投资理财历年自

❶ 求推荐几本经典的投资理财书，易懂的

一、财商启蒙入门

1）《小狗钱钱》

迈出财务自由的第一步，从理财童话开始。适合全年龄段阅读。

3）《可转债投资魔法书》

有想了解可转债的不妨一读。

4）《分级基金与投资策略》

系统化介绍分级基金的一本书。

❷ 投资理财1年交1万，一共交了10年，从2011年开始领4940元，这样合算吗算保本吗

合算才怪，一看就知道是极不划算的，这应该是保险公司的“套路”吧！保险保障这一块，我们暂且不说，自从理财的角度来看！

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❸ 自考投资理财这历年真题

要是考理财师证书AFP CFP(国际金融理财师),就像米多财富的理财师都是有这种证书的

❹ 投资理财发展现状与前景

投资理财是社会经济发展到一定阶段、企业和个人财富逐步积累、产业资本向金融资本转化、而正规金融又不能有效满足社会需求时的必然产物。投资理财在中外各国均长期存在。它的存在与发展，基于社会经济发展水平和金融体系机构有关，也与其自身所固有的、正规金融机构融资无法比拟的竞争优势有关。

近年来，随着我国经济次序增长，投资理财市场亦日趋活跃。投资理财又特的竞争优势。一是具有获取大量民间财务等信息。信息搜集和加工成本低；而是手续方便便捷、方式灵活，可以针对不同的借款人提供个性化信贷服务，交易成本低；三是具有特殊的风险控制和灵活的贷款催收方式。

投资理财作为正规金融有益何必要的补充，在一定程度上缓解了中小企业和“三农”的资金困难，增强了经济运作的自我调整和适应能力，并在一定程度上填补了正规金融不愿涉足或供给不足所形成的资金缺口。规范、有序发展的民间借贷，有利于打破我国长期以来由商业银行等正规金融机构垄断市场的格局，促进多层次信贷市场的形成和发展

❺ 自考投资理财

个人觉得还是要看你要成功的欲望。
首先你要保持一个良好乐观的心态，以学习提高为主，只要端正心态，就好办。
还要设定好目标。长远的，中期的，短期的，什么时候做什么事情，都要规划好，其它琐碎的事，就看着办好了。目标主导你的一切。
最后就是坚持，有一句话很经典,是说跑步的，意思大概是跑的多快不重要，重要的是你要坚持跑。
这是我在社会工作两年多的一些经验，我也有值得骄傲，也有失败的时刻，没关系，坚持自己的理想就对！祝你成功！

❻ 投资理财最长期五年是什么意思

就是和你的合作协议有五年期限，在你不自已放弃理财的情况下，它们让你投资理财的平台对你开放五年时间，时间到了，你就明白自已是盈利还是损失了。

❼ 个人做投资理财，年收益多少自己能满意。合理的，要符合自身情况的哦

在金融市场上，股票、黄金、房地产、信托、民间借贷等，各种投资理财产品完全不同，同一理财产品，其具体的投资收益率也完全不同，有的高有的低，有时赚也有时亏。人们不仅要问：这些看似完全随机的收益率数字之间，究竟有没有看不见的分布规律呢？人类金融历史上，究竟有没有一个神秘的收益率水平线存在？吸引着一切金融产品的收益率围绕它波动。
针对这个金融数学的猜想，五色土孙敦浩查阅了近百年来全球投资理财收益率相关资料，提出了一个大胆假设：“投资理财收益率10%水平线定律”，参考数据如下。

1、美国道琼斯工业平均指数：116年间累计增长323倍，平均年上涨5.1% 。
1896年5月26日，道琼斯工业平均指数第一次公布视为40.94点；
道琼斯工业平均指数，在最近的12年间几乎零增长。2000年1月14日，道指为11723点；2012年12月17日，道指为13235点。
2、巴菲特在《财富》杂志撰文认为：长期投资回报率不超过12%水平线。
1977年巴菲特在《财富》杂志撰文《通货膨胀是如何欺骗股票投资者的》，美国公司净资产回报报率长期不超过12%的水平线，即使是在通胀的年份里，也没有任何迹象表明该数字能大幅超越这个水平。巴菲特领导的伯克希哈撒韦尔公司，属于例外，1964年至2011年的47年间，账面价值从每股19美元增长到9.99万美元，年复合增长率19.8%。
3、国际现货黄金价格：40年间累计增长21.9倍，平均年上涨7.8%。
1971年,美国关闭黄金窗口，美元与黄金脱钩，1972年2月，黄金价格上涨到1盎司黄金75美元，2012年12月20日，国际现货黄金收于1盎司黄金1645美元。
4、上证综合指数：11年零增长。
2001年6月14日，上证综指收于2245点，2012年12月19日，上证综指收于2162点。
5、中国房价：13年间累计上涨2.9倍，平均年上涨8.5%。
国家统计局公布的数据：1998年货币化分房，房改伊始，全国商品房住宅平均价格1854元/平方米，2011年全国商品房平均价格为5381元/平方米。
6、上海房价指数：11年累计上涨2.6倍，平均年上涨9%。
上海市二手房指数办公室发布的月度指数：2012年12月，上海二手房指数为2600点，2001年11月指数为基点1000点。
7、美国房价指数：20年间累计上涨1.8倍，平均年上涨3.07% 。
美国联邦住房金融局Federal Housing Finance Agency统计数据：2011年8月份房价指数为183点；1991年的房价基准水平100点。
8、美国全球不动产REITs指数：38年间平均年化收益率为8.3%；
根据全国不动产投资信托协会（NAREIT）的测算，1972至2010年的38年间，FTSENAREIT All Equity REITs指数(全球不动产指数)的平均年化股息(分红再投资)收益率为8.3%。
9、英国、美国股票收益率：100年平均收益率10.3%和10.2%；
《投资收益百年史》研究数据表明，1900--2000年，美国股票平均收益率10.3%，英国股票平均收益率10.2%。
10、中国担保协会调研认为放贷利率：超过9%都是有风险的。
中国担保协会通对融资担保机构及相关银行进行调研，银行的贷款利率上浮后不超过9%，还存有如此大量的资金没有贷出去。超过年利息9%贷款，可能不符合贷款的审慎原则。
11、中国信托产品收益率：10年间，平均年收益率9%。
通过对信托行业内专家的调查发现，2002年7月，中国发行的第一个信托产品至2012年，10年间，信托产品平均年收益率在9%左右。
12、五色土理财收益率：10年间，年收益率10%是水平线。
五色土理财，自2003年至2012年，10年间，投资人收益率一般为8%--12%之间。

总结：
五色土孙敦浩通过对以上数据的金融研究，提出了假说：“投资理财收益率10%水平线定律” ：任何天才只要作出投资的次数足够多，一定会向10%的水平线回归。哪怕是巴菲特，虽然他一再突破这个水平线定律，是因为他现在仅仅做了五十年，如果再给他五十年，也难免要向水平线回归，投资理财收益率将围绕一根水平线10%波动。
孙敦浩研究发现，巴菲特领导的伯克希尔公司，其收益率是一个奇迹。47年间，股票账面价值的年复合增长率达到19.8%。孙敦浩认为巴菲特可能是收益率的人类极限，不过，巴菲特曾在在《财富》杂志撰文认为：投资回报率长期不会超过12%的水平线。

❽ 求中国理财业的发展史

理财行为人类自古就有,“积谷防饥、养儿防老”就是最为朴素的理财观念。现代理财观念起源于金融比较发达的美国,萌芽于20世纪30年代的保险业。
众所周知,保险规划是理财的重要组成部分。20世纪30年代,尤其是1929年10月美国股市暴跌后,从破产危机中清醒过来的人们逐渐萌生了对个人生活综合设计和资产运用规划的需求,保险的“社会稳定器”功能使得保险公司的地位空前提高。在这种背景下,一些保险推销员在推销保险商品的同时,也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务。这些保险营销员就是理财规划师——FP的前身。
真正的理财仅有保险是远远不够的,投资才是金融理财的高级形式。理财的真正发展还是在20世纪60年代末期,马克维茨资本市场理论和夏普的资本资产定价模型被提出之后,投资才成为一门科学,建立在金融理论、社会学和投资方法等基础学科之上的理财也才逐步走向正规。随着理财成为科学,传统的保险营销员式的非标准的咨询活动已经不再适合理财发展的需要,理财规划师协会作为培育理财师和维护行业发展方向的标准化组织应运而生。经过20世纪70和80年代这20年的发展,理财规划师协会不断摸索出较为完善的管理制度,并初步形成了目前的课程体系。
任何事物的成熟总是与苦难和考验结合在一起的,理财师行业也不例外。20世纪70和80年代,由于石油危机、美元危机的影响,私人经济进一步发展,使得个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起,个人财产管理观念、金融工具运用的时代背景发生了重大变化。这一方面使传统的理财手段难以适应需要,同时也促使人们对理财的需求急剧增加。作为社会变革和金融自由化改革所带来的一个结果,金融商品迅速增加、金融风险加大,个人已经无力自行解决自己的理财问题,人们迫切需要理财师的帮助。这样就推动了理财业的空前发展,同时理财的内容也从传统的保险、投资增加了养老、避险避税的成分,理财师的地位也不断提升。
20世纪80年代是美国的大变革年,里根领导下的美国经过10年的努力,最终改变了国家的经济状况,并在90年代的前5年内收回了过去20年的“失地”,重新确立了经济上的主导地位。而科学理财也跟随着美国的发展,最终走向了全世界。美国的理财规划师协会逐步在全球各地设立分支机构,结合实际情况编写符合当地实际的理财课程,培养专业化理财师。虽然世界各地均有自己的风土人情,但美国理财业70余年的历史还是为世界人民提供了宝贵的经验,其成功与失败均值得我们学习和借鉴。CFC作为植根于北美的理财协会,不仅拥有丰富的经验,并且拥有自己的研究和培训队伍,其开设的课程涵盖了理财发展所经历的各个阶段的宝贵经验,非常值得中国这样的新兴理财市场的投资者和理财师学习参考。

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❾ 如何自学投资与理财专业考试

深圳安泰投资理财通过投资开发、改造、收购，拍卖等多种形式拥有数个商业房地产项目，其中包括自有商业房产，如：华清名苑商街、巴黎时韵商厦、宝华现代城商铺、文新报业大厦(部分楼层)和数个社区产权车库等物业，具有稳定的现金流和投资收益。作为一家专业的商用物业运营服务领域运营管理服务商，深圳安泰投资理财经过多年的实战和实践，依托自身在多领域的强大优势，为合作伙伴提供全面的、细致的一站式专业服务。在多年的商用物业运营与管理中，公司形成了一支稳定和专业性极强的管理运营团队，不仅提供专业的商业管理模式，在市场准确定位、市场培育、商业策划、及商用物业运营等方面拥有丰富的经验。

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