❶ 为什么要学习金融理财知识
答：
金融理财知识的重要性：
第一，只有知道了金融理财基础知识我们才能够知道投资理财在让你能够获得高收益的同时，还有一定成都的风险在等着你，这样当你在做投资理财的时候出现亏损的话你才能够承受得起；
第二，只有知道了金融理财基础知识你才能够知道原来投资的选择并不是只有一个，而一个好的投资方案也不仅仅是吧自己的资金放在同一个项目上那么简单；
第三，只有了解了金融理财基础知识你才能够知道投资理财产品原来是多种多样的，而其中到底哪一个或者是那几个才是适合自己的也是需要通过了解这些基础知识来进行判定的。
经济飞速发展，通胀和通缩的频率日益加快，金融危机后资本市场跌宕起伏，使我们对个人资产配置、投资工具、风险管理等理财问题进行审视和思考。
获取财富有两种途径，一是工作收入，二是投资理财收入，工作收入是最初收入的来源，是投资理财的基础和前提。但即使有工作收入也不能保证一生富有。如果不能将工作收入合理规划，挥霍殆尽，永远也无法过上富裕的生活，更谈不上实现财务自由。
仅仅靠工作收入难以满足我们提高生活品质的要求。世界上许多最终实现财务自由的成功人士都是将自己的收入不断的投入到事业及各种理财工具来实现的，因此，每一个渴望富裕的家庭都必须要对金融理财知识予以高度重视。人生的财富积累应是由挣钱向赚钱的转变，即由依靠工资收入转变为投资理财收入，特别是随着年龄的增长，我们应该越来越重视投资理财收入。
❷ 怎么系统地学习金融理财知识
第一阶段，入门阶段，用财商思维武装头脑。打开投资理财大门的正确姿势，是先让自己拥有财商思维，相信并坚信走上投资之道可以让自己的财富人生走的更远。这个阶段是初步接触一些财商思维的书籍，很多公号也都有推荐，我也曾经推荐过几本，有的书，还有专业人士做了解读。
打开财商思维之门，这几本书是需要看的。《30年后，你拿什么养活自己》（系列1）、《穷爸爸富爸爸》、《小狗钱钱》、《巴比伦富翁的理财课》、《为什么那个傻瓜赚钱比我多》。
第二阶段，基础阶段，术业有专攻。左手保险，右手基金，是家庭防范风险，积累财富的必经之路。
关于保险这块，可以自己多做功课，到专业的理财论坛，比如她理财社区，阅读一些理财达人的，不同年龄段的人该如何配置保险的帖子，论坛上也会推荐一些性价比高的理财产品。如果实在不想做功课，收集碎片信息，也可以听一些保险的课程，有收费的，也有免费的，一般会对保险常识做一个介绍，教你如何配置意外险、重疾险、医疗险等险种。
保险这块相对简单，只要一次做功课买了性价比高的保险，后面只要每年续保再缴费就可以了，相对比较省心。
第三阶段，进阶阶段，学习价值投资。在基础阶段，弄懂基金投资之后，如果不满足于定投基金这种简单的投资方法，可以学习价值投资，进入股市。
股市中投资方法有很多，有做短线的，有做趋势的，但我认为适合普通工薪阶层的非价值投资莫属。价值投资的理念，买股票就是买公司，关键是如何挑选一家好公司。学习有成就人的投资经验算是一种捷径，因为别人走过的弯路你可以轻松避过。巴菲特的价值投资方法值得投资者学习借鉴。我想学习价值投资先要弄懂价值投资理论，然后用理论指导实践。
价值投资书单：
1.《证券分析》本杰明.格雷厄姆;
2.《聪明的投资者》本杰明.格雷厄姆;
3.《彼得.林奇的成功投资》彼得.林奇；
4.《战胜华尔街》彼得.林奇;
5.《巴菲特之道》杨天南译;
6.《巴菲特致股东的信》沃伦.巴菲特;
7.《投资中最简单的事》邱国鹭;
8.《手把手教你读财报》唐朝。
这几本书读下来，基本上对价值投资的理论会有初步认识。结合在投资中实践，不断完善，最终形成自己的投资风格。
学习投资理财不是看了几本书就可以学会的，看书只是学习的一种方式。知易行难，关键学习的理论知识内化于心，结合实际，用理论指导实践。
❸ 金融学[金融理财]与金融学的区别请专业人士解答！
金融理财是一种综合金融服务。专业理财人员通过分析和评估客户生活各方面的财务状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求。
金融学（Finance）是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象，具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科，是从经济学中分化出来的学科。
❹ 金融理财的题
如果是理财规划师的考题,简单说可以从几个方面回答:
1.收入支出,毕业4年的收入和存款分析收入支出比例是否合理,是否有调整的空间,提出建议.
2.从父母和自己的保障状况分析是否要增加保险.
3.就2万元提出建议,可以假设某人的风险偏好,提出基金/股票等投资建议.
4.今后的人生规划及相应的财务方案,这是加分的部分了,体现理财规划师的专业能力,自由发挥吧.
❺ 是金融理财学
金融理财学是金融学专业（金融理财方向）的学科基础课，是一门专门研究金融理财理论、政策与实务的专业课程。
本课程的主要内容有介绍金融理财市场的主要金融理财工具与产品、阐述金融理财技术理论、讨论金融理财策略。
通过学习，要掌握和熟悉货币市场理财、资本市场理财、金融衍生品市场理财、其他理财市场理财、个人与家庭理财的主要工具与产品的基本概念、重要原理、风险种类、收益构成及影响风险收益的因素，理解资金时间价值的计算与衡量、主要金融理财工具与产品的价值评价与定价方法。
包括投资组合理论和资本资产定价理论在内的金融理财技术理论的基本内容与分析方法，掌握主要金融理财工具与产品的运用、配置策略与技巧，培养学生在金融理财方面分析问题与解决问题的实际能力，提高金融理财的实务技能与综合素养，为进一步学习金融理财方面的后期系列专业课程奠定基础。
❻ 金融理财学的概念和内容是什么
金融理财学是金融学专业（金融理财方向）的学科基础课，是一门专门研究金融理财理论、政策与实务的专业课程。本课程的主要内容有介绍金融理财市场的主要金融理财工具与产品、阐述金融理财技术理论、讨论金融理财策略。通过学习，要掌握和熟悉货币市场理财、资本市场理财、金融衍生品市场理财、其他理财市场理财、个人与家庭理财的主要工具与产品的基本概念、重要原理、风险种类、收益构成及影响风险收益的因素，理解资金时间价值的计算与衡量、主要金融理财工具与产品的价值评价与定价方法、包括投资组合理论和资本资产定价理论在内的金融理财技术理论的基本内容与分析方法，掌握主要金融理财工具与产品的运用、配置策略与技巧，培养学生在金融理财方面分析问题与解决问题的实际能力，提高金融理财的实务技能与综合素养，为进一步学习金融理财方面的后期系列专业课程奠定基础。
❼ 自学金融学，金融理财学分别看什么书好要知识完整，讲解细致易懂的，最好要老师介绍的。
还不如在实际操作中学呢，
❽ 简答题，金融市场
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金融市场学简答题
1、金融市场的功能
（1）微观功能
①为各类主体获得及时的资金融通 ②为各主体提供支付结算 （2）宏观功能
①聚敛功能
②配置功能 ③调节功能 ④反映功能
2、货币市场的风险特征
（1）期限短，流动性强，因此利率风险小且易于规避 （2）变现容易，价格稳定，因此再投资风险亦比较小
（3）投资者声誉较好，因而违约风险小
（4）高效的流动性使投资者易于撤离市场，因而通胀风险与利率风险较小 （5）一国的法律规章在短期内也不会频繁变动，所以政治风险不大
3、货币市场的交易特征
（1）虚拟市场，交易者们主要通过电话或计算机网络进行交易 （2）进入障碍小，工具庞杂，交易途径多 （3）商品价格稳定、流动性强、易变现
（4）由于交投异常活跃，一旦套利机会出现，巨额资金即刻蜂拥涌至，价格于瞬时之间即
得到调整，因此，货币市场也是非常有效率的市场
4、货币市场的构成
（1）同业拆借市场与回购协议市场
（2）票据市场 包括：商业票据市场、银行承兑汇票市场、中央银行票据市场 （3）货币市场共同基金
（4）大额可装让定期存单市场 （5）短期政府债券市场
5、同业拆借市场的特征
（1）融通资金期限短，流动性高 （2）利率由供求双方协定，随行就市 （3）具有严格的市场准入条件
（4）技术先进、手续简单，成交时间短 （5）信用交易且交易额较大
6、在回购协议市场上，决定利率的因素
（1）用于回购的证券质地。 （2）期限长短。
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（3）交割条件。
（4）货币市场中的其他子市场的利率水平。
7、票据的特点
（1）票据是一种完全有价证券 （2）票据是一种设权证券 （3）票据是一种要式证券 （4）票据是一种流通证券
8、中央银行票据对市场的影响
（1）中央银行票据是央行调节货币供应量和短期利率的重要工具。
（2）如果形成每周操作的中央银行票据发行机制，将为中央银行票据二级市场的交易提供基础。
（3）中央银行票据将成为各家资金富裕机构运用临时资金头寸的重要工具。
（4）中央银行票据和正回购相比有较好的流动性，所以许多以前未积极参与央行正回购操
作的机构将会因中央银行票据具有较强的流动性而增加参与力度。
9、债券信用评级的功能和作用
（1）揭示债务发行人的信用风险，降低交易成本。
（2）信用评级是金融市场上的“身份证”与“通行证”。良好的信用等级可以提升政府与企业
的声誉，信用等级的高低决定了融资成本和融资数量。 （3）改善经营管理的外在压力和内在动力。企业信用等级向社会公告，这就对企业有一定
压力，将促进企业为获得优良等级而改善经营管理。
（4）信用评级还可协助政府部门加强市场监管，有效防范金融风险。各国的监管经验表明，
政府监管部门采用信用评级结果的做法，有助于提高信息透明度，有效防范金融风险。
10、债券评级的主要内容
（1）经营环境
（2）法人治理结构与内部风险管理体制 （3）主要风险与管理
主要考察发行公司的信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险及其他风险 ①定性分析与定量分析方法 ②流动性风险 ③市场风险
（4）财务分析
考察公司的财务状况：①盈利能力 ②偿债能力 ③杠杆比率
④流动性比率 ⑤现金流对总负债比率
（5）债权保护条款
11、股票市场的分类
（1）按市场的组织形式分类
①交易所市场 ②场外市场 ③第三市场 ④第四市场 （2）按照交易的地域及范围
①区域性市场 ②全国性市场 ③国际性市场
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12、 股票市场的功能
（1）直接融资与投资功能 （2）优化资源配置功能 （3）价格发现功能
（4）风险的分散与转移功能 （5）信息传递功能 （6）宏观调控功能
（7）独特的监督管理机制
13、汇率的影响因素
（1）宏观经济因素
①国际收支状况 ②相对利率水平 ③相对通货膨胀率 ④经济增长率 ⑤国内经济结构
（2）政治因素
①政治环境 ②宏观经济政策 ③汇率政策 ④利率政策 ⑤外汇干预政策 （3）市场因素
①市场预期心理 ②投机活动
14、证券投资基金的特点
（1）集合理财、专业管理 （2）组合投资、分散风险 （3）利益共享、风险共担 （4）严格监管、信息透明 （5）独立托管、保障安全
15、证券投资基金的基本类型
（1）组织形式不同：公司型基金、契约型基金 （2）运作方式不同：封闭式基金、开放式基
（3）投资对象不同：股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 （4）投资目标不同：成长型基金、收入型基金和平衡型基金 （5）投资理念不同：主动型基金和被动（指数）型基金 （6）募集方式不同：公募基金和私募基金
（7）基金的资金来源和用途的同：在岸基金和离岸基金
（8）ETF：指可以在债权交易所上市交易的开放式基金
LOF：发行结束后，既可在一级市场办理日常的申购赎回，又可在证券交易所进行实
时交易，还可以在一、二级市场上进行套利的开放式基金
（9）特殊类型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、对冲基金
16、金融远期与金融期货的区别
（1）在交易所内集中交易 （2）合约标准化
（3）保证金与逐日结算 （4）交易的参考者
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