A. 理财师该如何规划自己的职业发展路径
当前，我国理财师的职业发展呈现出3大特点：
一是专业化。监管机构、各家财富管理机构、客户都需要理财师的服务专业化。各种国际专业资格、专业培训越来越被理财师们认知和接受。专业化的服务，是理财师和客户之间建立良性业务发展关系的基础。
二是专家化。由于大量的客户，还处于对财富管理工具认知的萌芽状态。理财师在他们心中，就应该是客户需要的财富服务领域的专家。由于国内严重缺乏拥有市场经验的投资顾问，理财师必须在自己熟悉的领域成为专家。
三是优胜劣汰。诚信、专业、有市场经验，能够提供客户满意服务的理财师，会越来越抢手。反之，大量销售为王、赚钱至上，无视客户真实需求的理财师则会被市场淘汰。
对于一个专业理财师的成长，其职业发展的典型路径一般遵循以下特点：
第一，首先在拥有完整配置工具的金融机构工作5～8年的时间。
第二，在体制和机制更灵活的财富管理机构工作5～8年的时间。
第三，在财富管理机构成为业务线的合伙人、拥有自己的理财工作室和团队或成立自己的财富管理公司。
B. 求 投资与理财专业 职业规划书
"投资的渠道很多，至于最佳的就不好说了，可能对于别人来说是最佳的
但对于你来说不是，还得看是否是适合自己的
适合自己的才是最佳的投资理财方式
我个人觉得网络投资蛮好的
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C. 理财师职业生涯规划是怎么样的
理财师职业背景
随着过去30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。
理财师职业过渡期
不管是应届生或中途转行。第一条建议都是，你自己要对这个岗位有强烈的兴趣和热情。这份兴趣和热情，能帮你渡过初期很痛苦的起步阶段。
理财师的资源起步通常都是从零开始，客户是理财师的生命线，不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。
这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧（筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘）。同时在从业中积累其它基础技能点：金融基础、行业信息、客户群习惯。能进到一家好公司，事半功倍，他们能提供给你关键的资源。比如四大银行+招商银行的私人银行部、顶尖的财富管理公司诺亚财富。
理财师职业的分水岭
技能点包括：能够做好资产配置，了解各类资产的特性，能够为客户打理好资产。积累专业知识，好奇心必不可缺的。好的理财师对客户提出的非擅长领域内问题，会有好奇心去学习琢磨，这样会很快的积累很多专业知识，构建自己的专业知识网络。
资源上，在这几年里面开始利用积累的客户资源与信任，进行客户资源的转介绍。然后逐渐滚雪球。因为持续服务好每一个客户，他们就会放心的介绍圈子里的朋友给你。口碑介绍对理财师的帮助远远强于所有的营销推广。
理财师职业规划方向
资产管理人：有句行话叫“理而优则管”。罗胖子说过商业模式不外乎俩种：从地起价和拦路抢劫。理财师的收入是收转介绍的咨询佣金，属于拦路抢劫。而资产管理人则是通过资产运作保值增值，典型的坐地起价。因此相当一部分理财师在掌握充分的金融知识和资质后，转型做了资产管理人。理财师的知识面是广度，资产管理人的知识面是深度。
私人银行家：国内其实真正的私人银行业务还很少。理财师拥有为客户提供全方位财富管理能力的时候，就能向私人银行家迈进了。不再只是帮客户做资产配置买产品，而延伸向遗产传承，保障风险，健康管理，游学教育等等。国际上以荷兰和美帝的私人银行家发展最成熟。
家族工作室：服务对象更专注，成为一个家族的管家。服务的群体档次也更高。中国富一代们做了家族企业后，七姑八姨都在公司任职，怎么做法律筹划、税务筹划和财富传承，以家族治理、家族企业治理、家族传承规划以及家族信托为四大基石，来实现对家族（企业）的保护、管理与传承。需要更专注的量身定制服务。
独立理财师：IFA， 通常从飞单起家，不再局限于一家任职机构的产品，而是从全市场为客户的资产和需求去找寻资产标的。
区域高管：喜欢向管理岗位发展，可以成为公司的销售团队负责人，或区域负责人，负责考核、市场营销、培训系统开发、制度制定等工作；分享自己的经验与知识，为下属搭建培训体系、产品专业度、思维方式。
创业：三方财富是劳动密集型产业，销售的人数和其维护的资源数决定募集量多寡。所以翅膀长硬了的出来单干司空见惯。拉两三个合伙人就能自负盈亏野蛮生长。创业的市场和空间巨大。
D. 关于投资理财的职业。
这类别的职业，就是没有固定工资没有保险，只给你很高的期望，然后没有客户的话，就是很差的现实生活了。如果适合比较有野心的人，不适合追求安逸简单生活的朋友
E. 理财 职业规划
理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
工作内容
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面:
必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人(家庭)的教育期望。
完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
职业发展和前景
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
理财规划
理财规划(financial planning)，是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
(1)从事银行、信托投资、理财、基金、证券、房地产、财务、保险、学生等相关人员
(2)各行各业的高级管理人员
(3)有志于从事理财规划的人员
F. 做投资理财的职业是什么
有很多啊，比如企业顾问，理财专家，金融分析师，像做恒基贵金属的，就有贵金属分析师，职业很多，看你适合什么了。
G. 投资理财方面的职业有那些，我适合不
可以,你可以先去投资公司做个助理,秘书之类的,先学着点.积累点经验,我就在投资公司做过秘书,可以学到好多东西,比上学好多的,因不它都是实践性的东西
H. 理财师的职业规划应该是怎样的
随着过去30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。
但现在国内的理财市场主流形态还是支离破碎的理财，并非系统性的，很少有提供专业的、全面的理财规划，主要还是根据客户的一些约束条件下做局部的理财建议。
目前较少有专职的理财师，持有AFP、CFP的其实多数是身兼客户经理、理财顾问双重身份的理财经理。
未来趋势来讲，专业的理财师的发挥空间会扩大，但是考虑到中国的实际情况（人与人之间的猜忌、不轻易信任、不喜欢露富等），中短期发展速度和空间可能无法特别乐观。
这个行业还处于发展初期，应该说随着国人的视野的开阔和理财的刚性需求的自我觉醒，理财师的发展道路还是比较广阔的。
就目前的行业情况分析，理财师的理想职业目标应该定位在银行、三方理财机构的高端财富管理岗位。
I. 我的职业生涯规划书怎么写我读的是金融(投资理财)
1.第一年学习专业知识，了解银行股票期货市场理论基础知识
2.第2年开立相关模拟账户，从实践中学习经验
3.第3年考取相关证书
4.积极到各个金融服务公司实习
每个假期都积极参加实习
J. 投资理财方面的职业有哪些
能从事企事业单位会计、理财和证券投资业务操作管理和服务第一线工作,具体的职业岗位主要包括：从事企事业单位的会计、理财岗位；从事投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位；从事金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务、投资银行的经理人岗位。
专业技术证书：大学英语A级证书、计算机高校一级证书、会计电算化证书、证券从业资格证书、期货从业资格证书、证券分析师、会计从业资格证书、保险代理人资格证书、理财规划师从业资格证书。