金融理财销售总监

A. 工行个人金融业务总监李卫平：如何大象转型求答案

这6.4万亿元的个人金融资产量大于中国保险资产量，也大于基金和信托资产的总和
李卫平原来的职衔是中国工商银行个人金融业务部总经理。不久前，他升任工行个人金融业务总监，仍兼任个金部总经理。
根据未经审计的数据显示（下同），截至2010年底，工行个人金融资产已达6.4万亿元，市场占比近三分之一。这6.4万亿元的个人金融资产量大于中国保险资产量（近5万亿元），也大于基金（2万多亿）和信托资产（约3万亿）的总和。工行因此成为中国管理个人金融资产最多的银行。
李卫平就是这6.4万亿元资产的“大管家”。四年前，他从工行江苏分行副行长任上调任工行牡丹卡中心总裁；两年前，他再调任工行个人金融业务部总经理。
“只要有人的地方，都有对个人金融业务的需求。做零售业务就是做社会化的业务，做人的事情。”四年来，李卫平对工行个人金融业务的转型之路感悟颇深。
个人金融资产不等于储蓄存款
“现在不是简单地讲储蓄存款量，而是讲工行个人金融资产规模的最大化。”李卫平说，“个人金融资产包括存款、理财产品。基金、保险、个贷等。”2010年，工行个人理财产品销售额大约为1.6万亿元，余额约有1.2万亿元左右。
李卫平认为，讲求个人金融资产规模最大化不仅能为个人客户带来更多收益，而且，对银行而言，也会创造更多的中间业务收入。在对银行资本监管趋严的态势下，不占用或少占用银行资本的业务受到格外重视。
进入2011年，加息之剑悬于空中。“要让客户的资产保值增值。”李卫平说，“针对存款户特别是定期存款户，我们要做一些保本型的或有固定收益的理财产品。我们正和保险公司、基金公司商谈此事。”
个贷占全行贷款的比重，标志着一家银行整个经营战略的调整。截至2010年底，工行个人贷款占比达到25%左右。在过去的两年中提高了3个百分点，增幅也远大于工行贷款整体增幅。个人贷款的余额达1.5万亿。如果含上信用卡贷款透支额，总共达1.6万亿。其中，个人住房贷款余额达1.2万亿，在个贷余额中占比75%左右；在增量方面，2010年非房贷（包括消费贷款和个人经营性贷款等）增量约占40%，个人住房按揭贷款约占60%。对于2011年个贷增量计划，李卫平表示，增量的60%是消费贷款和个人经营性贷款，40%是个人住房按揭贷款。
应对利率市场化
各种迹象表明，2011年利率市场化将会有明显进展。“在利率逐步市场化过程中，银行会受到一定影响。但工行抗风险的最大的优势是资产规模优势。”李卫平说。
李卫平认为，应对利率逐步市场化趋势，工行的贷款会更多向个人贷款调整，个人贷款的收益率高于全行对公贷款收益率。此外，随着净息差收窄，也需要大力发展中间业务。
对银行而言，定期存款是效益较低的业务之一。“随着利率逐步市场化，活期存款利率不会提高多少，要重点解决定期存款的转化问题。将来会开发收益略高于一年期定期存款的保本型的理财产品。”李卫平说。
李卫平认为，未来理财产品的方向将转向长期化、保本型或固定收益型。这能改善银行收入结构，改善资产负债表，且能降低成本，原来对客户的利息支出改成了对客户的投资回报。
商友俱乐部和转型之路
工行的个人金融业务在寻找蓝海。
以城市行为主体，以城市居民为客户主体，以城市的工商企业为主要服务对象，这曾是外界对工行的认知。事实上，近几年特别是上市以后，这家大行便开始了转型之路。
2004年，为了股改上市，工行提出了八大战略，其中就有一个把工行打造成“最大的零售银行”的战略。当时简称“大个金”的战略。上市后，工行实施由“大个金”到“强个金”的战略跨越——走出去寻找新市场、新客户，针对新需求开发新产品和服务。
工行重点拓展了零售业务六类新市场，各种专业的小商品市场被放在首位。此外还包括：新兴消费品市场、现代服务业市场、资本要素市场，以及因改革而催生的各种源头市场以及海外市场。2010年，商友俱乐部和名人理财俱乐部的成立是其中的亮点。李卫平看重俱乐部这种形式对客户的凝聚力。
2010年，工行专门针对全国各类商品交易市场的小老板、个体经营户成立了商友俱乐部，组建了俱乐部专属的服务支持小组和专家团队，为会员提供专属的结算套餐、融资产品及理财产品，以及资金结算、生产经营商贸流通、财富管理等服务，特别注重由提供单一产品向融合性产品转变。
目前，工行组建的工银商友俱乐部总数已经超过50家，发放工银商友卡近70万张。
全国上万家的各类商品交易市场有众多的个人客户在呼唤着银行服务。“今年工行仍将加强商友俱乐部建设放在首位。”李卫平说。
工行还在北京和上海成立了“名人理财俱乐部”，北京的俱乐部成员大都是演艺、文化和体育界的明星；上海的俱乐部成员主要是财经界名人。
基于创造和培养的目的，在巩固原有个人客户的基础上工行重点拓展了如下新客户：小老板——个人经营者或私营企业主；小白领——刚大学毕业，进入金融行业、国企或外企，进入到准管理层或管理层；小公务员——相对年轻的，处级以下的公务员；自由职业者——中介机构、律师、会计师、演艺明星等。
2010年，工行增强了对私人银行、财富管理和理财金客户的服务。商友俱乐部或名人理财俱乐部的成员基本符合工行私人银行或财富管理客户的标准。
渠道优化是工行转型的重要标志。目前，工行全国有1.6万多家网点，境外还有近200家；个人金融业务100笔业务中有55笔通过网上银行办理，其数量相当于再造了1.7万-1.8万个物理网点。
“2010年，全国48%的基金是通过工行渠道销售的，而这些基金有60%-70%是通过工行的网上银行销售的。”李卫平说。

B. CEO、COO、CFO、CTO、CIO分别是什么意思有什么区别

CEO、COO、CFO、CTO、CIO分别代表的是不同的岗位的称呼，是英文的首字母的缩写。

CEO：是Chief Executive Officer的缩写，即首席执行官。首席执行官是企业的法人代表，企业中负责日常事务的最高行政官员，又称作行政总裁。

COO：是Chief Operation Officer的缩写，即首席营运官。首席营运官负责企业的运营，辅助CEO的工作，在企业中多数兼任常务副总裁。

CFO：是Chief Finance Officer的缩写，即首席财务官。首席财务官可以理解为财务经理，领导企业财和物的规划与控制工作，进行风险防范与控制。

CTO：是Chief Technology Officer的缩写，即首席技术官。首席技术官是企业内技术方面的最高负责人，要对公司下一步的技术发展方向进行一些研究、探讨，做出判断并帮助CEO做出决策。

CIO：是Chief Information Officer的缩写，即首席信息官。首席信息官具备技术和业务过程两方面的知识，是企业信息技术和系统所有领域的高级官员，通过指导对信息技术的利用来支持公司的目标。

(2)金融理财销售总监扩展阅读

CEO的主要职责是：

（1）任免经理人员。

（2）执行董事会的决议；

（3）主持公司的日常业务活动；

（4）经董事会授权，对外签订合同或处理业务；

CEO领导下的执行班子，包括：总经理、副总经理、各部门经理、总会计师、总工程师等。

CFO的主要职责是：

1. 负责抓好公司经营规章制度和细则制定、系统规划年度工作计划，制定标准化、规范化的工作流程，经总经理批准后监督执行。

2. 负责为重大决策事项组织人员提供数据支持和专项研究报告。负责定期为公司提出当前企业经营状况分析和前景预测报告。

3. 管理协调各个部门之间的工作，确保公司经营系统整体功能发挥，对重大问题上报总经理裁决。

4. 负责组织制定公司经济责任制考核制度和考核工作实施细则，按月考核评分及时公布。

5. 主持公司经营系统总体设计方案 ，负责全公司经营投资预算方案、在批准后组织实施。

6. 密切关注国际国内信息产业动向和趋势，评估重大信息技术的影响，为公司引进先进信息技术提出意见和建议。

7. 负责审查部门提交的各种工作汇报，评估工作效率并对存在的问题加以处理，定期听取直接下级述职，并做出工作评定。

8. 负责指导、管理、监督各部门下属人员的业务工作，改善工作质量和服务态度，做好下属人员的绩效考核和奖励惩罚。

9. 负责组织完善各部门制定与其专业管理相关的各项管理制度。

C. 金融行业都有哪些职位

金融行业热门职位主要有：预测分析与管理咨询人员（负责各种市场数据的收集和分析，该岗位的重要性越来越明显）、基金经理、证券经纪人和股票分析师。

一：预测分析与管理咨询人员：负责各种市场数据的收集和分析，该岗位的重要性越来越明显。

二：经济预测分析与管理咨询人员经济预测分析人员的行业分布非常广泛，但一般只有各个行业中的跨国公司、大中型企业和政府经济决策部门、公共研究机构才会设置。

而管理咨询人员主要是流向一些咨询公司，比如IT咨询、营销咨询、上市辅导等。

三：证券经纪人：证券经纪人的素质要求主要集中在两个方面：一是扎实的金融学基金知识；二是基于对市场的长期观察之后得出的投资经验；由于证券投资是高风险、高收益的投资，作为证券经纪人必须通过对政权市场价格变动趋势的研究，把握规律性，并结合影响证券价格的各种因素分析，逐步积累并具备相当的投资经验和熟练的业务操作能力。

四：基金经理：随着更多的基金项目和基金管理公司的产生，社会将需要众多的基金管理 人才，基金经理就是这一行当中的高层次人才，其职责大致可分为：负责某项基金的筹措；负责基金的运作和管理；负责基金的上市和上市后的监控。目前这方面的人才十分紧缺，其职业的前景看好。

五：股票分析师，也是目前金融行业的热门职位。股票分析师主要为股市投资者提供股市投资咨询服务，以及举办有关的讲座、报告会、分析会等，部分股票分析师在报刊上发表股评文章，以及通过电台、电视台等公众媒 体提供股市投资服务。

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金融行业就业方向

无论是本科毕业，还是硕士毕业，金融学专业毕业生总体上的就业方向有经济分析预测、对外贸易、市场营销、管理等，如果能获得一些资格认证，就业面会更广，就业层次也更高端，待遇也更好，比如特许金融分析师、金融风险管理师（FRM)、特许财富管理师(CWM)、基金经理、精算师、证券经纪人、股票分析师等。

金融专业开始就越来越受国家的重视,特别是各个大的城市, 这个专业会有银行,证券,期货,外汇,保险,会计学,财政,及管理,营销等方面的课程,用心学好 专业课对以后非常有用.,就算不从事本专业类工作,理财理念和金融,经济方面的理解也会终生受益的。

金融学毕业有3个就业方向，银行、保险和证券。银行最稳定，福利好，但是难进。保险最好进，同时也是最累压力最大的。

D. 金融行业要具备的头衔有哪些

金融行业分成“银行业”、“证券业”、“保险业”和“其他金融活动”四类，在此类下分别列出其具体的职位…… 金 融 行 业

银行业
高管 / 运营类、银行 / 财政金融类、投资 / 融资 / 担保 / 理财类、
CEO 、总裁、总监、合伙人、分公司、分支机构经理、银行 / 财政 / 金融经理、风险控制 / 外汇交易、资金管理 / 交易管理、资产管理 / 资产评估、信贷管理 / 信用调查等职位。

证券业
证券 / 外汇 / 期货类、风险 / 基金类、顾问 / 咨询类
证券 / 外汇 / 期货经理、证券 / 期货 / 外汇经济人、证券分析师、媒体分析师、产权交易类、股票 / 期货操盘手、风险 / 基金管理、基金经理、基金产品开发、基金销售等职位。

保险业
保险类
保险业务经理、保险代理、保险顾问、财务规划师、保险核保、保险理赔等职务。

其他金融活动
项目管理类、金融翻译、金融法律类、市场营销、行政人员等。
项目总监、项目专员、项目经理、翻译、法律顾问、律师、律师助理、法务专员、市场经理、市场专员、市场分析、调研人员、销售、客户代表、行政、人事、前台、助理、文职等职位。 有具体的明细 希望这些资料对你有用

E. 在公司中CTO CFO COO分别指的是什么职务

CTO 首席技术官
CFO 首席财政官或财务总监
CFO(Chief Financial Officer)意指公司首席财政官或财务总监，是现代公司中最重要、最有价值的顶尖管理职位之一，是掌握着企业的神经系统(财务信息)和血液系统(现金资源)灵魂人物。

做一名成功的CFO需要具备丰富的金融理论知识和实务经验。公司理财与金融市场交互、项目估价、风险管理、产品研发、战略规划、企业核心竞争力的识别与建立以及洞悉信息技术及电子商务对企业的冲击等自然都是CFO职责范围内的事。

在一个大型公司运作中，CFO是一个穿插在金融市场操作和公司内部财务管理之间的角色。担当CFO的人才大多是拥有多年在金融市场驰骋经验的人。在美国，优秀的CFO常常在华尔街做过成功的基金经理人。

COO 首席营运官 chief Operation officer 的职责主要是负责公司的日常营运，辅助CEO的工作。一般来讲，COO负责公司职能管理组织体系的建设，并代表CEO处理企业的日常职能事务。如果公司未设有总裁职务，则COO还要承担整体业务管理的职能，主管企业营销与综合业务拓展，负责建立公司整个的销售策略与政策，组织生产经营，协助CEO制定公司的业务发展计划，并对公司的经营绩效进行考核。

F. 证券公司的市场总监、理财经理、首席分析师哪个职位更好

呵呵，一看兄台的问题就知道兄台尚未涉足证券行业。市场总监以营销，渠道以及团队管理为主要工作职责，主要是经纪业务（转户，佣金收入）或者公司金融产品的销售（包括基金，代理信托等）；首席分析师是投资顾问的最高级别，一般以研究或者策略为主，至于理财经理，字面上理解是投资顾问的一种，但是因为目前行情不好，客户经理比较难招，很多券商挂羊头卖狗肉，他们所谓的理财经理其实就是客户经理。这三种职位无所谓好坏，做得好的话，各有各的出路。关键是看兄台的期望值，职业目标以及目前的技能，能力。

G. CEO,COO,CFO...还有一些C什么O它们的中文职位名称分别是什么

1. CEO

   （Chief Executive Officer 首席执行官）：主要负责企业日常经营管理决策。

2. COO

   （Chief Operating Officer 首席运营官）：具体负责公司的日常运营。

3. CFO

   （Chief Financial Officer 首席财务官）：全面负责企业财务管理。

4. CTO

   （Chief Technology Officer 首席技术官）：企业内负责技术的最高负责人，由于互联网的迅猛发展，有时CT0和CIO是同一个人。

5. CIO

   （Chief Information Officer 首席信息官）：主要负责制定公司的信息政策、标准、程序的方法，并对全公司的信息资源进行管理和控制。

6. CKO

   （Chief Knowledge Officer 首席知识官）：主要负责企业内部的知识管理等相关工作。

7. CPO

   （Chief Procurement Officer 首席采购官）：负责企业采购方面的全面工作。

8. CGO

   （Chief Game Officer 首席游戏官）：这个主要是游戏公司或网吧里设置的岗位或系统，一般企业里没有这样的岗。

   
   

拓展资料：

1. CAO: Art艺术总监

2. CBO: Business商务总监

3. CCO: Content内容总监

4. CDO: Development开发总监

5. CEO: Executive首席执行官

6. CFO: Finance财务总监

7. CGO: Gonverment政府关系

8. CHO: Human resource人事总监

9. CIO: Information技术总监

10. CKO: Knowledge知识总监

11. CLO: Labour工会主席

12. CMO: Marketing市场总监

13. CNO: Negotiation首席谈判代表

14. COO: Operation首席营运官

15. CPO: Public relation公关总监

16. CQO: Quality control质控总监

17. CRO: Research研究总监

18. CSO: Sales销售总监

19. CTO: Technology首席技术官

20. CUO: User客户总监

21. CVO: Valuation评估总监

H. 做过金融行业，从最底层到总监，最多60人团队都带过，90后，现在不知道找什么工作，没有一个合适的公

在金融行业中我遇到很多90后都是做贷款的，从门店经理到区域干部，毕竟最年长的90后今年也30岁了，带过300多人的500多人的我也遇到过。但问题是，贷款这个行业，大部分的区域干部他们并不懂怎样管理团队，在黄金期这些问题不会暴露，但是一旦整体行业在瓶颈期，大家开始从量到质的比拼后，带团队就不再那么简单是追求KPI了。
因为不了解你的具体情况，也不清楚你所在公司的总监是怎样的考核标准与价值衡量，所以我仅仅能通过事物的通性来分析一下：
一是要重新认识自我，工作这么多年自己到底学会了哪些？沉淀了哪些？
二是要重新认识社会，目前业态在互联网与物联网的改变下，哪些岗位是有长足发展的，哪些是即将被替代的？
三是销售工作的生态环境，还是传统的你需要我购买吗，目前大部分消费者的需求是否已经开始有了本质变化？
说了这么多的根本目的还是希望你有一个思维的转变，不要用生存的角度去衡量生活的标准，祝你早日遇到适合的工作。
来自职Q用户：Atean永垂青史
兄弟啊，你做的不是金融行业。是做小贷或者网贷或者理财投资拉客户那种的吧，这些说白了算灰色领悟，跟金融没关系。
你还年轻，做销售踏踏实实一个月赚四五千？你这要求也太低了，真的你还是转行吧，坚持做下去待遇比你要求的高还稳定踏实。 来自职Q用户：匿名用户

I. 金融投资公司销售主管的工作计划

呵呵，这个别人给不了你，因为你所处的环境，别人不了解，你手下的人的情况别人也不了解，主管按我的理解应该是管人了，什么工作都是要人去做的，你首先要了解你的部下，谁能胜任哪项工作，给自己一个目标，每天一个小目标，每周一个中目标，每月要达到什么目标，下边人要做什么，给他们分配好，要时常给他们沟通，我见意你去学学人家杜拉拉，希望对你有用！