投资基金选择策略方案

㈠ 投资开放式基金可采取的策略有哪些

答：购买基金时投资者可以根据自己的收入状况、投资经验、对证券市场的熟悉程度等来决定合适的投资策略，假如您对证券比较陌生，又没有太多时间来关心投资情况，那么您可以采取一些被动性的投资策略，比如分期等额购入投资策略、固定比例投资策略；反之，您可以采用主动性较强的投资策略，如顺势操作投资策略和适时进出投资策略。
1、定期定额购入策略：如果您做好了长期投资基金的准备，同时您的收入来源比较稳定，不妨采用分期购入法进行基金的投资，就是不论行情如何，每月（或定期）投资固定的金额于固定的基金上，当市场上涨，基金的净值高，买到的单位数较少；当市场下跌，基金的净值低，买到的单位数较多，如此长期下来，所购买基金单位的平均成本将较平均市价为低，即所谓的平均成本法。平均成本法的功能之所以能够发挥，主要是因为当股市下跌时，投资人亦被动地去投资购买了较多的单位数，只要您相信股市长期的表现应该是上升趋势，在股市低档时买进的低成本股票，一定会带来丰厚的获利。
以这种方式投资证券投资基金，还有其他的好处：一是不必担心进场时机。二是小钱就可以投资。在国外，通过"定期定额"投资于基金，最低投资金额相对很低（在香港每个月只需要1，000元港币；而在台湾的最低投资金额则为每月3，000元台币）。三是长期投资报酬远比定期存款高。尽管"定期定额投资"有些类似于"零存整取"的定期存款，但因为它投资的是报酬率较高的股票，只要股市从期来看是向上的，其投资报酬率远比定期存款高，变现性也很好，随时可以办理赎回，安全性较高。四是种类多、可以自由选择。目前，一般成熟的金融市场上可供投资的基金种类相当多，可以让投资人自由选择。
2、固定比例投资策略
答：即将一笔资金按固定的比例分散投资于不同种类的基金上，当某类基金因净值变动而使投资比例发生变化时，就卖出或买进这种基金，从而保证投资比例能够维持原有的固定比例。这样不仅可以分散投资成本，抵御投资风险，还能见好就收，不至于因某只基金表现欠佳或过度奢望价格会进一步上升而使到手的收益成为泡影或使投资额大幅度上升。例如，您决定把50％、35％和15％的资金分别买进股票基金、债券基金和货币市场基金，当股市大涨时，设定股票增值后投资比例上升了20％，您便可以卖掉20％的股票基金，使股票基金的投资仍维持50％不变，或者追加投资买进债券基金和货币市场基金，使他们的投资比例也各自上升20％，从而保持您原有的投资比例。如果股票基金下跌，您就可以购进一定比例的股票基金或卖掉等比例的债券基金和货币市场基金，恢复原有的投资比例。当然，这种投资策略并不是经常性地一有变化就调整，有经验的投资者大致遵循这样一个准则：每隔三个月或半年才调整一次投资组合的比例，股票基金上涨20％就卖掉一部分，跌25％就增加投资。
3、顺势操作投资策略
答：又称“更换操作”策略，这种策略是基于以下假定之上的：每种基金的价格都是有升有降，并随市场状况而变化。投资者在市场上应顺势追逐强势基金，抛掉业绩表现不佳的弱势基金。这种策略在多头市场上比较管用，在空头市场上不一定行得通。

㈡ 常用的基金投资策略有哪些 常用的基金投

常用的投资策略有以下几种：

1、基金定投是我们最常见的一种基金投资策略，也是最省心、最适合入门级选手的投资策略。

但是对于老司机，或者喜欢折腾的投资者来说，就不太满足于这种简单省心的投资方式，那感觉就像开惯了手动挡的车，突然开个自动挡，总觉得操控性少了那么一点点。

2、单笔择时，和定投不一样，单笔投资的关键在于“择时”。

这个策略应该不用我多解释，很简单，在市场的相对低点买入，相对高点卖出。

难点当然就在于怎么判断高点和低点了，一般来说做单笔择时，最重要在于一个“等”字诀，不到最佳时机绝不出手，宁可错过，不可过错。

3、二八轮动。

这个策略很多人应该都听过，市面上也有很多对应策略做的组合，基本思路是这样的：

“二”代表的是市场上占比20%左右的大盘权重股，“八”代表的是市场上占比80%左右的中小盘股。

通常会选择沪深300指数作为“二”的代表，中证500指数作为“八”的代表，然后根据一定的量化指标，在沪深300和中证500之间做轮动切换。

这种策略通常在趋势比较明显的行情下比较奏效，但是在震荡市场行情下，就容易被反复打脸。

4、二八平衡。

和上面二八轮动不同的是，这里的“二”和“八”代表的是仓位，通常指的是20%的权益类基金搭配80%的债基，是一种经典的股债平衡策略。

这个投资策略的调仓阈值一般设置上下5%，也就是看权益类基金的仓位占比，超过25%或低于15%，都会触发再平衡，通过调仓将股债占比重新恢复到20%和80%。

二八平衡的投资策略，特点是稳健、波动小。

在市场行情好的时候，通常跑输大盘，但在行情不好的时候，却能让你高枕无忧。也就是说，它牺牲了一部分收益，换来了投资过程中的安心。

5、50：50股债平衡，将上述二八平衡的股债仓位调整一下，各一半，就变成了50：50股债平衡。

这个策略起源于巴菲特的老师，格雷厄姆在《证券分析》中提到的思想，权益类基金和债基各占50%仓位，上下25%作为触发调仓的阈值。

实际上，这一策略是二八平衡的基础版，相比之下，二八比五五的波动更小，更容易让人接受，所以，具体选择二八还是五五，看各位的喜好了。

6、核心-卫星。

这一策略通常用在资产配置上，对于基金投资来讲，“核心”对应的是低风险、长期稳定收益的基金；“卫星”对应的是积极进取的基金类型。

核心基金的占比通常会高于50%，甚至70%-80%，这个策略有点像二八平衡，但仓位和基金选择上更为灵活，只要把握“核心-卫星”的大原则就行，比如，60%的货币基金为核心，30%混基+10%股基为卫星，都是可以的。

以上就是我们比较常见的几种基金投资的策略。

㈢ 基金的投资策略有哪些

1、固定比例投资策略。即将一笔资金按固定的比例分散投资于不同种类的基金上。当某类基金因净值变动而使投资比例发生变化时，就卖出或买进这种基金，从而保证投资比例能够维持原有的固定比例。这样不仅可以分散投资成本，抵御投资风险，还能见好就收，不至于因某只基金表现欠佳或过度奢望价格会进一步上升而使到手的收益成为泡影，或使投资额大幅度上升。
2、适时进出投资策略。即投资者完全依据市场行情的变化来买卖基金。通常，采用这种方法的投资人，大多是具有一定投资经验，对市场行情变化较有把握，且投资的风险承担能力也较高的投资者。毕竟，要准确地预测股市每一波的高低点并不容易，就算已经掌握了市场趋势，也要耐得住短期市场可能会有的起伏。
3、顺势操作投资策略。又称“更换操作”策略。这种策略是基于以下假定之上的：每种基金的价格都有升有降，并随市场状况而变化。投资者在市场上应顺势追逐强势基金，抛掉业绩表现不佳的弱势基金。这种策略在多头市场上比较管用，在空头市场上不一定行得通。
4、定期定额购入策略。就是不论行情如何，每月（或定期）投资固定的金额于固定的基金上。当市场上涨，基金的净值高，买到的单位数较少；当市场下跌，基金的净值低，买到的单位数较多。如此长期下来，所购买基金单位的平均成本将较平均市价为低，即所谓的平均成本法。

㈣ 基金投资有哪几种策略

1、固定比例投资策略。即将一笔资金按固定的比例分散投资于不同种类的基金上。当某类基金因净值变动而使投资比例发生变化时，就卖出或买进这种基金，从而保证投资比例能够维持原有的固定比例。这样不仅可以分散投资成本，抵御投资风险，还能见好就收，不至于因某只基金表现欠佳或过度奢望价格会进一步上升而使到手的收益成为泡影，或使投资额大幅度上升。
2、适时进出投资策略。即投资者完全依据市场行情的变化来买卖基金。通常，采用这种方法的投资人，大多是具有一定投资经验，对市场行情变化较有把握，且投资的风险承担能力也较高的投资者。毕竟，要准确地预测股市每一波的高低点并不容易，就算已经掌握了市场趋势，也要耐得住短期市场可能会有的起伏。
3、顺势操作投资策略。又称“更换操作”策略。这种策略是基于以下假定之上的：每种基金的价格都有升有降，并随市场状况而变化。投资者在市场上应顺势追逐强势基金，抛掉业绩表现不佳的弱势基金。这种策略在多头市场上比较管用，在空头市场上不一定行得通。
4、定期定额购入策略。就是不论行情如何，每月（或定期）投资固定的金额于固定的基金上。当市场上涨，基金的净值高，买到的单位数较少；当市场下跌，基金的净值低，买到的单位数较多。如此长期下来，所购买基金单位的平均成本将较平均市价为低，即所谓的平均成本法。平均成本法的功能之所以能够发挥，主要是因为当股市下跌时，投资人亦被动地去投资购买了较多的单位数。只要投资者相信股市长期的表现应该是上升趋势，在股市低档时买进的低成本股票，一定会带来丰厚的获利。（来自网络） （基米花502）

㈤ 开放式基金选择及持有策略

追求什么样的收益目标。我们知道投资是一辈子的事情，投资成败的关键不在于你一个月资产增长了百分之多少，而在于你长期投资的方向正确与否，你能否坚持长期投资的理念。我认为，合适的目标是长期稳定的中收益。短期体现股市投机面，长期体现股市投资面，我们不喜欢风险，所以选择长期。暴利必然伴随高风险。长期15%左右的年化收益应该是一个理想的目标。15%加上长期复利，可以给投资者带来巨大的财富。

基金和股票相比的特点。对于投资专家级人物，股票是首选，选择优质股票长期持有，可以利益最大化。对于一般民众，基金是首选，专家理财，节省精力，降低风险。而且我认为，股票如果满仓风险较大，而基金是可以满仓的。

什么样的人适合购买基金。首先，这个钱应该是闲钱，这样您可以承受短期内暂时的账面亏损。其次，应该有比较长的投资期限，这样可以保证您享受到基金的丰厚回报。总结一下，就是您要有暂时亏损20%的心理素质，要有最好两年以上的投资时间，要有拒绝波段操作诱惑的定力。

波段操作还是长期持有？事后看，波段的机会很多，但是统计学角度分析，能够踩准波段的人几乎没有。有人计算过，只有波段成功率超过70%的人才能跑赢长期持有者。一方面我认为绝大多数人达不到70%，另一方面我认为波段操作是付出额外的劳动换来更大的亏损可能，很不核算。退一步说，如果您真有卓越的波段才能，那你的操作工具应该是股票而不是基金。

如何理解开放式基金的“开放”？开放是让想进场的人随时进来，让需要用钱的人随时拿走。这是这个理财产品一个非常好的优点。灵活性比定期理财产品强了很多。但是很多人利用开放这个特点进行波段操作，频繁调仓，结果是给了基金公司大量的申购费和赎回费，降低了自己的收益，并且终日心神不宁。

高净值的基金好还是低净值的好。这个是很简单的数学问题，如果增长幅度一致，那么高净值的和低净值的收益是一样的。大家要记住，衡量货币贵贱的是利率高低，而不是汇率高低；衡量股票贵贱的是市盈率高低而不是股价高低；衡量基金贵贱的是申购费赎回费高低而不是净值高低。一般来说，在牛市我不建议选择新基金。一个是基金水平不如老基金确定，比如上投摩根是明星公司，买中国优势肯定是好基金，但是当初买他的新基金成长先锋的朋友很多人不满意，截至目前，成长先锋只能算一般的基金。另一个原因是新基金在牛市需要时间建仓，容易踏空行情。我12月初没有选择嘉实策略成长而买了嘉实主题精选，主题给我的回报已经是30%多，而策略成长目前也只有5%左右的回报。目前基本国内基金差不多贵，最贵的是景顺内需2号，2.5%。最便宜的是易方达网上直销0.3%。强烈建议购买明星公司的高净值五星四星基金。如果是想短线的朋友，推荐购买表现好的次新基金（净值1.3-1.5），他们对市场热点的把握最准，而且已经建仓完毕。

如何衡量基金优秀与否。晨星和理柏是专业的评价机构，他们的五星基金是值得信任的，他们以年度表现作为评价标准，不太考虑短期表现。基金经理布局是着眼年度的，不是着眼当前一两个月的。进入07年之后，景顺内需，易策，银华系列和富国天益表现都一般。但是我坚持认为李学文蒋伯龙陈戈肖坚还是国内目前顶级的基金经理。他们的基金到年底收益不会差。我们既然是长期投资，那就应该关注长期收益，何必对一两周长得快慢那么斤斤计较？有一天多数基金都绿了，某重仓st股票的基金涨了不少，难道那就是我们应该持有的基金吗？我认为，对基金半年以下的考核意义不大。

基金的规模大好还是小好？我觉得好的基金只要布局合理，大小区别不大。如果真的要选择，我情愿选择规模小一些的。这样的基金建仓和换仓速度快，成本低，能够有效的切换市场热点。一些长期表现优秀的基金如兴业趋势，易策，上投双雄，景内需，天益，规模都低于或等于50亿。而且很多基金都有控制基金规模的行为，可见如果规模大，对基金的表现应该是有影响的。

集中投资还是分散投资。我觉得购买2-3支基金比较合适。有效的分摊风险，当然也分摊了高收益的可能。建议一部分购买主流的大盘股基金，典型的如嘉实主题，银华优质，一部分资金购买小盘基金，如华夏大盘（实际是小盘基金），广发小盘。分散的时候注意不要分散的太多，带来管理混乱。也注意不要购买过于接近的基金。比如汇添富和易策都重仓苏宁茅台，就不必同时购买这两个，择其一即可。

本人推荐的具体基金：上投@，上投中国优势，景顺内需，景顺新兴成长，兴业趋势，易方达策略，价值，嘉实主题，服务，广发聚丰，小盘，银华优质，优选，华夏大盘，红利，富国天益。

㈥ 私募基金投资策略与选择方法有哪些

私募排排网为您解答：
私募策略主要分为八种：股票策略、管理期货策略、固定收益策略、宏观策略、事件驱动策略、相对价值策略、组合基金和复合策略。

私募选择方法：
1、直接根据上述的八大策略筛选。
2、根据自身的风险承受能力
3、基金经理及基金管理人，管理规模、历史业绩、信誉等。
4、综合考虑各个方面的因素，从基金本身到基金经理公司，到投资策略和风格，再到市场行情等。

㈦ 基金投资四种具体交易策略

1、固定比例投资策略。即将一笔资金按固定的比例分散投资于不同种类的基金上。当某类基金因净值变动而使投资比例发生变化时，就卖出或买进这种基金，从而保证投资比例能够维持原有的固定比例。这样不仅可以分散投资成本，抵御投资风险，还能见好就收，不至于因某只基金表现欠佳或过度奢望价格会进一步上升而使到手的收益成为泡影，或使投资额大幅度上升。
2、适时进出投资策略。即投资者完全依据市场行情的变化来买卖基金。通常，采用这种方法的投资人，大多是具有一定投资经验，对市场行情变化较有把握，且投资的风险承担能力也较高的投资者。毕竟，要准确地预测股市每一波的高低点并不容易，就算已经掌握了市场趋势，也要耐得住短期市场可能会有的起伏。
3、顺势操作投资策略。又称“更换操作”策略。这种策略是基于以下假定之上的：每种基金的价格都有升有降，并随市场状况而变化。投资者在市场上应顺势追逐强势基金，抛掉业绩表现不佳的弱势基金。这种策略在多头市场上比较管用，在空头市场上不一定行得通。
4、定期定额购入策略。就是不论行情如何，每月（或定期）投资固定的金额于固定的基金上。当市场上涨，基金的净值高，买到的单位数较少；当市场下跌，基金的净值低，买到的单位数较多。如此长期下来，所购买基金单位的平均成本将较平均市价为低，即所谓的平均成本法。平均成本法的功能之所以能够发挥，主要是因为当股市下跌时，投资人亦被动地去投资购买了较多的单位数。只要投资者相信股市长期的表现应该是上升趋势，在股市低档时买进的低成本股票，一定会带来丰厚的获利。

㈧ 基金品种选择的策略是什么

基金定投有什么优势呢。强制储蓄，积少成多。通过定期定额的投资计划购买基金可以实现聚沙成塔，在不知不觉中积攒下一笔不小的财富。分批买入，摊平成本。定投是在不同的时点按期投入的，投资的成本比较平均，在时间上最大限度地分散了风险。在下跌市中，每次的扣款金额可以买入更多的基金份额，平均成本也将随之降低。无需择时，方便省心。定投的优势就在于不需择时，克服人性的弱点，只要默默地投，让小白避开“追涨杀跌”的误区，同时避免陷入“跟风投资”的怪圈。定投追求的是市场的平均回报而不是短期内的高收益，这样便能让自己的投资更加贴合市场的走势，同时也让自己的内心更加平静，更能够坚持长期投资。市面上有几千只基金，如何挑选合适的基金产品来做定投。

这个问题是定投赚钱的重要前提，问到理财君这儿就问对了，挑选适合定投的基金类型有两大判断标准：一是挑选净值波动大的基金；二是挑选长期业绩向好的基金。挑选净值波动大的基金先和小白们科普一波基金净值的名词解释。简单来说，基金净值可以理解成基金的价格，一份基金值多少钱，就是这个基金的净值。基金净值是按照每个交易日当天收盘后的净值计算的，并不区分你是当天哪一个时间点买的。也就是说，你购买基金时看到的净值，是前一个交易日的净值，你所购买的基金按照什么净值计算需要等到收盘后才知道。那么我们为什么要挑选净值波动大的基金呢。这是由定投与一次性投资之间的区别决定的。

㈨ 投资基金的策略有哪些

1、基金定投。

基金定投是我们最常见的一种基金投资策略，也是最省心、最适合入门级选手的投资策略。

但是对于老司机，或者喜欢折腾的投资者来说，就不太满足于这种简单省心的投资方式，那感觉就像开惯了手动挡的车，突然开个自动挡，总觉得操控性少了那么一点点。

2、单笔择时。

和定投不一样，单笔投资的关键在于“择时”。

这个策略应该不用我多解释，很简单，在市场的相对低点买入，相对高点卖出。

难点当然就在于怎么判断高点和低点了，一般来说做单笔择时，最重要在于一个“等”字诀，不到最佳时机绝不出手，宁可错过，不可过错。

3、二八轮动。

这个策略很多人应该都听过，市面上也有很多对应策略做的组合，基本思路是这样的：

“二”代表的是市场上占比20%左右的大盘权重股，“八”代表的是市场上占比80%左右的中小盘股。

通常会选择沪深300指数作为“二”的代表，中证500指数作为“八”的代表，然后根据一定的量化指标，在沪深300和中证500之间做轮动切换。

这种策略通常在趋势比较明显的行情下比较奏效，但是在震荡市场行情下，就容易被反复打脸。

4、二八平衡。

和上面二八轮动不同的是，这里的“二”和“八”代表的是仓位，通常指的是20%的权益类基金搭配80%的债基，是一种经典的股债平衡策略。

这个投资策略的调仓阈值一般设置上下5%，也就是看权益类基金的仓位占比，超过25%或低于15%，都会触发再平衡，通过调仓将股债占比重新恢复到20%和80%。

二八平衡的投资策略，特点是稳健、波动小。

在市场行情好的时候，通常跑输大盘，但在行情不好的时候，却能让你高枕无忧。也就是说，它牺牲了一部分收益，换来了投资过程中的安心。

5、50：50股债平衡。

将上述二八平衡的股债仓位调整一下，各一半，就变成了50：50股债平衡。

这个策略起源于巴菲特的老师，格雷厄姆在《证券分析》中提到的思想，权益类基金和债基各占50%仓位，上下25%作为触发调仓的阈值。

实际上，这一策略是二八平衡的基础版，相比之下，二八比五五的波动更小，更容易让人接受，所以，具体选择二八还是五五，看各位的喜好了。

6、核心-卫星。

这一策略通常用在资产配置上，对于基金投资来讲，“核心”对应的是低风险、长期稳定收益的基金；“卫星”对应的是积极进取的基金类型。

核心基金的占比通常会高于50%，甚至70%-80%，这个策略有点像二八平衡，但仓位和基金选择上更为灵活，只要把握“核心-卫星”的大原则就行，比如，60%的货币基金为核心，30%混基+10%股基为卫星，都是可以的。

以上就是我们比较常见的几种基金投资的策略，除了第一种之外，其他几种策略基本上都不用择时，在基金的选择上也要求不高，各位童鞋如果想用不同的投资策略玩玩基金，可以考虑一下。

㈩ 如何确定基金投资策略

设定投资组合
基金本身是一个由基金经理所设定的投资组合，所谓投资组合就是一个符合个人投资目标，以及可以承受风险水平的分散投资计划，组合的成分因人而异，部分进取型投资者可以把大量资产投放于衍生工具，而一些保守投资者则可能只会投资在定息的工具上，整存在较高风险的产品完全没有兴趣。
因此，在设计投资组合前，须先行了解一下事项：
个人投资目标
每个人都希望财富可以增值，而增值的幅度自然是越高越好，可是没有目标的投资，要设定投资的组合，那是不可行的。因此，在设定投资组合前，必须先行厘定投资目标，例如要在多少年内获得若干的回报，此目标可能太高，也可能太低，但透过投资不同的基金或产品，都有机会达致回报的目标。
承受风险程度
投资者对「风险」两字极为敏感，因为一面对风险，就代表可能带来损失，所以最好就是投资在没有风险的产品上。不过，世界上不存在完全「没有风险」的投资产品，而且愿意承受风险的水平越高，其可以获得的回报就越高。衡量本身可以承受的风险，须先行了解投资的资金运作情况。事实上，籍投资于不同风险的基金产品，风险的水平是可以控制的。
落实选择基金
在定出投资目标及衡量风险承受的水平后，已可以落实选择，把资金分散投资在不同程度风险的产品，就可以大致平衡风险之余，争取更高回报的效果。