⑴ 论文 浅析中国基金业的发展 应该提出些什么问题 怎么写 谢谢啊 想请专业人士指点下
大力发展机构投资者 这是管理层一直在倡导的 为什么发展机构投资者 因为机构投资有利于股市长期稳定发展 假如都是游资 散户 撑起股市 那样风险会非常大 有可能导致崩盘 原因就在 中小投资者的投资心态不如机构投资者 也没有机构投资者的理性
⑵ 关于证券投资基金交易，收费有关问题的通知还有效吗
规范证券投资基金运作，维护基金投资人利益，确保基金业的持续、健康发展，中国证监会作为行业主管机关，对证券投资基金实施严格的监管。主要内容包括：
1、制定法规。1997年11月，中国证监会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，并先后制定了一系列配套的实施准则，对基金契约、托管协议、招募说明书、管理公司章程、信息披露和从业人员管理等进行严格的规范，为基金业的健康、有序发展创造了良好的法规环境。
2、资格审查。对证券投资基金运营机构实行严格的资格管理，包括资格认定、资格年检、资格核销等内容，通过市场准入和退出机制的建立，保证基金投资人资金的安全。如：对基金管理公司和基金的设立、商业银行的基金托管资格实行审批制。
同时，中国证监会也对基金从业人员进行了严格的资格审查与认定。根据规定，基金管理人、基金托管人的高级管理人员、基金经理等人员必须通过专门的考试并具备任职资格，才能从事基金管理业务。
此外，中国证监会还要求基金管理公司和基金托管人对其员工进行持续的业务培训和职业道德培训。
3、信息披露监管。制订严格的基金信息披露制度，对信息披露的内容与格式作了明确规定，要求基金严格履行定期公告及重大事项临时公告义务。其中，定期公告包括基金净值周报、季报、中报和年报；当发生可能对基金投资人利益产生重大影响的事项时，有关基金管理人、托管人还须进行临时公告。目前，我国的基金信息披露体系已与国际惯例基本接轨。
4、现场与非现场检查。定期、不定期地对基金管理人实行现场与非现场检查，全面、动态地把握基金运作的实际情况，并对基金运行中出现的违规活动及时处罚、曝光，对监管中发现的问题，及时采取措施，以规范基金运作，保护投资人权益。
5、督促基金管理人建立完善内控制度。通过制定一系列措施，对基金管理公司内控制度的建立和完善予以规范。主要包括：要求基金管理人与其股东在人员、资产和运作等方面严格独立；严格限制基金管理人自有资金的运用范围；要求基金管理人制定和执行有效的、高标准的业务规程；基金投资要有科学的研究、决策、执行程序；防范内幕交易和不当关联交易等风险；基金管理人内部设立独立于业务部门的监察稽核部；督察员拥有充分的监察稽核权力，专职检查、监督公司及员工遵守各项法规和公司制度的情况。
此外，中国证监会还会同中国人民银行，对托管银行的基金托管业务实施严格监管。
⑶ 我国证券投资基金业面临的问题有哪些
我国证券投资基金市场存在的问题
1. 对证券市场的法律法规不健全，市场监管力不够
无规矩不成方圆，要使我国证券投资基金市场得于正常化、规范化发展，就需要有特定的法律法规去约束和规范，可是目前我国证券投资基金业监管的法律体系尚未完全建立起来。而在基金业发达的美国，对共同基金的规范和监管，不仅有证券法、投资公司法、投资顾问法，而且有基金行业的自律。而国内目前基金监管所依据的是《证券投资基金管理暂行办法》，《投资基金法》还没有出台，行业自律和基金管理人的自我监控尚处于探索之中。这无疑使得我国很多证券投资市场的问题无法得到法律依据，无法可依，这同时给了一些不法份子，利用法律的漏洞，从中牟取利益，投机现象极其严重，违规资金在证券市场兴风作浪，一些机构操控股票，大肆炒作，这严重影响了广大的投资者的合法权利。
2. 证券市场还不够完善，上市公司质量不够高
我国的证券市场起步比较晚，虽然在1998年之前中国的股票市场中即存在少量的证券投资基金，但是证券市场的设立和运作的非规范性，使其大多沦为了以基金的名义募集资金进行股市“坐庄”炒作的工具，已无证券投资基金之实质。而从1998年开始，在“调整投资者结构，稳定市场发展”的大背景下，在发行、托管和运作等方面都符合国际惯例的 现代 意义的封闭式证券投资基金才引入中国证券市场， 所以相对来说还不够成熟。
再者，由于管理经验，经营模式和管理制度的不足，我们国很多上市公司还处于探索阶段，未能完成进入成熟阶段，比方说国有上市公司股权结构的畸形表现在国有股权的高度集中和国有股“一股独大”。据深圳证券信息有限公司公布的统计结果，截至2001年7月30日，深、沪两市上市公司前十大股东持股数占总股本的66%，其中国有或国有控股企业以及政府机构持股数占总股本的51.16%，国有股所占比例居绝对统治地位。由于国有股和法人股都不能上市流通，这种畸形的股权结构便固定化了。股权结构是公司治理结构的基础，它对于公司治理结构的控制权方式、运作方式乃至效率等都有重要影响。国有股“一股独大”使国有股股东行为发生了严重的扭曲，这一些，都是我国上市公司不成熟的表现。
3. 基金市场的风险过高，缺乏规避风险的方法
投资有风险，入市需谨慎，基金市场，也一样存在着风险。基金虽然是以投资组合的方式来分散资金，进而达到降低风险的目的，但毕竟任何投资工具都无法免除风险，证券投资基金也自然不能除外，一般来说，有流动性风险、拆价风险、管理风险、贝他风险。利率也是基金的潜在风险，因为利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。 同样的，政策也会对基金造成巨大的影响，政策风险政策风险是指通过国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生的变化，从而导致市场价格波动而产生风险。
正由于我国的基金市场不成熟，导致缺少规避风险的办法，对于存在的许多风险，显得心有余而力不足,所以在不同程度上造成投资者对所要投资的基金不了解，盲目投资，从而造成不必要的经济损失。
4. 缺乏公众认可的评价体系
我国证券市场缺乏的是全面而准确对基金进行评价，而这是是基金市场的公正与稳定的理念在基金交易中的体现，公正、稳定是基金市场最根本的价值目标，也是人们对基金市场的终极企盼和最高的要求。对于何为基金公正，理论界和实务操作以及广大的股民的通说，认为基金市场的公正包括实体公正和程序公正两方面的内容。但是，这种基金市场公正观念的界定，实际上只是揭示了基金市场正的一个侧面，即从基金市场公正的内部构造来解释公正本身，而忽视了公正含义的外部揭示，从而使得基金市场公正呈现单面向运行势态，其直接的后果就是导致了基金市场没有达到人们希望的公正稳定，这是因为缺乏公众认可的评价体系，广大的股民，上市公司，政府部门，都是基金市场的调节者，需要齐齐参与，共同参与到基金市场的分析，而正是缺乏这样的评价体系，导致很多基金参与者盲目投资，不能客观分析，容易受到其他投资者的影响， 这也给一些不法份子一个可乘之机，很多不法份子利用这个基金市场的弱点，用违法的手段诱导投资者，从中牟取不义之财。
⑷ 关于鼓励证券投资基金发展的优惠政策
对证券投资基金从证券市场中取得的收入,包括买卖股票,债券的差价收入,股权的服
息、红利收入,债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所得税。
对投资者从证券投资基金分配中取得的收入,暂不征收企业所得税。
对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入,暂不征收企业所得税。
⑸ 证券投资基金发展历程概述
世界发展概况
证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。产业革命极大地推动了英国生产力的发展，国民收入大幅增加，社会财富迅速增长。由于国内资金充裕，那些需要大量产业资本的国家在英国发行各种有价证券。另外，为谋求资本的最大增值，人们希望能够投资海外，却苦于资金量小，缺乏国际投资经验，因此萌发了集合中国投资者的资金，委托专人经营和管理的想法。证券投资基金由此萌芽。
1886年，英国成立“海外及殖民地政府信托基金”，金融史学家将之视为争取投资基金的雏形。到1890年，运作中的英国投资信托基金超过100家，以公债为主要的投资对象，在类型上主要是封闭式基金。
20世纪以后，世界基金业的发展大舞台转到美国。1924年3月31日，马萨诸塞投资信托基金在美国波士顿成立，成为世界上第一只公司型开放式基金。20世纪40年代以后，众多发达国家的政府认识到证券投资基金的重要性，纷纷通过立法加强监管，完善对投资者的保护措施，为基金业的发展提供了良好的外部环境。
截止2007年末，美国的共同基金资产规模达到12万亿美元基金占所有家庭资产的40%左右。
20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及发展，基金业的快速发展成为一种国际性现象。根据美国证券业的统计，截止2008年年末，全球共同基金资产规模达到18.97万亿美元。
中国发展概况
我国的证券投资基金业发展可以分为3个历史阶段：20世纪80年代至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行条例》颁布之前的早期探索阶段，《暂行条例》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资法》实施前的试点发展阶段与《证券投资基金法》实施后的快速发展阶段。
一、早期探索阶段
始于20世纪70年代末的中国经济体制改革，在推动中国经济快速发展的同时，也引发了社会对资金的巨大需求。在这种背景下，基金作为一种筹资手段开始受到一些中国驻外金融机构的注意。
1987年中国新科技船业投资公司与灰分集团，渣打银行在香港联合设立了中国置业基金，首期筹资3900万人民币，直接投资于珠江三角洲为中心的乡镇企业，并随即在香港联交所上市。这标志者中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。在境外中国概念基金与中国证券市场初步发展的影响下，中国境内第一家较为规范的投资基金——淄博乡镇企业投资基金于1992年11月经中国人民银行宗汉批准正式设立。淄博基金的设立解开了投资基金在内地发展的序幕，并在1993年上半年引发了短暂的中国投资基金发展热潮。1994年后，我国进入经济金融治理整顿阶段，基金发展过程中的不规范问题和累积的其他问题也逐步暴露，多数基金资产经营状况恶化，中国基金业发展因此限于停顿状态。截止1997年底，基金的数量为75只，规模在58亿人民币左右。
二、试点发展阶段
在对老基金发展过程加以反思之后，经过国务院批准，国务院证券监督管理委员会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行条例》。这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的发展地安静了规制基础。由此，我国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。
1998年3月27日，经过中国证监会的批准，形成离得南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两只规模均为20亿人的封闭式基金——基金开元和基金金泰，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。 封闭式基金试点成功的基础上，2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。此后开放式基金组建取代封闭式基金成为中国基金市场的发展方向。
三、快速发展阶段
2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业发展进入了一个新的发展阶段。2004年10月第一只上市开放式基金（LOF）——南方积极配置基金，2004年年底推出国内手指交易型开放式指数基金——华夏上证50（EFT）2006年，2007年2008年分别推出结构化基金，QDII基金，社会责任基金，层出不穷的基金产品创新极大地推动了我国基金业的发展。 2007年我国基金业的资产规模达到前所未有的3.28万亿人民币，2008年受金融危机的影响，规模下降到了1.94亿，2009年末基金资的规模得到了恢复，达到了2.68万亿
⑹ 关于加强证券投资基金监管有关问题的通知是否有效
为规范证券投资基金运作，维护基金投资人利益，确保基金业的持续、健康发展，中国证监会作为行业主管机关，对证券投资基金实施严格的监管。主要内容包括： 制定法规。1997年11月，中国证监会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，并先后制定了一...
⑺ 证券投资基金与证券市场稳定发展的关系
证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。
通俗来讲，基金是一种专家理财产品，基金公司拥有个人投资者所不可能拥有的风险控制部门、专家研究部门，将集中的资金用其先进的投资理论和风险控制进行组合投资。扩大收益、减小风险。
、根据基金单位是否可以增加或赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。 2、根据组织形态的不同，证券投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。 3、根据证券投资风险与收益的不同，可分为成长型投资基金、收入成长型投资基金（平衡型投资基金）和收入型投资基金。 4、根据投资对策不同，投资基金可划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金和认股权证基金等。 5、根据资本来源和运用地域的不同，投资基金可划分为国际基金、国家基金、海外基金、国内基金和区域基金等。 6、根据投资对象货币种类，投资基金可划分为美元基金、日元基金和欧元基金等。 7、根据基金是否收费，投资基金可划分为收费基金和不收费基金。
⑻ 基金从业资格考试难吗
基金从业资格考试有三门，科目一《基金法律法规职业道德与业务规范》、科目二《证券投资基金基础知识》、科目三《私募股权投资基金基础知识》。其中科目一必考，科目二三分别对应公募和私募。科目二是最难的，计算题占比在20-30%，科目三最简单。
钉题库基金从业资格考试快速通关学习方法：
1、打基础：把精讲视频通看一遍；
2、巩固知识点：做章节习题；
3、检查效果：做模拟题和考前密押，检验成果；
4、考前3天看错题和真题；
5、考前1天，再温习一遍精华考点，就上考场。