❶ 求個人資產負債表或理財累表格！
你好，沒有這種表格的，自己製作一個吧，記錄每筆收入支出就可以了
❷ 在個人理財規劃中，分析客戶財務狀況的常用的財務比率指標有哪些
理財規劃師對客戶現行財務狀況的分析主要包括客戶家庭資產負債表分析、客戶家庭現金流量表分析以及財務比率分析等。其中資產負債表分析主要是分析客戶家庭資產和負債在某一時點上的基本情況。現金流量表分析是指理財規劃師可以對客戶在某一時期的收人和支出進行歸納匯總，為進一步的財務現狀分析與理財目標設計提供基礎資料。
需要分析的基本的財務比率包括：結余比率、投資與凈資產比率、清償比率、負債比率、即付比率、負債收入比率和流動性比率等。
❸ 如何利用個人資產負債表進行理財規劃
家庭資產負債表，似乎很高大上的經濟學名詞，隨著人們注重科學理財，它也開始為家庭所重視。嘉豐瑞德理財師便為大家說說家庭資產負債表是什麼，通過它如何理財？
什麼是家庭資產負債表
先說說家庭資產，它包括實物資產和金融資產，實物資產包括房產汽車傢具家電等有實物形態的資產；金融資產則包括現金、股票、債權、基金等等。
家庭負債有兩方面，長期負債和流動負債。長期負債，是指需要長期償還的債務，如房貸、車貸等貸款；流動負債，則指日常生活支出費，水電費、信用卡還款、租金等等。
而家庭資產負債表，則是將家庭資產扣除負債之後，編制出來一張表格，其內容包括家庭凈資產、個人收支情況，家庭現金流等內容。
不同家庭該如何理財
通過家庭資產負債表，很容易看出家庭財務狀況，進而選擇合適的理財工具。一般來說，每個家庭的財務情況都是不一樣的。不過，嘉豐瑞德理財師大致將家庭情況分為三類，並給出相應的理財建議，以供大家參考。
年輕家庭。相對而言，多數年輕家庭大多收入不高，支出則因為購房、結婚、生子等任務而非常多，因此這類家庭負債率比較高。理財師給出的建議是開源節流，一方面減少開支，合理支出，另一方面積極開源，增加收入。此外因為年輕，家庭抗風險能力相對較強，選擇理財產品可以更激進一些。
中年家庭。家庭上有老下有小，家庭壓力比較大，好在多年奮斗之後，中年家庭收入比較穩定，有一定的積蓄，家庭財務狀況比較好。不過，鑒於家庭負擔大，選擇理財產品宜以穩健為主，尤其注意家庭保險保障。
老年家庭。老年人家庭理財選擇尤其要注意規避各種風險。因為老人風險承受能力較弱，收入來源有限，一旦財務狀況出現問題，很難有機會重頭再來，所以老年家庭理財，以財富保值為首要任務，其次才是財富增值。
❹ 個人理財案例分析
b4.作業自己做。
❺ 投資者如何分析資產負債表
一、熟悉資產負債表的框架和順序1）會計等式：資產＝負債＋所有者權益 是資產負債表的框架和數據來源。 2） 資產負債表的資產項是按流動性的大小排序的。流動性最強的資產放在前面，流動性最差的放在最後。如現金和銀行存款放在最前面，固定資產放在最後。 3）負債按長應付時間長短的順序排序。如短期借款最前，長期應付款在最後。 4） 所有者權益只有 實收資本（或股本）、資本公積、盈餘公積、一般風險准備、本年利潤、利潤分配、庫存股 等幾項，而且很少有歧意，很容易看懂。 二、結構決定質量 看資產負債表主要看資產的組成，看債務的結構，看資產和債務的比例關系。結構決定質量。 資產有好壞之分，債務也有好壞之分。其評判的標準是對企業利潤的貢獻和對企業安全的威脅大小。有些資產盡管數量很大，但對企業的利潤貢獻不大，就是不良資產，如固定資產投資過大，且實際折舊較快。好的企業應盡是減少此類資產。有些負債盡管較大，如預收賬款，卻說明企業有相當的話語權，對投資者來講是良性負債。負債太多尤其短期負債過多，企業就比較危險了，企業的現金流容易出問題。負債如果占總資產的比例過大，則不但企業的負擔重而且企業的經管風險也在加大。 三、熟悉資產負債表各會計科目的本質內涵 作為專業的投資人必需清楚每一個會計科目所表達的資產的意義和會計處理方法。有些資產是很明顯的資產，有的資產則是是是而非的資產，有的負債則也是是是而非的負債，資產負債表中有許多介於資產和負債之間的會計科目。比如說「 融資租賃資產 」雖然在資產中，但其中也含有負債，其實他是資產和負債的混合體，只不過資產的成分多一些而已。再比如「預收賬款」雖然在負債中，但其實負債中也有利潤部分，但總體上是負債，但它卻是最良性的負債之一，企業的這種負債越多，說明企業經管的越好。 壞賬准備、存貨跌價准備、持有至到期投資減值准備、長期股權投資減值准備、固定資產減值准備、無形資產減值准備 ，這些負面事項的准備都是資產，但這些資產可能隨時要消失，這些可能是暫時的資產。 材料成本差異和商品進銷差價 雖在資產中，但卻有可能是負值。 待攤費用和累計攤銷也是資產， 遞延所得稅可以是資產也可以是負債。 遞延收益卻是負債。要明白這些是是而非的資產和負債的本質內涵，就必需學習必要的會計知識。 四、資產負債表表的缺陷 資產負債表只反映報表當天的財務狀況。過了這一天，任何事情都可能發生。在年底或月底的時候，資產負債表可能被操縱，比如臨時拆借的現金會在報表的第二天像泄洪一樣急劇減少。所以資產負債表有不全面的地方。五、從管理的角度去分析資產負債表
❻ 從家庭資產負債表說起該如何理財
家庭理財總逃不過一個詞，那就是「資產配置」。資產配置是指資金對各種資產進行分配的一個過程，只有計劃好了合理的資金安排，才能在面對突如其來的風險時穩定住家庭財務，一方面不影響家庭開支，另一方面也能產生收益。本篇我將以此為主題來解答家庭如何理財。
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在家庭理財方面比較合理的支出比例如下：
40%的收入分配給保值或增值的資產，如房子一類的固定資產或股票基金一類的非固定資產
30%用於家庭開支，保障家人基本的生活水平；
20%存在銀行，防止突如其來的風險，可以投一些貨幣基金用來獲取收益。
10%用於購買保險，規避一些可能會出現的人生風險。
一個家庭，可以通過構建投資、消費、儲蓄、保險這四個「賬戶」，來構建一個進攻和防守兼備的家庭財務體系，我們分別來講講：
一、投資增值的賬戶，用來追求收益。
對於這個賬戶而言，最關鍵的地方在於能賺得起也能虧得起。很多家庭買股票第一年佔比30%，結果賺了很多錢，第二年就用90%的錢去買股票了，可如果中間遇到什麼需要急用錢的事情，就會導致家庭資產的各種問題了，這樣肯定是不對的。
我們可以採用50:50的簡單配置法則。
也就是把投資的錢平均的分成兩半，二分之一投資於股票市場買入股票或者股票型基金，一半投資風險較低的固定收益類產品（比如貨幣基金、債券、債券基金等）。挑選基金是門技術活，不想被割韭菜就得自身實力過硬，一套完善的基金訓練課程就可以幫到你：今日僅限50個名額，點擊報名《基金訓練營》，帶你輕松穩健掘金！
二、日常開銷賬戶
可以配置1~2張信用卡用於日常消費，日常消費基本上可以被覆蓋。這個賬戶，任何人都要擁有，但是最容易發生佔比過高的問題。因為這個賬戶花銷過多是很普遍的情況，所以准備其他賬戶就缺乏資金了。
三、儲蓄賬戶，即保本的錢
這個賬戶是專屬的：不能隨便用。很多家庭說是要存養老金和教育金，但是經常被買車或者裝修用掉了。
重在積累，需要為長遠的財務目標，每年或每月有固定的錢進入這個賬戶。
這個賬戶比較適合用基金定投的管理方式來實現。
四、保命賬戶，用來實現風險的管理和轉移
簡單來說，就是買保險，根據「雙十」定律，保費占家庭年收入的10%左右就可以了。
每個人不是一開始就都有四個賬戶，要通過我們對理財知識的學習，然後一點一點去完善。理財之行需要引路人，一套完善的理財課程能讓你少走彎路：點擊了解《理財訓練營》，7天開啟致富之路。
以上是我對《從家庭資產負債表說起該如何理財》的回答，望採納~
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❼ 個人理財案例分析題：急求助，謝謝！！
案例分析題：小張先生未婚，兩年多積攢下了20萬元存款，月收入1萬元，月開支情況：娛樂健身費1200元，交通費300元，電話費200元，旅遊消費月均250 元，上交家人2500元。現銀行定期存款16萬元，參加社會保險保障，無任何投資風險。目標：希望近期購按揭住房一處，首付+裝修約花費10萬元；購小車一輛，價值10萬元以內。請幫小張制定個人理財計劃 。求 做出財務分析 並做出資產負債表與收入支出表