個人理財產品銷售范圍

① 個人理財業務的分類和概念有哪些

個人理財業務的分類和概念包括哪些
一、個人理財業務的概念
1.個人理財業務——商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。
2.專業化服務活動表現為兩種性質——顧問性質;受託性質。
3.商業銀行不得從事證券和信託業務。
二、 個人理財業務的分類
按照管理運作方式不同，商業銀行個人理財業務可以分為理財顧問服務和綜合理財服務。
1.理財顧問服務——商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。
2.綜合理財服務——商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委託和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務業務活動。
(1)私人銀行業務——向富人及其家庭提供的系統理財業務。
(2)理財計劃——商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。按照客戶獲取收益的方式不同，理財計劃可分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。
①非保證收益理財計劃--進一步劃分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。保本浮動收益理財計劃--銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，並依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。非保本浮動收益理財計劃--銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，並不保證客戶本金安全的理財計劃。
②保證收益理財計劃——銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益並承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配並共同承擔相關投資風險的理財計劃。

② 個人理財產品銷售有哪些必要的步驟

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③ 中國銀行當前主要銷售的個人理財產品類別

品種太多，無法一一列舉。

④ 理財產品銷售的重點在哪裡

銷售的重點當然是他的收益了，投資理財這購買理財產品都是奔著他的收益去的，所以，重點是在收益率上。

⑤ 該理財產品不在銷售區間內是什麼意思

理財產品不在銷售區間，一般是指銀行個別理財產品銷售的地域限制，一般分以下幾種情況：

1、理財產品指定銷售區域

個別理財產品只限定在個別區域銷售，超過限定區域就無法購買。

2、城市商業銀行經營范圍限制

由於當地沒有銀行營業網點，其理財產品在超過其經營范圍的區域不能銷售。這種情況，可以提前到銀行開戶，然後通過網銀、手機銀行等渠道購買。

3、理財產品銷售渠道限制

個別理財產品銷售僅限於某區域營業網點櫃台，那麼其他區域和電子渠道就無法夠。你購買的是定向理財產品；

(5)個人理財產品銷售范圍擴展閱讀：

比較常見的銀行發行的憑證式國債，只能在發行的時候買，經常要排隊，一旦錯過發行時間之後，投資者只能等下一期的憑證式國債發行時，再購買。

同時，一些封閉式基金，在募集期間，投資者可以進行認購操作，一到募集期間結束之後，進入封閉期限，投資者無法進行申購操作，只能等它下一次開放時間，再進行申購操作。

當然一些理財產品，不存在銷售周期，只要在交易日內，投資者都可以隨時買入，賣出，比如，一些開放式基金。

⑥ 買理財時,提示信息您未在該產品可銷售對象范圍內

說明你的風險承受能力的等級與該理財產品的風險等級不符合。也就是在風險評估時你的能力等級低於該理財產品風險等級，就不能銷售給你。

⑦ 個人理財產品銷售流程，建行什麼理財產品好

按品牌劃分建設銀行理財產品可以分為「利得盈」理財產品、匯得盈系列理財產品和財富系列建設銀行理財產品等三種。

⑧ 個人理財產品的深度和廣度指什麼

1、理財產品深度：是指理財產品投資的行業的深度。比如說理財產品投資房地產，它是簡單的將資金直接投資給房產開發商，還是銷售渠道，甚至它連前期拿地到後期銷售、物業都涉及，這就是一個深度的問題；
2、一般深度有助於獲取更大的超額利潤；
3、理財產品廣度：是指投資的覆蓋面，資金配置的范圍。比如既配置了股票、房產、債券，又涉及了國內外等，這就是一個廣度的問題；
4、一般理財產品廣度，有助於分散風險，實現多元化投資為主要目的。

希望我用自己的方式表達，樓主可以大概明白個所以然！

⑨ 個人理財產品的銷售流程是什麼，分為哪幾個階段，各有

1. 理財產品的售前准備

2. 銷售中的工作

3. 銷售後的服務工作

⑩ 理財產品銷售對象主要包括

應該主要是銀行儲蓄客戶及已購買理財產品的客戶，及需求比銀行利息高的新客戶，還有就是投資環境比較差的時侯的一大批客戶，僅供參考。