中國個人理財行業發展如何

A. 理財行業的前景如何

【從業人員差異】理財規劃師確實是個新興行業.2005年國家勞動部才頒布了理財規劃師從業規范.很多人員可能是從保險行業,證券行業轉行過來的.有些人員,僅僅為了提取客戶的"傭金",那怕損失客戶的利益也不顧惜,會有客戶登門罵街現象的發生.而有些人員,為客戶考慮,哪怕當月收入減少,也站在客戶角度考慮,審慎推薦理財產品.理財規劃師的職業道德就十分重要了.2008年的金融危機,根本原因就是不顧職業道德造成的.其實,越為顧客考慮,顧客越滿意,才能長久的成為我們的客戶,不會流失,從而長久的帶來利益.而短期的考慮傭金,損失客戶,客戶流失的話,以後財源會越來越枯竭的...【條件 知識】正規理財規劃師考試一般有兩種:勞動部的CHFP,金標委的AFP和CFP.勞動部的CHFP證書,對沒有從事過金融業的人員開設了:"三級助理理財規劃師考試"(二級考試是專門為金融業從業7年以上人准備的)【報考條件】三級助理理財規劃師需要:大專以上學歷(在校生要攜帶在校證明)身份證和學歷證書原件和復印件2寸照片6張,1寸照片2張.報考費用340元左右.書一共2本,60元每本,書店購買可以打7到9折.【報考地點】勞動部(人事和社會保障局)的"職業技能鑒定中心"【具備知識】理財規劃師包括:經濟法律方面.證券方面.銀行知識方面.保險方面.其實勞動部理財規劃師從業資格考試用書,書中詳細的說明了...【沒有和注會重合的地方】這句話沒聽懂什麼意思.請您補充提問.詳細說明一下【北京年薪】年薪一剛剛就業可能是4000一個月,可能底薪不高,但是提成高,也就是所說的"傭金".傭金+底薪可能是一個月1萬人民幣,最高可以達到10萬人民幣.但是薪水可能是浮動的,和金融資本市場變化有關.比如2006年那時候,證券市場收益高,理財規劃師的傭金就高一些.希望以上回答對你有所幫助.如果回答不夠詳盡,請您繼續提問.希望將盡力為您作出回答.順祝新年愉快!Target:黑龍江哈爾濱眾森理財 "理財規劃師"問題回答專家答案補充
律師收入也很高,不過理財規劃師和律師都是比較費腦子的職業.女生親和力比較強,其實從業哪個行業都不錯.經濟律師,這行業我擅長.這方面問題,還是詢問專業人士比較好.理財規劃師是包含"會計""經濟律師"方面的一個綜合職業哦~```答案補充
字打錯了,我對"經濟律師"行業不擅長,怕回答錯了,對你早成錯誤的指引.希望你詢問專業人士.答案補充
暈,字又打錯了,怕回答錯了,對你造成錯誤的指引...答案補充
如果從事理財規劃師,一開始可以進保險公司做理財規劃師,有些辛苦,但可以增加工作經驗.等經驗多了,可以應聘銀行理財經理的職位.也可以一開始進入外資銀行.至於國有銀行進入比較困難,一般需要親屬介紹,但是有時候也進行公開招聘.......行行出狀元..努力吧

B. 投資理財行業未來的前景如何

在金融這個行業裡面自己要有個准備，不是一個證就可以改變你的命運的，金融都離不開營銷，即使你技術再說，沒有人給錢你打理，你怎麼提現你的能力，另一方面沒有人給你錢你打理，你怎麼鍛煉你的技術，所以從事這個行業可不要脫離市場。
理財規劃師在全世界都算是個新興行業，比如西歐國家起步於上世界80年代末90年代初
亞洲地區起步較晚，比如台灣和香港直到新千年才真正認可了這一行業
名為理財規劃師，就必須具備理財規劃的能力，對所有涉及理財方面的行業和要素了如指掌
對所有碰到的問題能夠舉一反三，對所有潛在的風險能夠隨時預判
當然，最重要的是所作出的資產配置規劃能夠達成客戶的理想目標

簡單地說，理財規劃師是一種高級行業，其從業隊伍應該是以精英為主體的
通俗點說，假如是你找理財規劃師，你想讓他幫你規劃資產配置，你首先總得完全信任他吧？
那麼，他憑什麼值得你信任呢？當然是他的專業知識、能力、經驗和職業操守
假如是一個20出頭的年輕人自稱理財規劃師，要你聽從他的建議，你會怎麼樣？

以上說的是，不要太過於看中這種從業資格考試，它不會像我們想像中的那樣有效
不會直接成為我們人生的敲門磚

但是，需要補充的是，報考助理理財規劃師並非完全沒用
至少，你可以學到整套的理論知識
理財規劃是一個新興行業，在經濟高速發展的背景下
它在中國的發展前景不可限量
通過這樣一次系統的學習（真要考試的話，你總得充分准備一下）
對你在未來工作中是有很大的指引意義的】
你可以很清晰的為自己的職業發展作一個規劃
你可以對這個市場的過去，現狀和將來有一個大概的了解
從而大致確認自己未來的發展方向（也可能發現自己並步適合這一行）
理財規劃師必須博學一點，能夠觸類旁通
但是也不盡然，許多行業你只要大致了解就可以了
就是說你只要知道參與者是怎麼玩的，比如股票，比如基金，比如期貨
然後你要有自己的強項，專攻的一門，足以傲視群雄的一門，那才是你的真正價值所在

所以，不要抱有過於實際的期望
另外，真正需要理財規劃師的往往是一些暴富的人群
學會怎樣和他們打交道，也是需要考慮的
就是說，假如你比較清高的話，可能就不太適合這一行業了

C. 個人理財師職業發展怎麼樣

毋庸置疑個人理財師職業發展是非常樂觀的：

求職范圍非常廣泛。理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以DuLi執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務(私人理財顧問)。

薪水高。據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師年收入達200多萬港元，業內專業人士稱，我國理財規劃師年收入應該在10萬到100萬元人民幣之間。因此，理財規劃師職業「錢」景非常樂觀。

D. 中國如何發展個人理財

可以了解一下獨立理財顧問

E. 個人理財顧問發展前景如何

每個行業發展都是很不錯的，只要自己肯努力。

做個人理財顧問需要的條件：
1.專業：
財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
2.技能要求：
英語熟練
3.經驗要求：
有證券、保險、銀行從業經驗。
4.職業素養：
需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

個人理財顧問需要的素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

理財顧問主要工作內容：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告

F. 中國人民銀行私人理財發展趨勢怎麼樣

你好：中國人民銀行私人理財發展挺好的，個人理財業務的發展歷程可以分為三個階段：一是初級階段，銀行、證券、保險等營銷人員轉變為理財規劃師的階段；二是發展階段，專業的會計師、分析師、稅務師等成為理財規劃師的階段；三是成熟階段，正規學院教育培養理財規劃師的階段。作為國外個人理財業務發展的特點，國外各類金融機構提供的個人理財業務品種豐富多樣，包括銀行投資管理、保險、個人信託等各類金融服務，並提供有關居家生活、旅行、退休、保健等方面的便利。

G. 淺談個人理財行業在我國的發展現狀與發展前景

最有發展前景的是直銷，具體的網上自己搜政策了解，因為現在還沒立法，第一次轉型造就太多直銷難民，現在又第二次轉型走電子商務住家創業的模式

H. 今後金融理財行業的前景，求詳細

個人認為還是有一個好的理財習慣容易有錢，暴富是不現實的，暴富之後也會隱藏著一些不法之事或者要承擔極大的風險，所以，我只就咱們老百姓怎麼能有錢談談看法。俗話說：你不理才，才不理你，但回答這位朋友之前，我首先想要明確的是，理財不是教你賺錢，而是叫你合理的花錢，是教你根據自己的實際收入情況支配自己的收入，這點請一定搞清楚，並非你有這種習慣以後就會發大財，而是保證你一直以來的生活質量。好了，下面來說說您的問題，作為咱們老百姓，經常看著自己手上不多的工資犯愁，從支出上說大致包括以下方面： 1：每月的生活開銷，包括食物，房租，水電煤氣等開銷 2：禮尚往來的人情錢 3：服裝，電器以及一些不可預知的開銷 4：給老人的家用 從收入上說，經常會看著別人幾年前買了幾套房子，如今房價暴漲，或者買了股票獲利豐厚感慨自己又沒貪上好時候，錯過了賺錢的機會。在面對一些開銷的時候，也經常會覺得不想花錢，但算算也沒什麼可以省掉的花銷。 我想說的是，無論炒房，炒股，都不是對普通家庭最合理的理財方式。 首先，我們應該養成一個好的理財習慣，我基本上同意樓上把錢分份兒的做法。 生活開銷所用到的錢是無論如何沒辦法省的。索性我們給個人理財做一個概括，做一個理論上的闡述，先了解個人理財的范圍都包括什麼。 個人理財的范圍包括： （一）賺錢--收入 一生的收入包含運用個人資源所產生的工作收入，及運用金錢資源所產生的理財收入；工作收入是以人賺錢，理財收入是以錢賺錢，由此可知理財的范圍比賺錢與投資都還要廣。包含： ① 工作收入：包括薪資、傭金、工作獎金、自營事業所得等。 ② 理財收入：包括利息收入、房租收入、股利、資本利得等。 （二）用錢--支出 一生的支出包括個人及家庭由出生至終老的生活支出，及因投資與信貸運用所產生的理財支出。有人就有支出，有家就有負擔，賺錢的主要目的是要支應個人及家庭的開銷。包含： 生活支出：包括衣食住行育樂醫療等家庭開銷。 理財支出：包括貸款利息支出、保障型保險保費支出、投資手續費用支出等。 （三）存錢--資產 當期的收入超過支出時會有儲蓄產生，而每期累積下來的儲蓄就是資產，也就是可以幫你錢滾錢，產生投資收益的本金。年老時當人的資源無法繼續工作產生收入時，就要靠錢的資源產生理財收入或變現資產來支應晚年所需。 包含： ① 緊急預備金：保有一筆現金以備失業或不時之需。 ② 投資：可用來滋生理財收入的投資工具組合。 ③ 置產：購置自用房屋、自用車等提供使用價值的資產。 （四）借錢--負債 當現金收入無法支應現金支出時就要借錢。借錢的原因可能是暫時性的入不敷出、購置可長期使用的房地產或汽車家電，以及拿來擴充信用的投資。借錢沒有馬上償還會累積成負債要根據負債余額支付利息、因此在貸款還清前，每期的支出除了生活消費外，還有財務上的本金利息攤還支出。 包含： ①消費負債：如信用卡循環信用、現金卡余額、分期付款等。 ②投資負債：如融資融券保證金、發揮財務杠桿的借錢投資。 ③自用資產負債：如購置自用資產所需房屋貸款與汽車貸款。 （五）省錢--節稅 在現代社會中，不是所有的收入都可用來支應支出，有所得要繳所得稅、出售財產要繳財產稅、財產移轉要繳贈與稅或遺產稅，因此在現金流量規劃中如何合法節省所得稅，在財產移轉規劃中如何合法節省贈與稅或遺產稅，也成為理財中重要的一環，對高收入的個人更成為理財首要考慮。 包括： ① 所得稅節稅規劃 ② 財產稅節稅規劃 ③ 財產移轉節稅規劃（該項目前境外較多採用） （六）護錢--保險與信託 護錢的重點在風險管理，在指預先做保險或信託安排，使人力資源或已有財產得到保護，或當發生損失時可以獲得理財來彌補損失。保險的功能為當發生事故使家庭現金收入無法支應當時或以後的支出時，仍能有一筆金錢或收益可彌補缺口，降低人生旅程中意料外收支失衡時產生的沖擊。為得到彌補人或物損失的壽險與產險保障，必須支付一定比率的保費，一旦保險事故發生時，理賠金所產生的理財收入可取代中斷的工作收入，來應付家庭或遺族的生活支出，或以理賠金償還負債來降低理財利息支出。此外，信託安排可以將信託財產獨立於其他私有財產之外，不受債權人的追索，有保護已有財產免於流失的功能。 包括： ① 人壽保險：壽險、醫療險、意外險、失能險。 ② 產物保險：火險、責任險。 ③ 信託 看完了分類，結合我多年的經驗，概括了如下幾點理財方式，只做探討。 1：既然想要理財，就一定要理才成為習慣，堅持，積累和敏感是理財的精髓 2：把收入分為四份，（以收入2000元，現有存款5000元為例） 分別為： 一：固定支出（包括生存生活資料消費，老人家用，以及話費，房貸，車貸等支出）預算扣去1000元 二：不可預知支出 感情消費：同事之間家裡有個紅白喜事，同學聚會等，預算扣去300元 電器消費：大到電視，電腦，小到手機，MP3播放器，難免有個壞了或者過時了的情況每月存200元「基金」 三：活期儲蓄（剩餘400+感情消費結余+電器消費結余） 四：小金庫50~100（每月必存，不可擅用），最好有個固定的款額，便於管理 一二項為支出，三四項為收入。這樣，一個月，攢個500應該沒有大問題。如果遇到突發事件，可以動用活期儲蓄里的存款，但第四項不可輕易動用 再說說消費觀念。 善於選擇實用性強的產品，不要輕易相信商場所謂的打折促銷。以免貪小失大。 善於選擇經久耐用的名牌產品，第一提高了你的生活質量，第二，過硬的質量讓你會少付出很多使用之後的維修維護保養甚至更換的費用。 善於選擇必需品，不要輕易購買奢侈品 善於選擇現在就能為生活提供服務的商品，而不是買了沒處用，譬如還沒有孩子，就先把嬰兒床賣買了，我們要相信家裡的東西要添是永遠要添不完的，也要相信你有時刻把握時尚的眼光，你今天為明天購買的消費品等你真正需要的時候一般都會看不上了。 善於延長自己所擁有物品的使用壽命，比如手機，說白了實用就好，對過多的功能的追逐是得不償失的。 善於利用過時商品或者說更新後的舊物創造新的價值。如，把不用的傢具商品賣掉，把舊傢具翻新等。 善於計算修理壞舊商品或更新他的價值。 善於發現並保護好家裡能夠升值的財產,如：古董，紀念錢幣，郵票等 善於節約。 最後舉些網上很俗的例子，是幾個故事： 10年前甲和乙是本科的同學，在社會工作5年後，不約而同積蓄了30萬元人民幣。5年前，他們都花掉了這30萬元。 甲去通州購買了一套房。 乙去買了一輛"奧迪"。 5年後的今天： 甲的房子，市值60萬元。 乙的二手車，市值只有5萬元。 兩人目前的資產，明顯有了很大差異，但他們的收入都一樣，而且同樣學歷、基本具備同樣的社會經驗，為何大家財富不一樣？ 甲花錢買房是"投資"行為--錢其實沒有花出去，只是轉移在了房子里，以後還是都歸自己。 乙花錢買車是"消費"行為--錢是花出去的，給了別人，二手車用過10年後，幾乎一分不值。車跟房子不一樣，房子10年後，說不定已翻了好幾番。 再看第二個例子： 有一天，我的秘書向我提出一個問題：陳老師，我覺得客戶甲有點怪。她說：客戶甲去買一張演唱會的票，300元他嫌貴，猶豫很久，始終沒買，但客戶甲其實並不缺錢。但有一次，有一個著名企業總裁出版了一套"教導管理"光碟，6張光碟賣到天價1500元，客戶甲卻毫不猶豫將它買下來。為何￥300演唱票，客戶甲嫌貴，卻去買￥1500的幾張光碟呢？ 解答如下：客戶甲是將學的經濟學的知識應用到日常生活里，客戶甲每花費錢的時候，會先想這花錢是'投資'行為或是'消費'行為？ 買光碟，這1500元是"投資"行為，它其實沒有花出去，它增長了客戶甲的知識，讓客戶甲更有智慧，在未來的日子，客戶甲用新學的智慧，會賺回1500元的好幾倍，錢始終還在客戶甲的口袋。但購買演唱會的票，是"消費"行為，是給了別人，再也拿不回來了。 希望我費盡口舌的解答能夠讓您滿意，希望您理財成功

I. 在中國，財務管理行業現狀及未來前景怎樣

J. 從事銀行行業,想在個人理財方面發展

你所說的職業在行業中被稱為「理財規劃師」。
要成為一個理財規劃師首先：
一
1/ 要有良好的人品及職業操守。這點非常的重要，而且是 應該在上學的時候就開始累計的，因為這個行業針對的是個人的長期服務，一個人的理財規劃師一般都是終生的，如果不是有良好的人品作為口碑就算你的資質在高都不會有人找你。
2/豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應該是「專才+全才」應該掌握經濟、金融、投資、法律知識的同事又在某方面是專才如保險證券方面有特長。
3/豐富的實踐經驗。
4/相對獨立的個性/
5/良好的個人品質。
6/良好的心理素質。
二、關於理財規劃師的資質證書。
《理財規劃師執業標准》將理財師分為二個等級：「理財規劃師」和「高級理財規劃師」必須掌握9個方面的基礎知識分別是：經濟學、消費支出、保險學、投資學貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關的法律法規。
三、目前得理財師認證：
注冊理財規劃師（CFP）認證。財務顧問師（RFC）認證。公認財務顧問師（chFC）認證。注冊財務策劃師（RFP）認證。特許財富管理師（CWIM）認證。注冊金融分析師（CFA）認證。
四。中國的金融理財師認證項目。培訓內容包括：個人財物規劃原理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務籌劃及遺產管理。

大概就這些了。反正不是很容易，這些事理論上面的事情。目前國內雖然沒有專門向理財規劃師這樣的研究生科目。一般的從業者大多是從事金融、保險、這樣的工作在長期累積的過程中慢慢轉行的，從業者中有不少都是資深的會計人員。反正這是個漫長的過程不過確實可以吃一輩子的飯碗。而且我國縣在這方面的人才可是稀缺的哦。加油哦。