個人客戶經理理財初級

㈠ 銀行客戶經理和市場營銷人員還有理財經理的區別

理財經理說白了 就是理財產品銷售負責人，客戶經理，很簡單，客戶嗎，就是說你是客戶的經理而不是公司的經理，在公司既然不是經理，那就是業務員了，業務員當然要跑業務了，當然銀行的待遇可能比其它的要多一些，還有就是就是無論什麼選擇了他就要做好它，為以後的成功打下良好基礎。

㈡ 在銀行做個人理財客戶經理好不好(高懸賞財富)

呵呵 以下我說一下我知道的，願可以幫助你一些！
一：據我了解，你3個月轉正以後就可以做個人理財客戶經理。可能不是坐在銀行，因為我們要了解銀行招我們過來就是為了幫助他銷售信用卡的。坐在銀行大廳的工作性質和信用卡銷售完全不一樣！至於說是個人客戶理財經理，其實你也不要太放在心上。個人客戶理財經理估計是多了什麼其他的銷售資格吧！對於銀行的一些體系不是太了解！
二：那些人是屬於銀行裡面的銀保小組的，他們是專門負責銷售理財產品（銀保/保險）。屬於客戶經理的范圍，因為客戶經理的范圍太廣了！
三：別那麼太在意別人的看法，好不好是我們自己說的算，別人還說保險騙人呢可是我還是選擇保險啊！有無前途，其實說白了也我們能不能往上爬，工資待遇怎麼樣！銀行的工資不是太清楚，但是我們要相信金融行業的發展前景肯定要比其他行業要好的多。至於辛苦不辛苦你也別問哦！呵呵
四：屬於銷售范圍光看名字就知道了，銀行裡面的收銀員都是屬於下游的，咱們都是做銷售的！肯定不會太高啦，當你業績很牛XX的時候，你就可以不用做業務了。提升做管理管理你的學弟學妹咯~~ 呵呵！不好意思。工資這一塊還真的不知道沒做過嘛，我就趕著我知道的說！不過只要做銷售的都是底薪加提成咯（保險除外）。只要是公司的正式員工都有權利享有年終獎(前提這個公司有這項福利）！
五：區別於非正式員工，即一些處於試用期的員工，一般企業招聘員工後，為了考察員工的實際工作能力、工作態度、為人處世情況而往往會給予一定的試用期（一般從幾天到三個月不等）。通過這個試用期來考察一個員工的綜合能力，看其能否適應這份工作以及將來的發展潛力。而被公司錄用後，公司會與之簽訂正式的勞動合同。這時你就是一個正式員工了。

以上都是個人的一些看法，如果說錯了也請莫怪~隔行如隔山！

打完收工 燒飯

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㈢ 銀行的客戶經理和理財經理有什麼不同

一、職責不同:

1、客戶經理主要從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。在銀行網點識別並引導客戶，挖掘優質客戶資源，完成業務攬儲，營銷基金、營銷國債、營銷保險、營銷外匯理財財產等工作任務。

2、理財經理主要從事交叉營銷儲蓄存款、個人類貸款、信用卡、電子銀行等零售業務。負責營銷、推廣理財產品，完成理財業務操作。負責做好客戶的日常理財業務咨詢和理財規劃，指導客戶辦理理財業務。

二、客戶分配不同：

1、一個團隊內，理財經理能分到的存量客戶群，大體上差異性不大，因為樣本足夠多。

2、客戶經理分到的客戶群差異較大。

三、轉換渠道不同：

1、客戶經理可供選擇渠道多。行內：客戶經理轉風險條線、轉個人業務、轉產品部門、提為基層主管或行長，道路都是十分暢通的。行外：客戶經理去同業、去信託、擔保、小貸這些機構。

2、理財經理的轉換渠道較少。

㈣ 到哪家銀行做個人客戶經理或者理財經理較好謝謝

大銀行客戶資源多，提成小
小銀行客戶資源少，提成多，任務壓力相對大，
何不新自多面試或者打聽幾家銀行？一來可以了解行情，二來可以找到符合自己理念的工作，這樣工作起來開心，環境好。

㈤ 2015年銀行從業初級考試個人理財考試時可以自帶財務計算器嗎

不可以。
銀行從業資格考試的科目：公共基礎是必選科目，個人理財、個人貸款、公司貸款和風險管理是自選的。
做櫃台就考個人理財，做個人客戶經理就選個人信貸。選擇科目的時候最好考慮好自己要往哪個方向發展。當然，有精力的話可以都考一下。
要進銀行是要參加銀行專門的考試的，從業證只是一個加分項。
銀行考試要考行測、經濟、金融、財務會計和英語，還有部分銀行常識和寫作等。

㈥ 銀行裡面的 客戶經理和理財經理有什麼不同兩者都的工作有什麼不同

不知道你說的是哪一種，有些大點的銀行，證券公司會有駐點人員的，那是證券公司的經紀人，拉客戶去證券公司開戶的，不屬於銀行工作人員。
銀行一般有大堂經理，專門打雜兼回答問題。你說的理財經理一般人是接觸不到的，VIP大客戶才會有。

㈦ 需要銀行個人理財客戶經理考核辦法

營業網點個人客戶經理崗位職責考核

一、實施產品營銷。
1．發現銷售機會，銷售金融產品。
（1）從大堂經理或櫃員處接受推薦客戶，與客戶進行面談，通過談話，逐步了解並確定客戶金融需求，並根據客戶需求介紹相關金融產品。對包戶管理的客戶進行產品營銷，努力達到上級行下達的覆蓋率等指標。
（2）如推薦的產品能滿足客戶需求，則在了解客戶是否還有其他需求後，向客戶捆綁銷售我行的其他金融產品。
（3）如推薦的產品不能滿足客戶需求，應在了解並記錄客戶個人性化需求後，制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在日常工作時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，引導和發現客戶未來需求。
2．分析客戶需求，實施產品推薦。
（1）密切關注客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，尋找銷售機會，確定關聯銷售內容、方法和目標，有針對性進向目標客戶推薦我行的產品或產品組合。
（2）在定期分析客戶需求的基礎上，對我行新推出的產品進行細分，將客戶需求與產品特點進行匹配，並在第一時間告知目標客戶，進行重點推薦和營銷。
二、個人優質客戶維護。
1．建立客戶檔案。
（1）充分發揮XX系統為客戶關系維護工作提供的信息支持作用，定期、及時識別、篩選目標客戶。
（2）按照客戶檔案制度要求，建立和完善所管理客戶的信息檔案，及時、准確地錄入、補充或更新客戶資料，並對其進行動態的維護和管理。
2．實施日常維護。
（1）對管理的每一位客戶進行分析，充分利用所有可能獲得的客戶信息，了解客戶需求，評估客戶貢獻度和忠誠度，制定貴賓客戶維護工作計劃。
（2）密切關注所管客戶資金動向，在客戶出現大額資金流出、客戶等級下降、客戶流失等重大情況時，及時採取有效措施挽留客戶。
（3）根據工作計劃、客戶預約、系統提示等，制定每月、每周和每天的客戶約見計劃，明確約見客戶目標、約見方式和約見時間，並按計劃做好執行。通過約見，及時了解客戶情況和需求，每次約見後必須及時錄入客戶訪談記錄。
三、個人優質客戶拓展。
1．識別目標客戶，做好差異服務。
（1）對主動識別或大堂經理及櫃員處引導來的客戶，客戶經理應通過與客戶面對面的交流，對客戶進行深入了解，判斷其是否為貴賓客戶。
（2）識別為潛在貴客客戶的，應充分向客戶說明成為我行貴賓客戶的好處，力爭與客戶進行簽約，確定服務關系，通過顧問式營銷與客戶達成交易的，引導其到貴賓服務區優先辦理業務。若貴賓客戶有綜合理財需求的，引導其至理財經理處進行理財服務。
（3）識別為成長型普通客戶的，則應注重與客戶關系維護，努力將客戶培育成我行的貴賓客戶。
（4）識別為非貴客客戶，則應將其分流到最合適的服務區域，並終止後續跟蹤服務。在分流過程中，應保持對客戶的友善和尊重，充分考慮客戶的感受。
2．做好跟進維護，拓展優質客戶。
通過對個人高價值客戶的跟進維護，建立良好客戶關系，在深挖客戶潛力的同時，通過員工推薦、客戶推介、挖掘客戶業務資源關系客戶等方式，積極拓展新的個人高價值客戶。
四、網點大堂現場管理。
個人客戶經理必須坐大堂（理財室）從事大堂營銷工作，並經常行進行大堂巡視，做好大堂現場管理。個人客戶經理作為網點大堂管理的主責任人，對網點大堂經理（副理）、保安、三方人員的日常工作管理負總責，主要負責大堂人員各個角色、各個分工區域的日常管理、現場指揮，以及各崗位人員服務質量的監督和提升等等。

㈧ 競聘銀行個人客戶經理的提問

親身經歷告訴你；
1.你為什麼會有從事理財客戶經理的想法呢？談談你對這個崗位的看法吧！
2,你覺得你適合這個崗位嗎？還有你覺得你存在的不足在那兒？
3，如果你上崗了，你的工作思路是怎樣的？
4，這個崗位競爭非常大，壓力肯定是可以想像的，你在遇到龐大業績壓力時你會怎樣面對？
5，你認為這個崗位上你能走多遠？
6，你覺得什麼是成功？
如果以上問題都沒有問的話 表示談話類容很簡單 或者場面很輕松 如果是屬於選拔性壓力測試的話 上面的絕對會有被問到的
順便祝你好運
當初我就是被這樣問倒的。。。郁悶啊
謝謝採納意見哈