基金公司項目風險控制報告

① 工銀瑞信基金管理有限公司的風險管理

公司引入國際先進的風險管理理念、系統和技術，建立包括四道風險防線，涵蓋投資風險、運作風險和法律合規風險在內的嚴密風險管理體系，對公司的各類風險實行全面有效的管理，同時，將風險管理理念灌輸於公司每一位員工和每一個業務環節。公司風險管理能力居行業領先水平。公司是國內首家通過GIPS（全球投資業績標准）認證的資產管理機構，投資業績披露的公正性和全面性達到國際領先水平。公司的風險管理工作得到了社會各界的廣泛認可。公司先後榮獲《上海證券報》頒發的「2007年度中國基金公司最佳風險控制獎」，《證券時報》頒發的「2008年度最佳安全網站獎」，《理財周報》頒發的「2009年度最佳風險控制獎」。同時，公司還是參與制定中國證監會《基金行業風險管理指引》的5家基金公司之一和《中國證券業協會投資業績標准》領導小組唯一的基金公司成員。領先的風險管理理念重視風險管理體系的完整性與先進性，但更加強調從公司組織機構上和在運作規則中確立風險管理的地位，確保對風險管理系統的嚴格執行；積極倡導風險管理的文化和透明性，使公司成員了解風險管理的程序、意義及後果； 崇尚風險管理的增值效應，合理控制風險與追求更高投資收益有效結合，通過事後績效分析和歸因分析不斷強化和改進現有的方法和體系； 強調定性與定量分析相結合，格外關註定量分析的假設條件，定期審核其合理性，同時強調人的經驗相對於定量分析的不可替代性。 全面的風險管理體系構建了分工明確、相互協作、彼此制衡的風險管理組織結構，形成了由四大防線共同築成的風險管理體系。實行全面、系統的風險管理，覆蓋公司所有戰略環節、業務環節和操作環節 。
系統的風險管理方法
針對不同產品制定相應的投資風險管理方法和流程，形成內部投資指引，並將其設置於風險管理系統，以實現對基金投資風險的有效管理。 充分利用風險管理系統和工具，對投資風險進行事前識別預測、事中跟蹤監控以及事後歸因分解，對投資進行績效評估和歸因分析，並提交風險管理報告，提出風險管理建議。
借鑒瑞士信貸的先進經驗，引入風險管理矩陣並開發KRI（關鍵風險指標）系統，更有效解決業務運作過程中的操作風險。
先進的風險管理工具
引入世界知名的投資風險管理系統，對於投資風險進行動態跟蹤和分析。同時，公司風險管理部還針對業務需求自主開發風險管理工具，以快速響應特定業務需求，並具有自主知識產權.

② 求證券基金的風險控制報告和風控制度模板

呵呵，保持聯系把。

③ 基金運營過程應怎樣進行風險控制

基金在投資運營過程中面臨各種潛在風險 , 主要表現為投資項目風險、投資區域風險、運營管理風險等。為此，需要利用投資組合防範市場風險、完善投資區域組合降低風險、加強基金運營監管規避風險，以達到基金保值增值的目的。

④ 私募股權基金存在風險 單個投資項目如何進行風險控制

項目都有類似的風險，對單個項目風控還要考慮
在基金總規模的佔比，對被投公司股份的佔比，
流動性風險即實際退出時間和基金預定運營周期不匹配，
利潤分配方式是否合理等。

⑤ 基金投資的一般風險控制有哪些

投資 有風險，盡管基金本身有一定的風險防禦 力，但對證券市場的整體系統性風險也難以完全避免。這類風險主要包括：一是政策風險，主要是指因財政政策、貨幣政策、產業政策、地區發展政策等國家宏觀政策發生明顯變化，導致基金市場大幅波動，影響基金收益而產生的風險。二是經濟周期風險，指隨著經濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平呈周期性變化，基金投資的收益水平也會隨之變化。三是利率風險，金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。如果想學 建議去今日英才。

⑥ 如何寫風險控制報告（風控報告）

一篇好的風控報告包括三部分:

1、目標客戶的基礎信息展示，包括工商信息、財務信息、徵信和經營情況等。

2、對上述基本信息的驗證結果和數據分析，如經營情況核實和財務分析等。

3、風險提示，也是整個風控報告中領導最關心的也是決定這個項目是否成功的關鍵。也就是針對基礎資料和分析發現了什麼問題，客戶是否給了合理解釋等。

(6)基金公司項目風險控制報告擴展閱讀：

風控報告的運行：

第一、盡職調查報告：投資團隊根據盡職調查報告，對標的的企業進行客觀評價，從而形成行進的盡職調查報告，盡職調查報告至少包括業務盡調、財務盡調和法律盡調。

第二、業務盡調主要包括企業基本狀況、管理團隊、產品和服務、市場、發展戰略等；財務盡調主要包括評估目標企業的財務健康程度、評估目標企業的內控程序及業務流程及交易結構的主要具體設計等。

第三、風險空之團隊依據業務盡調，法律盡調，財務盡調發現風險，從公司層面，業務層面，信息系統等層面進行分析，並獨立出具風險控制報告。

第四、投資決策委員會根據盡職調查報告和風險控制報告進行決策。

⑦ 基金公司如何控制投資風險

首先，基金管理公司設有風險控制委員會等風控機構，負責整體上控制基金運作的風險。其次，內部的風險控制制度主要包括：嚴格按法律法規和基金合同進行投資，不得從事規定禁止基金投資的業務；堅持獨立原則，基金公司的基金資產與自有資產互相獨立，分賬管理；前台後台部門獨立運作等等。再者，基金公司內部有著監察稽核控制，可以對公司內部管理及投資運作中的風險，及時提示或者提出改進意見。基金公司內部還設有督察長一職，督察長的職責可以覆蓋基金以及基金公司運作的所有業務環節。
舉例來說，在某隻股票型基金的運作中，如果單個股票的持倉比例接近了相關法規的上限，哪怕該個股漲幅再高，對基金凈值的貢獻再大，基金公司內部的風控部門也會不斷地直接提醒基金經理，直到風險的「警戒」解除；在股市上漲期間，如果某隻純債券型基金以超過20%的基金資產去買入股票，風控部門同樣會提醒相關投資人員，直至投資比例回到合同約定范圍內。
對於個人來說，投資的風險控制主要依賴個人的紀律意識，不可能像機構投資者那樣有一個專業的部門來監督投資中的一舉一動。但是，給自己的投資設置一個「警戒線」也是可以做到的。譬如，個人投資者如果認為承受風險能力不高，只適合以一部分的資產投資風險較高的股票型基金或者直接買股票，就不必在上漲時為自己錯過賺錢行情而郁悶，遵守自己的投資紀律就是最好的風險控制方法。

⑧ 項目風險投資報告怎麼寫，格式是怎樣的

風險投資行業CEO調查報告
一、前言：
美國次貸危機一周年祭，由此所引發的經濟危機愈走愈深，帶動全球經濟動盪不堪。在大環境中，中國市場也難以獨善其身，股市從6000點高峰直瀉而下，通貨膨脹壓力一直存在，而沿海製造型中小企業也在宏觀調控中部分倒閉。

在這樣的大環境中，曾經很容易拿錢的項目開始感覺到了困難，曾經大把投放資金的企業變得謹慎，即使是上市公司財報都開始不斷加大風險提示。誰也無法預料下一步會變得多惡劣，能夠堅持到底成為最緊迫的需求。

騰訊科技通過對風險投資、領先IT企業、上市公司CFO等風口浪尖中的頂尖高管進行調查和面對面的采訪，與行業一起觀察經濟大潮漲落，共同探討可能的預防策略。

二、調查時間：
2008年9月1日至2008年9月15日

三、調查對象：
戴爾大中華區總裁閔毅達、海輝軟體集團董事長孫振耀、谷歌大中華區總裁李開復、聯想投資董事總經理劉二海、漢能投資董事總經理趙小兵、Koolanoo投資集團董事長OD KOBO、華興資本CEO包凡、賽富基金合夥人羊東、華視傳媒CFO劉丹、金蝶CFO陳登坤。
四、核心結論：
1、驚恐、悲觀、灰色成現階段投資行業表情
2、經濟寒冬下企業經營必須找好「備用機場」
3、風險投資態度不一：有持幣待購，也有大膽進軍
4、全球投資市場將於2009年夏季開始回暖

五、報告內容：
調查問題一：您對當前企業運營所處的經濟環境持何觀點？
CEO觀點：
海輝軟體集團董事長孫振耀：的確美國現在還是扮演全球經濟發展的火車頭的角色。所以因為次貸事情的發生，石油價格的問題所引起的全球的經濟，大家都持不樂觀或者是悲觀的看法。很多企業在這個時候討論的是怎麼樣面對價格挑戰，同時也在預測這個挑戰究竟是多長時間會過去。

華視傳媒CFO劉丹：美國次貸危機對美國投資人信心的影響是非常大的。因為次貸危機是美國經濟放緩的最直接表現，而美國經濟的放緩也帶動了全球經濟的放緩。由於次貸危機產生，讓美國銀行股大量下滑，也造成整個美國股市的下滑，加上房價下跌，石油價格上漲，這樣就非常影響美國人的信心。所以投資人對未來的不確定性是非常憂慮的，這樣也帶動整個股市的不確定性也很大。挺灰色的。

聯想投資董事總經理劉二海：我剛從日本回來，日本可能沒有像中國這樣跌到了百分之幾十，畢竟是比較成熟的市場，但大家感覺資本市場的壓力是非常大的。整個大家感覺比較驚恐，股市、融資都受到了一些影響。

華興資本CEO包凡：當年加入摩根斯坦利時第一堂課的培訓，老師給我們畫了一個波線圖，波浪的巔峰是叫貪婪，波浪的底峰是恐懼，實際上華爾街從一個心理學的角度來看，無非是在這兩種狀態交替的發展。現在這個市場已經出現了一個恐懼的階段，從這個角度來說，的確有很多投資者是在持幣觀望。

結論：從上述四位企業家和投資人的觀點中可以發現，美國次貸危機對美國經濟、投資人和全球投資人而言，都有巨大的負面影響，股市、融資也被波及。目前投資和企業探討最多的話題，是如何面對這一經濟冬天，「驚恐」、「悲觀」、「恐懼」、「灰色」等詞彙被用做形容現階段的行業表情。

調查問題二：這樣的經濟環境下，企業運營在轉向保守？
CEO觀點：
海輝軟體集團董事長孫振耀：我更多關注的是企業在平常經營管理中怎麼樣能夠隨時准備好，面對經濟的景氣或者是不景氣的階段。比如飛行，一定要在起飛前知道在什麼地方落地，要規劃好所有的油料，或者是沿途的氣象情況。還要有一個備降的機場。企業經營也是這樣的。

聯想投資董事總經理劉二海：企業如果要擴張，如果容易拿到錢的時候，擴張就要加速一些，如果經濟環境不好，就要控制一些節奏，否則的話大量做下去而又沒有現金流，這個企業可能就突然死亡了，那就很不劃算，就不能渡過這段時間這是非常關鍵的。

金蝶CFO陳登坤：一些有規模的企業實際上受到的宏觀調控的影響不是那麼嚴重，他們能夠感受到產品壓力的存在，但是並沒有到死亡的邊緣。現在對於目前存在有一定的競爭力，而且有慾望提升自己產品實力的企業是一個鞭策，更有一個壓力確實去買一些管理軟體來提升自己的能力。金蝶繼續維持我們上半年的判斷。

華視傳媒CFO劉丹：美國和世界經濟放緩，對中國經濟有一些影響，尤其是出口。對於這些企業來說確實是冬天。對一些依靠內需發展的企業，感覺就沒有那麼明顯。在大洗牌的經濟情況下，要非常嚴謹的執行你的戰略部署，這是非常重要的。

結論：通過對上述CEO的采訪調查可以發現，企業運營應該保持良好的適應性，在經濟狀況良好和經濟寒冬不通的情況下，要及時做出戰略調整，謹慎地執行戰略，啟用備降機場，控制節奏並掌握好現金流。

調查問題三：風險投資持幣代購現象嚴重嗎？
CEO觀點：
聯想投資董事總經理劉二海：關鍵還是要找到合適的項目，我們現在一直感覺找合適的項目不容易。這是個難點。並不是希望投資的速度提高或者是放緩，而是要找到合適的項目，現在找到合適的項目比較難一點。現階段的標准可能稍微提高了一些，但主觀上沒有放緩的意思，沒想過在經濟不好的時候休息休息，先打打高爾夫，旅遊一下。

華興資本CEO包凡：我覺得今年的市場，至少從創投的角度來說，互聯網還是佔了半壁江山，互聯網領域還是有比較好的機會的。

華視傳媒CFO劉丹：當資本市場不好的時候，自然私募基金給你提出的條件也會變得苛刻一些。所以我建議在找風險基金的時候，資金是一個考慮因素，但更重要的是考慮投資人對你的企業戰略以及長遠發展是不是很有幫助。

漢能投資董事總經理趙小兵：風險投資拿來的金錢95%以上都是美元基金，大部分來自於歐美，因為美元也在貶值，美國的經濟有衰退或者停滯的跡象，有這樣那樣的顧慮，就相當於一個快速行走的人，投資放慢了腳步，但還是在往前走的。

Koolanoo投資集團董事長與首席執行官OD KOBO：相反，最近是主動出擊的時候。我把它看成是機會，當市場上金錢越來越少，VC越來越少的時候，我們可以做更多的事情，可以發揮更大的作用。 我現在三個實體有12億美金的數額，有自己的，也有相信自己的夥伴和主權基金，我們都認為現在不是一個觀望的時候。是一個絕對好時機。我非常相信中國互聯網市場，看的不是現在，而是將來。

結論：風險投資行業人士對於經濟寒冬下的投資觀點並不一致，部分人士持幣待購，但也有部分風投還在加大對中國市場的投資力度。但總體而言，在經濟趨緊的情況下，投資人在尋找項目時標准更高，投資推進的腳步有所放緩。

調查問題四：投資人對企業估值的調整及投資大環境大約要到何時才能回暖?
CEO觀點：
華興資本CEO包凡：接下來會有很多並購的發生。但關鍵在於，賣家的願望需要多久才能下調到合理的價位。現在是投資人的願望調低了，但企業對自身的估值並未快速下調。這個平衡還需要時間。而整個經濟對投資市場的影響，預計在明年上半年結束後會過去。

華視傳媒CFO劉丹：大家感覺到明年夏天的時候，市場就會慢慢的好轉起來。

漢能投資董事總經理趙小兵：我覺得中國風險投資行業里，有一點不太一樣的地方：不管發生怎樣的災難，或者說經濟上大家出現一些擔憂，都與國外不太一樣。畢竟中國還是世界上成長速度最快、最大的一個經濟實體。

聯想投資董事總經理劉二海：企業應該把估值適當的降到合理的范圍之內，不要預期太高，現在重要的是心態。此外，要做好一個打算，就是沒有VC的錢，企業也能往前走一段。當然，其實投資真的就是一個信任問題，如果他真的信任你，他一定會給你投一筆錢進去。

賽富基金合夥人羊東：人們對資本市場的估值下降很快，但在企業創始人心裡，它下來得很慢，這個時候你沒辦法，只能等它，因為它的調整有一個滯後。

結論：通過調查發現，現階段，投資人對市場的估值已經快速下降，但企業對自身的估值和願望並沒有隨之下調，他們會相對滯後。在這一情況下，企業要獲得投資還需要等待。隨著企業自身估值的逐步下調，預計將出現較多的行業並購。被調查CEO認為，全球經濟對投資市場的影響，預計到明年夏天時，將會逐步回暖。

六、報告結語：
調查過程是伴隨著美國次貸危機突然惡化的進程進行的。在8月底9月初，有投行CEO在與騰訊科技的對話中，明確地談及了自己不樂觀的觀點。

在這樣的大環境中，曾身經百戰的企業家開始呼籲同行，要注意制定各種情況下的企業經營方案，減少運營支出，提升生產效率，注重現金流。風投則在大跌的市場中或持幣待購，靜觀企業估值下降，或加速尋找中意的投資對象。大潮退卻過程中，每人游泳姿勢不一。但無疑，能堅持下來的都是優秀的企業。我們期待更多企業走向優秀。

⑨ 基金的風險控制措施有哪些

基金的風險控制措施包括：

• 構建制度性的股票與債券投資決策流程

• 嚴格基金管理公司的交易執行流程

• 制定風險容忍度

• 使用風險控制定量分析模型

• 定期編制對業務執行風險控制點的監控報告