個人理財規劃案例課後答案

❶ 個人理財案例分析題

答：（1）有可行性。購房可按揭、分期付款，生小孩可用產假，保持持續工作狀態，不影響收入來源。
（2）資金預算：在前3年掙購房首期，第4年開始按揭，用住房公積金貸款；前3年每年留出6000元還助學貸款，3年還清，前3年每年可存2.4萬元；第3年尾要小孩，每年小孩支出6000元，第4年開始每年還是存2.4萬元，剩餘資金用於月供。

❷ 投資理財——個人理財規劃實訓教程 答案

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❸ 個人理財案例分析

1.家庭收入小張和老公是7000+2500=9500 一年就是9500X12=114000 加上小張年底8萬元分紅 114000+80000=194000 總收入 194000

開支：每月日常開支2500 一年就是2500X12=30000 還有1000的房貸 每年旅遊開支約5000元。父母5000元生活費 ，保費支出約9000元。 不算房貸開支。

2 家庭年純收益194000-35000-9000-5000=145000 資產 70萬的房子，10萬的存款， 欠銀行7萬的房貸。

建議1.把7萬的房貸提前還清，因為你有7萬的活期存款，你的存款利息低於房貸利率，這7萬就等於沒用而且還在縮水，除非你可以找到一個投資理財高於房貸，就用這7萬賺更多的錢，不然就是虧損。
2.你的2萬元國債投資，可持有或換其它靈活性的理財產品。還有3萬的定期，不知道什麼時候到期，現在有一款投資委託產品年收益在10%-15%起步5萬，低風險，可以考慮。明年寶寶出生一個月加1000的支出，加上儲備教育金，月支出在2000左右，寶寶出生每月多支出3000元。一年就是3000X12=36000

145000-36000=109000有寶寶後年收入，3年買車沒問題，10萬元購房款也沒問題，

看小張的收入支出計劃都可以實現緊缺的就是一個投資理財方案。

現在有的投資就是2萬的國債，現在的支出不用調動，就是分配你的收入了，

投資方向； 銀行低收益穩健理財，多咨詢銀行理財信息，多家銀行。年收益在5%-8%可適量買入。40%的資金。
信託 基金 委託投資理財低風險投資理財等年收益在10%左右。30%資金
期貨 現貨 黃金 外匯高風險高收益的投資理財產品年收益在20%-40%，10%-20%資金，

其它的資金可用於做流動應急儲備。

❹ 個人理財規劃案例分析

第一題：目前已有資金在68w左右，老城區120平米房，母親退休，自己工作，另外一個月10500元，其實也有一定的資本了，28歲了，對於婚事，應該要考慮了，建議如果有不錯的房子可以先付首付，然後把在住的老房子賣出。車子的話，看自己需要，車子一般不會漲價，沒有投資價值，什麼時候買都可以，但是房子的話，以後還會漲。股市的錢先可以放著，基金的如果收益不明顯的話，可以考慮出一部分用於其他投資。

第二題：兩人出去正常開銷，一個月也就剩下1000左右，4000元/平米90平米的房子大概40w，首付算10w，一年下來就可以付首付了。1000元怎麼理財呢？基金定投或是定期存款。當然如果用於投資的話呢，就是對自己能力的投資，因為收入1800說明還有很大的提升空間。
希望可以幫助到你

❺ 誰知道學習通上個人理財規劃的答案啊，跪求

個人理財規劃的話，我覺得就是根據自己的實際情況來制定合理的理財規劃
第一、一定要清楚自己的收入與支出的賬單情況，支出如果多了的話就應該做到合理的節省：
第二、確定投資項目，目前倆說，儲蓄是無法達到保值增值的母目的的，因為銀行利息太低，而RMB貶值又很快。對於學生來講就要選擇短期理財產品、門檻比較的，穩定性比較好的理財類平台，這樣你的資金流動性也會比較快，你可以了解一下P2P理財類產品，門檻低收益高，提現操作簡單。
第三、分散投資領域，都說雞蛋不能放在一個籃子里，比如你同時投資石油和黃金，這兩個往往此消彼漲，所以你的錢不會一下子賠光，這是非常保險的，也就達到了保值的目的。

❻ 個人理財案例

1、17 萬元的定期存款和8萬元的活期存款，這個不要存在銀行內，可以去做基金定投的。
2、女兒 初一 12歲。抽一點資金去買個教育儲蓄存款，這個是免稅的，外加買個教育險，可以一定程度上緩解孩子上大學的資金流，把孩子遭受到的風險轉嫁給了保險公司。
3夫妻兩除按月繳納的社保醫保外、建議去買個終身險。
4、5年內將目前價值70萬的舊公房換成一套120萬元以內的新房。這個生意可以大膽的去做，這個舊房子你住了5年嗎？住了5年的話轉手的時候是免稅的。而且現在國內的投資工具的投資收益率都不是很高，房子是個剛性需求，而且是保值的。
5、未來每年能預留現值約6000的旅遊資金，提升生活品質。這個是完全可以的。
6、你的資產最好教給理財公司幫你打理，既可以獲得收益，又可以減輕你的壓力。

❼ 個人理財案例分析，請幫我解答，感激不盡

還要理財規劃報告， 這點兒分也太少了吧。

❽ 個人理財案例分析題：急求助，謝謝！！

案例分析題：小張先生未婚，兩年多積攢下了20萬元存款，月收入1萬元，月開支情況：娛樂健身費1200元，交通費300元，電話費200元，旅遊消費月均250 元，上交家人2500元。現銀行定期存款16萬元，參加社會保險保障，無任何投資風險。目標：希望近期購按揭住房一處，首付+裝修約花費10萬元；購小車一輛，價值10萬元以內。請幫小張制定個人理財計劃 。求 做出財務分析 並做出資產負債表與收入支出表

❾ 個人理財第一學期案例分析1為楊女士及其家庭制訂一份理財方案2為張先生制定一份理財計劃的答案

對於家庭收入月均在4000元以上的高收入家庭而言，由於這類家庭抗風險能力較強，可以選擇長線投資，比如房產投資等可占總資產的50%。風險與收益永遠成正比，如果風險投資比較得當，收益是相當可觀的。

另外，在投資開放式基金時，也可將股票型、債券型、混合型基金以及貨幣市場基金按4:3:2:1的比例分配，以增加資金的安全性。同時也要購買一定數量的保險產品，保證家庭生活的高質量。還應當考慮在守法的前提下，通過延遲收入、房產投資和購買保險等手段合理避稅。

(9)個人理財規劃案例課後答案擴展閱讀：

理財規劃一般分為四個步驟：

第一步、回顧自己的資產狀況。包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提；

第二步、設定理財目標。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標；

第三步、弄清風險偏好是何種類型。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍；

第四步、進行戰略性的資產分配。在所有的資產里做資產分配，然後是投資品種、投資時機的選擇。理財規劃的核心就是資產和負債相匹配的過程。