㈠ 有哪位網友有:中央電大個人理財試題(第一學期)
《個人理財》期末復習題
一、名詞解釋
1、個人理財--------
2、個人保險理財------
3、個人證券理財-------
4、資產分配策略-------
5、退休養老保險------
6、基本養老保險--------
7、外匯結構性存款-----
8、個人銀行理財產品------
9. 客戶市場劃分-------
10.年金保險------
11. 藝術品投資-----
12. 稅收策劃------
13.個人外匯理財規劃------
14.個人證券理財規劃-------
15.個人保險理財產品-------
16.年金保險------
17.個人外匯理財-----
18.個人信託-----
19.個人教育投資策劃---
二、填空題
1、個人理財的核心是根據理財者的（ ）與（ ）來實現需求與目標。
2、個人理財追求的目標是使客戶在整個人生過程中（ ），達到（ ）。
3、個人銀行理財產品具有（ ）、（ ）、（ ）等方面的特點。
4、目前我國保險市場常見的個人保險理財產品主要有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。
5、當前，我國的個人外匯理財手段主要有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。
6、個人外匯期權分為（ ）和（ ），其代表產品是（ ）和（ ）。
7、個人信託產品主要包括四種，即（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。
8、世界各國的養老保險模式主要有三種類型：（ ）、（ ）、（ ）。
9、從風險和收益關系考慮，比較適合退休養老理財的工具有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）以及一些針對老年人的保險。
10、藝術品投資風險表現在以下三方面：（ ）、（ ）、（ ）。
11、證券組合通常可以分為（ ）、（ ）和（ ）。
12.客戶投資在各種資產類別之間的分配比例主要取決於三個因素：（ ）、（ ）、（ ）。
13.（ ）、（ ）和（ ）是世界上公認的效益最好的三大投資項目。
14.進行房地產投資要按照一定的步驟制定（ ），要對個人買房的（ ）作恰當的評價。
15.在購買保險理財產品時，要堅持（ ）的原則和（ ）的原則。
16. 財務策劃師所確定的最優資產組合應當是包括（ ）和（ ）在內的綜和資產組合。
17. 影響客戶財務狀況的宏觀經濟因素主要有兩類：（ ）和（ ）。
18. 個人證券理財產品的收益主要有（ ）和（ ）。
19. 國內提供開辦個人實盤外匯交易的銀行主要的交易方式有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等形式。
三、選擇題
1、（ ） 是指客戶通過理財規劃所要實現的目標或滿足的期望。
A、理財目標 B、投資目標 C、理財目的 D、投資目的
2、（ ）是指個人理財者購買理財產品時使用後比為人民幣，到其所獲收益為外幣。
A、卡類理財產品 B、外匯理財產品
C、人民幣投資人民幣收益理財產品 D、人民幣投資外幣收益理財產品
3、人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：（ ）
A、消費支出的合理 B、個人財富的增加 C、生活期望的滿足
D、個人財務的安全 E、退休和身後財產的積累
4、、從個人理財產品的收益和風險的角度思考，境內外資銀行推出的指數型外匯個人理財產品有（ ）顯著特點。
A、獲利空間大 B、本金有保障 C、流動性差 D、對專業知識要求高
5、中年段個人證券理財的資產配置策略建議是（ ）。
A、基金50%，股票40% ，國債10%
B、基金50%，股票30% ，國債20%
C、基金40%，股票20%，國債40%
D、基金40%，股票40%，國債20%
6、證券投資基金按組織形式可分為（ ）。
A、封閉型投資基金 B、契約型投資基金
C、公司型投資基金 D、開放型投資基金
7、以下有關當今國際外匯市場的說法中，錯誤的是（ ）。
A、外匯市場是信息最為透明、最符合完全競爭市場理性規律的金融市場。
B、外匯市場系統風險小，是最適合中國中小投資者的一個成熟的金融投資市場。
C、美元、日元和歐元在國際外匯市場成三足鼎立局面。
D、國際外匯市場24小時連續作業，為投資者提供了沒有時間和空間障礙的理想投資場所。
8、房地產投資的風險不包括（ ）。
A、交易風險 B、意外風險 C、利率風險 D、信用風險
9、退休養老投資渠道有（ ）。
A、儲蓄投資 B、基金投資 C、房產投資 D、保險投資 E、信託投資
10、書畫的交易占藝術品成交額的（ ）以上。
A、50% B、60% C、70% D、80%
11.客戶提出理財的要求，不僅希望增加收益改善財務狀況，而且要保證財務狀況的（ ）。
A、安全 B、增加 C、穩定 D、增值
12. 制訂個人理財目標的基本原則之一是，將（ ）作為必須實現的理財目標。
A、個人風險管理 B、長期投資目標 C、預留現金儲備 D、短期投資目標
13. 股票類理財產品的收益主要來源於（ ）。
A、利息收益和價差收益 B、紅利收益和價差收益
C、股利和資本損益 D、利息收益和資本損益
14. 開放式基金的交易價格主要取決於（ ）。
A、基金總資產 B、供求關系 C、基金凈資產 D、基金負債
15. 投資連結險的特點中不包括（ ）。
A、具有保障和投資理財的雙重功能
B、有一個最低的現金價值
C、保費結構和資金流向公開透明
D、投資賬戶資金由保險公司的理財專家經營管理
16. （ ）是銀行與存款人以協議方式約定存款額度、期限、利率等內容，由銀行按協議約定計付存款利息的一種外幣儲蓄品種。
A、傳統的外幣儲蓄存款 B、外匯結構性存款
C、外幣定期存款 D、外幣協議儲蓄
17. 教育消費根據對象不同分為（ ）和子女教育消費兩種。
A、個人教育消費 B、親人教育消費 C、企業教育消費 D、老人教育消費
18. 國內外消費者購買住宅的原因包括（ ）。
A、自住 B、合理避稅 C、對外出租獲取租金 D、投機獲取資本利得
19. 稅務籌劃的特點包括（ ）。
A、風險性 B、隱藏性 C、合法性 D、專業性
20. 某外國人2000年2月12日來華工作，2001年2月15日回國，2001年3月2日返回中國，2001年11月15日至2001年11月30日期間，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中國，後於2002年11月20日離華回國，則該納稅人（ ）。
A、2001年度為我國居民納稅人，2002年度為我國非居民納稅人
B、2000年度為我國居民納稅人，2001年度為我國非居民納稅人
C、2001年度和2002年度均為我國非居民納稅人
D、2000年度和2001年度均為我國居民納稅人
四、判斷題
1、研究表明，較低的「托賓Q」系數是一個企業管理完善或被高估的標志，托賓Q」系數越低於1，他就越無並購價值。（ ）
2、個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。（ ）
3、目前股票依然是我國居民個人進行財富積累的主要方式。（ ）
4、我國現行有關政策規定，個人只能進行虛盤外匯買賣，不能進行實盤外匯交易。（ ）
5、終身教育是以人為本的教育，把教育的社會功利性作為最終教育目標。（ ）
6、藝術品投資是一種市場行為，藝術品投資取決與投資者的經濟實力。（ ）
7、投資連結險的風險完全由保戶自己承擔，而分紅險的風險是由保戶和保險人共同承擔的。（ ）
8、物業管理是住房保值升值的一個重要保障，沒有好物業，也就沒有好房子。（ ）
9、不同證券理財產品的風險與收益特徵差別較大。按收益與風險由高到低排序，依次是股票、基金、債券。（ ）
10. 個人理財的理論基礎來自於現代投資學。（ ）
11. 個人保險理財產品最顯著的特點是投資功能。（ ）
12.、銀行理財產品的收益，始終是投資者個人關注的問題。（ ）
13. 合法性是稅收籌劃區別於偷稅、逃稅、欠稅、抗稅、騙稅行為的重要特徵。（ ）
14. 個人稅務籌劃是個人理財規劃中的一項重要內容，它是在納稅義務發生之前在法律允許的范圍之內，對納稅負擔的低位選擇。（ ）
15. 對中國境內居民的境外取得的所得，我國不徵收個人所得稅。（ ）
五、簡答題
1、財務策劃師在財務策劃計劃的評估過程時，應遵循哪些方面的步驟？
2、什麼是個人保險理財產品規劃，其包括哪些內容？
3、分析比較「兩得寶」和「期權寶」的特點？
4、簡述房地產投資風險控制策略的內容？
5、如何控制養老投資的風險？
6. 對理財者而言，個人理財有何作用？
7.從個人投資角度如何看待證券理財產品之間的區別？
8. 個人銀行理財規劃步驟包括哪些方面？（P55）
9. 藝術品投資有哪些方面的特性？
10. 教育投資計劃的工具有哪些？
六、論述題
1.試述境內外資銀行與中資銀行外匯理財服務的比較？（P65）
2. 試述個人證券理財的資產配置策略建議？（P78）
3.試述個人保險理財對個人或家庭的作用？（P83）
七、案例分析
1.楊女士和先生都是某國有企業的合同工，已育有一歲的小孩，目前仍與其先生的父母同住在兩室一廳的家裡。
楊女士夫婦兩人每月收入合計約5000元，兩人所在單位已按最低標准為他們購買了社保、醫保。夫妻倆現有銀行存款75000元，去年購買了各類基金合計25000元。另外，夫妻倆還購買了重大疾病保險，每年繳交保費合計約2500元，還為女兒購買了人身意外傷害險，每年繳交保費150元。家庭日常生活開支平均為2500元/月。
由於目前的居住環境過於擁擠，計劃在5年內購入一套面積60平方米左右的兩室一廳的二手樓，最好能夠在兩年內購買住房以解決過於緊張的居住空間，另外也想為孩子購買一些諸如教育保險之類的產品，但總覺得現階段的經濟基礎並不那麼好，不知道該怎樣理財方能實現居家夢想，也不知道是否該調整一下銀行存款和投資基金的比例以及是否需要追加一些其他方面的保險。
請遵照一定的業務流程幫助楊女士及其家庭制定一份理財方案。
2. 張先生1979年出生，未婚。職業IT行業白領，月收入1萬元，月開支情況如下：娛樂健身費1200元；交通費300元；通訊費200元；旅遊消費月均250元；上交家人2500元。現有銀行定期存款16萬元，參加社會保險保障，無任何投資經驗。風險偏好：性格較沉穩，屬理智型投資者，不願冒高風險，但也希望嘗試投資。目標：希望近期購置按揭住房一處，首付 + 裝修約花費10萬元；購置小轎車一輛，價值10萬元以內。
㈡ 誰有電大個人理財在線測試答案
電大個人理財在
線測試答案
http://glh.kuyiso.com
中有的
㈢ 個人理財有什麼靠譜的平台嗎
個人理財還是銀行平台靠譜
㈣ 電大在哪個網站
您需要哪個地區電大的網站呢？
㈤ 個人理財渠道有哪些
您好，如網上銀行，手機銀行等渠道；
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