個人理財師的就業前景

Ⅰ 理財規劃師就業前景怎麼樣

個人理財規劃是理財規劃工作的重中之重。個人理財規劃是一個長期的過程，一個努力達到終生的財務安全、自主、自由和自在的過程；對客戶而言，理財規劃又是一項綜合服務，它是由專業理財人員通過明確個人客戶的理財目標。它不局限於提供某種單一的金融產品，而是針對客戶不同階段的各種理財目標進行的金融服務創新，是一種全方位、多層次、個性化的服務。個人理財規劃的具體內容包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等八個方面。
專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師。理財規劃師忠實、客觀地為客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。
一般認為現代理財規劃起源於20世紀30年代美國保險業，二戰結束後，經濟的復甦和社會財富的積累使美國個人理財規劃進入了起飛階段。美國的理財規劃師職業認證對美國乃至全球個人理財規劃行業的發展起到了關鍵的推動作用，使理財規劃業務逐漸發展成為一個獨立的金融服務行業，並出現了以客觀、公允為執業准則的專業技術人員——理財規劃師。他們的主要業務不再是從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業咨詢，並通過一個規范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。

Ⅱ 理財規劃師前景

可以。
筆者已經做了近10年的投資理財工作，最近又系統的學習並考了國家理財規劃師資格證ChFP，以及首席保險理財規劃師資格,實踐經驗加上理論知識，已經形成了自己的一套完整投資理財的知識體系和相應的人生價值觀。最重要的是，筆者非常喜歡從事這個工作，並立志一輩子做一名獨立的理財顧問，不給任何保險公司、銀行、基金等金融機構打工，因為「屁股決定腦袋」，一拿他們的工資或傭金，肯定會要拚命幫著公司銷售理財產品、做高業績拿傭金等，這種理財方法只是一種短期的產品銷售行為，很難真正的站在客戶角度去考慮，並真正的獲得客戶的完全信任，如幫客戶考慮如何花最少的錢並且轉移最有可能發生的風險，幫他制定最適合他的理財規劃方案並且長期來協助他執行該方案，甚至長期為其提供理財顧問服務等等。 ­

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面對紛亂的理財產品，我們究竟需要什麼樣的理財？業內人士認為，在理財專家的協助下學習理財知識、了解自身理財需求，才是真正理財之道的第一步。 ­

「便利店」難滿足需求 ­

最近有人形象地說，國內理財市場還只是個便利店，而國外則是家樂福。首批國家理財規劃師陳林認為，現行金融業分業經營、分業管理的體製造成目前「柴米油鹽」的小便利店態勢。 ­

目前我們應該依靠專業的理財咨詢機構以中介的身份，整合金融行業內以及其他行業的各種資源，為投資者提供全方位的咨詢、規劃服務，而具體購買的理財產品或是投資項目，仍然由投資者與金融機構簽訂合同。 ­

收費「理財導購」將成趨勢 ­

然而，即使是在小便利店，也仍然有人找不著北。 ­

筆者表示，目前國內的多數投資者缺乏理財知識，除了存款、國債，對其他理財產品並不了解，因此理財規劃師日常的工作中有很大一部分都是在進行理財知識的普及和教育。在為客戶進行理財規劃的時候，他發現不少客戶並不清楚自己的需求和風險承受能力。一部分投資者可能從某些渠道得知某種理財產品收益較高，於是把想要當成需要；還有一部分投資者認為自己需要某種產品，但未必是其真正的需求。 ­

專家認為，我們現在更需要的，不是家樂福，而是一個專業的「導購」，幫助學習理財知識，協助分析理財需求，然後再進一步尋找合適的理財產品。 ­

目前國內大部分金融機構的理財咨詢有少數理財咨詢機構已經開始收費，如一份理財規劃報告的費用為3000--59999元。「但收費肯定是將來的一個趨勢，就像律師一樣。」­

Ⅲ 理財規劃師就業前景

也不是，我一個宿舍的女孩現在在銀行工作呢，她說現在不管城市大小都在逐漸重視這個東西，因為行業競爭什麼什麼的，還要提高員工的專業度。你是想學理財規劃師嗎？我可以給你問問我那個同學，他就考了。

Ⅳ 理財師的發展前景如何

我是銀行職員，個人對我國的理財行業持樂觀態度！因為有錢人越來越多，而有錢人肯定又希望自己的錢增值，但是他們又很少有專業的知識。所以我們這些懂專業知識的會很受歡迎！

Ⅳ 個人理財顧問發展前景如何

每個行業發展都是很不錯的，只要自己肯努力。

做個人理財顧問需要的條件：
1.專業：
財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
2.技能要求：
英語熟練
3.經驗要求：
有證券、保險、銀行從業經驗。
4.職業素養：
需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

個人理財顧問需要的素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

理財顧問主要工作內容：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告

Ⅵ 個人理財師職業發展怎麼樣

毋庸置疑個人理財師職業發展是非常樂觀的：

求職范圍非常廣泛。理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以DuLi執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務(私人理財顧問)。

薪水高。據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師年收入達200多萬港元，業內專業人士稱，我國理財規劃師年收入應該在10萬到100萬元人民幣之間。因此，理財規劃師職業「錢」景非常樂觀。

Ⅶ 理財規劃師的就業方向和前景

理財規劃師一般就是銀行、信託、保險公司、P2P等理財公司。前景最好的就是保險公司；其次是信託，這個行業穩定而且賺錢；再次就是銀行。現在銀行理財不賺錢，而且很累。保險公司還算是朝陽行業，而且現在國家特別重視保險行業，未來我們的養老醫療很大一部分都得靠這個，社保以後就是輔助了，這是國家現在的中心思想。P2P等理財公司的話不是太穩定，容易出問題。

Ⅷ 理財師的職業前景

隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。
那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

Ⅸ 金融理財師的就業方向是否有發展前景

有發展前景是肯定的。2013年最新的最熱門的高考報考專業就是金融，然後才是土木工程等。
就業方向有很多，證券、保險、銀行、期貨、擔保融資等等；要看個人選擇。
我認為首選考銀行，因為它前景福利等都是最好的，而且你能進銀行的話說明了你的實力，若是要進其他的機構公司就容易得多。然後就是擔保融資類，因為經濟要發展必須要靠中小企業（對經濟的貢獻率佔80%），而今的中小企業融資難現象很普遍，前景很好。再就是其他，證券業如今風光不再，保險有些坑爹，黃金期貨基金等有好有壞。
這只是我的個人經驗之談。

Ⅹ 理財規劃師的職業前景如何

從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司、唯達理財等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。 而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。