做個人理財規劃時有哪些信息

Ⅰ 理財規劃師主要做什麼工作

1. 必要的資產流動性。

2. 合理的消費支出。

3. 實現教育期望。

4. 完備的風險保障。

5. 合理的納稅安排。

6. 積累財富。

7. 安享晚年。

8. 財產分配與傳承。

Ⅱ 理財規劃師，主要是做什麼工作

理財規劃師主要是負責客戶的咨詢，幫助客戶制定個性化的理財方案。對客戶的投資方向提出建議和意見。

Ⅲ 理財規劃師是什麼工作內容有哪些

理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。

作內容

在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：

必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

理財規劃師

庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。

安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。

財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。

Ⅳ 理財規劃師有哪些職業發展方向

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
3、相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

Ⅳ 成為個人理財規劃師需要哪些資格

理財規劃師國家職業資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。 助理理財規劃師報考條件 凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可： （1）連續從事本職業工作6年以上。 （2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。 （3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。 （4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。 （5）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。 中級理財規劃師報考條件 凡報考國家職業資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可： （1）連續從事本職業工作13年以上。 （2）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。 （3）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。 （4）取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。 （5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。 （6）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。 （7）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。 高級理財規劃師報考條件 凡報考國家職業資格一級的，只要具備以下條件中的一條即可： （1）連續從事本職業工作19年以上。 （2）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。 （3）取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。 考試科目 考試內容：理論知識、實操知識、綜合評審 等級 科目 考試時間 鑒定內容 題型 題量 答題方式 理財規劃師 理論知識 08:30-10:00 職業道德 單選/多選 共25題 答題卡 理論知識 單選/多選/判斷 共100題 答題卡 10:30-12:30 專業能力 單選 共100題 答題卡 14:00-15:30 綜合評審 案例分析 共三題 紙筆作答

Ⅵ 個人理財師的個人理財規劃師詳細介紹

個人理財規劃師(PFP）是CIFM協會個人理財領域的基礎性和標准性認證，PFP認證的推出為包括美國在內的許多國家監管、民間協會團體、金融機構的理財服務提供的標准化的知識體系和執行標准。
PFP認證在北美地區的從業人員中具有廣泛的認同，並隨著CIFM的國際化進程成為世界性的認證標准。
PFP作為標准體系化的認證，擁有完善的標准化教育流程、認證流程和會員管理流程。
擁有PFP資格被認為具備了CIFM協會要求的五大標准，會贏得客戶的廣泛認可和同行的尊敬！
CIFM中國管理中心率先引進PFP資格認證就是將國際化標准認證成為中國金融從業者在職業生涯中的前進階梯。
PFP是理財人員的基礎性認證，有著嚴格的從業道德和職業規范要求，並對其他協會的專業資格持較開放的態度。目前，北美和亞太地區已經有超過20000多名金融從業者通過本項目提高了自身的能力。
PFP通過對學員的全面理財知識的專業培訓，使學員掌握理財的專業技能，並通過持續的教育與學習確保專業能力的勝任，通過獨有的監管程序確保職業道德水準的維系。 1、受過不少於108個小時的CIFM規定課程的訓練；
2、通過PFP考試；
3、至少有1年的理財相關工作經驗；
4、嚴格遵守從業操守；
5、持續不斷的學習；
6、能夠為客戶提供優質服務；
7、 在享受CIFM授權的同時，履行CIFM協會的義務。

Ⅶ 個人理財規劃師需要哪些宏觀經濟信息

（1）宏觀經濟狀況：經濟周期、景氣循環、物價指數及通貨膨脹、就業狀況等；
（2）宏觀經濟政策：國家貨幣政策、財政政策及其變化趨勢等
（3）金融市場：貨幣市場及其發展，資本市場及其發展，保險市場及其發展，外匯黃金市場及其發展，金融監管等；
（4）個人稅收制度：法律、法規、政策及其變化趨勢；
（5）社會保障制度：國家基本養老金制度及其發展趨勢，國家企業年金制度及其發展趨勢等
（6）國家教育、住房、醫療等影響個人/家庭財務安排的制度及其改革方向.

Ⅷ 個人理財規劃師的簡介

PFP認證在北美地區的從業人員中具有廣泛的認同，並隨著CIFM的國際化進程成為世界性的認證標准。
PFP作為標准體系化的認證，擁有完善的標准化教育流程、認證流程和會員管理流程。
擁有PFP資格被認為具備了CIFM協會要求的五大標准，會贏得客戶的廣泛認可和同行的尊敬！
CIFM中國管理中心率先引進PFP資格認證就是將國際化認證標准成為中國金融從業者在職業生涯中的前進階梯，幫助從業者盡快實現自己的職業夢想！PFP是理財人員的基礎性認證，有著嚴格的從業道德和職業規范要求，並對其他協會的專業資格持較開放的態度。目前，北美和亞太地區已經有超過20000多名金融從業者通過本項目提高了自身的能力。
PFP通過對學員的全面理財知識的專業培訓，使學員掌握理財的專業技能，並通過持續的教育與學習確保專業能力的勝任，通過獨有的監管程序確保職業道德水準的維系。

Ⅸ 個人理財規劃師的就業方向有哪些

一、個人理財規劃師的就業方向：
1、中央（人民）銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。
2、、商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
3、國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。
4、證券公司（含基金管理公司）、信託投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
5、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。
6、保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。
7、上市（欲上市）股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。
8、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員。
二、概念簡介：
1、個人理財規劃師（Personal Financial Planner、PFP）個人理財規劃師是CIFM協會個人理財領域的基礎性和標准性認證，PFP認證的推出為包括美國在內的許多國家監管、民間協會團體、金融機構的理財服務提供的標准化的知識體系和執行標准。
2、成為PFP的步驟：
1)登陸CIFM中國管理中心官方網站填寫候選人申請表或者通過CIFM中國教育聯盟機構填寫報名表。
2)參加由許可教育機構專業培訓並取得培訓合格證書。
3)報名參加由CIFM組織的全球統一考試。
4)通過PFP考試，取得成績合格證書。
5)向CIFM中國管理中心提出申請，並由中國管理中心出具書面意見後統一交CIFM美國總部。這一過程通常需要30天的時間。
6)經CIFM審核通過後，郵寄PFP資格證書。

Ⅹ 國內著名理財規劃師有哪些

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
這個行業剛起步，還沒有什麼著名的理財師