個人儲蓄卡辦公司業務風險

『壹』 一個親戚開新公司要我辦多張銀行儲蓄卡，我會不會存在擔風險

你好，普通的個人客戶根本不需要這么多的銀行卡的，建議不要給他代辦。因為辦理銀行卡是使用你的身份證號碼登記的，如果以後有涉及什麼非法交易洗錢洗黑錢，將會追究到你的責任。

『貳』 個人的銀行卡借給公司使用有什麼風險

中國人民銀行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條規定，存款人使用銀行結算賬戶，不得出租、出借銀行結算賬戶。按照《銀行賬戶管理辦法》第三十四條規定：存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業務活動，不得出租和轉讓賬戶。同時根據最高人民法院《關於出借銀行賬戶的當事人是否承擔民事責任問題的批復》規定，出借銀行賬戶是違反金融管理法規的違法行為，人民法院應當依法收繳出借賬戶的非法所得並可以按照規定處以罰款，還應區別不同情況追究出借人相應的民事責任。

    出借銀行賬戶的，出借人不僅可能被罰沒非法所得及承擔其他罰款等行政責任，還需根據過錯程度承擔一定的民事責任。如果證據保存不足或內部管理混亂，無法舉證出借行為的成立，還存在承擔全部民事責任的風險。

『叄』 辦理銀行卡的風險點是什麼

銀行卡業務風險點：

（一）卡片管理環節
1、空白銀行卡是否按重要空白憑證管理，管理和領用是否符合手續，有無造成空白卡丟失或被盜。
2、製成卡是否按有價單證管理，有無在保管和領用環節丟失、被盜，或被他人製作偽卡而盜用資金;空白或製成的測試卡是否進行登記管理，是否造成測試卡丟失或被盜。
3、廢卡是否按規定登記入帳，是否及時上繳銷毀；對上繳作廢的銀行卡是否及時處理，或被內部人員截留重新寫磁使用而盜用資金。
4、制卡文件、信息是否妥善保管，是否對外泄露，或被他人利用製作偽卡。
5、對吞卡是否及時處理，或被內部人員截留修改密碼後盜用資金。

（二）發卡管理環節
1、是否對申請人資料真實性、手續完善性嚴格審核，調查是否失實，致使他人用虛假資料騙取銀行卡。
2、銀行卡工作人員是否冒用他人身份，以虛假資料辦卡。
3、銀行卡管理員是否盜用或私自修改客戶資料，以客戶身份辦理銀行卡或附屬卡。
4、是否人為提高申請人信用等級，擅自擴大授信額度。
5、在交付銀行卡環節中，是否將應交給客戶的銀行卡截留，或以「調包」的手段欺騙客戶，把借記卡當作信用卡交給客戶。
6、惠農卡的交接手續是否嚴謹。是否確認為本人領取。

（三）銀行卡密碼管理環節
1、向客戶交付銀行卡時，是否及時提醒其更換初始密碼，以及告知密碼安全的重要性。
2、是否按規定辦理銀行卡密碼重置。
3、嚴防不法分子在ATM或網路上連續探測客戶銀行卡密碼。
4、嚴防不法分子製作假銀行網站，通過互聯網騙取客戶的銀行卡帳號及密碼。
5、批量開卡是否按程序辦理，批量發卡過程中各行是否嚴格按照制度要求，在預設密碼設置上設置為6個1，嚴禁採用批量激活。

（四）信用卡透支管理環節
對透支行為未進行有效監控，導致持卡人惡意透支。

（五）商戶收單業務環節
1、是否嚴格執行商戶准入標准，嚴禁發展不合規商戶。
2、特約商戶簽約與開立是否符合規定。
3、商戶檔案是否健全。
4、商戶的培訓和回訪是否及時。
5、是否做到對可疑交易的風險監控和預警。
6、是否建立有效的商戶退出機制。

（六）國際卡收單業務環節
1、持卡人欺詐風險
（1）持卡人使用偽卡和假冒卡進行欺詐交易產生的風險。
（2）持卡人利用某些收單行經驗缺乏、對收單規則的不熟悉，以及在商戶管理上的漏洞，在實際交易發生後，又對這些按規定視為偽卡的交易進行拒付，從而產生的風險。
2、特約商戶欺詐風險
（1）特約商戶的收銀員乘持卡人不注意時重復壓卡，並對不存在的交易進行請款，造成持卡人和發卡行拒付，形成欺詐風險；商戶和犯罪集團勾結，利用偽卡或假冒卡進行虛假交易請款，從而產生的風險。
（2）娛樂行業、經營場所不固定的一些高風險商戶在營業中強迫持卡人進行在超消費金額的單據上進行簽字，從而產生的風險。
3、發卡行拒付風險
發卡行利用新收單行對規則的不熟悉，故意試探對新收單行上送的交易提出拒付，產生潛在風險。

『肆』 個人的銀行卡借給公司使用有什麼風險

除非你的個人卡是用來公司給你發工資的，其他的情況下最好不要把個人的銀行卡借給公司使用，因為有可能公司使你這張卡來過錢，如果公司用你這張卡來洗錢的話，那麼你就會有麻煩。

『伍』 公司要我們個人去辦銀行卡然後卡上交給公司，還要上交密碼，這樣對我有什麼風險嗎

公司用您的銀行卡走賬會涉及轉移公司財物的行為，漏稅或逃稅行為等違法行為，您可能會被稅務調查要求補稅等，不補稅就會被拉入黑名單，或被起訴，具有很大的法律風險。
拓展資料：公司用私人賬戶走賬，在員工知情的情況下則員工也需承擔責任。公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的。根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條，存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。違反本辦法規定支取現金。利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。出租、出借銀行結算賬戶。從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。
通常地需要提供的證明文件包括：身份證明文件、財力證明文件、固定寓居地證明文件。公司可能需要提供近期三個月的正式薪水單或收入證明（需加蓋公司章或部門章）或銀行代發薪水的存摺帳單復印件（需顯示近期三個月薪水入賬信息）用戶開戶流程：
1、帶身份證及身份證復印件，告訴工作人員要開戶辦銀行卡。（若為代辦，代辦人需提供本人身份證，開戶人身份證。）
2、工作人員會發放」個人結算帳戶管理協議「閱讀後，簽上姓名。
3、再填個人卡開卡申請書，交給銀行工作人員
4、然後在密碼器上輸入密碼後（密碼要牢記）
5.密碼三次確認後，工作人員將銀行卡發放。通常開卡不需要手續費，但有些銀行需要卡的工本費和存摺工本費等。
個人建議：做為銀行卡的持有人，你有合理謹慎審查的義務，如果有證據能夠證明你們明知公司的用來轉的錢是走私、販毒等幾種相關犯罪所得，利用你們的銀行卡轉賬使之合法，你們將涉嫌洗錢罪的共犯。

『陸』 儲蓄卡被限制非櫃面業務，說存在風險交易，大家有遇到這種情況嗎

遇到這種情況的人還真不在少數，銀行卡突然被告知存在交易風險，而且還被限制了非櫃面業務。要知道現在可是網路時代，大部分的交易都是直接在手機或者電腦上進行的，一旦被限制非櫃面業務，真是會造成很大的麻煩。那麼我們在遇到這種情況，究竟應該如何去做呢？只有一個辦法，那就是等。如果真的有什麼需要辦理的業務，就只能去櫃台上辦理了。

每次光排隊辦理業務，最起碼就要二十分鍾到半小時的時間，大大增加了工作難度。如果每天都需要操作幾次的話，那估計所有的時間都得耗在銀行了，所以在明知道無法解除限制的情況下，還是在第一時間給自己更換一張銀行卡吧。

『柒』 儲蓄卡被限制非櫃面業務，被告知存在風險交易，為什麼會這樣

說明你的銀行卡本身存在交易風險，這是一種非常規的情況，你需要盡快處理。

在多數情況下，只要用戶本身的個人用卡習慣沒有問題，用戶不會碰到此類情況。我覺得你需要重視這個問題，因為這不僅會對銀行的金融風險產生影響，更會對你的用卡安全和賬戶安全造成影響，你需要盡快解除限制。

一、這種情況一般是因為不好的用卡習慣。

我隨便舉個例子，很多人在辦銀行卡的時候所預留的手機號碼都是自己的號碼，甚至會用家人和朋友的號碼來頂替。當銀行核對到銀行卡的實名信息和用戶信息不符的時候，銀行電匯凍結卡面，用戶需要到銀行重新進行實名認證，這樣才能解除風險交易的限制。

『捌』 公司要我們個人去辦銀行卡然後交給公司，公司用來收款轉賬，這樣對我有什麼風險嗎

如果是給你們開資，到是沒有什麼風險。
但如果不是開資，那就有風險了，因為不知道他的轉賬是否合法，如果合法就不用你們的銀行賬號了。

『玖』 銀行公司業務主要風險點在哪

銀行公司業務主要風險點在以下三點：

① 存現業務化整為零逃避授權監督產生空存的風險。按照現行制度規定，我行櫃台辦理5萬元以下的小額存現業務，不需要主管授權審核，易發生櫃員空存資金問題，存在一定風險隱患。

② 櫃員不規范操作產生的風險。表現為櫃員自辦業務和代客辦理業務時有發生，大額取現業務預約、審批等制度執行不到位；款箱交接人員身份核對不認真，依然存在不查驗封條和開包後不核對現金等現象。

業務印章用後隨意放臵，未及時入箱落鎖保管；櫃員臨時離崗不按要求系統簽退和現金箱上鎖；現金和重要空白憑證等實物出入庫不能嚴格堅持「實物入庫先收妥後記賬，實物出庫先記賬後出庫」的原則；櫃員休假保管實物不移交等。

③ 不法分子利用抹賬交易產生的詐騙風險。表現為辦理匯款業務時，離開銀行一段時間折返回來要求退匯，利用銀行抹賬交易實施詐騙。

(9)個人儲蓄卡辦公司業務風險擴展閱讀：

一般按風險原因，可劃分為以下幾類：

信用風險，也稱違約風險。指借款者不能按合同要求償還貸款本息而導致銀行遭受損失，它是商業銀行面臨的主要風險之一。

近幾年來，國內經濟進行體制改革，一些大中小型企業，由於長期運作不規范，造成企業嚴重虧損，以致於形成銀行有錢不敢貸款，企業生產缺資金，資信良好的企業不貸款，經營差的企業不能貸的局面。銀行貸款風險存在幾種形式：

⑴企業經營業績不佳，甚至破產，無法還貸，或貸款時抵押、擔保不充分，還貸能力不足。

⑵貸款項目投資大、回收慢、效率低。

⑶銀行貸款手續不合法，導致不能正常收貸。

非法拆借風險：非法拆借風險是指金融機構間的非法拆借，致使巨額資金流失，無法收回。

非法集資風險：非法集資風險，銀行以高利率吸收存款，在政府利率調整或虧損的情況下，無法兌現存款，產生風險。

金融詐騙風險：金融詐騙風險。目前常見的金融詐騙犯罪有以下幾種：如使用偽幣，利用信用證、信用卡、大額存單等銀行信用憑證，從事金融詐騙犯罪活動。