⑴ 理財規劃師需要注意的風險有( )。
人身風險！特別是他的父母子女等的身體情況要做個詳細的檢查！最近幾年的病例都要考慮
⑵ 理財規劃師今後的前景怎麼樣
現今金融機構不斷推出創新產品和服務，個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構由「產品為中心」向「客戶需求為中心」的服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。
人們手中有了越來越多的余錢，因此有著迫切的理財需求。普通百姓面對眾多的金融產品和投資渠道，無論從時間上、精力上還是專業知識上都難以應對，市場呼喚專業的理財人士———理財規劃師為人們提供專業的理財服務。面對日益強烈的市場需求，本土的理財規劃師供應量嚴重不足，存在很大的供需缺口。
在這種情況下，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求，50%以上的人願意為理財服務支付費用。
理財成為一種大眾化需求
現在理財已經成為一種大眾化需求。然而，這個巨大的理財市場顯然並沒有一個足夠規模的專業理財師隊伍與之相匹配。
根據國務院發展研究中心金融研究所發布的2007中國金融理財報告，從2006年起我國理財市場已進入發展的黃金10年期。報告說，從2007年到2017年，我國人口最多的年齡段分別進入其人生中的33歲到55歲和18歲到32歲的階段，該階段人口是主要儲蓄者，對資產配置需求極大提高。理財市場已成為反映金融行業綜合業務競爭力的主要領域之一。
同時按照世行制定的標准換算，國家統計局將年收入在6萬到50萬元之間的家庭列入中等收入家庭范疇。盡管沒有確切的數據能夠計算出目前我國中產階層家庭的規模，但有推算指出，符合6萬到50萬這一標準的人數可能達到8000萬人，並且還在急劇增加。個人財富的迅速增長導致中產階層家庭規模的迅速擴大，顯然是中國社會逐步良性發展的好事。但另一方面，在物質財富增長的同時，經濟生活中面臨的各種不確定性和風險也大大增加，威脅著家庭財富的安全，投資理財需求不斷上升。在這樣的背景下，我國個人理財市場已經初步形成，商業機構為具有不同需求客戶提供個性化理財的能力正在迅速提升。
目前長三角地區中產階級和高收入階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。
行業認證分兩種
現今我國主要存在兩種理財規劃師認證制度：一類是國家理財規劃師，由國家勞動和社會保障部推出。另一類是國際認可的CFP，CFP是金融理財領域的權威性國際認證，中國於2006年正式成為CFP組織成員國。中國金融理財標准委員會是CFP組織中國大陸授權的唯一認證機構，它屬於中國人民銀行下屬機構，隸屬於金融教育發展基金會。
1、國家理財規劃師
根據新修訂的《理財規劃師國家職業標准》，國家理財規劃師共分三個級別：助理理財規劃師(國家理財規劃師三級)、理財規劃師(國家職業資格二級)和高級理財規劃師(國家理財規劃師一級)。助理理財規劃師作為新設立的一級，它將考試資格放寬到了在校大學生群體。
國家理財規劃師職業資格認證考試自推出以來，全國產生了約5000名通過國家理財規劃師職業資格認證的理財規劃師。
2、CFP認證
由中國金融理財標准委員會組織的金融理財師考試每年舉辦兩次，上半年在6月份，下半年在11月份。考試分為三類：AFP金融理財師初級認證，CFP國際金融理財師認證，EFP金融理財管理師認證。
金融理財規劃師(CFP-Certified Financial Planner)是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。在取得金融理財規劃師執業資格前，必須取得金融理財師(AFP-Associate Financial Planner)持證資格。
國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP和CFP持照人數之間應當保持一定差距，在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數比約為10：1。
統計數據表明，目前國內參加CFP和AFP考試認證的人數正逐年增加，2005年，AFP報名人數1820人，2006年達到6197人，今年上半年人數已突破8000人。而CFP報名剛剛啟動，考試人數已經超過2100人，今年半年內，人數接近2700人。上海繼2006年11月以來，二度作為國際金融理財師CFP的分考點。去年上海考場有考生1600人，AFP所佔比重最大，佔全體考生人數8成。人數最少的EFP(金融理財管理師認證)考試，專門面向金融機構管理層。作為專業管理者，EFP在成功的理財師團隊中發揮的作用不可或缺。
金融理財師面臨20萬缺口
理財師是專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，同時具備隨時掌握國際國內金融形勢的綜合專業素質。因為院校培養遠不能滿足市場對理財規劃人才的需求，理財規劃師的供需矛盾相當明顯，那些受過較高層次教育、通過專門認證考試、具有一定從業經驗、保持高水準職業道德的理財規劃人才成為金融、保險、基金等行業熱捧的對象。同時，廣闊的理財市場前景使得能提供「量身定製」理財服務的專業金融人士越來越搶手。
現在國內個人理財市場已超過570億美元，並且以每年10%至20%的速度增長，但是得到專業管理的資金還不到10%；而一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的金融理財師，這么計算，中國金融理財師職業有20萬人的缺口。據美國金融策劃聯合會調查顯示，理財規劃師的工作性質具有四大優點：工作壓力不大、待遇優厚、獨立自主性高、市場需求大，是名副其實的「金領人」，成為「最受尊敬的職業」之一。一個專業的理財規劃師既可以服務於銀行、保險公司等金融機構，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。
年薪百萬，理財規劃師職業前景誘人
據預測，今後5年，我國將需要具備科學理財技能的注冊理財規劃師10萬人，而其年薪也將超過100萬元。調查顯示，注冊理財規劃師被譽為最受歡迎的全球熱門金融職業之一，同時位列中國未來10大高收入職業。目前，我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般也都在10萬元人民幣以上。國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。該職業將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊前景的職業。為更好規劃自身職業生涯，越來越多相關行業從業人員，也開始對金融理財師行業產生濃厚興趣，並有意憑借獲得金融理財師認證作為躋身理財行業的敲門磚。這樣的局面在經濟發達的華東地區尤為明顯。作為個人理財市場的必爭之地，西南地區自然成為報考金融理財師最集中的區域。
⑶ 理財規劃師需要注意的風險有哪些
劃分人生的理財階段，明確其各自的特點，有助於對不同的人不同時期制定適合的理財規劃，有助於人們合理支配資金，得到有效的保障。因此，了解並掌握六大理財階段的各自特點在人生理財規劃中起著相當重要的作用。
階段一：單身期
此階段經濟收入比較低且花銷大，是資金積累期。投資的目的不在於獲利而在於積累資金及投資經驗。所以，可抽出部分資本進行高風險投資，目的是取得投資經驗。
另外還必須存下一筆錢， 一為將來結婚， 二為進一步投資准備本錢。此時，由於負擔較少，作為年輕人的保費相對低些，可為自己投保人壽保險。
階段二：家庭形成期
這一時期是家庭的主要消費期。經濟收入增加而且生活穩定， 家庭已經有一定的財力和基本生活用品。為提高生活質量往往需要較大的家庭建設支出，如購買一些較高檔的用品；貸款買房的家庭還須一筆大開支??月供款。
階段三：家庭成長期
在這一階段里，家庭成員不再增加，家庭成員的年齡都在增長，家庭的最大開支是保健醫療費、學前教育、智力開發費用。同時，隨著子女的自理能力增強，父母精力充沛，又積累了一定的工作經驗和投資經驗，投資能力大大增強。在投資方面鼓勵可考慮以創業為目的，如進行風險投資等。購買保險應偏重於教育基金、父母自身保障等。
階段四：子女大學教育期
這一階段里子女的教育費用和生活費用猛增，財務上的負擔通常比較繁重。那些理財已取得一定成功、積累了一定財富的家庭，完全有能力應付，故可繼續發展投資事業，創造更多財富。而那些理財不順利、仍未富裕起來的家庭，則應把子女教育費用和生活費用作為理財重點。在保險需求上，人到中年，身體的機能明顯下降，對養老、健康、重大疾病的要求較大。
階段五：家庭成熟期
自身的工作能力、經濟狀況都達到高峰狀態，子女已完全自立，父母債務已逐漸減輕，最適合累積財富。因此理財的重點是擴大投資，但不宜過多選擇風險投資的方式。此外還要存儲一筆養老資金， 養老保險是較穩健、安全的投資工具之一。
階段六：退休期
這段時間的主要內容應以安度晚年為目的，投資和花費通常都比較保守。理財原則是身體、精神第一，財富第二。保本在這時期比什麼都重要，最好不要進行新的投資，尤其不能再進行風險投資。另外,在65歲之前，檢視自己已經擁有的人壽保險，進行適當的調整。
⑷ 理財規劃師要注意哪些風險
1.損失概率2.損失程度3.損失的變異性(波動性)
⑸ 國家理財規劃師證書國家還承認嗎
國家理財規劃師證書國家已經不承認了。2018年在職業資格認證目錄單上，去除了理財規劃師的資格證書。人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規劃師最後一次補考（即2017年沒有通過考生的補考）。
作為從業人員來說，考這個證的含金量已經很低了。可以考慮考其他證書，根據職業規劃需要。
⑹ 理財師真的都月入百萬嗎
我覺得這個肯定不是真實的。
當然，理財規劃師是個很好的職業，在中國也是剛剛開始起步，也是一個很不錯的職業，如果你說都月入百萬，那肯定是不真實的。
一、什麼是理財規劃師
理財規劃師是利用科學的方法為客戶提供全方位的財務解決方案，為客戶提升財務管理水平，通過理財，提升客戶生活水平。
二、理財規劃師需要什麼技能
作為一名理財規劃師，需要綜合管理技能，首先，要有良好的職業操守，因為你這是幫別人理財，如果素質不過硬的話，誰也不敢讓你去做理財師，其次要有豐富的金融、投資、經濟、財務及法律方面的知識，也就是說在理財方面，你必須是個全才，在投資方面你要非常專業，不然別人也不會交給你來理財呀。最後理財規劃師要獨立客觀，不能給客戶帶有偏見或者私心雜念的推薦，公平公正才能更長久。
三、理財規劃師在中國發展前景如何
應該說理財規劃師在中國還是一個朝陽產業，而且，需要大家的理念能接受， 據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考中國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
當然，這也需要不斷的發展，人們的接受也需要一個過程，相信，隨著人們生活水平的提高，理財意識的加強，中國的理財規劃師前景會越來越好。
所以，你說的都月入百萬還是不太可能的，但是如果你想往這個方面發展，我覺得還是不錯的，祝你成功，加油！
⑺ 學理財規劃師有用嗎想請教下資深人士,這個專業的就業前景如何需求大嗎工資如何這兩方面的問題
[編輯本段]理財規劃
理財規劃（Financial Planning），是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
[編輯本段]職業定義
運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
理財規劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
[編輯本段]職業等級
本職業共設三個等級，分別為：
助理理財規劃師（國家職業資格三級）、
理財規劃師（國家職業資格二級）、
高級理財規劃師（國家職業資格一級）。
註：目前開考等級：三級、二級。
[編輯本段]職業培訓期限
全日制職業學校教育，根據其培養目標和教學計劃確定。晉級培訓期限：助理理財規劃師不少於120標准學時;理財規劃師不少於120標准學時;高級理規劃師不少於100標准學時。
[編輯本段]申報條件
----助理理財規劃師（具備以下條件之一者）
（1）連續從事本職業工作滿6年。
（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業的大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
（5）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
----理財規劃師（具備以下條件之一者）
（1）連續從事本職業工作滿13年。
（2）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（4）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
（5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（6）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（7）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
----一級高級理財規劃師（具備以下條件之一者）
（1）連續從事本職業工作滿19年。
（2）取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（3）取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
[編輯本段]工作內容
在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：
1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。
4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源最終達到財務自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.合意的財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的世代際相傳。
職業前景
隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。
那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
個人理財規劃是理財規劃工作的重中之重。個人理財規劃是一個長期的過程，一個努力達到終生的財務安全、自主、自由和自在的過程；對客戶而言，理財規劃又是一項綜合服務，它是由專業理財人員通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。它不局限於提供某種單一的金融產品，而是針對客戶不同階段的各種理財目標進行的金融服務創新，是一種全方位、多層次、個性化的服務。個人理財規劃的具體內容包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等八個方面。
專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師。理財規劃師忠實、客觀地為客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。
一般認為現代理財規劃起源於20世紀30年代美國保險業，二戰結束後，經濟的復甦和社會財富的積累使美國個人理財規劃進入了起飛階段。美國的理財規劃師職業認證對美國乃至全球個人理財規劃行業的發展起到了關鍵的推動作用，使理財規劃業務逐漸發展成為一個獨立的金融服務行業，並出現了以客觀、公允為執業准則的專業技術人員——理財規劃師。他們的主要業務不再是從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業咨詢，並通過一個規范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。
[編輯本段]國內現狀
改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5％。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。
鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑒定中心委託北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨後參加由國家職業鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。
鑒定方式
助理理財師考兩門：基礎知識和專業能力（《基礎知識》、《專業能力》都需塗寫機讀卡答題；《基礎知識》包括單選、多選和判斷，《專業能力》只有選擇題）。
理財規劃師考三門：基礎知識、專業能力和綜合評審（其中《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷；《綜合評審》為筆答題，以案例分析為主）。
培訓對象
從事銀行、基金、證券、保險、財稅、投資等相關工作的高級管理人員及企事業單位相關人員和有志於從事理財規劃的人員
金牌職業，工資高，國家職業資格認證社會承認，權威高
⑻ 理財規劃師的優點不包括 壓力小。 風險大。 優厚。市場需求大。
壓力小不包括·····
其他都是。
⑼ 理財規劃師與風險投資人 哪個更有前景
只能說各有各的優點吧
要說前景的話我覺得對個人發展來說也差不多
我個人其實更傾向於理財規劃師
我是學金融的，要想做風險投資人的話，一直處在一個極度高壓的工作環境里，賺再多的錢也沒意思啊
要學會生活嘛
⑽ 女生做理財規劃師好嗎
理財規劃師是為個人、家庭及中小企業提供全面理財規劃的專業人士，主要包括：現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等多方面內容.要求理財規劃師全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，並不斷修正，以滿足客戶長期、不斷變化的財務需求。
而做的好與不好主要看個人能力而言，對於生活來說，平時幫助客戶打理家庭財務，做到家庭財務管家！在家就可以做到對自家的理財能力進行穩確，支持。
希望能夠幫助到您。