A. 在銀行卡借給別人的錢有風險嗎
銀行卡借給別人的風險有:被盜竊銀行卡或者被侵佔的風險;以及被他人冒用信用卡,惡意透支等風險。對於冒用信用卡、惡意透支等行為,可構成信用卡詐騙罪。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》第一百九十六條
有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法佔有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。盜竊信用卡並使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。
B. 銀行卡借給別人用,有什麼壞處
將自己的銀行卡借給別人使用,會產生以下風險。
首先,各個銀行的銀行卡使用章程裡面,都會有一條類似於「不得將卡片轉讓或轉借」的條款,違反了這一條款,將來如果出現卡片被克隆盜刷的情形,銀行將有理由不予賠償,到法院判決時,銀行將以此作為一個抗辯理由(轉讓卡片導緻密碼泄露)。
其次,轉讓出借賬戶是違法行為。
《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》第四十五條第二款 存款人不得出租、出借銀行結算賬戶,不得利用銀行結算賬戶套取銀行信用;第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶,不得有下列行為:……(四)出租、出借銀行結算賬戶……非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以 1000 元罰款;經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以 5000 元以上 3 萬元以下的罰款;存款人有上述所列第六項行為的,給予警告並處以 1000 元的罰款。
第三,轉讓出借賬戶可能涉及犯罪。
刑法第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(一)提供資金賬戶的;
(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四)協助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的,處五年以上有期徒刑。
一旦借出的銀行卡被用來做洗錢或者存入過犯罪資金,除非能說清楚存款人本人對犯罪行為並不知情,否則可能會被列為洗錢罪的嫌疑人。就算能說清楚,被警察找上門來盤問也是個麻煩。
C. 我的銀行卡借給別人了,我想問下有什麼風險么
空銀行卡是指銀行卡內沒有資金的銀行卡,如果將這種銀行卡借給別人,通常會產生以下後果:
1、泄露個人信息
銀行卡是非常私密的物品,通常和個人信用等息息相關,如果隨意借給他人會有信息泄露的風險。
2、賬戶被盜用
銀行卡是綁定了銀行金融賬戶的,如果借卡的人採用一些手段去獲取網路貸款,審核不嚴格的網貸很可能就通過了,這樣借卡人就莫名其妙的背負了債務。
3、違反使用條例
在銀行卡的使用過程中,銀行有規定不得將卡片轉讓或轉借給他人,如果已經外借本身就屬於違約行為,那麼由該行為造成的風險與損失需要借卡人自己承擔。現在很多人用別人的銀行卡參與洗錢等涉嫌犯罪活動,一不小心就涉嫌違法了。
D. 如果把銀行卡借給別人有什麼風險
不建議把銀行卡借給別人使用。
用卡安全注意事項:
1. 請妥善保管個人信息,勿將卡號、有效期等信息告訴他人。
2. 刷卡消費時,不要離開您的視線。輸入密碼時,請注意遮擋。密碼設置不要過於簡單,不使用生日、電話號碼、身份證號作為密碼。切勿將密碼寫於卡上或與卡片放置在一起。簽購單上有部分卡片信息,不要隨意丟棄。
3. 請仔細辨別網址,以防訪問假冒的購物網站和假冒的在線支付網頁。如發現可疑網址請及時致電客戶服務熱線核實。不要在不明網站輸入銀行賬號、密碼等資料,以免被釣魚網站或網路木馬等軟體竊取個人資料。
4. 如果您的個人資料有任何更改(例如,聯系方式、地址等有變動),請及時通過銀行系統修改相關資料。
5. 定期查看您的交易,核對對賬單。
6. 請仔細閱讀我行發送的消費通知簡訊,當簡訊金額和實際金額不符合時,請及時致電客戶服務熱線進一步查詢。
E. 招行儲蓄卡借給別人用,有風險嗎
若是招行一卡通,建議您保管好,不要給別人使用。
F. 用自己的身份證辦了一張儲蓄卡借給別人用,有什麼風險
自己的身份證,儲蓄卡最好不要借給別人使用 ,一旦他用這張卡去搞詐騙 ,做不合法的事情 ,警方首先會找到你 ,由你來負責的 。至少會給你帶來麻煩 。
G. 銀行卡借給他人存款有什麼風險
如果是招行卡,請不要借給他人使用!現在很多犯罪分子收購銀行卡用於洗錢等違法犯罪活動,是會對你造成不好的影響的。
H. 把銀行卡借給別人使用有什麼風險
將銀行卡借給他人,
首先違反了中國人民銀行關於銀行卡的管理規定,
其次如果他們拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動,你要承擔連帶責任。
1, 根據中國人民銀行頒布的《銀行卡業務管理辦法》第五章第二十八條規定:個人申領銀行卡,應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格後,為其開立記名賬戶,銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。
2,客戶辦理銀行卡,就與銀行雙方形成了合同關系,這種合同關系是不具有轉移性的,所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下,私自轉讓銀行卡,意味著將自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更,既是違約行為也是無效行為。
3,按《刑法》、《銀行法》、《反洗錢法》中的相關規定,即便是在持卡人毫不知情的情況下,也需承擔連帶責任。