❶ 第一次買理財，必須到網點才能做風險評估么
根據銀監會出台的《商業銀行理財產品銷售管理辦法》的規定，銀行在銷售理財產品時需要遵守「賣者告知」的原則，必須對首次購買理財客戶的風險承受能力進行書面評估，評估依據至少應當包括：客戶年齡、財務狀況、投資經驗、投資目的、收益預期、風險偏好、流動性要求、風險認識以及風險承受程度等。根據評測結果，客戶可以選擇適合自己的理財產品，測評結果有效期為一年。若是平安銀行，首次風險測評須到網點櫃面辦理，若您首次做風險測評，並且無法到網點面簽，您可以先嘗試通過口袋銀行的遠程風測完成測評：
1、登錄平安口袋銀行APP-首頁，搜索「遠程風測」，進入後按照提示完成測評，服務時間：工作日8:30~22:00，周末9:00~22:00；
2、完成後可購買與您風險等級匹配的代銷理財產品，以及中低風險等級以下的本行理財產品，如果您的風險測評等級為1級，僅能購買低風險的本行和代銷理財產品；
3、請您在完成測評後的3個月內前往就近的平安銀行網點辦理臨櫃風測，臨櫃風測的完成將為您提供更多的本行理財產品購買資格。如在3個月內未完成臨櫃風測，您將無法繼續購買本行理財產品，但與您風險等級匹配的代銷理財產品購買資格不受影響。
應答時間：2020-11-27，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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❷ 中國建設銀行辦理理財風險承受能力評估要帶什麼證件
本人持份證和銀行卡，評估的時候填一份銀行給的問卷，就可以了。
❸ 有沒有人在招商銀行遇到在客戶不知情的情況下被理財經理做了風險評估
有沒有人在招商銀行遇到在客戶不知情的情況下被理財經理做了風險評估 ！
❹ 招商銀行個人投資風險承受能力評估
您好，首次評估，根據中國銀監會2011年8月28日頒發的《商業銀行理財產品銷售管理辦法》要求，對於首次進行風險評估的客戶，要求前行櫃面辦理。請在方便的時候，本人攜帶身份證和一卡通前往我行任意網點辦理。
【溫馨提示：①、該業務不允許代辦；②、如非工作日辦理風險評估，建議先詢問櫃台是否有理財經理值班，如沒有則無法辦理該項業務。】
如您還有疑問，請打開招行主頁www.cmbchina.com點擊右上角「在線客服」進入咨詢。
❺ 昨天去招商銀行開卡，客戶經理讓我填招商銀行個人投資風險承受能力評估表 ，為什麼要填呢
可以不填的。他們再做調研報告。
❻ 光大銀行理財產品購買前進行風險承受能力評估是指什麼
光大銀行理財產品按風險程度共分為五個星級，產品的風險程度從一星級到五星級逐級遞增，陽光理財不同風險級別產品對應不同風險承受能力的投資人。因此，客戶第一次購買光大銀行理財產品（即簽訂協議）前，需由櫃台理財人員應協助填寫《中國光大銀行客戶風險承受能力評估問卷》，並根據得分情況確定客戶的風險承受能力類型。，光大銀行根據客戶風險偏好的不同，將客戶分為五級，即謹慎型、穩健型、平衡型、進取型、激進型。不同類型的客戶適合推薦不同風險等級的理財產品。
客戶的風險屬性評估有效期為一年，如果評估已過期，必需重新進行評估後方可購買理財產品。