『壹』 匯添富基金風險能力評估問卷怎樣選答案
這個風險能力評估是沒有標准答案的,你完全按照自己的真實情況和想法作答就行了。
只有這樣才能了解你自己最真實的風險承受能力,從而了解哪些基金產品是適合你的,哪些基金產品是超出你的風險承受能力,需要謹慎購買揮或者規避。
不光是買基金,在銀行櫃台或者網上銀行購買理財產品什麼的也需要填這個風險能力評估問卷,內容也是大同小異的。
需要指出的是,這個風險能力評估問卷是有期限的,一般是一年,過期後會要求你重新回答,這是因為你的財富和風險承受能力也是在隨著時間的推移而變化的。
希望能夠幫到你。
『貳』 私募基金風險承受能力調查問卷機構版必須也要用五個評級嗎
鑒於中國證監會及中國基金業協會的對於私募基金的監管要求,募集機構應當在向投資者推介私募基金之前採取問卷調查等方式履行特定對象調查程序,以保護私募基金投資者的合法權益,進一步規范私募基金的募集市場。
『叄』 基金投資者在投資前,一定要填寫風險測評問卷吧,它的評估標準是怎樣的
法律法規規定,經營機構在銷售產品或者提供服務的時候,應當了解投資者的姓名住址等基本信息、財務狀況、投資經驗、風險偏好等信息,並將投資者劃分普通投資者與專業投資者。
國泰元鑫友情提示:填寫風險測評問卷有利於投資者在基金認購過程中應當注意核對自己的風險識別和風險承受能力,選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的基金產品。
對於普通投資者,要根據投資者信息表、風險測評問卷以及其它相關材料,對普通投資者風險等級進行綜合評估,將其風險承受能力至少分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級,不同等級的風險承受等級對應購買不同風險等級的產品。
風險等級可根據投資者年齡、財務狀況、投資經驗、投資知識、投資期限以及客戶對本金損失的容忍程度、可接受的虧損比例、可忍受持續虧損的時間進行判定。比如,國泰基金針對個人投資者和機構投資者的基金投資風險測評問卷中提到就明確提出,選擇並購買具有對應風險收益特徵的產品:
1、C1 型中的風險承受能力最低類別者:僅可以購買風險等級為 R1 級的產品
2、C1 型(除風險承受能力最低類別者):可以購買風險等級為 R1 級的產品
3、C2 型客戶:可以購買風險等級為 R2 級及以下的產品
4、C3 型客戶:可以購買風險等級為 R3 級及以下的產品
5、C4 型客戶:可以購買風險等級為 R4 級及以下的產品
6、C5 型客戶:可以購買所有風險等級的產品
『肆』 為什麼在網上買基金有提示超過風險承受能力
從今天7月1日開始,對投資者實施分級准入限制,並將基金產品或服務劃分風險等級(R1~R5),要求前兩者需遵從適當性匹配原則。
風險測評將決定你只能買什麼基金,新指引中,將普通投資者由低到高至少分為C1(含風險承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5五種類型。其次,基金產品或服務的風險等級也由低到高劃分出R1、R2、R3、R4、R5五個等級。
R1(低風險):「包括但不限於國債、債券質押式逆回購業務、債券質押式報價回購業務、貨幣型產品、銀行保本型理財產品及相關服務」,這么理下來,C1~C5基民可投資的就是——貨幣市場基金、短期理財債券型基金。
R2(中等偏低風險):「包括但不限於地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級別的信用債及相關服務;國債、債券質押式逆回購業務、債券質押式報價回購業務、貨幣型產品、銀行保本型理財產品及相關服務」,限C2~C5基民可投的就是——普通債券基金。
R3(中風險):「包括但不限於A股股票、B股股票、AA級別信用債、創新層掛牌公司股票、股票期權備兌開倉業務、股票期權保護性認沽開倉業務及相關服務;包括但不限於地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級別的信用債及相關服務;包括但不限於國債、債券質押式逆回購業務、債券質押式報價回購業務、貨幣型產品、銀行保本型理財產品及相關服」,限C3~C5基民可投的就是——股票基金、混合基金、可轉債基金、分級基金A份額。
R4(中等偏高風險):「包括但不限於退市整理期股票、港股通股票(包括滬港通下的港股通和深港通下的港股通)、股票質押式回購(融入方)、約定購回式證券交易(融入方)風險警示股票、AA-級別信用債、基礎層掛牌公司股票、個股期權買入開倉業務、股票期權保證金賣出開倉業務、權證、融資融券業務及相關服務」,限C4~C5基民可投的就是——債券基金分級B份額。
R5(高風險):「包括但不限於復雜的結構化產品、AA-以下級別信用債、場外衍生產品及相關服務。覆蓋「高風險、中高風險、中風險、中低風險和低風險」的所有投資產品或服務」,限C5基民可投的就是——可轉債券基金分級B份額、股票分級基金B份額、大宗商品基金、私募股權基金、私募創投基金。
如果一定要「跨越」自己的測評等級購買基金,也不是說完全不行,但流程比較復雜。
目前各大基金官網購買渠道可重新做風險投資問卷,如果風險等級匹配購買的基金產品則不會彈出風險提示,如果超時風險問卷等級,則會提示是否繼續購買,目前都是在試行階段,風險等級高於問卷調查也可購買,只要看好基金屬性,看好未來上漲的基金都可買入!
『伍』 天天基金網上為什麼要做風險測評,有什麼用
根據這些試題大概了解自己的風險承受能力和喜好。
從側面去提醒自己在選擇基金的時候要根據自己的這種風格去選擇,不要選擇到風險過高的基金,以免發生虧損無法承受。
其實這些測試是銀監會或證監會要求做的,在基金開戶,證券公司開戶等時候都會填寫。
『陸』 風險能力評估怎麼答問卷 標准答案
這個風險能力評估是沒有標准答案的,你完全按照自己的真實情況和想法作答就行了。
只有這樣才能了解你自己最真實的風險承受能力,從而了解哪些基金產品是適合你的,哪些基金產品是超出你的風險承受能力,需要謹慎購買揮或者規避。 不光是買基金