國外個人理財管理系統

① 有沒有人知道個人理財系統

1.個人理財系統 3.0
是一款實用、時尚、高效的家庭個人理財軟體,為您實現了電子化的家庭收支記錄.主要特性
www.onlinedown.net/soft/13757.htm

2.微型個人理財軟體 1.77
一個簡單、實用理財軟體，特別適用於現金理財，統計功能較完善，軟體體積小，使用方便
www.onlinedown.net/soft/25383.htm

3.實創個人理財系統 V1.15
實創個人理財系統是一款界面美觀大方、操作方便，數據
www.skycn.com/soft/21795.html

4.微型個人理財 1.75
一個簡單、實用理財軟體
download.pchome.net/home/financing/16507.html

5.Spb Finance 個人理財小幫手 1.5.3
SpbFinance是一款功能強大的個人理財管理工具，它能夠為使用者記錄下每一筆消費，並且
www.onlinedown.net/soft/27468.htm

6.微型個人理財 V1.77
一個簡單、實用理財軟體，特別適用於現金理財，統計功
www.skycn.com/soft/15157.html

7.Spb Finance 個人理財小幫手 1.5.3 漢化版
SpbFinance是一個獨立運行在PPC端的個人理財軟體產品。簡單易用，功能強大。主要特點
www.onlinedown.net/soft/31752.htm

8.Roger個人理財專家 1.0
一款個人理財的小軟體，簡單實用！
www.onlinedown.net/soft/24213.htm

9.delphiの笨鳥——個人理財 1.0
是一款實用、時尚、高效的家庭個人理財軟體,為您實現了電子化的家庭收支記錄.主要特性
www.onlinedown.net/soft/30359.htm

10.個人理財王 3.0
是一款實用、時尚、高效的家庭個人理財軟體,為您實現了電子化的家庭收支記錄.主要特性
www.onlinedown.net/soft/16830.htm

11.微平個人理財小軟體 2.2
一個集理財與記事為一身的綠色軟體，它主要的一個特點就是能全面的統計每一項記錄任意
www.onlinedown.net/soft/16878.htm

12.個人理財大師完全安裝版 1.01
一個好用的免費個人理財軟體,其功能簡單實用,易於上手,是您家庭理財的好助手!本軟體采
www.onlinedown.net/soft/28673.htm

13.小勇個人理財軟體 1.6.1
本產品是小勇軟體工作室的最新產品，針對個人理財管理進行全面優化，去除了目前其它產
www.onlinedown.net/soft/23786.htm

14.思優S系列個人理財系統(家庭理財) V1.3
【系統介紹】 思優理財是針對個人和家庭的理財助
www.skycn.com/soft/17194.html

15.微平個人理財 V2.2
本程序主要功能為清楚的記錄每天的不同收支情況，它主
www.skycn.com/soft/13433.html

16.思優S系列個人理財系統(家庭理財) 1.3
思優理財是針對個人和家庭的理財助理系統，主要業務是日常的收入、支出、銀行帳戶管理
www.onlinedown.net/soft/30811.htm

17.個人理財助手 V2.0
個人理財助手是一款管理個人財務和通訊錄的軟體系統。
www.skycn.com/soft/21095.html

18.實創個人理財系統 1.15
實創個人理財系統是一款界面美觀大方、操作方便，數據安全、系統保密性好的個人理財系
www.onlinedown.net/soft/38307.htm

19.微平個人理財 V2.2
一個集理財與記事為一身的綠色軟體。它主要的一個特點就是能全面的統計每一項記錄
download.21cn.com/list.php?id=33517

20.瘋狂個人理財 正式版
瘋狂個人理財是一款強大的個人理財軟體,一個最簡單,最實用,界面精美的理財軟體,特別適
www.onlinedown.net/soft/32810.htm

我本人現在用的是實創個人理財系統。

② 國外排名前五的財務軟體及他們的特點是什麼

目前只接觸過觀辰PM項目管理軟體，特點是功能多，全面，項目管理系統中包含了項目+客戶+服務+財務+OA這5個模塊，以項目預算、期間費用、項目決算、款項收付、財務分析這五大功能，涵蓋了項目管理中的資金管理的各個方面，在觀辰軟體網站上可以直接試用的。

總體規劃，分步實施：ERP項目包含內容很廣，因此實施時要有總體規劃，按管理上的急需程度、實施中的難易程度等確定優先次序，在效益驅動、重點突破的指導下，分階段、分步驟實施。科學的實施方法可以起到事半功倍的作用，保證ERP項目的順利推行。

(2)國外個人理財管理系統擴展閱讀：

ERP財務系統的不同模塊有著其獨特的作用，它會對企業財務做一個全方位的分析，並制定策劃計劃，並合理核算，分配，決策讓企業財務管理井然有序的進行。ERP是在先進的企業管理思想的基礎上，應用信息技術實現對整個企業資源的一體化管理。

ERP財務系統是企業財務應用信息系統對整個財務的一體化管理，由於它具有方便快捷的優點，得到了不少業內人士的青睞，為了適應企業的國際化經營。

ERP的財務模塊支持多幣制的應用環境，將企業整個ERP財務系統的各項功能以各種幣制來表示和結算，且客戶訂單、庫存管理及采購管理等也能使用多幣制進行交易管理。

③ 國外理財軟體的現狀

2款最成功的軟體money和quicken
Money 的成功之處在於，功能強大，支持帳戶管理、投資市場、稅務、預算、分析、個人財務規劃、支付等幾乎所有金融管理的功能；使用了開放金融交換（Open Finacial eXchange：OFX） 協議，可以和各個銀行的 Web Banking 和 Online Banking 系統，各個證券公司、基金公司、稅務機構的各個系統進行聯接，方便用戶使用，給用戶的所有資產管理提供了一個統一的管理入口。界面美觀，人性化，包括和MSN集成等。
不足：Microsoft Money本身是針對北美市場，有很多功能不太適合其它地區的用戶使用，不過要讓 Money 支持所有國家的金融市場、稅務、福利政策等，也是不太可能的。

Quicken 介紹，2008版本沒有太大的更新，主界面還是延續 Quicken 2007 的 IN、OUT、WHAT』S LEFT 風格，只有一些小更新和功能改進。Quicken 2008 增加了一個 Windows Vista Gadget，也就是 Vista 的邊欄小工具，很實用的功能，但是微軟卻沒有為 Microsoft Money 新版本增加類似的工具，很是奇怪，微軟在這一點上為什麼讓 Quicken 搶在了前頭。
不足：英文版本，絕大部分功能不適合國內用戶，價格較高，最低版本售價100美元。

④ 目前國外研究商業銀行個人理財業務現狀是怎樣的

商業銀行個人理財業務在我國商業銀行中的地位不斷提高，正逐步成為商業銀行下一步發展的重點業務。如何找到適合我國商業銀行發展個人理財業務的管理方法和發展模式，提出可操作性的發展建議，對商業銀行加快個人理財業務的發展具有重要的現實意義。本文首先作了個人理財的概述，闡述了其概念與種類；然後分析了我國商業銀行個人理財業務必要性；接下來介紹了個人理財業務發展的現狀，將國內和國外商業銀行個人理財業務進行了對比分析，得出我國商業銀行個人理財業務發展存在的問題；最後針對這些問題提出對策與措施。

⑤ 個人財務管理系統

#include<stdio.h>
#include<string.h>
#include<graphics.h>
#include<stdlib.h>
#include<conio.h>
#define NULL 0
#define LEN sizeof(struct finance)
#define SETCODE 000000
#define SETUSER ******
/*定義結構體，結構體變數包括序號num，日期date，來源state，生活費receive,消費spend,結余save*/
struct finance
{int num;
char date[10];
char state[20];
int receive;
int spend;
int save;
struct finance *next;

};
/*函數申明*/
void login();
void win();
void init();
void loginerror();
void direct();
struct finance *creat (void);
void save();
void saveover();
void view();
void viewdraw();
void viewall();
void viewdate();
void viewnum();
void analyse();
int smax();
int smin();
void print(struct finance *p);
int n; /*定義一個短整型全局變數記錄輸入數據條數,而且還可以用於容錯處理 */
struct finance **use; /*定義結構體型二級指針*/
char ch; /*定義字元型全局變數,接收控制字元,以進行窗口切換*/
void main()

{login();
direct();
while(ch!='4')
{switch(ch)
{case'1':*use=creat();break; /*direct函數調用後如按下1,調用鏈表創建函數,記錄當前信息*/
case'2':save();break; /*direct函數調用後如按下2,調用保存文件函數將鏈表保存為文件*/
case'3':view();break; /*direct函數調用後如按下3,調用查看函數將文件信息輸出*/
default:printf("no effect!!!");
};
direct();
}
/*if ch=4,quit*/
}

void direct()
{
init(); /*圖形函數初始化*/
cleardevice(); /*清屏*/
setbkcolor(MAGENTA); /*設置背景顏色為洋紅*/
setcolor(BLUE); /*設置當前顏色為藍色*/
rectangle(20,40,620,400); /*畫矩形框*/
rectangle(40,80,600,380);
outtextxy(300,90,"operate"); /*圖形文本輸出,定位輸出*/
bar(200,140,240,160); /*條形圖,突出顯示*/
outtextxy(200,150,"input");
outtextxy(380,150,"press 1!!!");
bar(200,180,240,200);
outtextxy(200,190,"save");
outtextxy(380,190,"press 2!!!");
bar(200,220,240,240);
outtextxy(200,230,"view");
outtextxy(380,230,"press 3!!!");
bar(200,260,240,280);
outtextxy(200,270,"quit");
outtextxy(380,270,"press 4!!!");
ch=getch(); /*ch接收字元*/
closegraph();
}

void login()
{char user[10],setuser[]={"SETUSER"},code[10],setcode[]={"SETCODE"};
int flag=0,i;
do
{if(flag) loginerror();
init();
cleardevice();
setbkcolor(LIGHTBLUE);
setcolor(RED);
rectangle(180,80,400,200);
outtextxy(220,100,"ID:");
outtextxy(220,120,"username:");
for(i=0;i<6;i++)
{user[i]=getch();fflush(stdin);}
outtextxy(220,140,user);
outtextxy(220,160,"code:");
for(i=0;i<6;i++)
{code[i]=getch();
outtextxy(220+5*i,180,"*");
}
flag++;
}while(!strcmp(user,setuser)||!strcmp(code,setcode)); /*當用戶名和密碼都正確時循環結束*/
getch();
closegraph();
win();

}

void loginerror() /*當輸入的用戶名或密碼不正確時,調用*/
{
init();
cleardevice();
setbkcolor(DARKGRAY);
setcolor(YELLOW);
rectangle(100,60,540,380);
outtextxy(240,140,"username");
outtextxy(240,220,"or code");
outtextxy(240,300,"not correct!!!");
getch();
closegraph();
}

void win()
{
init();
cleardevice();
setbkcolor(BROWN);
setcolor(GREEN);
rectangle(20,40,620,400);
outtextxy(150,160,"**********************************************");
outtextxy(150,190,"welcome to personal fiance manager system!!!");
outtextxy(150,220,"*********************************************");
getch();
closegraph();
}

void init() /*圖形模式初始化*/
{int gdrive,gmode;
gdrive=DETECT; /*自動檢測硬體驅動*/
gmode=CGAC0;
initgraph(&gdrive,&gmode,"");
}

⑥ 個人理財系統

個人理財系統，其實主要功能還是在於記賬，如果真的做到投資分析的話，需要非常專業的知識，另外，如果針對股票和基金走勢的記錄，也不是很簡單。可以參考銀冬瓜等理財軟體。

⑦ 美國個人理財業務的發展現狀及經驗借鑒

美國商業銀行個人理財業務發展的經驗借鑒
李 欣
（西南財經大學金融學院，成都，610074）
中圖分類號：F830.4 文獻標識碼：A 文章編號：1009—2781（2007）02—0130—01
一、美國商業銀行個人理財業務的經驗總結
1、全面的金融產品服務
美國銀行在混業經營模式下形成了集銀行、證券、保
險和投資銀行業務與一體化的多元發展戰略，可以為客戶
提供更為全面的金融產品和服務，滿足客戶多樣化、個性
化的需求。銀行理財服務含蓋投資規劃、合理避稅、現金
管理、遺產管理、旅遊服務等眾多方面。
2、理財顧問在美國商業銀行發揮著重要作用
當顧客籌劃財富管理策略時，需要一個精通財務、財
政和家庭背景的夥伴為他們提供專業指引。這個獨特的角
色便是「個人理財顧問」。在美國商業銀行，絕大部分理財
顧問都有 CFP(CertifiedFinancial Planner)或 CFA(Chartered
Financial Analyst)證書或工商管理碩士學位。理財顧問根據
每個客戶的財務狀況及風險偏好，遵循一個考慮周全的理
財程序——個人財務策劃執業操作規范流程，制定不同的
投資策略及收益目標，並根據最新市場動態，及時調整投
資組合，以達到最大投資效益，保證把客戶的利益和需要
放在第一位；為客戶實現其生活、財務目標進行專業咨詢，
並通過規范的個人理財服務流程實施理財建議，防止客戶
利益受到侵害。
3、市場細分和定位以及成熟的客戶管理體系
客戶管理是個人理財業務發展的基礎，客戶管理首先
要建立在市場細分和定位的基礎上。因此，細分市場、差
別服務是商業銀行個人理財業務發展的基本思路，也是美
國商業銀行的基本經營手段之一。細分市場的標准主要有
地理位置、客戶的收入高低、客戶的受教育程度以及不同
年齡層和生活方式等。銀行強調的是「以市場為導向，以
客戶為中心」經營理念。實施客戶關系管理是美國銀行個
人理財業務重要的營銷服務戰略，通過實施客戶關系管理,
科學地建立銀行與客戶聯系的平台,清楚地掌握每一位客戶
的資料,了解客戶不同的理財需求,甚至准確地計算出每一
位客戶對銀行的貢獻度,使銀行顯示出更高的工作效率；同
時，根據對客戶的差異分析，按照結構進行分層管理,為客
戶提供量身定製的理財產品及服務,也使美國銀行體現出更
高的服務水準。
4、信息科技在個人理財業務應用廣泛，形成綜合化立
體化銷售和服務網路
信息科技在金融領域的廣泛應用，為金融機構擴展個
人理財業務創造了條件。同時，信息技術與金融業務的有
機整合是國外個人理財業務發展的一個重要特點。一是金
融機構與目標客戶實現溝通、達成交易的途徑和手段呈多
樣化、綜合化、立體化的特點。除了傳統的營業網點、ATM
等自助設備以外，客戶還可以藉助互聯網、電子郵件、電
話、無線接入設備等多種途徑辦理賬戶查詢、轉賬、投資
等理財業務。二是基於信息技術的客戶關系管理系統
（CRM）普遍應用，金融機構藉助數據倉庫、數據挖掘技
術對客戶信息進行全面管理和深度分析，為客戶提供個性
化、定製的理財服務。
二、我國商業銀行提高個人理財業務的發展建議
1、加強金融機構之間的合作，豐富個人理財業務內涵
在現行金融管理體制下，我國商業銀行首先應該在現
有產品的基礎上，提升服務層次，創新理財產品，使居民
的貨幣資產在儲蓄、支付和消費環節以及證券、保險、基
金等投資領域合理流動，並從這些業務辦理過程中得到綜
合的效益。其次，通過與券商、保險公司、基金管理公司、
信託投資公司等非銀行金融機構合作，甚至可以適當考慮
與國外金融機構合作，開發新的金融產品和更便利的營銷
方式，為客戶提供更具綜合性的理財服務，努力實現從單
一的銀行業務平台向綜合理財業務平台轉變。
2、培養專業的客戶經理，提高理財人員的素質
我國商業銀行應該著重培養一批扎實專業知識和極高
綜合素質的客戶經理，使他們既能對宏觀經濟形勢、行業
發展趨勢、金融市場走勢有很強的分析預見能力，有懂得
營銷技巧，能夠通曉客戶心理，為不同職業、不同消費習
慣、不同文化背景的各類人士提供理財服務。同時我國商
業銀行應建立一套符合我國國情的執業人員自律性的行業
標准，創建一套符合我國國情的從業人員資格認證體系，
以規范中國金融理財業的發展，全面提升理財服務的水平。
3、做好市場細分與市場定位，更好的為客戶提供差異
化服務
我國商業銀行應逐步引入市場細分理念，把有限的資
源用於能為自身業務帶來巨大發展空間的重點優質客戶
上，因此，中資銀行在市場定位上應該進一步向中高端客
戶群體傾斜。通過明確目標市場，銀行可以對不同的客戶
群體選擇合適的營銷渠道。
4、加大技術投入，完善我國商業銀行的技術系統
一方面，我國各大商業銀行應在現有的網上銀行的基
礎上，拓寬服務范圍，增加金融品種，整合證券、基金、
外匯、國債、保險以及個人綜合授信等個人理財業務，構
建全能的理財業務平台。另一方面，盡快建立包括客戶信
息模型、客戶分析模型、理財工作平台、理財方案模型等
功能的系統。

⑧ 國外個人理財產品有哪些

國外個人理財產品：
1、自動式的投資服務設計
美國的Betterment證券公司的投資服務是一個線上的個人投資服務，將客戶的銀行賬戶與股票、債券長期投資賬戶連接在一起。這一投資工具將直觀的用戶界面與客戶的快速高效的投資相結合。簡單易用，適用於復雜的投資交易。賬戶中的資金增長免收個人所得稅，客戶支取其中的資金無須支付任何費用。當客戶將資金投入Betterment的投資計劃，該公司按照客戶的指令分配在股票基金和債券投資之間的比例，客戶擁有該公司選擇的股票和債券市場基金的份額，由該公司處理投資產品的買賣事宜。
2、加拿大蒙特利爾銀行的Moneylogic
這是一個線上個人財務管理工具，客戶使用該工具能夠查看、追蹤和管理消費和存款賬戶的情況，也能夠建立預算，確定財務目標。客戶可以進行交易管理，查看他們的消費和存款交易，交易明細列示在諸如「汽車」、「住房」等明細的分類下面。概覽頁內顯示客戶賬戶余額、預算、存款目標，方便客戶了解。Moneylogic也會搜集客戶的存款和消費信息生成客戶易懂的圖表。
3、美國的個人資本公司提供的個人資本軟體(Personal Capital)
這是一個個人的財務管理工具，可以將所有的賬戶信息整合在一起，使他們可以在一個界面上管理自己的賬戶，進行支付或者投資。在投資分配區域，客戶可以看到現金、債券、國際市場股票、美國股票、未分類資產各有多少，以及他們的佔比和餅狀圖。個人資本的目標是使自己的客戶生活在更好的財務狀態之中。

⑨ 國外商業銀行個人理財業務的發展情況

國內這塊，目前是流行各種寶，比如：興業銀行隨興寶
還有貴重金屬、股票、基金、債券~

⑩ 求"個人日常理財管理系統軟體",可以在網上下載

財智計帳本
財智記賬本是一款個人家庭財務管理軟體。它能記錄我們的日常收支活動，管理現金、活期存款、定期存款。可通過互聯網與您的開戶銀行聯接，獲取並下載相關金融數據。是一款非常實用的記賬軟體。
現在好像不用注冊的。http://www.imoney.com.cn/infoweb/Business/MoneyHomejzb.aspx

財智家庭理財
全面管理日常收入、消費、儲蓄、個人貸款、保險、證券投資等。幫助您制訂財務計劃，協助管理購買房屋、子女教育等事項。通過 圖表分析：自動生成多種統計圖表（包括年度收支表）便於分析統計，完善您的理財生活！http://www.imoney.com.cn/infoweb/Business/MoneyHome.aspx
需要付費注冊。有人說網上有注冊機，我沒說過啊~

家財通
《家財通》是一套超級豪華版的個人／家庭投資理財軟體，特別適合中產家庭或白領人士...
http://www.mymoneymaster.com/software/sindex.asp
付費注冊使用，試用期15天。