購買保險需收集的信息

❶ 買保險之前，需要查哪些資料

不同的保險需要查的保險資料不一樣，想要買什麼保險，就去查什麼資料。買保險也要貨比三家，這就跟買商品一樣。買保險不要盲目的買，一定要找自己合適的保險去買。買保險就是一種投資，所以要保障自己的權益。在買保險的時候，一定要注意保險的條款，任何一條條款都是需要認真查看，在保險合同當中，所有的保險條款都是非常的重要，在簽合同之前，一定要認真閱讀。

買保險一定要看保險資料上的合格證，合格證是非常重要的東西。如果保險的資料合格證上的數據存在問題，那麼肯定對自己的權益是會受到一定的影響。所以買保險之前，一定要去查驗保險是否具有合格證，只有具有合格證的保險才能真正的保證自己的權益問題。任何一項都不能馬虎。

❷ 公司給員工買保險要用到哪些資料

參保登記地點：單位所在地的社會保險局
用人單位辦理參保登記需提交以下材料：
1、《社會保險登記表》（一式三份）;
2、《工商登記執照》、《營業執照》、《法人代碼證書》及法定代表人或負責人《居民身份證》（復印件）；
3、《地稅登記證》《組織機構統一代碼證書》（復印）；
4、《參加企業職工基本養老保險單位在職職工增減情況申報表》；
5、增加人員的應提供《參加企業職工基本養老保險單位新增人員信息採集表》；
6、員工《居民身份證》（復印件）；
7、員工與單位建立的勞動關系證明。

❸ 購買保險需要提供哪些個人信息

看具體購買什麼類型的產品。
人身險需要個人信息和健康告知；如果是意外險，僅需個人信息即可。
詳詢自己的代理人。

❹ 保險公司應客戶需求收集

知己知彼准確收集資料
如果保險產品無法滿足客戶的身份，或者與客戶的身份相抵觸，他們便會毫不猶豫地拒絕你的產品。因為客戶對自己的身份更敏感，時刻顧及身份問題。因此，營銷員需要向客戶推薦具有滿足身份和附加價值的商品。
一位保險營銷員指出，服務好每一位客戶，首先就要充分地了解客戶的情況和需求，而客戶滿意度決定了營銷事業能做多大。根據調查，一個負面印象，需要12個正面印象才能彌補。吸引一位新顧客的成本比留住一位原有顧客多出5-7倍。100位滿意的顧客，可以衍生出15位新顧客。一個抱怨顧客的背後，還有20個顧客也有同樣的抱怨，而且會告訴更多人。
在保險營銷過程中，客戶資料的收集是最為關鍵的，資料要收集得越准越好。客戶的資料應包括以下六個方面：
（1)客戶的出生日期；
（2)客戶的收入(包括一些隱性收入)；
（3)婚姻狀況(已婚者是否為再婚)；
（4)客戶的社保狀況(有沒有意外險的投保)；
（5)曾經有無買過其他保險；
（6)家中誰是決策者。
對於目標客戶要准確分析盤點，需要把每一點都研究透。在收集好了客戶的基本資料後，要對客戶資料及時整理歸檔，要善於利用工具管理客戶，如客戶檔案、工作日誌等。比如：收入狀況。營銷員要了解客戶家中實際的現金流，有的客戶是大企業家，很富有，但都投入在市場上，當前的現金卻很有限，我們再給對方提供高額保單就很困難。另外，對方的投資喜好。如果客戶是喜歡在股市上投資，那我們就不應該再向客戶提供分紅險，而應變換思路，看看客戶現在還缺乏哪些保障，比如意外險或醫療險等等，可以為客戶提供低保費高保障的產品計劃。
客戶產生購買保險的意願往往是心中有所隱憂，或者是周圍的人發生了風險，看到別人經歷生死病痛，錢財折損，意識到要未雨綢繆，防患於未然。成熟的經紀人要善於把客戶的這種擔憂透過保險產品來覆蓋，產品是用來解決問題的，只有買到合適的產品才能對接相應的風險。
分析需求避免盲目投保
不少這樣的客戶有以下的情形：有的父母、爺爺、奶奶給孩子買了大量的保單，但交保費的大人並沒有保險；有的家庭保單都是儲蓄返還型，風險發生時才發現能夠從保險公司得到的賠付很少，有的投保時沒有考慮到自己收入的穩定性，造成後期交費的壓力。OK保險網認為，這主要是因為保險營銷員沒有充分了解客戶需求，造成了客戶的盲目投保，制定保險方案時缺乏專業性，沒能根據客戶的實際情況量身定製造成的。
找到需求打動客戶，是成功銷售的前提。隨著時代的快速發展，人們的素質不斷提高，當今保險業的銷售模式「以客戶為中心」越來越受歡迎。
客戶的需求是多方面的,從保險營銷角度講,客戶任何關於保險方面需求點就是銷售環節開始。每個人和家庭都會面臨很多財產和人身方面的風險，誰也不能保證一生一帆風順，永遠風平浪靜。而風險一旦發生，就會帶來經濟上的損失和一些額外費用的產生。另外，很多保險產品具有一定投資功能，部分滿足人們的投資需求。風險以及投資理財的存在是一個人產生購買保險願望的前提，因此，確定個人和家庭的保險需求是購買保險的前提。
以客戶需求為導向，以服務為中心，以建議書為載體。既然是最適合的，那就意味著我們對客戶信息的了解是最全面的。因此，要從發掘客戶需求為著手點。發掘需求是建立在全面掌握客戶信息基礎上的。我們必須在面談階段了解和掌握客戶的需求信息，弄清楚這些需求中哪個是最優先的，並了解客戶的希望和目標。只有這樣我們才能提供給准客戶最需要、最適合的壽險產品。
為客戶量身定製保險方案不需要很好的口才和交際能力，但有一點，要始終關注客戶需求，多觀察和傾聽，仔細盤點。才能為客戶量身定製周全的保障計劃。希望各位夥伴通過自己的努力，早日成為最專業的理財規劃師，幫助更多的客戶獲得保險保障，從保險中受益。
對症下葯量身定製保險方案
客戶不需要千篇一律的產品，客戶需要有個性的產品，不斷強化跟蹤客戶個性需求。客戶服務關鍵點是可以為客戶提供量身定製，通過與客戶交往互動了解需求，並根據需求來定製產品。因為客戶的個性不一樣，而真正的客戶服務是依據客戶不同的個性提供令客戶滿足的服務，這才是最佳的客戶服務。
客戶就像白紙一樣，他的未來完全由我們這樣的專業人士來給他書寫。王靜認為，作為成功的壽險營銷員，一定要掌握客戶的風險意識。大部分客戶購買保險的原因不是因為產品的關系，而是客戶本身有了危機意識。因此，留意客戶擔心的風險問題是重中之重。我們把焦點集中在客戶最擔心的風險問題上，准確掌握客戶的收入及經濟承受能力，給客戶一個合理的購買保險產品的理由。通過一些方法，如詢問、聆聽等達到預期的目的，最後做出合理的計劃書，清楚明確地說明客戶未來的利益回報與風險保障。
保險產品是無形的，條款又相對復雜，客戶對保險的認知往往是片面和盲目的，更難說得清自己到底需要什麼樣的保險，這就需要專業的保險經紀人站在客觀、中立的立場，集合多家保險公司的產品，提供專業的保險咨詢服務。制定出保額適中、保費合理、抵禦風險、客戶喜歡的保險方案，讓客戶拿走擔心，留下安心，踏踏實實享受生活。
保險經紀人的職業定位很像是醫院里的醫生，接診到一個病人先要詢問症狀、既往病史、葯物過敏史等等，了解全面的情況，經過一系列的檢查，才能對症下葯，有的放矢制定治療方案；保險經紀人不是像許多人理解的那樣，簡單地把單一的產品賣給客戶，或者是拿著一個產品，銷售給所有的客戶。保險經紀人會根據客戶的具體情況，站在整個家庭的角度，做出符合客戶需求的、性價比最優的、覆蓋家庭整體風險的保險組合方案。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

❺ 買保險時，需要什麼資料呢

隨著社會經濟不斷的發展，在現實生活之中，我們會遇到各種各樣的情況，尤其是當我們買保險的時候究竟需要哪些資料，也是令我們很多朋友都非常好奇，實際上我也明白，當我們在買保險的時候，我們所需要的資料並不是特別的多，我們需要准備的信息，包括有投保人的相關信息等等。

終上所述，如果我們想要買一份保險，那麼我們就准備好以上這些相關的資料，而且還必須准備好相關的信息，只有這樣子才能夠更好的保護我們在買保險的過程中更加的順利，才能夠讓我們的保險更加的適合我們自己，這是必然的。

❻ 購買意外保險需要提供哪些資料

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

您好！意外保險，也稱意外傷害保險，是人身保險的一種。這種保險是以被保險人的身體為保險標的，以被保險人因遭受意外傷害導致身故、殘疾、醫療費用支出等為給付保險金條件的保險。購買意外保險需要提供哪些資料？一般是需要投保人的職業信息，具體情況下還是應視具體的保險產品判斷。

哪些人最需要意外保險及該買什麼產品
1、經常乘坐各種交通工具出差的公務人員：針對交通工具，意外險有航空意外險和交通工具意外險等產品。
2、行動能力較弱的少年兒童及老年人士：適合購買個人綜合意外保險，一般年繳保費300元-500元就可以獲得比較充分的保障。
3、每天乘坐交通工具上下班的上班族：可以購買專門針對都市白領的個人綜合意外保險。
4、熱愛戶外運動的旅遊達人：該購買旅行意外保險主險和附加的旅行意外救援救助保險。

目前，越來越多的人選擇在網上投保意外保險，網上的多種多樣的意外保險的產品能夠極大限度的滿足人們的需求，就是這樣的意外保險的網上投保平台，人們可以根據自己的需要選擇適合自己的意外保險產品。

❼ 做車險怎麼收集客戶信息啊

通過意外險做大保單
您的緣故市場做完了嗎？陌生拜訪拜訪誰？您是否苦於沒有理由去見企業負責人？
您的客戶到底是看重收益還是保障？您的客戶是點狀分布還是塊狀分布？
您的客戶服務是不是僅僅送小禮品或常過去看看？保單成交後，究竟是你幫了客戶還是客戶幫了你？您的客戶是不是把您的電話號碼帶身邊？您想不想您的客戶從今天開始再也離不開您？
一、必須要了解的事實
80％的人都會認為自己有可能遇到意外事故
70％的客戶在遭遇意外傷害而發生醫療費用時會問你可不可以報銷
有相當比例的人認為保險理賠麻煩而放棄買保險
許多人對保險一知半解卻又不願聽你復雜的介紹
許多人都認為保險很昂貴
二、意外險的好處
1、容易銷售
保險責任簡單、勿需高超技巧
保險費低廉保障高
容易出現理賠服務、理賠方便快速
容易做團單
2、保險銷售的基礎
新保險時代的圈地運動
可直接接觸企業負責人
方便建立保險觀念
擁有更多機會談保險
3、對團隊而言
降低新業務員的銷售難度
提高業務員的拜訪量
提高業務員的業務技能
穩定營銷隊伍
對客戶而言
買意外險絕對劃算（小錢辦大事）
三、意外險快速成交法則
1、選好准主顧
哪些人最易關注意外險：
常出差者、高風險職業者、擁有私車者
企業主、家庭經濟支柱、他們的妻子或家人
2、意外保險這樣談
生活交往中隨心所欲談
陌生拜訪企業負責人
老客戶要不要也來一點
開場白可以這樣……
您現在還在關注馬航失聯事件嗎？相信馬航的事件讓所有人悲慟之餘，也讓大家對意外險有了更深刻的認識，那麼您想了解哪些意外險呢，我可以為您簡單介紹一下……
3、灌輸保險意識
全殘是死亡機率的2倍
半殘是全殘機率的5倍
受傷發生醫療費是半殘機率的10倍
生活中每100次事故中，大概只有1個人死亡、2個人全殘、10個人殘疾、99.5個人發生醫療費用
PS：針對不同的意外險講述壽險意義和功用，以及產品保障內容及范圍。
4、強勢促成
每月少吸一盒煙，少喝一瓶酒，就可以獲得如此高的保障；花小錢省大錢辦大事，不出險平平安安，出險，保險公司雪中送炭，盡力降低你的損失；
當意外風險來臨時，需要用錢的地方，你不用花錢，而是由保險公司幫你付錢
你的身份證號碼是多少，是給你保，還是全家保
你是保200元的，還是100元的？
推銷必殺技：
對團隊客戶而言：產品說明及理賠辦法專題會
對個人客戶而言：服務承諾並試著要幾個推薦名單
您將獲得多次銷售長險的機會：
談意外險時
促成意外險時
遞送保單時
保險權益告知時
保險事故發生時
續約時
其他特定機會
從今天開始，客戶可以為你做這幾件事：
帶你進入他的圈子
買壽險
推薦他人買壽險
成為增員
推薦他人成為增員
續約
做其他事

❽ 請問辦理個人社會保險需提供哪些信息

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

您好，城鎮居民由單位繳納社保的非城鎮居民可以繳納社保，農民只能購買農村社保。
城鎮居民購買社保：
個人名義交納需要到戶口所在地社保局申請即可，其參保手續包括：本人身份證，近期免冠一寸照片備兩張，保費，申請書等即可。且只能辦理養老，醫療保險兩種。
農村居民購買農保
帶上戶口本、省份證和證件照到村委會辦理即可。

在此為您推薦一款重疾險，補充社保需求，供參考！

人保健康「健康保險卡」（含重疾）
1、僅480元即可享有健康、意外、意外醫療三重保障。
2、購買即可享有365天的專業的健康咨詢服務。
3、重大疾病保10萬元
若發生所列的31種重大疾病中的一種或數種，確認後則可一次性獲得10萬元。
4、全面保障意外傷害及醫療
提供20萬元的意外傷害身故、殘疾、燒傷保障及1萬元的意外傷害醫療保障；
5、目前市面上唯一的自助激活式短期重大疾病類且擁有極高性價比的一款消費型重疾產品。

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❾ 買保險都需要提交什麼書面材料呢

需要以下證件資料：

1、行駛證（原件、復印件、照片，三選一即可）；

2、上年度保單 （復印件、照片，二選一即可）；

同一家公司續保一般不用提供，轉保到其他家公司時，個別公司會有要求提供。

（1）保險投保人如果是個人需提供：身份證（復印件、照片，正反面，二選一即可）。

（2）保險投保人如果是企業：組織機構代碼證（復印件、照片，二選一即可）。

(9)購買保險需收集的信息擴展閱讀：

保險利益：

保險利益是指投保人對保險標的具有的法律上承認的利益。通常投保人會因為保險標的的損害或者喪失而遭受經濟上的損失，因為保險標的的保全而獲得收益。

只有當保險利益是法律上認可的，經濟上的，確定的而不是預期的利益時，保險利益才能成立。一般來說，財產保險的保險利益在保險事故發生時存在，這時才能補償損失；人身保險的保險利益必須在訂立保險合同時存在，用來防止道德風險。

以壽險為例，投保人對自身及其配偶具有無限的可保權益，在一些國家地區，投保人與受保人如有血緣關系，也可構成可保權益。另外，債權人對未還清貸款的債務人也具有可保權益。

其成立條件是：保險利益必須是合法的利益，保險利益必須是經濟上有價的利益，保險利益必須是確定的利益，保險利益必須是具有利害關系的利益。