個人理財顧問培訓生

『壹』 最近花旗銀行的人事部給我電話,說要招聘個人理財顧問這個職務,大家對這個職位有何了解,請做過的朋友解釋下

理財業務屬於銀行零售業務的范疇
個人理財顧問或者叫理財經理 屬於市場營銷人員
說幾點要注意的:
1、用工性質。是不是正式員工一定要問清楚，差別非常大。
2、零售業務是團隊合作，個人業務固然重要，但考核一般是個人業績+公共業績的分配，所以不用過於擔心任務。
3、花旗是外資銀行，進入國內的時間不長，基礎非常薄弱，並且管理理念和經營模式並不適合國內市場。
4、證券到銀行的轉型會非常麻煩，要從頭做起，做好心理建設工作，同時建議如果真要去銀行從國內的銀行做起，外資銀行的收入比國內銀行並不佔優。

『貳』 在武漢金融理財師考試怎麼報名詳細的資料

金融投資理財規劃高級課程班

中國近20年的發展速度可謂驚人，卻存在著產業市場發展較快，金融市場發展滯後的巨大反差。隨著入世過渡期的結束，金融市場已經逐漸形成了股票市場、外匯市場、債券市場、黃金市場和期貨市場加速發展的態勢，凸現出補長的迫切渴望。十七大明確提出：創造條件提高居民財產性收入。傳遞出國家對金融市場發展的支持導向。所謂 「財產性收入」：一般是指家庭擁有的動產（如銀行存款、有價證券等）、不動產（如房屋、車輛、土地、收藏品等）所獲得的收入。它包括出讓財產使用權所獲得的利息、租金、專利收入；財產運營所獲得的紅利收入、財產增值收益等。隨著國家一系列財經政策的逐步實施到位，為投資理財市場開辟了更為廣闊的發展空間。國內股市、外匯交易持續升溫，為個人理財提供了廣闊的空間，個人金融投資意識日益增強，投資理財的黃金時期正向我們走來。
『課程特點』
本課程是一套從財務角度審視人生的科學 ，一套家庭資源管理的科學，不僅有利於解讀家庭財務管理與人生夢想、資產傳承的關系，而且將之與金融服務相結合，實現財為人服務。
課程匯聚了海內外理財規劃領域的眾多資深專家、知名金融專家為您全面介紹理財相關知識與技巧，內容援引境外金融機構的投資理財規劃及操作案例加以有效說明，幫助學員了解理財理論與實踐的發展，系統學習理財的知識和投資質量分析技能，實現有效穩健操作，准確投資獲取理財收益。其中既可與總裁班課程套讀，又可作為總裁班結業後的繼續學習，還可作為同僚、家人共同學習，互動成長的選擇，共享理財信息，探尋發展契機。同時具有以下特點：
1、本土化：根據我國社會經濟環境、法律環境、金融市場和金融工具現狀，將國外先進成熟的投資理財模式加以本土化適應性的修正，科學全面的指導操作；
2、專業化：匯聚了全國著名經濟、金融學家、銀行投資專家，還有長江商學院、武漢大學、中國人民大學、中央財經大學、上海財經大學等高校的老師，CCTV證券資訊頻道、CCTV理財教室欄目等專業化的專家授課；
3、針對性：結合國內現有理財產品現狀提供針對性培訓，在注重理論提升的同時強調專業知識的可操作性；
4、生動性：注重典型案例分析，採用討論、問答、游戲、辯論等互動形式，使培訓生動活潑，輕松易學。
『招生對象』
公司董事長、總經理、董事、監事、投資部經理及有志於提高個人投資理財能力的人員；
金融機構的理財師，證券、基金和期貨公司的理財人員；個人投資者。
『課程體系』

序號 主題
課程提綱
學時

1
宏觀經濟及政策走勢分析
全球資本市場；中國資產管理市場；貨幣與財政政策；經濟周期、失業率和通脹率；供需關系模型與金融市場均衡；宏觀經濟對股市的影響
4

2
人民幣匯率機制的改革對金融投資的影響
論人民幣匯率制度的改革；人民幣匯率的變化對我國經濟的影響；外匯投資與匯率風險的防範
4

3
金融投資理財
規劃基礎與理財技巧
理財案例導入：兩口、三口之家的家庭初創期理財案例、老年家庭理財規劃案例、特殊家庭理財規劃案例（單親、多婚、涉外、家產龐雜）；金融理財規劃的工具：介紹信用卡、保險、債券、股票、基金、信託、外匯和黃金等基本理財工具
16

4
如何學習巴菲特股票投資策略
巴菲特價值投資理念；巴菲特價值投資策略；學習巴菲特怎樣分析公司；學習巴菲特怎樣選擇成長股
8

5
如何在當前股票市場上進行投資
股票市場風險解析；股票市場投資策略；市場效率分析；市場指數與投資風格；市場分析與行業分析；公司分析與股票選擇；股票市場投資決策
8

6
基金投資的三大理念和十八大攻略
基金運作管理的國內外經驗分析；各類型基金投資的理念和攻略；基金的投資收益與管理手段；基金的投資風險分析；ETF、LOF套利基金類型與分類；基金業績評估；私募基金運作
8

7
股指期貨與商品期貨
股指期貨的發展階段及趨勢；股票指數期貨的產生；股票指數期貨的運作；股指期貨與現貨如何套利；商品期貨的發展；商品期貨介紹
8

8
藝術品投資分析
藝術品鑒賞（古董、洋酒、油畫等）；藝術品收藏；藝術品投資策略分析；藝術品投資風險分析
8

9
房地產投資分析
個人如何參與投資房地產；房地產市場運作與特點；房地產投資及經濟周期的關系；房地產估價；物業租金、物業價格及證券市場的互動；房地產領域法律規定與投資風險管理
4

10
外匯投資分析
國際外匯市場簡介；國際外匯市場投資工具；匯率走勢分析方法及應用；從金融投資的角度看外匯投資；怎樣實現長期穩定獲利
4

11
黃金投資分析
黃金投資戰略分析；黃金投資技術分析；黃金投資及衍生工具分析；黃金交易所黃金交易運作分析
8

12 保險規劃與個稅及社會保障管理 保險規劃與保險合同基礎知識；不同家庭的保險規劃；花多少錢買保險比較劃算；個人稅務籌劃；社會保障與年金計劃安排 8

13
婚姻與
家庭財產管理
當今家庭婚姻、財產特點及相關理財需求分析；家庭財產分配、傳承相關法律概述；家庭財產規劃的原則和具體方法；財產傳承規劃：遺囑及遺囑執行人、遺產分割原則、法定繼承與遺囑繼承的局限性、遺囑信託相關知識、財產傳承方案定期檢查事項。

『叄』 做個人理財顧問需要什麼樣的條件

1、需要有良好的人品及職業操守

以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識

理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經驗

理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。

4、需要有相對的獨立性

在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。

但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌

今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

(3)個人理財顧問培訓生擴展閱讀

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。

理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1、對客戶進行全面的資金情況測評。

2、分析客戶的資金狀況。

3、找出資金缺口。

4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

『肆』 個人理財師怎麼考 需要什麼

它的全稱叫做理財規劃師，國家勞動部把它分為三個級別：理財規劃師國家資格認證三級（最低級，你可以考的級別，也是入門級）、理財規劃師國家資格認證二級（需要有相關的工作經驗，或有三級證書）和理財規劃師國家資格認證一級（級別最高，中國現在應該還是沒有上萬人吧）
他考試分為兩次，5月份一次 11月份一次，都是中旬考試。
它分為基礎知識和專業技能兩個部分。
他要掌握的東西涉及到財經方面的幾乎已經是全部了，包括保險金融證券法律經濟等等等等！覆蓋面廣，發展速度快！
隨著我國金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新。個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由「產品為中心」向「客戶需求為中心」顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。理財規劃師（CFP）是一種權威理財規劃職稱。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。像如何合理的避稅、財務的管理、資產的投資配置。
目前「理財規劃師」已列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》也正式發布，為了滿足金融服務業的需要，培養既符合國際金融發展新理念，又適應中國國情；既精通金融理論，又擅長營銷實踐的個人理財專業人才。現特開設理財規劃師考前培訓班，面向全省招生。
一、培訓對象
銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員；證券公司的投資顧問和客戶經理；保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營業部經理、高級業務員；基金公司銷售經理、客戶服務人員；投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師等。
二、課程目的
理財規劃師國家職業資格課程是根據勞動和社會保障部國 家職業標准要求，通過理財工具和理財規劃實務的系統學習和訓練，使學員熟練掌握理財基本技巧，具備獨立為客戶量身定製一生的理財規劃報告、開展理財服務和個人金融營銷的能力。
三、鑒定方式
分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試採用閉卷筆試方式；專業能力考核採用閉卷模擬筆試方式。理論知識考試和專業能力考核均實行百分制，成績皆達60分以上者為合格。
四、資格證書
考試成績合格者可獲得相應等級的《中華人民共和國理財規劃師》國家職業資格證書。
五、收費標准
理 財 規 劃 師（三級）:650元
(二級): 1580
六、報名要求
報名時填寫國家職業資格鑒定審批表,同時提交以下證件:
1、身份證復印件2份
2、學歷證書復印件2份。
4、小二寸免冠照片3張。

『伍』 個人理財顧問的提成有多高，有2%嗎比如一個月拉到了50萬的金額，會掙多少工資

我不知道你問的哪家公司,我也不全知道

但是一般的公司,不是銀行那種理財顧問,提成可以達到16%,呵呵，想不到吧

『陸』 個人理財顧問具體是做什麼的

理財顧問的工作主要包括:
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議;
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

『柒』 個人理財顧問工作靠譜嗎

我就是做這個的。有什麼靠譜不靠譜的？很多人是有理財需求的。你自己都不相信怎麼去說服客戶啊？

『捌』 個人理財顧問發展前景如何

每個行業發展都是很不錯的，只要自己肯努力。

做個人理財顧問需要的條件：
1.專業：
財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
2.技能要求：
英語熟練
3.經驗要求：
有證券、保險、銀行從業經驗。
4.職業素養：
需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

個人理財顧問需要的素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

理財顧問主要工作內容：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告

『玖』 從事理財顧問這個職業的話，需要什麼資格證書

看你做的哪方面的，股票的要證券資格證書。
期貨市場有期貨從業資格證書，
保險有抱歉資格證書，
都是很簡單就可以考出來的60分就可以。
不過還有一種，那就是招聘網上說的理財顧問，都是小公司做現貨，這種不正規，也不被承認，什麼都不需要，但是建議你的話，不考慮這種吧，。現在這個行業受打擊很大很大，十個人有九個人是混日子的，沒有出頭之日。
還有什麼需要知道的可以追問。

『拾』 花旗銀行個人理財顧問具體做些什麼有沒有底薪面試該注意些什麼

理財顧問
是各家銀行為了適應市場需要，搶占個人業務而相繼推出的服務
說的簡單點，就是儲戶如果有很多錢，不知道怎麼辦，應該怎麼理財，就可以去銀行咨詢理財師，讓他們給你制定一個比較合理的方案：多少錢炒股、多少錢買基金、多少錢買保險等等……從而讓自己的資產有一個合理的流動性，同時又保證一定的收益，簡而言之就是收益最大化。
所以理財師要求精通銀行的金融產品，有比較強的分析能力和統計能力，而且要為人親切，畢竟有理財需要的都是有錢人，要取得他們的信任不容易啊