⑴ 理財規劃師 待遇如何
這個你得有證，再從事該行當，還得看你在哪干，在證券公司，好的時候年薪幾十萬，不好的時候十來萬，在銀行沒任官職，在大銀行十萬不到，小銀行十幾萬
⑵ 中國平安的高端理財規劃師在北京的，大概每個月多少錢，就是不算業績，大概固定收入多少
陳女士,27歲,超市工作,月收入約800元,且收入不穩定,老公在一家化工廠工作,月薪近2000元,兒子三歲,上幼兒園。村裡每年每人補助6000元。目前每月能收到房租1000元,孩子上幼兒園每月300元。有存款2萬元。老公有單位入的保險公婆均沒有退休金、醫保。
理驗:以孩子名義入了金彩明天計劃分紅保險一份,每年5000元,期限為10年;夫妻二人各入了康寧重大疾病險一份,每年計3000元,期限為20年,每個月定投基金700元。
理財需求:不知道入的那些保險對不對,希望理財專家能夠對我們的情況進行分析研究,使我們的生活能有更好的質量。每月具體需要存多少錢,余多少錢。
出場嘉賓:中國銀行河北省分行金融理財規劃師 劉瑋
一、財務狀況:
從目前收支情況來看,維持一家人基本生活還略有盈餘.
目前銀行存款20000元,分紅保險最多入三年,按照15000元計,基金定投未說明已投多長時間,估計是在2007年開始的,按照已投一年計算,原始資金8400元,估計市值縮水在40%左右,有出租房產,月租1000元房子,估價在40-50萬,按45萬計算,粗算下來,家庭資產在99萬。
二、財務問題:
1、家庭資產中,房產佔比過大,家庭備付金較少,只有3-4萬,家中老人無醫保、退休金,出現意外開支難以應付;
2、家庭主要經濟來源為夫妻工資和房租,一旦出現失業或房子出租中斷,收入來源就成問題。
3、作為家庭經濟支柱的丈夫和妻子,只購買了重疾險,而卻為孩子買了分紅壽險,家中老人無退休金,一旦家中經濟支柱出現意外,家庭將陷入困境。
三、理財建議
本家庭要解決得問題較多,老人醫療養老、孩子教育、提高家庭抗風險能力、提高自己的生活質量、夫妻二人未來的養老等,僅靠目前的收支狀況難以達到,解決途徑有:提高收入、合理安排支出、調整保險結構、堅持投資。
1、提高收入。
夫妻二人正值青年,應該在提高收入上下下功夫,可以通過各種學習提高自己的能力,在本職工作方面更進一步,妻子在超市工作,本身接觸商業,可以考慮學習商業知識,多留心經商流程,學習經商之道,為將來自己做生意做准備,丈夫可以學習專業知識,掌握一門技能,向高級藍領或管理層邁進;同時在家庭中營造學習氣氛,對孩子會起到非常好的教育作用。
2、合理安排支出。
開源節流並行,盡管2000元生活支出並不高,不過只要想辦法,還是可以節約資金的,比如利用商場、超市打折,限制非必需品的支出,前期的節儉是為了將來過上美好生活。
3、調整保險結構。
在目前資金積累時期原則上盡量購買純保障性保險,節省保費,另外要集中在家庭經濟支柱——夫妻倆身上。
具體:康寧重疾不用調整;
以孩子名義入的分紅險最好改成以夫妻兩人名義入的定期壽險,增加家庭保障力度;
本家庭只有丈夫有基本養老保險,為保證夫妻兩人退休生活,建議增加夫妻二人的商業養老保險。
4、堅持投資。
本家庭每月的基金定投是非常好的投資方式,作為長期投資,它為孩子將來的教育金、老人的養老費用和夫妻倆未來生活質量的提高提供了基礎,隨著收入的提高可加大每月投資金額,以滿足不同需要,投資作為家庭未來的一項收入來源,一定要堅持。
同時,作為家庭備付金的20000元存款,在降息預期下,建議10000元存為半年期定期存款,10000元存為一年期存款,流動性收益性兼備。
調整後,保險費用將增加,每年結余的31600元中可拿出5000-8000增加壽險和養老保險。20000元進行存款或國債或基金投資。餘下3600-6600元,可改善生活,為家人添置衣物或購買生活用具或全家出放鬆。
⑶ 平安保險理財規劃師是做什麼的
平安理財規劃師，也就是業務員咯,做做吧,你有一技之長,可以慢慢來的,也許某天你也可能就是那家保險公司的網路維護員啊,順便做做業務,賺雙份工資啊!
⑷ 中國平安保險招聘理財師 待遇不錯1000-3000 我想問下大家這工作具體是干什麼的 回答詳細些謝謝
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。
理財規劃師最早出現在美國，並與醫生、律師等一樣成為較受歡迎的職業。我國理財規劃師是近幾年才出現的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務需要。據專業理財網站的一項調查表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產高達20％甚至100％。
⑸ 中國平安公司！招聘理財規劃師！可信嗎具體都干什麼工作呀
就是保險業務員，具體要看你所面對的誰哈，一般平安招聘都可信的。
⑹ 請問：中國平安的理財規劃師到底是做什麼的
理財規劃師是個高端崗位，不能與保險代理人混為一談。需要綜合金融，房地產等各個行業的相關投資知識，屬於專家型人才。
但是目前很多保險公司都是打著理財規劃師的名義招代理人。詳細情況你自己注意。
⑺ 做平安保險業務員有多少人考了理財規劃師
一部分 據我所知理財規劃師的話對於現目前的中國金融體系來講 含金量不是那麼的高 所以考這個的也不是那麼的多
⑻ 請問學金融的本科什麼就業好順便問下 中國平安招理財規劃師，有發展前途么剛畢業從事這樣的工作，客戶
理財規劃師不是這么簡單的，是要考證的。平安招的理財規劃師也就是保險代理人。這個行業是沒有底薪的，一切都按業績拿傭金。你剛畢業，人脈，社會關系，肯定差些，做這個就會很吃力。
⑼ 理財規劃師待遇怎麼樣
理財規劃師職業介紹：理財規劃師又稱金融理財策劃師或理財顧問，就是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀；針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導；及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告
2017年國內理財規劃師崗位薪資--正常薪資：￥6000-12000/月；
理財規劃師任職條件：
1、良好的人品及職業操守。理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個人秘密也是重要方面。
2、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是「全才＋專才」。這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。
3、豐富的實踐經驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。
4、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都會有推銷產品的目的，這是客觀存在的問題，但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是「為推銷而理財」。
今後社會上會出現很多「獨立理財公司」，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。