迎檢基金風險防控檢查通知

1. 基金檢查的通知怎麼寫

以下是基金檢查通知的範例，可供參考：

關於開展基金公司專項檢查的通知

浙商基金管理有限公司：

根據《關於印發〈2013年度基金管理公司現場檢查工作方案〉的通知》（證監辦發〔2013〕24號，以下簡稱《通知》）的相關要求，我局將於近期對你公司進行專項現場檢查，現就有關事項通知如下。

一、檢查重點

針對自2012年1月1日以來的以下情況進行重點專項檢查：

（一）守住三條底線的制度建設及執行情況。重點檢查：公平交易制度建設及執行情況，檢查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在違反公平交易的行為；重大關聯交易的執行情況，是否存在買賣託管銀行發行的證券、買賣控股股東等關聯方發行的證券及承銷期內承銷的證券等違法關聯交易行為，是否存在利益輸送的情況；對公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金非公開信息獲取利益的情況。

（二）投資、研究活動防控內幕交易機制建立及實施情況。重點檢查：是否按照《基金管理公司開展投資、研究活動防控內幕交易指導意見》的要求建立了內幕信息報告和識別制度、合規審查制度、責任追究制度等，以及上述制度的執行落實情況；內部研究報告是否涉及內幕信息，是否存在利用內幕信息進行投資決策、交易的行為；投資決策機制是否健全、合理，是否有效執行。

（三）風險管理制度的完備及有效性。重點檢查：風險管理制度是否涵蓋了風險評估、風險識別、風險監控與分析、風險報告、突發性事件與風險應急機制等不同風險控制環節；是否涵蓋了對各類產品、業務特別是對創新產品、創新業務的合規風險、信用風險、市場風險、流動性風險等各類風險的管理；是否涵蓋了基金運作及公司日常管理主要的業務風險，特別是投資風險、後台運營風險和信息技術系統風險等；是否建立了有效的子公司業務風險管理制度和母子公司業務防火牆制度、關聯交易制度等，防範可能出現的風險傳遞、利益沖突和利益輸送。

（四）公司治理結構以及相關制度的完備性及執行的有效性。重點檢查：公司是否獨立運作；股東會、董事會、監事會是否有效制衡；董事、監事是否按照相關法律法規和公司章程的規定履行職責，特別是獨立董事是否獨立、客觀、公正地發表意見；公司相關會議的原始會議記錄及會議紀要是否真實、准確、完整，是否按規定存檔。

二、檢查工作安排

（一）公司自查

你公司應對照上述檢查重點，梳理制度和流程，核查制度執行情況，自查工作要配備必要的自查資源，確保自查工作成效。一要建立完善自查工作機制，明確自查工作權責，落實責任追究；二要梳理業務風險點，建立完善自查工作底稿，細化自查項目，自查內容包括但不限於上述檢查重點；三要完善自查工作留痕制度，建立自查工作檔案，包括自查報告、自查工作底稿及相關資料和證據。公司應於2013年4月15日前完成自查工作，並向我局報送自查報告（含自查工作底稿），自查報告至少應當包括自查范圍、自查方法、自查情況、發現的問題、責任追究、整改措施等。

（二）現場檢查

我局將對你公司報送的自查報告進行審查，評估自查效果，結合近年來你公司在合規管理、風險控制等方面的表現，於4月底前啟動專項檢查工作，並於8月底前完成。對於檢查中發現的問題，將督促公司制訂整改方案，並對整改方案的落實情況進行回訪。對自查不認真、不嚴密、走形式、走過場的公司以及現場檢查發現存在嚴重問題的公司，我局將依法嚴肅處理。

特此通知。

2. 在工行買的基金有產品風險變動提醒，應該怎麼辦

有產品風險變動提醒，這個不用過於擔心，因為正規的銀行是理財業務，他都會有一定的風險提示閥值，就是它的盈利率，它的虧損率達到一定標準的時候就會有這個提醒。這是出於謹慎性原則所做的一個考慮，但不用考慮那麼多，其實沒什麼問題。

所以這個基金有一定的風險提示是很正常的事情，你不必過於憂心，你只要願意相信這個基金經理人的操作，也看好這個基金主投行業，或者說主營的投資方式的穩妥性，那就可以放心大膽的持有，沒有什麼問題，甚至你還可以選擇進行一部分的加倉，以較低的成本持倉，未來賺錢的可能性更大。

3. 私募基金風險的防範方法有什麼

私募基金風險的防範方法有：
一、私募基金投資的風險類別
私募機構失聯跑路，投資者可能會為此交高昂的學費，作為普通投資者該怎樣鑒別選擇私募?對此，業內人士為投資者們總結了一些建議，供投資者參考。
1. 募集形式
私募不能公開募集，這條規定是私募股權投資基金與非法集資類犯罪最根本的區別。《私募投資基金監督管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)明確指出，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機簡訊、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。
2. 投資門檻
私募投資門檻不低，按照規定私募基金的募集對象是少數的特定投資者，單個投資者的投資額不能低於100萬元。
3. 收益承諾
不承諾保本保收益，《辦法》第十五條規定，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或承諾最低收益。在簽訂私募股權投資合同過程中不應有明確的還本付息的約定。如果私募基金的發起人向投資人許諾保底收益，那就涉嫌違法了。
4. 人數
募集不得超人數限制，事實上私募對投資人人數有嚴格的限制，以股份公司設立的，投資者人數(包括法人和自然人)不得超過200人；以有限公司形式設立的，投資者人數(包括法人和自然人)不得超過50人；以合夥制形式設立的，合夥人人數(包括法人和自然人)不得超過50人，這是區分是否屬於非法集資的關鍵點。
5. 備案
不拿備案當幌子，雖然私募基金公司已經開始實行備案制，但由於門檻並不高，中小私募均可以登記。私募基金登記備案證明、證書和相關公示信息權僅表明該私募基金管理人已履行相關登記備案手續，不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規定情況的認可，不作為基金財產安全的保證。如果有私募把在協會備案的資格當做自己的一種信用保證，投資者不能盲目輕信。
二、私募基金風險的防範對策
1. 綜述
投資者購買了失聯、跑路的私募公司產品時，該如何追討、維權?浙江和義觀達律師事務所王向宇律師從幾個方面進行了分析，王律師表示，談到維權，投資者需要先明確自己的權益是不是真的受到了侵害?基金業協會發布的《關於失聯私募機構最新情況及擬公示第六批失聯私募機構的公告》，只是一個疑似的名單。況且，失聯不意味著侵權。
2. 權益判斷
投資者如何判斷自己的權益是否受到了侵害?一般而言，投資者在出資前，都會簽訂一份協議，投資者先要看看自己的協議做了如何的約定?比如合同的性質是投資協議還是借款協議，資金是否由銀行進行了託管等等。比如投資者簽訂的是投資協議，投資者就需要再做一定的調查，自己投的錢拿不回來了，是基於正常的商業風險導致的投資失敗，還是被基金公司捲款跑了。如果是正常的投資失敗，那就不存在維權之說，如果是被捲款逃了，那麼才需要維權。
3. 救濟途徑
投資者確定自己的合法權益受到了侵害，那麼該如何維權。維權通常有兩個途徑：一個是民事途徑，另一個是刑事途徑。具體的維權形式，投資者需要根據具體的情況確定。比如，基金管理公司捲款逃了的，基金管理公司就可能涉嫌詐騙罪等刑事罪名，投資者就應當向公安機關報案以維護自己的合法權益。
以上便是私募基金風險的防範方法，私募基金雖然收益較高，但是投資時對於它的風險防範意識一定不能少，作為投資者，對自己的財產安全要負責。

4. 怎麼樣評判舊改基金的潛在風險主要是針對舊改基金，其它類的暫時不研究

一般衡量基金風險都是用以下這兩個指標：

1. 最大回撤

最大回撤，指的是在選定周期內任一歷史時點往後推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。也就是說，如果你在歷史最高點買入基金，在歷史最低點賣出基金，在這個買賣過程中承受的最大虧損值。通過這個指標，我們就可以判斷買入某隻基金後可能出現的最糟糕的情況。如果這個最大回撤值遠遠超過了你的風險承受能力，那麼建議大家還是換一隻基金進行投資。

2.夏普比率

夏普比率，是衡量基金風險調整後收益的指標之一，它反映了基金承擔單位風險所獲得的超額回報率。

夏普比率=（預期收益率-無風險利率）/投資組合標准差。其中無風險收益率指的是不存在違約風險的收益率(比如國債的收益率、貨幣基金的收益率等都可以作為無風險利率)。

由這個公式可知，我們可以簡單把它理解為投資收益和投資風險的一個比值。

所以夏普比率越大，說明基金的單位風險所獲得的風險回報也就越高。也就是說，這個數值越高越好。不過，需要提醒一下，這個夏普比率是有可能為負數的。因為根據夏普比率的計算公式，如果某隻基金在一段時間是虧錢的，那麼該指標就為負數了。

另外補充一個內容是關於基金有可能清盤的風險的：有些基金如果機構投資者佔比很高的基金，一旦機構選擇贖回手中的基金，那麼就離基金清盤不遠了。

5. 在工行買的基金有產品風險變動提醒是怎麼回事

根據國家規定，購買理財產品必須與自身的風險承受能力相對應。 購買理財產品需要進行風險測控審核，並提示風險變化；可能是風險測控逾期，或者產品過高或過低都會提示。 資管產品有風險，需要選擇適合自己風險能力的產品。

果產品條款中有不合理的地方，投資者可以要求理財人員更改。如果出現投資者不能接受的情況，就不要購買理財產品。如果投資者不喜歡某一款理財產品，可以嘗試購買多款理財產品，每款理財產品都有不同的特色，不同類型，不同風險等級等，如果投資者感到不適合，就不要購買。 投資者需要耐心等待，等待理財人員幫您解決問題。

6. 小區動用維修基金修監控的通知怎麼寫

通知？應該叫公示吧。物業公司按照實際情況整理出維修資金的使用方案。業主大會（或者業主委員會）審核，房管局備案，維修資金管理中心審核。總之挺麻煩。
有些附屬設施維修資金不支持。這個想清楚了。最好咨詢一下管理中心。
要是公示的話，最好把實際情況寫清楚，說明維修的必要性和緊迫性。附帶業委會的落款，這樣更能貼近業主。
希望能給你參考

7. 基金風險提示函

1基金轉型就是在同一各基金公司下相互轉換基金，可以有股票型基金轉成混合型基金，債券型基金等。不同類型基金轉換需要繳納應定的手續費，轉換時一要基金在同一公司二要市場代碼相同才能相互轉換。
2因為你把錢給基金公司，他們就拿你的資金買一定份額股票，所以就應征大盤走勢嘍
3拆分和分紅是基金公司為了自己好結算才整的，對咱們消費者沒大關系，不要總看什麼基金分紅沒什麼大用的，他只是變相的宣傳自己的公司而已

8. 買支付寶基金時候會告訴買入風險這是誰的提醒

任何基金都是有一定的風險的，根據基金品種的不同，風險程度大小也不同，這是基金公司本身提醒的

9. 場內基金的風險提示

謹防LOF非理性暴漲風險
兩類基金的風險也不容小覷，從實際情況來看，主要是因為投資者對於兩類基金了解不夠充分的緣故。
ETF是一種指數化的被動投資工具，目前5隻ETF跟蹤滬深市場內的5個指數。ETF的持股結構，與標的指數中各個股票的權重結構也基本一致。因此ETF的凈值漲跌與標的指數趨於一致。因此短期來看，波動幅度要比那些平衡型、配置型基金要大很多。
而對於LOF來說，從此前的市場表現來看，非理性的暴漲是主要風險。此前南方高增、南方積配、嘉實300、中銀中國基金等都曾在分紅方案公布後出現先漲停、隨後跌停的情況。但對於LOF基金來說，其分紅與普通開放式基金無異，都不會帶來任何收益特徵的改變。這一點與上市公司的分紅完全不同，也與存在折價問題的封閉式基金分紅不同。市場人士認為，這種速漲速跌的情況完全是基於誤解的炒作。
不如股票活躍
另一方面，LOF基金的交投情況遠不如股票活躍，即在漲停時追高進入的LOF投資者，在出現跌停板時很難脫身。

10. 在工行買的基金有產品風險變動提醒，去哪裡查詢

序言：投資者不僅可以在相關的證券機構或者是基金平台對基金產品進行購買，同時也可以在銀行購買基金產品，那麼如果在工行購買了基金產品，如何查詢基金的產品風險變動？下面和小編一起來看看吧！

當工行發布了基金產品風險變動的提醒消息，投資者可以到工行咨詢相關的工作人員，詢問他們對基金產品的處理意見。並且投資者也可以選擇正規的基金經理，對自己的基金產品進行相關的風險評估，同時進行精力也會給予投資者關於基金產品的戰略性建議。投資者也可以詢問身邊基金購買經驗豐富的朋友，看是否對自己的基金產品做出賣出的選擇。