銀監會處罰同業購買理財

④ 銀監會查處郵儲銀行違規票據案被罰多少

據報道，27日晚間，銀監會公布了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件查處結果，對涉及該案的12家銀行業金融機構合計罰沒2.95億元。

國內銀行業里常見的票據業務主要是「銀行承兌匯票」和「商業承兌匯票」，簡稱銀票和商票，並以銀票為主。它主要是作為一種支付工具，為銀行間和企業解決短期流動性的問題。不過，後來這種工具被異化嚴重，銀行與銀行之間買賣票據時時常發生一些違規操作的行為。郵儲銀行案件即是如此。

銀監會現場檢查局局長王朝弟認為，這初步遏制了同業、理財快速盲目增長的發展勢頭，基本上拆除了影子銀行業務的隱形炸彈。銀行業案件高發的勢頭，特別是大案要案高發的勢頭會得到初步遏制。

重罰之下，銀行自身對於類似違規的教訓也不止「深刻」二字。交通銀行首席經濟學家連平說，只有「肉疼」，才會長記性，「對於某些銀行來說，有可能辛辛苦苦一年做下來，這個利潤也就（被罰沒得）差不多了，這個對於整個銀行業來說是有了一個非常好的警鍾。」

采訪中，多數業內人士也表示，目前陸續曝出的大案都是2016年甚至更早的案件，隨著銀監會全面整治的深入，未來新發案件的可能性大大降低。

銀監會及相關負責人也多次表態仍會繼續對大案、要案進行查處，進一步整治銀行業市場亂象。曾剛認為，2018年監管層將更多地從完善制度補短板方面下力氣，從根本上消滅類似「蛀蟲」的生存空間。

⑤ 銀行工作人員誤導了，購買了理財產品，可以向銀監會投訴嗎

可以向銀監會投訴銀行的，屬於欺騙行為。

⑥ 銀行部門的人用自己的錢去購買理財產品來完成業績符合銀監會規定嗎

銀行部門的人可以用自己的錢去購買理財產品。
望採納

⑦ 受銀行人員欺騙將公款購買理財產品是犯罪嗎

受銀行人員欺騙將公款購買理財產品涉嫌挪用資金罪。

挪用資金罪，根據我國《刑法》和有關司法解釋規定，是指公司、企業或者其他單位的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過3個月未還的，或者雖未超過3個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。

《刑法》第二百七十二條規定規定：公司、企業或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數 額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數額巨大 的，或者數額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。

⑧ 刑法對公款購買銀行的理財產品的定義是否是盈利行為

刑法對公款購買銀行的理財產品，屬於進行營利活動的盈利行為。如果數額達到較大以上是構成挪用公款罪的，如果挪用的是集體單位的資金，則屬於挪用資金罪。如《刑法》第三百八十四條就規定了，挪用公款挪用公款數額較大、進行營利活動的，的處罰規定。
下面是刑法的規定。
《刑法》第三百八十四條規定，【挪用公款罪】國家工作人員利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數額較大、進行營利活動的，或者挪用公款數額較大、超過三個月未還的，是挪用公款罪，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。挪用公款數額巨大不退還的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

⑨ 銀監會又對哪家銀行開罰單了

近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。

這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、「倒打款」甚至「不見票」「不背書」開展票據交易，項目投前調查不盡職、投後檢查不到位，喪失合規操作的底線。

下一步，銀監會將認真貫徹落實黨的十九大和中央經濟工作會議精神，進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。

⑩ 為什麼銀監會要查銀行同業和理財業務

證監會指出，多種渠道盤活信貸資源，加快處置不良資產。銀行業要深入實施差異化信貸政策和債權人委員會制度。積極穩妥開展市場化債轉股，穩妥有序推進投貸聯動試點。中國要進一步推進民間資本進入銀行業，有序推進民營銀行設立。中國銀行業要查糾參與方過多、結構復雜、鏈條過長、導致資金脫實向虛的交易。目前實施的政策性債轉股，其內涵和整個模式已經從改革和發展兩方面擴展了。從改革意義來說，債轉股的內在含義實際上與十五大所規定的推進現代企業制度、發展多元化產權結構和國有資本實施戰略性重組這些改革目標密切聯系在一起，為這些改革提供了一個好的契因和條件。從發展方面看，與解決我們目前國有企業面臨的許多重大難題有密切關系。債轉股不意味著國家或有國家背景的金融機構把企業的爛帳認下來，而是淘汰舊的生產能力、調整產權結構、促進技術設備更新，以及在全社會的空間實現資源優化配置等。債轉股不僅提高了追回權益的保證程度，而且有可能以此為契機辟出國有企業改革的一條新路。