個人理財中級練題

㈠ 個人理財的問題（課堂練習）

你等著，我給你做份報告，你這個難度有點大，我要花點時間了。

OK了，搞定了，我QQ416811129，一個WORD，一個EXCEL，上線了M我，給你傳過去，關鍵是EXCEL 在這里不能看，WORD到無所謂的。

一、基本家庭情況分析
家庭共有三人，張先生，年齡45歲，年薪稅後約50000元，年終獎金10000元，只有基本的社保。張太太，年齡約45歲，年薪稅後約40000元，有基本社保和養老保險，兒子，讀書高一，年齡約16歲。
家庭生命周期定位 家庭成長期（即從最小子女出生到完成學業為止，又稱滿巢期）該時期的家庭有一定的風險抵抗能力。
家庭風險偏好分析 從張先生家的投資情況來看，其風險偏好為保守型。
二、客戶財務狀況評估
資產負債 現有存款20萬，基金市值2萬（被套）。一套現價40萬的60平米的舊房。沒有負債，我們可以通過合理的負債提高收益水平。
現金流量 年工資性收入10萬，有較強的保障性。日常支出估計在年3萬。家庭有充足的資產流動性，但同時也說明該家庭投資理財收入能力不足。
資產配置 固定資產佔比66%，流動資產佔比34%，處於一個可以接受的水平，但流動性資產內部分配嚴重不均衡，銀行存款占據了幾乎全部，這嚴重影響到了家庭的理財收入能力。
三、理財目標
1、根據客戶的需求確定理財目標
孩子上大學，5W。
大一點的住房，初步估值60W。
張先生的養老金，
2、根據客戶的家庭周期確定理財目標
為孩子結婚預備10W的花銷。

四、理財建議
通脹率設置在4.5%的高位，工資增長率設定在5%的低位，退休金接近原工資的1/4,所以整個估值過程是保守的。
張先生退休時可支配流動資產72W，總資產132W。
每年為張女士及家庭的醫療，意外保險等支出提供了1W，日常應急資金1W，

㈡ 個人理財中級考試多少題

個人理財是銀行從業資格證考試中的《銀行業專業實務》下的一個科目，通過單選、多選、判斷和綜合題形式出題考核，總共66道題，滿分100分：
其中單選40題，每題0.5分，共20分；
多選20題，每題1分，共20分；

綜合題之單項規劃：5題，共30分；綜合題之綜合規劃：1題，共30分。
個人理財試題情況大致如上所述了，更多的一些試題情況，也可以通過上學吧銀行從業APP等題庫去了解，裡面會有很多的真題和模擬題，能幫助大家清楚的了解題型題量等。

㈢ 銀行從業 個人理財考試題型

考試實行計算機考試，採用閉卷方式。
考試實行全國統一大綱、統一命題、統一組織的考試制度。
《銀行業法律法規與綜合能力》科目和《銀行業專業實務》科目5個專業類別的考試時間均為2個小時。
銀行業初級資格考試題型包括單選題、多選題和判斷題。
銀行業中級資格考試題型包括單選題、多選題、判斷題、連線題、填空題。

㈣ 個人理財考試題及答案

這個你可以網路文庫或上楓收

㈤ 求解：銀行業中級個人理財：計算題求終值和現值，求PV＝4430663元解題過程。

該企業的現金流如下：時刻0（第一年年初）：-100時刻1（第二年年初）：-100時刻2（第三年年初）：-100時刻4（第四年年末）：50時刻5（第五年年末）：100時刻4（第六年年末）：150按照10%的折現率，這些現金流的現值=-100-100/(1+10%)-100/(1+10%)^2+50/(1+10%)^4+100/(1+10%)^5+150/(1+10%)^6=-92.6398萬元凈現值是負的，所以企業不應該做這個項目。

㈥ 個人理財習題集的目錄

第1章個人理財概述
一、考試大綱
二、知識要點提示
三、練習題
第2章與第3章金融市場與理財產品
一、考試大綱
二、知識要點提示
三、練習題
第4章個人理財理論基礎
一、考試大綱
二、知識要點提示
三、練習題
第5章理財顧問服務
一、考試大綱
二、知識要點提示
三、練習題
第6章個人理財業務銷售
一、考試大綱
二、知識要點提示
三、練習題
第7章銀行從業人員的職業道德操守
一、考試大綱
二、知識要點提示
三、練習題
第8章個人理財業務相關法律法規
一、考試大綱
二、知識要點提示
三、練習題
第9章個人理財業務監管要求
一、考試大綱
二、知識要點提示
三、練習題
模擬試題1
模擬試題2
各章練習題及模擬試題參考答案

㈦ 個人理財裡面的計算題，需要詳細解答。。謝謝。。

1、10000元。答案為A，不好意思，我用財務計算器做的，沒有筆算過程，，END，FV=61051，I/Y=10 ,N=5, CPT PMT=10000.00。期末年金，每年末投入10000元，10%的復利，5年後期末值是61051元。
2、379079元，答案為D，真不好意思，其實筆算過程真忘記了，理財計算中我一直用的是財務計算器，很方便。END(年末支付的意思，BGN相反是年初支付），N=5, PMT=-100000,I/Y=10, CPT PV=379079.00。這個題的意思就是將期末總額再通過10%的利率貼現回來。
3、答案是C，BGN, P/Y=4 ,C/Y=4 ,PV=-1000 ,N=1×P/Y=4，I/Y=8,CPT FV=
1082.43。
4、我計算是2.23%，額，我的計算方法可能錯誤。抱歉。

㈧ 個人理財計算題

每月投資10000元，連續10(120個月)年，按6%的年報酬率(0.5%月率)算.終值計算公式是這樣的:10000*[(1+0.5%)+(1+0.5%)^2+(1+0.5%)^3+……+(1+0.5%)^120]
簡化後為:終值=10000*{(1+0.5%)[(1+0.5%)^120-1]}/0.5%=1646987.44元
在這里提供的數據都不對,接近一點就是C了
如果按照年投入120000,年復利計算則有:
120000*{(1+6%)[(1+6%)^10-1]}/6%=1676597.12元

說明:^120為120次方,余類推.這是按照月復利計算的.

㈨ 關於個人理財的一道題

這個在中級財務管理里現值計算公式的，我可以把過程給你列出來，讓你更容易理解：

設每年存款x元，這個x肯定是小於21000的，如按大學4年計算，那就要求存的款要滿足4年學費需求，而不是第1年的，即18年後銀行的存款要大於等於21000*4=84000,那麼：
第2年存的款到18年後變成：1.1^17x
第3年存的款到18年後變成：1.1^16x
...27.975
第15年存的款到18年後變成：1.1^4x
也就是18年後銀行將有(1.1^4+1.1^5+....+1.1^17)x=1.1^4(1.1^14-1)/0.1=40.958x>=84000
那麼x>=2050.87
可取2051
即每年存2051元即可。