1. 評估基金風險的幾個指標
一、與收益相關指標：阿爾法系數： 反映超額投資回報率（越大越好）
阿爾法系數（α）是基金的實際收益和按照貝塔系數（β）計算的期望收益之間的差額。代表基金多大程度上跑贏預期收益率
二、與風險相關指標：
1、標准差：反映基金回報率的波動幅度（越小越好）
標准差是指過去一段時期內，基金每個月的收益率相對於平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波動越大，那麼它的標准差也就越大。
標准差越大，基金未來凈值可能變動的程度就越大，穩定度就越小，投資風險就越高
2. 貝塔系數：衡量價格波動情況（牛市及上升階段越大越好，熊市及下跌階段越小越好）
貝塔系數（β）是一種評估證券系統性風險的工具，用以評估某隻股票或某隻股票型基金相對於整個市場的波動情況。
貝塔系數是一個相對指標。貝塔系數越高，意味著基金相對於業績評價基準的波動性越大。換言之，貝塔系數越高，其風險也就越大
三、與收益風險都相關指標：
1、夏普比率: 基金績效評價標准化指標（越高越好）
夏普比率（SharpeRatio，也叫夏普指數），是諾貝爾獎獲得者威廉·夏普根據資本資產定價模型（CAPM）發展出來，用來衡量金融資產的績效表現的一個指標。
夏普比率的核心思想是，選擇收益率相近的基金承擔的風險越小越好，選擇風險水平相同的基金則收益率越高越好。該比率代表投資人每多承擔一份風險，可以拿到幾份報酬，該比率越高，基金承擔單位風險得到的超額回報率越高。
公式：夏普比率=［投資組合預期報酬率-無風險利率］÷投資組合的標准差
如果夏普比率為正值，代表基金報酬率高過波動風險；若為負值，代表基金操作風險大過報酬率。因此，夏普比率越大，說明該只基金單位風險所獲得的風險回報也就越高，基金的績效也就越好
2、R平方：反映業績變化情況（越接近100阿爾法系數與貝塔系數越可靠）
前面我們提到了貝塔系數，然而它能否有效衡量風險，很大程度上受基金與業績評價基準相關性的影響。如果將基金與一個不大相關的業績評價基準進行比較，計算出來的貝塔系數就沒有意義。所以考察貝塔系數時，應當同時考察另一個指標——R平方。
R平方是衡量一隻基金業績變化在多大程度上可以由基準指數的變動來解釋，以0至100計。如果R平方值等於100，表示基金回報的變動完全由業績基準的變動所致；若R平方值等於60，即60%的基金回報可歸因於業績基準的變動。簡言之，R平方數值越小，說明業績基準變化與基金錶現的相關性越低。
此外，R平方也可用來確定貝塔系數或阿爾法系數的准確性。一般而言，基金的R平方值越接近100，其兩個系數的准確性便越高。
注意：上述5個指標能幫助我們進行基金風險評估，但是，要想獲得理想的投資收益，需要考慮的因素還有很多，如基金公司的情況、基金經理的水平等。所以，我們需要不斷地加強投資方面的學習，從而提升投資技能
2. 如何查詢我的風險評估等級
您好，請登錄大眾版/專業版/手機銀行，在「投資管理」—「風險評估」查看目前評估的等級。若從未進行過評估，「首次風險評估」需要卡主本人持一卡通和有效身份證件到任一招商銀行櫃台辦理。【溫馨提示：①非工作日去網點辦理風險評估時，建議您先詢問櫃台網點是否有理財經理值班，如沒有，則無法辦理該項業務；②如之前做過風險評估，目前只是評估過期，按上述流程可自行操作重新評估；③、此評估，基金和理財產品通用】
如您還有疑問，請您打開www.cmbchina.com 點擊右上角「在線客服」進入咨詢。
規范經營的基金銷售機構和基金管理公司都必須有這個風險等級和測評，沒有的話都不是正規機構，這點要注意。基金產品風險等級R1-R5，個人風險評測是C1-C5。投資者適當性要求，C1的投資者只能購買R1的產品，C2投資者可以購買R1-R2的產品，C3投資者可以購買R1-R3的產品，C4投資者可以購買R1-R4的產品，C5投資者可以購買所有的產品。我在鼎信匯金APP評測個人是C3，當我買R4的產品時會出來警示「您購買的產品風險等級已超您的承受能力，確認要繼續購買嗎？」希望我的回答對你有用。
4. 理財風險等級劃分5個等級
理財產品風險分為五個等級，依據風險從高到低，依次為高風險、中高風險、中風險、中低風險和低風險。
應答時間：2020-08-04，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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5. 各類基金的風險等級
基金產品 有五個風險等級，分別是：謹慎型產品(R1)、穩健型產品(R2)、平衡型產品(R3)、進取型產品(R4)、激進型產品(R5)。
R1和R2級：R1和R2的投資范圍基本相同， R1級別投資低風險部分的比例會更高，一般屬於保本保收益的產品，R2一般屬於浮動收益類產品，不會承諾保證本金。這兩個等級的投資方向基本相同，一般是銀行拆借，企業或國家債券等較低風險產品。
R3級：R3產品一般是將R1，R2的部分投資產品與一些股票、商品、外匯等高波動性金融產品相結合，做資產配置，且高風險產品的所佔比例不超過30%。該級別不保證本金，結構性產品的本金保障比例一般在90%以上，收益浮動且有一定波動。
R4級：R4級的產品一般投資於股票、黃金、外匯等高波動性金融產品，且比例可超過30%，不保證本金，風險和收益都較大，收益波動性也較高，受到各類因素影響，虧損的可能性較高。
R5級：該級別產品可以完全投資於股票、外匯、黃金等高風險的金融產品，並可採用衍生工具，杠桿放大的方式進行投資。本金風險極大，同時收益浮動和預期收益也很高。
6. 基金交易時提示該基金與我的風險等級不符合
風險承受能力測試是一組專業的便於投資者了解自己的測試題，即投資者在「做題」後即可獲知自己的風險承受能力，風險承受能力測試是投資者認識自己的起點。做投資前，首先要了解自己的投資風格，清楚自己的財務狀況。在對投資者的家庭情況，收入水平，風險偏好，預期收益等做出具體分析的情況下，專家會給出一個適合投資者自身特點的各類基金的標准配置比例。基金產品有五個風險等級，分別是：謹慎型產品(R1)、穩健型產品(R2)、平衡型產品(R3)、進取型產品(R4)、激進型產品(R5)。
溫馨提示：以上內容僅供參考，不作為任何建議，投資有風險，入市需謹慎。
應答時間：2021-09-17，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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7. 基金的風險等級是PR2級怎樣理解
PR2是工行對理財產品的一個風險評級，該風險評級分五級，具體五個級別如下：
一、風險等級：PR1級
風險水平：很低
評級說明：產品保障本金，且預期收益受風險因素影響很小；或產品不保障本金但本金和預期收益受風險因素影響很小，且具有較高流動性。
目標客戶：經工商銀行客戶風險承受能力評估為保守型、穩健型、平衡型、成長型、進取型的有投資經驗和無投資經驗的客戶；
二、風險等級：PR2級
風險水平：較低
評級說明：產品不保障本金但本金和預期收益受風險因素影響較小；或承諾本金保障但產品收益具有較大不確定性的結構性存款理財產品。
目標客戶：經工商銀行客戶風險承受能力評估為穩健型、平衡型、成長型、進取型的有投資經驗和無投資經驗的客戶；
三、風險等級：PR3級
風險水平：適中
評級說明：產品不保障本金，風險因素可能對本金和預期收益產生一定影響。
目標客戶：經工商銀行客戶風險承受能力評估為平衡型、成長型、進取型的有投資經驗的客戶；
四、風險等級：PR4級
風險水平：較高
評級說明：產品不保障本金，風險因素可能對本金產生較大影響，產品結構存在一定復雜性。
目標客戶：經工商銀行客戶風險承受能力評估為成長型、進取型的有投資經驗的客戶；
五、風險等級：PR5級
風險水平：高
評級說明：產品不保障本金，風險因素可能對本金造成重大損失，產品結構較為復雜，可使用杠桿運作。
目標客戶：經工商銀行客戶風險承受能力評估為進取型的有投資經驗的客戶。
8. 該基金超過您的風險等級是什麼意思
買基金前會讓你答題，進行風險測評，然後打分。
該基金超過您的風險等級是指該基金的風險等級超出了你進行風險測評後的分數。