購買理財產品業務流程

⑴ 購買銀行理財產品的程序是什麼 具體怎麼操作

若是招行個人理財產品，可登錄手機銀行APP，點擊「我的→全部→理財產品」，選擇對應的產品操作購買。
註：1、首次風險評估，需本人持卡和身份證件到任意招行櫃台或可視化櫃台（VTM）辦理；2、如非工作日辦理風險評估，建議先詢問櫃台是否有理財經理值班，如沒有則無法辦理該項業務。

⑵ 第一次購買銀行理財產品有哪些步驟

所在城市若有招商銀行，可了解下招行發售的理財產品，首次購買理財產品，需先辦理風險評估，評估後，可購買對應您的風險承受能力等級的理財產品。
您可以進入招行主頁，點擊「理財產品」-「個人理財產品」頁面查看，也可通過「搜索」分類您需要的理財產品。溫馨提示：購買之前請詳細閱讀產品說明書。

⑶ 中國銀行如何網上買理財產品，求詳細過程。謝謝！

如您首次在中行購買理財產品，首次風險測評需要在網點進行，須持本人有效身份證件原件、存有認購資金的活期一本通、活期存摺或借記卡到中行網點辦理。在網點完成首次測評和簽約後可在中國銀行各營業網點（或網上銀行等電子渠道）辦理理財產品認購、申購和贖回業務。基金產品風險評估，個人投資者持本人借記卡（或存摺）至營業網點，在簽署《中國銀行股份有限公司個人客戶理財產品協議書》並進行風險測評後，可在中國銀行各營業網點（或網上銀行等電子渠道）辦理理財產品認購、申購和贖回業務。也可通過交易版個人網銀或手機銀行辦理風險評估。如您欲了解詳細操作步驟，您可直接與理財經理取得聯系。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑷ 購買理財產品屬於理財顧問業務流程中（ ）步驟的內容。

【答案】A
【答案解析】購買理財產品屬於理財顧問業務流程中實施計劃的步驟。 

⑸ 關於理財的操作流程

你好!首先我想說兩千元真的不算多,無論是買基金還是股票,基本都買不到多少股.眾所周知,基金比較股票就沒有那麼大的風險,相對的,利潤也就不像股票那麼多了,而股票就相反,但是對於一個理財新手來說,沒有一定的資金,股票,我第一個不推薦,我自己也在買股票,市場的瞬息萬變,即便一個老手都不敢說他能夠百分百抓住市場變化!當然,理財並不是就只有這兩樣,還是有非常多項目的.但是在這里,我不會盲目的給老兄推薦.我的建議是:你首先清楚自己每月的支出,每月的固定收入,把以往那些沒有必要的支出項目(比如說:天天夜宵或者一天三四包煙之類的)在下一個月控制自己不要再在這方面支出,那麼,你會發現,那個月的存款多上不少!而這,才是真正理財的第一步,不懂節約成本,口袋裡面都沒有錢,那還談什麼投資,談什麼理財呢?直到你口袋裡面擁有了相對的資金之後,你就可以嘗試去尋找一些相對資金要求不高的項目進行相應的投資了!我之前教過一個朋友,他的情況和你很相似,我告訴他,在每個月的固定存款當中取一部分當作當作投資資金,無論是買基金還是股票,切記,不要把自己所有的錢都丟到裡面去,一旦被套牢,那你想拿出來都沒的拿了!千萬切記!另一個就是盡量要在一些特定的,你比較熟悉的領域裡面去做投資,待你不斷的熟悉了那個特定區域之後,你就可以逐步的加大投資力度,不過還是那句老話!切記不要把所有的錢都扔下去了!給自己留一條後路.這,比什麼都重要!
理財是智慧與智慧的碰撞,我希望我的一點點建議能夠幫助的你,朋友!
好了,最後!祝你:幸福,快樂,心想事成!

⑹ 首次購買個人理財產品需要哪些具體操作流程

首次購買理財產品，需注意:
① 辦理首次風險承受能力評估；
② 辦理產品適合度評估；
③ 通過產品規定的渠道進行購買。

⑺ 怎麼購買銀行的理財產品，具體步驟是什麼都需要哪些東西。

一、首次購買理財產品需要投資者本人攜帶本人身份證到銀行櫃台辦理，非首次購買可以通過網上銀行來辦理。

二、具體購買步驟如下：

1、風險測試：首先填寫投資者一份個人風險測試問卷。投資者需根據自己的實際情情況照問題認真填寫。提示：不要讓銀行客戶經理代為填寫或者為了達到購買某款理財產品的風險等級而輕易修改分線測試內容。

2、擇風險等級匹配的理財產品。問卷填寫完畢，核算出您的風險承受能力分值以及對應的風險等級。請根據您的風險等級來選擇相匹配的理財產品。(一般理財產品說明書中會註明理財產品的風險等級，比如低風險，中風險或者用星級來表示風險)。

3、細閱讀理財產品說明書：

第一部分是風險提示。按照銀監會的規定風險提示會出現在最明顯的位置，一般為產品說明書首頁上方。會揭示產品的風險。在風險揭示中，要重點關注理財產品到期後本金及收益是否能夠保證。以及保證的比例或金額

第二部分是產品概述：在產品概述中會包括產品的名稱、編碼、產品風險等級描述、產品投資期限、投資及收益幣種、產品類型、認購募集期、產品規模、投資方向、產品起息日、到期日、到期兌付日、購買起點金額、理財產品的相關費用、收益支付頻率、收益計算方法、提前終止說明、理財產品展期(理財產品投資期限延長)的說明、產品到期最好情況、最差情況、備注(包括一些名詞解釋等)

4、在仔細衡量後決定是否購買理財產品，在客戶經理的幫助下填寫理財產品購買確認書，投資者本人需親筆抄寫風險確認書。

(7)購買理財產品業務流程擴展閱讀

根據幣種不同理財產品包括人民幣理財產品和外幣理財產品兩大類。

1.人民幣理財產品

銀行人民幣理財是指銀行以高信用等級人民幣債券(含國債、金融債、央行票據、其他債券等)的投資收益為保障，面向個人客戶發行，到期向客戶支付本金和收益的低風險理財產品。

收益率高、安全性強是人民幣理財的主要特點。銀行推出的人民幣理財產品，大致可分為兩類。

(1)傳統型產品主要有基金、債券、金融證券等，此類產品風險低，收益確定，一般收益在3%左右。

(2)人民幣結構性存款該類產品與匯率掛鉤，與外幣同類產品從本質上來說沒有多少差異，風險略高於傳統型產品。人民幣理財產品更像是「定期儲蓄」的替代品。例如：交通銀行的「得利寶·深紅3號」以高息和貨幣策略吸引投資人眼光，這一款產品投資期限一年，分為人民幣、澳元、歐元三種貨幣投資選擇，產品收益率與「一籃子貨幣」(巴西、丹麥、挪威、土耳其)對美元的匯率表現掛鉤。如果在投資到期時，「一籃子貨幣」表現不低於期初水平，即使只是持平，人民幣產品就可獲得不少於10%的收益。

2.外幣理財產品

2008年，股票市場大幅波動，「保本增值」已逐漸成為理財新風向。在此背景下，各大銀行紛紛推出外幣理財產品迴避短期股票市場風險。

從銀行外幣理財產品來看，「多國貨幣」、「高息」、「短期」成為最熱門的宣傳詞彙。

(1)光大銀行2008年3月17日推出高收益外幣理財A計劃產品，其中美元一年期固定收益產品，預期年收益率為7.2%；港幣一年期固定收益產品，預期年收益率為6.5%；美元一年期固定收益產品，預期年收益率相比於銀行存款收益很誘人。

(2)荷蘭銀行曾推出「多元貨幣指數」掛鉤結構性存款和「一籃子強勢貨幣」掛鉤結構性存款兩款理財新品。「多元貨幣指數」掛鉤結構性存款，通過跟蹤全球包括澳大利亞、巴西等八個國家的貨幣表現，分享超額回報。

(3)招商銀行推出的「金葵花」安心回報之「匯贏3號」港幣3個月期理財產品，預期年收益率高達5.0%。

(4)光大銀行保本保收益的T計劃理財產品推出以來一直受到市場追捧，已推出的產品期限從八天、一個月、兩個月到四個月不等，預期年收益率分別達到3.3%、5.1%、5.4%和6.2%。