保險按鍵風險監管的內容

⑴ 保險公司合規風險管理的內容簡介

《保險公司合規風險管理》實踐性較強，較好地解決了如何將《指引》確立的合規管理基本原則和具體要求與我國保險公司的實際運作相結合的問題。保險公司合規風險管理的內容既包括合規體系建設、合規管理價值等宏觀層面，同時也包括合規管理手冊、內部制度管琿、制度合規審查、日常合規管理、合規風險評估、違規舉報、合規文化建設等合規管理的微觀環節，為保險公司實際做好合規管理工作提供了現實的範本。

⑵ 簡述保險公司的風險管理規則

簡述下保險公司的風險管理規則：

1、全面管理與重點監控相統一的原則。

保險公司應當建立覆蓋所有業務流程和操作環節，能夠對風險進行持續監控、定期評估和准確預警的全面風險管理體系。

同時要根據公司實際有針對性地實施重點風險監控，及時發現、防範和化解對公司經營有重要影響的風險。

2、獨立集中與分工協作相統一的原則。

保險公司應當建立全面評估和集中管理風險的機制，保證風險管理的獨立性和客觀性。

同時要強化業務單位的風險管理主體職責，在保證風險管理職能部門與業務單位分工明確、密切協作的基礎上，使業務發展與風險管理平行推進，實現對風險的過程式控制制。

3、充分有效與成本控制相統一的原則。

保險公司應當建立與自身經營目標、業務規模、資本實力、管理能力和風險狀況相適應的風險管理體系。

同時要合理權衡風險管理成本與效益的關系，合理配置風險管理資源，實現適當成本下的有效風險管理。

(2)保險按鍵風險監管的內容擴展閱讀

保險公司可以設立由相關高級管理人員或者部門負責人組成的綜合協調機構，由總經理或者總經理指定的高級管理人員擔任負責，風險管理協調機構主要職責如下：

1、研究制定與保險公司發展戰略、整體風險承受能力相匹配的風險管理政策和制度。

2、研究制定重大事件、重大決策和重要業務流程的風險評估報告以及重大風險的解決方案。

3、向董事會風險管理委員會和管理層提交年度風險評估報告。

4、指導、協調和監督各職能部門和各業務單位開展風險管理工作。

5、合理確定各類風險限額，組織協調風險管理日常工作，協助各業務部門在風險限額內開展業務，監控風險限額的遵守情況。

⑶ 保險監管的內容

保險監管的內容主要有：市場准入監管、公司股權變更監管、公司治理監管、內部控制監管、資產負債監管、資本充足性及償付能力監管、保險交易行為監管、網路保險監管、再保險監管、金融衍生工具監管等。

⑷ 保險監管的內容包括

保險監管內容的基本內容包括保險組織的監管、保險經營的監管、保險財務的監管和保險中介人的監管四個方面。
從選擇題的角度來看，本題應該選擇ABD

⑸ 試述保險監管的內容

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

風險控制與管理
風險的特徵與分類，風險管理的目標與流程，風險識別的含義、過程與方法，風險評估，風險控制的目的和原則，風險控制的類型及控制方法，風險管理的實施與監控。
（1）方法。確定實施項目風險管理使用的各種方法、計算軟體及風險評價基準。
（2）崗位職責。確定風險管理過程中的具體領導者、支援者及行動小組成員，明確各自的崗位職責。
（3）風險情況調查和風險分類。風險分類可以利用過去項目的典型風險分類，然後結合實際進行調整。
（4）風險概率和影響的定義。
為了確保定性風險分析過程的質量和可信度，需要規定風險概率和影響的各種等級。在風險管理計劃過程中，對風險概率級別和影響級別所做的一般規定應依據個別項目的具體情況進行調整，以便在定性風險分析過程中使用。
可以使用一種相對的大小等級代表從「非常不可能」到「幾乎確定」的概率值，或者給一般的大小等級規定一個數值概率（如0.1、0.3、0.5、0.7、0.9）。測定風險概率的另外一種方法是描述與所考慮風險相關的項目狀態（如項目設計的完備程度等）。
影響等級反映某項風險發生後對每個項目目標的影響程度。影響等級對於可能受影響的目標、項目規模和類型、組織策略和財務狀況以及組織對特定影響的敏感性都是特定的。影響的相對等級只是一些諸如「很低」、「低」、「中等」、「高」和「很高」之類的排序描述法，逐級顯示組織規定的影響等級。另一種方法是給這些影響分配數值等級，這些數值可以是線性值（例如，0.1、0.3、0.5、0.7、0.9）或非線性值（例如，0.05、0.1、0.2、0.4、0.8）。非線性等級可以反映組織避免高影響危害或利用高影響機會的願望（即使其概率很低）。在使用非線性等級時，重要的一點是要了解其數值的含義、數值之間的關系、來源及其對項目各個目標的影響。
表12—2是一個負面影響定義的例子，可以用它評價風險對項目4個目標影響。圖中的數值表示的是相對等級和數值等級（在例子中是非線性的）的兩種方法；數值等級並不意味著相對等級和數值等級兩種方法是等同的，因為一個相對等級還可以取其他數值，但是用一個數值而不需要用兩個就能代表相對大小等級的和數值大小等級。
在制訂風險管理計劃時做出調整。類似方法可以用於機會影響定義。
根據風險可能對實現項目目標產生的影響，對風險進行優先排序。風險優先排序的典型方法是使用檢查表或概率與影響矩陣。通常由組織界定哪些風險概率和影響組合具有較高、中等或較低的重要性，據此可確定相應的風險應對計劃。在風險管理計劃過程中可以進行審查並根據具體項目進行調整。
（5）利害關系人的承受度。可以在風險管理計劃過程中對有關方面的承受度進行修訂，以適用於具體項目。
（6）風險對策。包括迴避風險與措施，轉移風險與措施，緩解風險與措施，自留風險與措施。
（7）制訂風險應對計劃，並估算風險管理所需費用，將之納入項目費用計劃。
（8）風險監控。包括潛在風險因素監測與控制以及控制的應急預案。若發現風險可能產生的苗頭，應提前予以控制。
（9）跟蹤。說明如何記錄風險活動的各個方面，以供當前項目使用，或滿足未來需求或滿足經驗教訓總結的需要。說明是否對風險管理過程進行審計及如何審核。
（10）報告格式。描述風險名單的內容和格式，以及需要的任何其他風險報告。規定如何對風險管理過程的成果進行記錄、分析和溝通。

⑹ 第二代保險監管體系的主要內容是什麼

第二代保險監管體系的主要內容，你可以查閱相關的法律資料

⑺ 保險監管的主要內容有哪些

（1）市場准入和退出的監管。
第一、保險組織應依法設立、登記，並以此經營保險業務。我國保險組織的形式為國有獨資公司、股份有限公司和其他形式。保險公司的市場准入表現為規定了保險公司的設立條件。 設立保險組織必須具備比一般工商企業設立更為嚴格的條件，這是世界各國保險法的普遍規定。我國《保險法》明確規定了設立保險公司的五項條件。設立保險公司的一般程序為：籌建和開業兩個階段。
第二、在保險公司的變更和退出上也有相應的規定：保險組織的變更包括保險組織的合並、分立、組織形式的變更及其他事項變更，首先要由股東會或董事會同意；其次要經過保險監督管理部門批准；最後要向原登記機關辦理登記。如果涉及到減少實收貨幣資本金時，必須通知債權人。保險公司的終止分為保險公司的解散、撤銷和破產三種形式。保險公司的解散和撤銷都要經保險監督管理部門批准，但由於人壽保險合同具有儲蓄性質、涉及的社會面廣，故經營人壽保險業務的公司不得解散。當保險公司不能支付到期債務時，經我國保監會同意，由人民法院宣告破產。但對經營人壽保險業務的保險公司被依法撤銷或依法宣告破產的，其持有的人壽保險合同及其准備金必須轉移給其他經營有人壽保險業務的保險公司；不能同其他保險公司達成轉讓協議的，則由我國保監會指定經營有人壽保險業務的保險公司接受。
（2）保險經營的監管
第一、保險經營的業務范圍我國《保險法》按保險標的的不同將保險公司的業務范圍分為財產保險業務和人身保險業務兩大類。
第二、保險費率與保險條款的監管。在我國對關系社會公眾利益的保險險種、依法執行強制保險的險種和新開發的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，應報保險監督管理機構審批，而對其他險種的保險條款和保險費率由保險公司擬定，但應當報我國保險監督管理機構備案。
第三、保險人惡性競爭行為的監管。為了規范保險市場、防止惡性競爭，遵循誠實信用和公平競爭的原則，《保險法》對保險人在保險業務中的行為作出一些禁止性規定。
第四、對再保險經營與本國民族保險業的保護。在我國，再保險公司也要分業經營。為了保護民族保險業的發展，對保險公司需要辦理再保險分出業務的，應優先向本國境內的保險公司辦理。對外國保險公司則有選擇地逐步讓其進入。
第五、對承保責任限額的規定。為了保證保險公司的償付能力，有必要通過保險公司業務量的限制控制其責任限額，從而分散風險，穩定經營。
（3）保險財務的監管
第一、最低償付能力的監管。償付能力是指保險組織履行賠償或給付責任的能力。保險公司應當具有與其業務規模相適應的最低償付能力出了更為具體的規定。
第二、各種保險准備金的監管。保險准備金是保險公司的負債。保險公司應有與准備金等值的資產作為後盾，才能完全履行保險責任。各種准備金有：未到期責任准備金、未決賠款准備金、保險保障基金
第三、公積金的監管。公積金是保險公司依照法律和公司章程的規定從公司稅後利潤中提取的積累資金。保險公司提取公積金，是為了用於彌補公司虧損和增加公司資本金。
第四、對保險公司資金運用的監管。保險資金運用是現代保險業得以生存和發展的基礎，同時，由於保險公司是經營風險的企業，其資金運用狀況，直接影響著公司的賠付能力。我國《保險法》規定：保險公司的資金運用，限於在銀行存款、買賣政府債券、金融債券和國務院規定的其他資金運用形式。保險公司的資金不得用於設立證券經營機構，不得用於設立保險業以外的企業。
（4）保險中介人的監管
第一、保險代理人的監管。保險代理人是根據保險人的委託，向保險人收取代理手續費，代為辦理保險業務的單位或個人。監管的內容有：保險代理人的設立、保險代理人的執業管理。
第二、保險經紀人的監管。保險經紀人是投保人的代理人，根據我國《保險經紀公司管理規定》，在我國保險經紀人限於組織。保險經紀公司在辦理保險經紀業務過程中因過錯給投保人、被保險人或其他委託人造成損失的，由保險經紀公司依法承擔法律責任。 保險經紀人的性質上具有居間、代理、咨詢的性質。監管的內容有：保險經紀人的設立、保險經紀人的執業管理。
第三、保險公估人的監管。保險公估人是經中國保險監督管理委員會批准設立的，接受保險當事人委託，專門從事保險標的的評估、勘驗、鑒定、估損、理算等業務的單位。監管的內容有：保險公估人的設立、保險公估人的執業管理。

⑻ 中華人民共和國保險法的第六章保險業監督管理的內容是什麼

第六章 保險業監督管理

第一百三十四條保險監督管理機構依照本法和國務院規定的職責，遵循依法、公開、公正的原則，對保險業實施監督管理，維護保險市場秩序，保護投保人、被保險人和受益人的合法權益。

第一百三十五條國務院保險監督管理機構依照法律、行政法規制定並發布有關保險業監督管理的規章。

第一百三十六條關系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，應當報國務院保險監督管理機構批准。國務院保險監督管理機構審批時，應當遵循保護社會公眾利益和防止不正當競爭的原則。其他保險險種的保險條款和保險費率，應當報保險監督管理機構備案。

保險條款和保險費率審批、備案的具體辦法，由國務院保險監督管理機構依照前款規定製定。

第一百三十七條保險公司使用的保險條款和保險費率違反法律、行政法規或者國務院保險監督管理機構的有關規定的，由保險監督管理機構責令停止使用，限期修改；情節嚴重的，可以在一定期限內禁止申報新的保險條款和保險費率。

第一百三十八條國務院保險監督管理機構應當建立健全保險公司償付能力監管體系，對保險公司的償付能力實施監控。

第一百三十九條對償付能力不足的保險公司，國務院保險監督管理機構應當將其列為重點監管對象，並可以根據具體情況採取下列措施：

(一)責令增加資本金、辦理再保險；

(二)限制業務范圍；

(三)限制向股東分紅；

(四)限制固定資產購置或者經營費用規模；

(五)限制資金運用的形式、比例；

(六)限制增設分支機構；

(七)責令拍賣不良資產、轉讓保險業務；

(八)限制董事、監事、高級管理人員的薪酬水平；

(九)限制商業性廣告；

(十)責令停止接受新業務。

第一百四十條保險公司未依照本法規定提取或者結轉各項責任准備金，或者未依照本法規定辦理再保險，或者嚴重違反本法關於資金運用的規定的，由保險監督管理機構責令限期改正，並可以責令調整負責人及有關管理人員。

第一百四十一條保險監督管理機構依照本法第一百四十條的規定作出限期改正的決定後，保險公司逾期未改正的，國務院保險監督管理機構可以決定選派保險專業人員和指定該保險公司的有關人員組成整頓組，對公司進行整頓。

整頓決定應當載明被整頓公司的名稱、整頓理由、整頓組成員和整頓期限，並予以公告。

第一百四十二條整頓組有權監督被整頓保險公司的日常業務。被整頓公司的負責人及有關管理人員應當在整頓組的監督下行使職權。

第一百四十三條整頓過程中，被整頓保險公司的原有業務繼續進行。但是，國務院保險監督管理機構可以責令被整頓公司停止部分原有業務、停止接受新業務，調整資金運用。

第一百四十四條被整頓保險公司經整頓已糾正其違反本法規定的行為，恢復正常經營狀況的，由整頓組提出報告，經國務院保險監督管理機構批准，結束整頓，並由國務院保險監督管理機構予以公告。

第一百四十五條保險公司有下列情形之一的，國務院保險監督管理機構可以對其實行接管：

(一)公司的償付能力嚴重不足的；

(二)違反本法規定，損害社會公共利益，可能嚴重危及或者已經嚴重危及公司的償付能力的。

被接管的保險公司的債權債務關系不因接管而變化。

第一百四十六條接管組的組成和接管的實施辦法，由國務院保險監督管理機構決定，並予以公告。

第一百四十七條接管期限屆滿，國務院保險監督管理機構可以決定延長接管期限，但接管期限最長不得超過二年。

第一百四十八條接管期限屆滿，被接管的保險公司已恢復正常經營能力的，由國務院保險監督管理機構決定終止接管，並予以公告。

第一百四十九條被整頓、被接管的保險公司有《中華人民共和國企業破產法》第二條規定情形的，國務院保險監督管理機構可以依法向人民法院申請對該保險公司進行重整或者破產清算。

第一百五十條保險公司因違法經營被依法吊銷經營保險業務許可證的，或者償付能力低於國務院保險監督管理機構規定標准，不予撤銷將嚴重危害保險市場秩序、損害公共利益的，由國務院保險監督管理機構予以撤銷並公告，依法及時組織清算組進行清算。

第一百五十一條國務院保險監督管理機構有權要求保險公司股東、實際控制人在指定的期限內提供有關信息和資料。

第一百五十二條保險公司的股東利用關聯交易嚴重損害公司利益，危及公司償付能力的，由國務院保險監督管理機構責令改正。在按照要求改正前，國務院保險監督管理機構可以限制其股東權利;拒不改正的，可以責令其轉讓所持的保險公司股權。

第一百五十三條保險監督管理機構根據履行監督管理職責的需要，可以與保險公司董事、監事和高級管理人員進行監督管理談話，要求其就公司的業務活動和風險管理的重大事項作出說明。

第一百五十四條保險公司在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，國務院保險監督管理機構可以對該公司直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員採取以下措施：

(一)通知出境管理機關依法阻止其出境；

(二)申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利。

第一百五十五條保險監督管理機構依法履行職責，可以採取下列措施：

(一)對保險公司、保險代理人、保險經紀人、保險資產管理公司、外國保險機構的代表機構進行現場檢查；

(二)進入涉嫌違法行為發生場所調查取證；

(三)詢問當事人及與被調查事件有關的單位和個人，要求其對與被調查事件有關的事項作出說明；

(四)查閱、復制與被調查事件有關的財產權登記等資料；

(五)查閱、復制保險公司、保險代理人、保險經紀人、保險資產管理公司、外國保險機構的代表機構以及與被調查事件有關的單位和個人的財務會計資料及其他相關文件和資料;對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料予以封存；

(六)查詢涉嫌違法經營的保險公司、保險代理人、保險經紀人、保險資產管理公司、外國保險機構的代表機構以及與涉嫌違法事項有關的單位和個人的銀行賬戶；

(七)對有證據證明已經或者可能轉移、隱匿違法資金等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的，經保險監督管理機構主要負責人批准，申請人民法院予以凍結或者查封。

保險監督管理機構採取前款第(一)項、第(二)項、第(五)項措施的，應當經保險監督管理機構負責人批准；採取第(六)項措施的，應當經國務院保險監督管理機構負責人批准。

保險監督管理機構依法進行監督檢查或者調查，其監督檢查、調查的人員不得少於二人，並應當出示合法證件和監督檢查、調查通知書;監督檢查、調查的人員少於二人或者未出示合法證件和監督檢查、調查通知書的，被檢查、調查的單位和個人有權拒絕。

第一百五十六條保險監督管理機構依法履行職責，被檢查、調查的單位和個人應當配合。

第一百五十七條保險監督管理機構工作人員應當忠於職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當利益，不得泄露所知悉的有關單位和個人的商業秘密。

第一百五十八條國務院保險監督管理機構應當與中國人民銀行、國務院其他金融監督管理機構建立監督管理信息共享機制。

保險監督管理機構依法履行職責，進行監督檢查、調查時，有關部門應當予以配合。

⑼ 對保險機構的經營業務監管包括哪些內容

保險業務監管的內容
編輯
1．營業范圍的限制[1]
為了保障廣大被保險人的利益，各國一般都規定，禁止非保險業經營保險或類似保險的業務，禁止保險公司經營保險以外的業務(不包括保險投資)。大部分國家還禁止保險公司同時經營壽險和非壽險業務。如我國《保險公司管理規定》第6條規定：「保險與銀行、證券分業經營；財產保險業務與人身保險分業經營。」也有允許壽險、非壽險兼營的(如美國)。而英國對保險企業的業務經營范圍基本上不加限制，每個保險企業都能夠自由經營任何一種或數種保險業務。
2．核定保險條款和費率
保險條款是專業性和技術性極強的保險文書，為了保障廣大被保險人的合法利益，保證保險條款的公平性、公正性，世界上很多國家的保險監管部門都要依法對保險條款進行審查。保險費率是保險商品的價格，直接關繫到保險公司保費收入、保險基金的積累、償付能力等。因此，許多國家均規定保險費率的制定須報經主管部門核准始為有效。
我國《保險法》第一百零七條規定：「關系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發的人壽保險險種等的保險條款和保險費率應當報保險監督管理機構審批。」「其他保險險種的保險條款和保險費率，應當報保險監督管理機構備案。」
3.再保險業務的監管
各國對再保險業務都進行監管，這種監管有利於保險公司分散風險和穩定經營，有利於防止保費外流和發展民族保險業。
我國《保險法》第一百條規定：「保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔的責任，不得超過其實有資本金加公積金總和的百分之十；超過的部分，應當辦理再保險。」
4．對保險中介人的監管
對保險代理人、保險經紀人、保險公證人，各國政府均通過法律明確其地位、資格、執業條件、法律責任等。保險中介人一般均需經考試合格，向保險監管部門注冊登記，並交存規定的保證金後，才能經辦保險業務。
5．精算制度的監督管理
精算是指運用概率論和大數法則進行保險業務數理計算的科學。尤其是人壽保險業務，必須通過精算才能來保證保險公司科學地收取保險費，提取壽險責任准備金。《保險法》第一百二十一條規定：「保險公司必須聘用經保險監督管理機構認可的精算專業人員，建立精算報告制度。」
精算是一門專業性強、技術含量高的科學，精算人員必須經過精算知識的專門培訓才能勝任這一工作。現在，我國許多高校與國際保險學術機構合作開辦了保險精算師資格考試，1999年我國開始自辦了精算師資格考試，為培養精算人才奠定了基礎。

⑽ 保險監管的方式有哪些

由於各個國家的法律制度不同、歷史時期不同，有關國家對保險業的監管曾經採取過截然不同的方式，主要有以下三種 ： （1）公示主義。公示主義亦稱公告管理，是國家對保險業最為寬松的一種監督管理方式，適用於保險業自律能力較強的國家。其含義是國家對於保險行業的經營不進行直接監督，而將其資產負債、財務成果及相關事項公布於眾的管理方式。 （2）准則主義。准則主義亦稱規范管理，是由國家通過頒布一系列涉及保險行業運作的法律法規，要求所有的保險人和保險中介人必須遵守，並在形式上監督實行的管理方式。該方式適用於保險法規比較嚴密和健全的國家所採取。 （3）批准主義。批准主義亦稱實體管理，是國家保險管理機關在制定保險法規的基礎上，根據保險法規所賦予的權力，對保險業實行的全面有效的監督管理措施。其監管的內容涉及保險業的設立、經營、財務乃至倒閉清算。其監管的內容具體實際，有明確的衡量尺度，是對保險業監管中最為嚴格的一種。