保險專員個人不足及需改進方面

A. 保險公司續期收費員工作總結

服務、檢查與管理的重要。
沒有範文。
以下供參考，
主要寫一下主要的工作內容，如何努力工作，取得的成績，最後提出一些合理化的建議或者新的努力方向。。。。。。。
工作總結就是讓上級知道你有什麼貢獻，體現你的工作價值所在。
所以應該寫好幾點：
1、你對崗位和工作上的認識2、具體你做了什麼事
3、你如何用心工作，哪些事情是你動腦子去解決的。就算沒什麼，也要寫一些有難度的問題，你如何通過努力解決了
4、以後工作中你還需提高哪些能力或充實哪些知識
5、上級喜歡主動工作的人。你分內的事情都要有所准備，即事前准備工作以下供你參考：
總結，就是把一個時間段的情況進行一次全面系統的總評價、總分析，分析成績、不足、經驗等。總結是應用寫作的一種，是對已經做過的工作進行理性的思考。
總結的基本要求
1．總結必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細。
2．成績和缺點。這是總結的主要內容。總結的目的就是要肯定成績，找出缺點。成績有哪些，有多大，表現在哪些方面，是怎樣取得的；缺點有多少，表現在哪些方面，是怎樣產生的，都應寫清楚。
3．經驗和教訓。為了便於今後工作，必須對以前的工作經驗和教訓進行分析、研究、概括，並形成理論知識。
總結的注意事項：
1．一定要實事求是，成績基本不誇大，缺點基本不縮小。這是分析、得出教訓的基礎。
2．條理要清楚。語句通順，容易理解。
3．要詳略適宜。有重要的，有次要的，寫作時要突出重點。總結中的問題要有主次、詳略之分。
總結的基本格式：
1、標題
2、正文
開頭：概述情況，總體評價；提綱挈領，總括全文。
主體：分析成績缺憾，總結經驗教訓。
結尾：分析問題，明確方向。
3、落款
署名與日期。

B. 人事專員個人不足怎麼寫

人事專員個人總結不足

人事專員個人工作總結不知不覺間來公司己整整一個 月了,XX年6月11日,很榮幸地正式加入公司,成為公司 中的一名新員工,在領導和周圍同事的幫助下,我漸漸熟 悉了公司,漸漸進入自己的角色,開始了自己熱愛的人力 資源職業新的生涯。短暫的一月里雖沒有在許多方面有所 建樹,但對於自己這一個月的工作是深有體會,下面,將 是我入職以來工作的一個小小總結。

一、社保公積金方面由於以前沒怎麼接觸過社保公積 金,剛開始干起來的確有些吃力,從開始不懂什麼叫公積 金約定提取、普通提取,到現在不僅熟悉掌握,而且成功 為公司兩名員工辦理了購房公積金的提取。期間,也總結 了不同情況住房公積金的提取應該注意哪些事項,怎樣才 能順利提取公積金等。人力工作繁瑣,社保公積金模塊更 是瑣碎,它不僅需要你認真仔細,更需要你有強烈的責任 心和很強的服務意識,要定期的為公司員工繳納各種保險 和公積金,因為這些都是跟員工切身利益相關的。同時, 也要時刻關注國家在這方面的政策,並不定時地對這些政 策的更改更新採取相關措施。

例如,公積金基數的調整,外部農村勞動力生育險的 繳納等等。

近期,已成功查閱了公司員工保險繳納情況,並打算為新轉正的員工及時把各種保險給補繳上。

二、新員工招聘與選拔方面對於人力的招聘這個模塊 自己應該還是比較熟悉比較擅長的,做起來入手也很快, 因為畢竟以前是做這個模塊工作的。

但同時,同以前招聘工作又有些不同,在以前,無論 是去學校招聘還是應聘者主動找上門應聘,單位都處於上 風,不怕招不到合適的員工。

但現在情況卻大大不同,現在的單位不再是簡單的生 產型企業,招聘不再那麼簡單粗放式,而且地處於首都北 京,一個國際化的大都市,招聘方式變了,簡單的粗放式 逐漸由網路招聘所取代,同時,又由於處於國際化的大都 市,應聘者選擇的機會更多,所以人員流動也更大。這不 得不給招聘人員帶來巨大的挑戰,怎樣用最少的成本和最 快捷的方式為公司招到合適的員工成為人力的一大挑戰, 目前,在自己入職的一個月里,已配合上級領導為公司成 功招聘銷售助理3人,市場助理1人。

人力的工作不僅僅是這兩方面的工作,還有績效考 核、人員培訓、薪酬福利等方面的工作很多內容都是需要 人事人員來做的。

對於以上那些方面也是自己今後想努力的方向,自己 今後開展的工作也會朝那些方面發展,因為發現,公司這 幾方面做的不是很完善,所以也需要自己不斷努力,在自 己盡快熟悉公司各個方面後,盡快把其他幾個方面完善起 來,爭取把人力各個方面工作做好。

三、今後工作規劃:一:培訓方面之所以把培訓放在首 位,是發現公司在培訓方面有許多需要改善的地方,沒有 系統的培訓體系和制度建設。所以自己今後會做以下方面 工作

1、 建立健全的培訓體系並形成制度包括對新員工的入 職教育培訓、部門級培訓,專業培訓;對於老員工的培訓有 不定期的銷售技巧培訓,職業生涯培訓等。同時,從公司 內部選拔培訓師,選拔一批內部優秀人員作為公司講師, 來為公司員工培訓。這些東西一旦建立起來,形成公司的 規章制度長期實行下去。

2、 外部講師的聘請公司要發展,就不得不走向外面世 界,多了解外面,讓員工多充實下知識。要在一年間定期 組織一到兩次的培訓,3、人力部門開發一些課件,對員工 進行定期的培訓。

:二:績效考核方面知道公司銷售助理是分為五個等級 建立等級工資制,但是感覺這有些單一,不足以全方位考 核員工,等級工資制對員工的激勵不夠,我想在徵得領導 同意的情況下,建立另一種績效考核制度,由每個部門的 主管來考核自己的員工,根據手下員工的多少來進行比例的劃分,分為四個等級,從0到4四個等級,等級之間有 50-10 0元工資左右的差距,讓主管根據員工每個月的表現 分別評等級。以此類推,相應主管由部門經理進行考核。 這樣能激勵表現更突出的員工,同時也鞭策那些工作起色 不大之人。

公司不鼓勵員工請假,為了激勵員工,應該設有每個 月的全勤獎,以表揚那些月度內沒有請過假的人,同時, 也把這個作為年度評優考核的一個重要依據。

作為一個後勤服務部門,深知服務好公司每個員工是 人力部門人員最起碼的要求,為員工謀利,為企業分憂, 也將是我們人力工作的方向,帄衡好企業與員工之間的關 系是對人力工作的最大挑戰。公司的發展壯大得益於主生 產銷售部門的不斷進步,同時,職能管理部門也相應應該 得到重視和提高,因為,光有生產和銷售,沒有足夠的管 理能力,公司只能永遠停留在局限水帄。希望人事部門得 到領導的重視,來大力推行各項管理職能。我將不遺餘力 地為之而努力和奮斗。

C. 車險續保專員年終工作總結

轉眼進入公司已經有4個多月的時間了，首先感謝公司給我這個成長工作的機會，同時感謝各位領導和工作夥伴對我在工作中的幫助、支持與指導。在這段工作期間，經過不斷的學習，我提高了>保險業務技能及知識水平，但也存在著一些不足。
我的工作主要還是出單和客戶的續保方面。在出單方面，出單員的工作是枯燥真的態度來完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統，同時嚴格遵守公司的各項工作制度，謙虛謹慎，虛心學習，不斷提升自己的業務水平和工重復的，但即便每天重復著同樣的工作流程，我們都必須認真仔細的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性，對此抱著嚴謹認作能力。
在這段時間的工作中，大部分的車險出單工作是我進行的，與以前相比不管是出單的速度還是准確率都有很大的進步，對車險的各項核保政策有了更深一步的理解，對系統也能更加靈活的運用。但自己還存在著許多的不足之處，比如學習的廣度和深度不夠，工作質量還有待進一步提高，關於車險理賠方面還不能更詳細的向客戶介紹等等。還有就是在客戶的車輛續保上前來續保的客戶達不到要求的數量。

D. 作為一名合格的保險銷售人員,必須從哪幾方面提高自身素質

一對學管理學的認識和看法
管理學是一門很深奧的知識，任何組織都需要管理工作的支持，而且任何管理工作都是在某一特定組織進行並為該組織服務的。法約爾說管理分為實行計劃、組織、指揮、協調、控制。它的研究對象是合理組織生產力，完善生產關系，維護上層建築。
管理有兩重性：自然屬性和社會屬性，自然屬性具有科學性和管理共性，社會屬性具有階級性和管理個性。自然屬性就是合理組織生產力，管理水平和生產水平的相適應。社會屬性就是管理建立有生產資料所有制基礎上，管理為所有者服務。管理學的來源有這么三種類型：技術型、制度型、魅力。
管理是一門科學，是有大量學者和實業家在總結管理工作的客觀規律基礎上，借用許多科學家的理論、知識和方法，它是一套管理理論體系，它為指導管理實踐提供了原理，原則、方法和技術。人們掌握了系統了系統化的科學的管理知識，就有可能對組織中存在的問題提出可行的、正確的解決辦法。
雖然管理是一門科學，但它只是一門不精確的科學，管理科學並不能問管理者提供解決一切問題的答案。由於管理的對象主要是人，解決的是組織和環境的適應問題。而不同人的心理特點和素質不同，組織就面臨的環境又很復雜多變這就要求管理者能審視度事，隨機應變。管理要達到預期的目的，就必須靈活地、巧妙地運用管理理論、方法和技術。
管理學對人性的假設由經濟人,社會人,決策人假設向復雜人假設轉變.
早期管理思想中,把人當作會說話的工具,認為人總是好吃懶做,好逸惡勞,毫無責任心,麥格雷戈把這種傳統的人性假設稱作X理論.
以泰羅為代表的科學管理理論強調人追求經濟利益的本性,使管理學與經濟學的人性設
趨於一致.之後,梅奧從霍桑實驗"中認識到除了對經濟利益的需求外,人們對社會和心理
方面的需求也很重要,因而否定了經濟人假設,提出了社會人假設.其他行為科學理論的代表
人也從不同側面強化了社會人假設,其中馬斯洛的需求層次理論把社會人假設發展為一個精典而又精緻的需求模型.
管理不僅是一種知識，也是一種實踐；不僅是一門科學，也是一門藝術；它是科學性與藝術性的有機統一。
其實管理也是一種藝術，有句話我記得很清楚，是IE的老闆傑克·韋爾奇的名言，想到的並不重要，關鍵是把想到的付諸實踐。
如何做好一名合格的管理者
如果把中層管理者比喻為球場上的教練,那麼基層管理人員就可以比喻隊長一不但要在場上指揮隊友共同進攻,更要身先士率,沖鋒陷陣。他們是企業不容忽視的中堅力量，是企業發展的基礎，又是企業人才的後備軍。無數優秀的管理者，都是從基層做起。因此，如何做好一名合格的管理者呢？顯得尤其重要。以下就我個人的想法對此問題做一下探討：
一、過硬的專業能力
基層管理者即是管理者，同時又肩負了具體的工作和事務，所以個人過硬的業務能力各素質是在組織中「讓人心服口服」為前提。同時，企業的各種業務培訓一般也是通過基層管理者進行的，所以業務能力對基層管理人員來說佔有舉足輕重的份量。
1、具備相適應的專業、技能、理論知識。
2、熟悉自己專業范圍的工作內容、程序、方法、技巧、熟練運用本專業工具的才能。
3、業務精通，科學決策、組織、協調溝通能力。
二、優良的品德素質
1、以公司、集體利益為重，堅持真理，實事求是。
2、具有寬闊的胸懷。
3、具有公正用權意識。
4、具有求真務實作風。
5、具有理智的感情。
優良的品德是走好人生道路的必要條件，也是帶班管理的資本。優良的品德，是好學、善良、真誠、勤勉、進取以寬闊的胸懷，正派的作風，表裡如一的形象方面的總和。
三、相適應的文化素質
全民文化教育不斷提高，員工文化水平普遍較高，同時新技術、新設備，不斷涌現，辦公手段日益現代化。管理文化素質更要提高，必須具有較強的觀察能力、思維能力，應變能力、分析判斷能力、決策運籌能力、計劃組織能力、協調控制能力，總結匯報能力以創新能力等。這些能力的提高，都需要豐富的文化知識作基礎。
1、有一定的文化政治理論知識。
2、精通本職的專業知識。
3、有廣博的相關學科知識。
四、有強烈的事業心和責任
事業心和責任心，是干好一切工作的首要條件，也是做好一名合格的管理者的重要思想基礎。有了這一點，就會努力學習，提高各方面的本領，就會嚴格要求自己，處處以身作則，就會盡職盡責地工作。這就說明了事業心在管理者素質中所具有極其重要的地位和作用。
1、有熱愛公司、熱愛團隊、熱愛崗位、建功立業思想。
2、有以公司為家，一心撲到工作上的職責意識。
3、有嚴肅認真的態度，一絲不苟的態度。
4、有埋頭苦幹，奮力拚搏的工作精神。
五、有對員工的正確態度和深厚感情
對員工的態度和感情問題，歷來是管理工作的一個根本問題。以正確的態度對待員工，做到「以情帶班，以理服人」。是新時期管理工作的一個本性問題。對員工的態度與感情是密切聯系在一起的，端正態度是產生感情的前提和基礎，深厚的感情是態度端正的具體體現。做好「管教」工作，必須具有以下幾種「心」
1、尊重的心：管理者必須尊重自己組織中的每個員工。所謂「想人怎樣待己便應該怎樣待人」，尊重是贏得真誠的前提。盡管在組織中，每個員工的身世背景，家庭可能各有不同，但是以平等的心對待每個員工，才能謀求一個融洽的氛圍，讓員工從心裡願意和你共事，願意為你排憂解難，共謀發展。
2、關心的心：基層管理者直接接觸的就是一線員工，因而他們的「疾苦、心聲」基層管理者知道得最清楚。關心才能顯示出自己的仁愛之心。
3、體恤的心：既然有了關心，就應該在他們出現個人問題時，體恤他們同時，學會換位思考，所謂「己所不欲勿施於人」。
4、賞識的心：當你賞識一個人的時候，你就可以激勵他。作為管理者，就要不斷用賞識的眼光對待員工，不斷地在工作中表達自己的賞識，使員工受到鼓舞和激勵，尤其是在員工做得優秀的時候。管理者不能默認員工的表現，一味地讓員工猜測自己的態度，默認和猜測都將導致溝通的障礙，使員工對管理者喪失信心。你所能做的就是對員工說出你的常識和你對他們的評價，讓員工從你的表情和語言中感受你的真誠，激勵員工的士氣。
5、分享的心：分享是最好的學習態度，也是最好的管理方式。管理者就是要在工作當中不斷地和員工分享知識、分享經驗、分享目標、分享一切值得分享的東西，通過分享，管理者不斷能很好地傳達理念，表達想法，不斷形成影響力，用影響力和威信管理者也能不斷從員工那裡吸取更多有用的東西，形成管理都與員工之間的互動，相互學習，相互進步。
6、授權的心：授權賦能既是經理的職責所在，也是高效管理的心備條件，管理者只有把應授出的權力授予員工，員工才會願意對工作負責，才會更有把工作做好的動機，經理必須在授權上多加用心，把授權工作做好，讓授權成為解放自我，管好員工的法寶，授權的心更表現為自己夠有勇氣去「舉賢」，能夠容忍下屬超越自己。
7、服務的心：所謂服務就是把員工當成自己的客戶。管理者是為員工提供服務的供應商。你所要做的就是充分利用手中的職權和資源為員工提供工作上的方便為其清除障礙，致力於無障礙工作環境的建設，讓員工體驗的管理的效率和辦事的高速度，不斷鼓舞員工的士氣。
六、有良好的自身形象
以身作則，樹立良好形象，是管理者素質的綜合反映和具體體現，員工接受管理者的教育和管理，不僅要聽其言，更要觀其行。要增強管理的權威性和說服力，必須以身作則，樹立良好形象，堅持以行帶班。
1、對工作盡心盡力，認真負責，勤勤懇懇，兢兢業業，有強烈的工作責任感和集體榮譽，時時刻刻以集體的榮譽和利益為重，才能使部屬產生尊敬和欽佩感，激發部屬的集體榮譽感和責任感。
2、遵紀守法，嚴於律己的形象。
3、身先士卒，勇挑重擔的形象，要求員工做到的，自己首先做到。「敢喊、敢做」，「跟我來」，「看我的」做出好樣子。
4、公道正派的形象，堅持原則，不分親疏、一視同仁。
5、顧全大局，維護團結形象，建立和諧的內部關系，增強內部大團結，是作為管理者的重要職能。
七、有勝任本職的管理能力
管理能力是最重要的管理素質，其內容非常廣泛，極為豐富。是新時期基層管理工作發展的需要。管理者必須具備的四種能力：
1、運用管理規章制度帶班的能力。幹部按制去管，員工按制度去做。
2、發現問題和解決問題的能力。要善於發現問題，勤於分析問題，正確解決問題。首先，要善於通過與員工實行「五同」觀其變化，尋其徵兆。及時發現存在問題。其次，要通過對了解到的情況進行認真的思考和分析，弄清問題出現的原因，及時拿出解決的措施和辦法，真正做到「四個知道，一個根上」，把可能發生的問題消滅在萌芽狀態。
3、嚴格管理與說服教育相結合的能力，必須努力提高嚴格管理與說服教育相結合的能力，切實做到：既能堅持嚴格管理，從嚴帶班，又能堅持說服教育，以理帶班，並善於把這兩個方面有機地結合起來。
4、做好人別人思想轉化工作的能力。「人上一面，形形色色。」
八、團隊建設能力：
基層管理者除了要有過硬的業務能力，那麼體現管理者魅力和價值的就是團隊建建設的能力。一個人的業績可能非常優秀，但是只注重個人的業績而忽視了團隊，充其量只是一個業務精英。如果將團隊發揮巨大的效能作用，便是一個管理者的最大喜悅。
如何建設一個團隊呢？
1、充滿※※。※※可以感染組織的每個人，而且※※可以激發每個成員的戰鬥力，讓員工對遠景充滿信心和希望。試想一個沒有※※的人如何可以組建一個有※※的團隊呢？
2、善於激勵：在工作遇到難題時，作為一個精神的鼓勵者使員工疲倦時可以重新振奮的去面對難題，而且只有激勵，才能讓能力不足、信心不強的人成長起來。
3、善於組合；團隊中必然有各種性格特點的人，那麼發現他們個人的人優缺點，發揮個人的優勢力加以組合，使團隊發揮最大效能。基層管理者也要學會布局——強與弱的搭配，活躍與循規蹈矩組合……然後，再將他們安排到隊中的不同位置。
九、領導力
基層管理者雖然是「管理者」，但由於本身所處的角色，需要更多發揮自己的領導力而非行政賜於的管理能力，之間的區別在於：
第一、管理者一般是被任命的，其影響力來自職位所賦予的正式權力。而領導者可以被任命，也可以從群體中產生的，影響力主要來自非職位權力。
第二、管理可以運用職權迫使人們去從事某項工作，而領導是依靠個人的魅力去影響他人。
第三、管理者是依靠制度、管理工具達到目的；而領導者依靠的是遠景規劃、激勵去實現目標。
十、與上司相處的能力
授命於基層管理者的是上司，因而保持與上司良好的溝通是獲得進一步提升的關鍵。有很多基層管理者可以贏得下屬的尊重，業務能力也非常優秀，卻無法獲得進一步提升滿足自己的更大追求，原因是往往忽視了與上司的溝通。
第一、讓上司知道你每天都有干什麼。
這一點非常關鍵，第一尊重，第二避免他滋生出太多的想法，如你想搶他的位、在暗中跟他搗亂、輕視他等等。
第二、征詢他的意見獲得支持。
有時明明可以走的捷徑，但因為忽視了與上司的溝通，而走了彎路，所以在一些問題上多聽聽上司的意見沒有錯。

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E. 保險從業人員需要具備哪些素質

保險從業人員需要素質：

1、主動熱情敬業愛業。

2、要有吃苦耐勞的精神。

3、態度誠懇形象專業。

4、知識廣博專業精深。

5、為客戶著想。

6、善於溝通，有良好的口才。

F. 保險客戶拜訪的不足

客戶拜訪要做的12件工作一些銷售人員每次拜訪客戶都是三句話：上個月賣了多少貨？這個月能回多少款？下個月能再進多少貨？這無助於銷售業績的提升。銷售人員每次拜訪經銷商的任務包括五個方面：1、銷售產品。這是拜訪客戶的主要任務。2、市場維護。沒有維護的市場是曇花一現。銷售人員要處理好市場運作中問題，解決客戶之間的矛盾，理順渠道間的關系，確保市場的穩定。3、建設客情。銷售人員要在客戶心中建立自己個人的品牌形象。這有助於你能贏得客戶對你工作的配合和支持。4、信息收集。銷售人員要隨時了解市場情況，監控市場動態。5、指導客戶。銷售人員分為兩種類型：一是只會向客戶要訂單的人，二是給客戶出主意的人。前一類型的銷售人員獲得訂單的道路將會很漫長，後一種類型的銷售人員贏得了客戶的尊敬。要實現這五大任務，銷售人員在拜訪客戶時，應做好以下12件工作：一、銷售准備失敗的准備就是准備著失敗。銷售人員在拜訪客戶之前，就要為成功奠定良好的基礎。客戶拜訪目標分為銷售目標和行政目標。銷售目標包括要求老客戶增加訂貨量或品種；向老客戶推薦現有產品中尚未經營的產品；介紹新產品；要求新客戶下訂單等。行政目標包括收回帳款、處理投訴、傳達政策、客情建立等。3、掌握專業推銷技巧。掌握銷售技巧，以專業的方法開展銷售工作。4、整理好個人形象。銷售人員要通過良好的個人形象向客戶展示品牌形象和企業形象。5、帶全必備的銷售工具。台灣企業界流傳的一句話是「推銷工具猶如俠士之劍」。凡是能促進銷售的資料，銷售人員都要帶上。調查表明，銷售人員在拜訪客戶時，利用銷售工具，可以降低50%的勞動成本，提高10%的成功率，提高100%的銷售質量！銷售工具包括產品說明書、企業宣傳資料；名片；計算器；筆記本、鋼筆；價格表；宣傳品；樣品；有關剪報；訂貨單；抹布，等。二、行動反省銷售人員要將自己上次拜訪客戶的情況做一個反省，檢討，發現不足之處，及時改進。銷售人員可分為兩種類型：做與不做的；認真做與不認真做的；工作完成後總結與不總結的；改進與不改進的；進步與不進步的。結果，前一類人成功了，後一類人失敗了。3、客戶承諾是否兌現了。一些銷售人員常犯的錯誤是「亂許諾，不兌現」。朱熹說「輕諾必寡信」。銷售人員一定要做到「慎許諾，多落實」。4、今後幾天工作的計劃、安排。今天的客戶拜訪是昨天客戶拜訪的延續，又是明天客戶拜訪的起點。銷售人員要做好路線規劃，統一安排好工作，合理利用時間，提高拜訪效率。

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G. 做為一名合格的保險銷售人員必須從哪幾方面提高自身素質

可以看看下面的資料希望對你有幫助！
怎樣做合格的保險營銷員
一個優秀的保險營銷員應該具有的品格大致包括三方面：
敬業愛業主動熱情保險產品，不是看得見、摸得著的有形商品。業務員推銷的就是一種觀念，是對近期或者遠期可能發生的某些事件的風險轉移。正因為如此，主動購買保險的是少數。營銷員要以「憑著愛心與信任，主動熱情去接近，能量付出一百分」的姿態和面貌，積極主動地尋找客戶，激發保險需求，幫助建立保障。有人說得好，在每個家庭門口轉悠的只有死神和保險營銷員，營銷員的工作朝前一步，死神的腳步就會縮後一步。從事保險推銷，難免會從客戶那裡受到委屈，有挫折也有煎熬。只要心中有愛，委屈一時的自尊，完成對客戶一生的大愛吧。
態度誠懇形象專業靚麗英俊的外表與銷售成功並沒有必然的聯系，而誠懇的態度，卻能在客戶心中樹立起很好的形象。在營銷員的眼中，所有的客戶在需要建立保險保障這一點是相同的，而沒有金錢、地位、權勢上的區別。對待地位低下的人不藐視、不冷落；對待有錢、有權、有勢的人，不低三下四，降低自己的身份，對任何人都應該平等而熱情，誠懇而坦率。說話時的口氣不必咄咄逼人，但態度一定要誠懇而堅決。
知識廣博專業精深保險業對從業人員的素質要求越來越高，不見得學歷高就一定能夠成功。一個優秀的營銷員應儲備專業的保險知識，以及由保險衍生出來的金融、法律、財稅、醫學等多方面的知識。除此之外，壽險業務員還要不斷地學習顧客心理學、行為科學、社會學、人際關系等多學科內容，並在實踐中不斷地感悟和總結。
為客戶著想壽險產品是依據客戶的需求「量身定做」的一款特殊商品，一個優秀的營銷員應該具備這樣的能力，即站在客戶的立場上，根據個人財務狀況、家庭經濟結構等，幫助客戶分析保險需求、制定計劃、選擇產品。這個時候，營銷員的身份是一個參謀、一個理財規劃師。只有真正為客戶利益而非為傭金著想的時候，客戶才能得到滿足，得到滿足，他隨時會想到你，甚至推薦客戶，幫助營銷員在工作中形成良性循環。
向更高的境界邁進保險營銷員有四個境界，第一個境界是賣關系，很多營銷員從家人、親戚、朋友開始「下手」，但當關系資源萎縮時，營銷業績也就曇花一現了；第二個境界是賣產品，趕上保險公司新推出一個險種，有競爭優勢，營銷員用產品去打動客戶；第三個境界是賣需求，營銷員激發客戶的保險需求，然後根據客戶的財務狀況幫助客戶分析保險需求，選擇產品；第四個境界是賣規劃，營銷員從為客戶理財角度，為客戶提供一攬子的金融咨詢服務，甚至為客戶投資提供財務顧問。一個好的營銷員要從較低的境界向較高的境界前進。

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H. 一個合格的保險人員需要具備哪些條件和能力

必須具備的是保險代理人證書，也就是保險從業資格。這門課程我學習過，也考試過，真的很難背，但是要想取得及格的成績還是非常容易的，要想得滿分還是非常難的，因為必須要把所有分散的知識點都掌握。但是沒關系，我覺得作為一個保險人更重要的不是對產品的了解，而是對待行業的認知以及對保險的熱情，把社會福利制度的保險行業當作事業來做。

我記得當初我們經理說保險不是人乾的，而是人才乾的時候，我的感觸相當的多。經過實踐體會到確實對於我們這個年齡會存在很多障礙，彼此的信任和寬容很難自己能夠堅持下去。重要的是你的執著和自信。

推銷保險看似是一種文字產品的推廣，其實是一種理念的推銷。當你在一個人面前比手畫腳的描述那些保險的條條框框時又有幾個人願意聽下去呢？那隻不過是一個原則的描述。當你在一個客戶面前繪畫出一件溫暖的衣服，一幢美麗的房子，一個溫馨的呵護時那是產品理念的升華，我覺得相對那些不功利化的人們更願意接受一個新的理念而不是你所謂的天南海北的投資誘惑，以及生命保障。

作為你的同齡人，我20歲進入這個行業今年已經25歲了。只有堅持夢想，鍛煉自己堅忍不拔的品質以及不屈不撓的韌勁兒才能獲得成功，萬事開頭難，重要的是你要在你客戶當中樹立良好的職業形象。西裝筆挺，年輕英俊，干凈文雅都會為你的開始增加絢麗的色彩，口才也許並不是重要的，重要的是真誠地站在客戶角度考慮客戶是否真的需要這個保險產品，而不是為了個人利益而推廣保險產品。
記住我的話，把客戶當成朋友，當成家人，即使你在年輕也會增加的你親和力和專業精神。

祝你好運！！又不懂得發簡訊問我，相信自己，永往直前！！

I. 續保專員個人年終總結怎麼寫

1、標題上創新。

總結報告的標題有一個基本固定的「三加」格式，那就是總結單位+時間+內容+總結。這種標題讓人一目瞭然，但千篇一律地做，就顯得刻板、枯燥、機械化。創新就是改變。我的做法是，一要盡可能做個主題，把「三加」格式放下來做個副題。二要盡可能把主題做好、做活、做美。

2、題材上創新。

要做到三貼近，即貼近黨委中心，貼近百姓生活，貼近社會需求。重大題材的總結容易做到三貼近，個人學習與工作的小題材總結，要不要、好不好做到三貼近呢？我覺得完全必要也完全可以，因為小都是和大聯系在一起的，眾多之小積成大，無論多大來自小。

3、要客觀真實

總結是對前段社會實踐活動進行全面回顧、檢查的文種，因此，總結所列舉的事例和數據都必須完全可靠、確鑿無誤，任何誇大、縮小、隨意杜撰、歪曲事實的做法都會使其失去應有的價值。尤其需要注意的是，總結的目的在於應用、發展和提高。

「成績不講跑不掉，問題不講不得了。」在總結成績的同時，要客觀地查找工作中存在的不足和問題，以警示今後的工作，少走彎路，切忌「一路頌歌，滿地鮮花」。要正確地反映客觀事物的本來面目，找出正反兩方面的經驗，得出規律性認識，這樣才能達到總結的目的。

J. 保險銷售人員的個人工作總結怎麼寫

強調促銷的重要性。
沒有範文
以下供參考，

主要寫一下主要的工作內容，如何努力工作，取得的成績，最後提出一些合理化的建議或者新的努力方向。。。。。。。
工作總結就是讓上級知道你有什麼貢獻，體現你的工作價值所在。
所以應該寫好幾點：
1、你對崗位和工作上的認識2、具體你做了什麼事
3、你如何用心工作，哪些事情是你動腦子去解決的。就算沒什麼，也要寫一些有難度的問題，你如何通過努力解決了
4、以後工作中你還需提高哪些能力或充實哪些知識
5、上級喜歡主動工作的人。你分內的事情都要有所准備，即事前准備工作以下供你參考：
總結，就是把一個時間段的情況進行一次全面系統的總評價、總分析，分析成績、不足、經驗等。總結是應用寫作的一種，是對已經做過的工作進行理性的思考。
總結的基本要求
1．總結必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細。
2．成績和缺點。這是總結的主要內容。總結的目的就是要肯定成績，找出缺點。成績有哪些，有多大，表現在哪些方面，是怎樣取得的；缺點有多少，表現在哪些方面，是怎樣產生的，都應寫清楚。
3．經驗和教訓。為了便於今後工作，必須對以前的工作經驗和教訓進行分析、研究、概括，並形成理論知識。
總結的注意事項：
1．一定要實事求是，成績基本不誇大，缺點基本不縮小。這是分析、得出教訓的基礎。
2．條理要清楚。語句通順，容易理解。
3．要詳略適宜。有重要的，有次要的，寫作時要突出重點。總結中的問題要有主次、詳略之分。
總結的基本格式：
1、標題
2、正文
開頭：概述情況，總體評價；提綱挈領，總括全文。
主體：分析成績缺憾，總結經驗教訓。
結尾：分析問題，明確方向。
3、落款
署名與日期