浦發銀行個人理財業務客戶分層

① 浦發銀行，個人客戶經理，主要做些啥事

個人客戶經理是指為客戶提供特色服務，營銷金融產品，發展優良客戶群體和處理與客戶關系的專門人員，其服務的對象主要是收入高、資產多的該行基本客戶。
對於重點客戶而言，個人客戶經理是他們得力且安全的理財幫手，對於銀行本身來說，個人客戶經理要發揮聯系客戶的橋梁和紐帶、資金的風險防範、金融產品的推廣營銷、銀行客戶信譽的推進等突出作用。
個人客戶經理是專業技術人才，對知識和專業能力要求較高，所以對個人客戶經理隊伍加強管理很重要。一要明確界定其工作內容、責任范圍，特別是在消費信貸業務方面強調必須規范操作，防範風險；二要在建立科學的考核指標的同時，輔以相應的激勵和淘汰措施，促進客戶經理隊伍的規范發展。

② 浦發銀行理財的特點有哪些

浦發銀行主流理財產品主要包括：匯理財系列和同享盈系列。

特點是投資比較靈活，產品豐富。另外就是起點比較高，起投5W，收益率比較低，根據投資期限不同，一般是4.5%左右，投資期限相對比較長。若風險承受能力稍強一些，可以考慮P2P理財平台。收益率高，投資期限短。

③ 浦發銀行個人理財業務市場細分年齡和資產情況怎麼分的

夫妻年齡30至50歲，家庭周期就處於相對成長期，可以考慮將核心資產按照6、3、1的比例進行配置.當夫妻年齡處於50至65歲時，整個家庭就處於人生周期中的成熟期，這時的保險安排主要以養老險和年金保險為主，作為儲備養老金的主要方式；處於這個階段的家庭核心資產主要是以股票、債券、貨幣資產為主，與家庭成長期的資產配置不同的是股票投資在此中的比例應較低，而債券類資產的比例一般維持在40%至50%。當夫妻年齡處於60至90歲的家庭衰老期時，整個家庭的資產配置就主要以債券和貨幣為主了，此時的債券持有形式主要是國債【摘要】
浦發銀行個人理財業務市場細分年齡和資產情況怎麼分的？【提問】
親~這道題由我來回答，打字需要一點時間，還請您耐心等待一下。【回答】
一般將是否大於60歲，劃分為中年家庭和老年家庭。【回答】
還有其他的嗎【提問】
稍等正在碼字，請稍後。【回答】
夫妻年齡30至50歲，家庭周期就處於相對成長期，可以考慮將核心資產按照6、3、1的比例進行配置.當夫妻年齡處於50至65歲時，整個家庭就處於人生周期中的成熟期，這時的保險安排主要以養老險和年金保險為主，作為儲備養老金的主要方式；處於這個階段的家庭核心資產主要是以股票、債券、貨幣資產為主，與家庭成長期的資產配置不同的是股票投資在此中的比例應較低，而債券類資產的比例一般維持在40%至50%。當夫妻年齡處於60至90歲的家庭衰老期時，整個家庭的資產配置就主要以債券和貨幣為主了，此時的債券持有形式主要是國債【回答】

④ 關於浦發銀行理財經理待遇以及前途

首先是我的觀點：待遇和前途都是自己去掙的，不是別人給的或公司安排的。

1. 理財經理是一個營銷崗位，他需要進行產品銷售和客戶關系維護，營銷的產品包括理財、保險、基金、信託等，關系維護需要進行潛客開發、存量客戶等級提升等

2. 理財經理晉升途徑，營銷條線的往上就是零售經理、分管副行長等
   

⑤ 浦發銀行理財私人專屬什麼意思

就是私人銀行客戶才能買的理財產品。私人銀行客戶是銀行對客戶按在銀行資產規模的不同劃分出來的，一般分為：普卡客戶、金卡客戶、白金卡客戶、私人銀行客戶。

1、產品收益較高。較同類型大眾銀行理財產品優勢明顯。

2、產品類型豐富。涵蓋各風險收益類別產品，「建行財富」、「乾元私享」、「乾元尊享」等豐富的產品系列全面滿足各類風險收益偏好私人銀行客戶的理財需求。

3、產品期限靈活。客戶除可選擇各類固定期限的銀行理財產品外，還有可隨時購買和退出的按日開放的理財產品和每單月、雙月、季度、半年定期開放的銀行理財產品，客戶可根據自身現金流和使用需求，靈活進行配置。

4、交易便捷。可通過私人銀行專營機構優先辦理認購交易，還可選擇網銀專享產品，足不出戶輕松實現投資理財。

5、提供產品定製服務。根據私人銀行客戶對銀行理財產品期限、預期收益率、安全性等方面的個性化需求，聯合行內產品部門和證券、基金、保險等產品合作夥伴，提供批量銀行理財產品定製服務，在現有銀行理財產品的基礎之上，根據客戶的購買金額，執行差別化定價，以滿足私人銀行客戶不同時期、不同資金量的配置要求。

(5)浦發銀行個人理財業務客戶分層擴展閱讀：

我國商業銀行理財產品運作模式的演進：

在人民幣理財產品的初創期，投資方向基本為銀行間國債、央行票據、貨幣市場基金等固定收益工具。在風險管理方面，與初期的外幣理財產品相比，人民幣理財產品則更為規范，客戶資金與銀行自有資金相互隔離。

應該說，這一時期的理財產品與商業銀行熟悉、專注並具有傳統優勢的領域，依靠銀行自身的平台就可以完成產品銷售、資產配置、投資決策、清算分配等職能。

此後，由於銀行間債券市場利率的走低以及資本市場的走強，商業銀行紛紛探索新的理財產品運作模式。一是藉助信託平台進入股票市場、產業投資市場。銀行通過與信託公司合作，將理財資金委託給信託公司，信託公司則以自己的名義，進行股票和實業投資。

在此種投資路徑打通以後，理財產品形式上的創新層出不窮，比如新股申購、信託受益權轉讓以及由債券、股票、信託融資等產品組合而成的資產配置產品等。

二是與外資金融機構合作推出結構性理財產品，實現覆蓋全球市場的投資管理。尤其是QDII的推出，打通了人民幣海外投資的通道，擴大了資源配置的半徑，理財市場上出現了大量與利率、匯率、股指掛鉤的產品。

反觀國內，自1996年中信實業銀行廣州分行在國內最早掛出「私人理財中心」的牌子至今，隨著國內居民收入水平的日益提高，理財意識的不斷增強，個人理財市場規模持續擴大已成為不爭的現實。今

年夏季，美林集團發布的全球財富報告顯示2003年中國內地百萬美元富翁約有23.6萬人，比上一年的21萬增長了12%，這些富豪所掌握的財富總額已經達到了9690億美元。若以人民幣計算，即將近24萬人成為了千萬級別的富翁。

而根據波士頓咨詢公司（BCG）的最新研究報告，在2003年亞洲理財市場（不包括日本）6.4萬億美元的管理資產中有3.29萬億來自大中華區。而該報告更預測到2008年北京舉辦下界奧運會時，大中華區的財富增長率將達到27%，為4.2萬億美元，且中國大陸將超越香港和台灣成為理財市場成長趨勢中的領導力量。

而國內被廣泛引用的另一份調查結果則來自上海：該次抽樣調查表明,大多數上海市民認為"未經專家指導的自發理財方案有很大風險"；有87%的被訪問市民表示會接受銀行提出的理財建議,其中32%的市民"最感興趣的是銀行的理財咨詢和理財方案設計"；40%的人認為"應增加代理客戶投資操作,提供專家服務",並"希望能與銀行理財專家建立穩定和經常性的業務聯系"。

由以上調查結果可見，如何理好財,用好自己的錢,使之能夠不斷保值、增值,發揮更大的作用已經成為越來越多逐漸富裕起來的國人所共同關注的話題。

面對如此巨大的市場需求，時至今日，國內各家銀行拓展中高端個人理財業務的腳步一直未曾停滯。個人理財業務已經成為銀行新的利潤增長點，中外銀行紛紛推出各自的個人理財品牌，並在個人高端客戶市場和金融產品創新上展開了異常激烈的競爭。

參考資料來源：網路-私人銀行

參考資料來源：網路-個人理財業務

⑥ 浦發銀行的個人銀行客戶經理是做什麼工作的

個人銀行客戶經理是一對一的給客戶理財等專項服務的。要做個人銀行客戶經理要有一定的資力。

⑦ 從四大行做理財經理跳槽到浦發銀行做理財經理，跳槽後手頭上沒有分配客戶，應該怎樣開展工作

那隻有試試才能清楚，只要目前銀行具有吸引力的產品，還是有可能的。

⑧ 浦發銀行個人理財業務目前的市場細分怎麼分的

加強個人理財產品的創新能力

目前，浦發銀行個人理財產品的發行規模與發行數量都十分龐大，但是各銀行理財產品之間相互復制的痕跡明顯，「同質化」現象較為嚴重，創新作為企業生存與發展的精髓，對銀行業來說更是如此，要想保證自身在同業中處於領先位置。那麼對理財產品的創新將成為其企業發展的重點所在。 同時，提升商業銀行對不同類型金融產品的投研能力,通過對產品投研能力的提升也可以達到促進個人理財產品創新的結果。在復雜多變的資本市場中,只有具備了勝於競爭對手的個人理財產品投研能力,商業銀行才能利用好現有資本市場的條件為理財客戶制定出最佳投資組合,才能通過豐富多樣的理財產品去滿足多樣化的個人客戶理財需求。【摘要】

浦發銀行個人理財業務目前的市場細分怎麼分的？【提問】

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加強個人理財產品的創新能力

目前，浦發銀行個人理財產品的發行規模與發行數量都十分龐大，但是各銀行理財產品之間相互復制的痕跡明顯，「同質化」現象較為嚴重，創新作為企業生存與發展的精髓，對銀行業來說更是如此，要想保證自身在同業中處於領先位置。那麼對理財產品的創新將成為其企業發展的重點所在。 同時，提升商業銀行對不同類型金融產品的投研能力,通過對產品投研能力的提升也可以達到促進個人理財產品創新的結果。在復雜多變的資本市場中,只有具備了勝於競爭對手的個人理財產品投研能力,商業銀行才能利用好現有資本市場的條件為理財客戶制定出最佳投資組合,才能通過豐富多樣的理財產品去滿足多樣化的個人客戶理財需求。【回答】

浦發銀行個人理財業務市場細分年齡和資產情況怎麼分的？【提問】

一般來說，剛踏入社會的青年，家庭分擔輕，但有將來結婚、購房的壓力，風險承受力較大。建議比列：高/中/低：50/30/20

而對於上有老下有小的中年而言，養家、供房、子女教育的壓力較重，風險承受能力適中。建議比列：高/中/低：30/40/30

如果已經退休，投資理財應該以保值為主。風險承受能力低。建議比列：高/中/低：10/10/80

談到保險，因為其主要功能是提供保障，應該盡早購置，全面保障，也即：意外+醫療+養老。具體保額應該以未來家庭支出為基礎計算。更簡單的方法便是用10%-15%的可支配收入投保。【回答】