理財經理個人營銷案例

① 銀行營銷案例

可選擇面較廣泛，證券公司客戶經理具備專業投資能力，能夠提供良好分析建議，通過證券公司網上交易、電話委託可以實現基金的各種交易手續；資金存取通過銀證轉賬進行，可以將證券、基金等多種產品結合在一個賬戶管理；缺點是證券公司網點較銀行網點少，首次辦理業務需要到證券公司網點。公司的客戶資源和渠道相較於銀行明顯不足，營業部目前所能銷售的理財產品有限，對此，我們可以通過加強與銀行的合作，達到共贏的目的。其次，公司在中期票據承銷上還受到限制，短期融資券承銷方面也落後於銀行。
銀行網點代銷：優點是銀行網點眾多，投資者存取款方便；缺點是
每個銀行網點代銷的基金公司產品有限，一般以新基金為主；投資者辦理手續需要往返網點。
基金公司直銷中心：優點是可以通過網上交易實現開戶、認（申）
購、贖回等手續辦理，享受交易手續費優惠，不受時間地點的限制；缺點是客戶需要購買多家基金公司產品的時候需要在多家基金公司辦理相關手續，投資管理比較復雜。另外，需要投資者有相應設備和上網條件，具備較強網路知識和運用能力。

② 銀行個人客戶經理學習營銷技巧培訓的心得體會相關文章

一、品牌建設要有「定力」
面對市場競爭環境的瞬息萬變，許多本土品牌很難保持定力，結果品牌很難在消費者心中留下一個清晰、統一的印象。上海家化旗下有兩個品牌美加凈和六神，九十年代中期，美加凈的贏利能力是六神的三倍，但近幾年情況卻發生逆轉，六神贏利為美加凈的三倍，而且六神沐浴露更是歷經十多年磨練，揚眉劍出鞘，硬是把許多國際知名品牌拉下馬來，成為夏季洗化類產品中的霸主。
同樣的生產、營銷卻何以產生這樣的結局呢？深入調研後我們不難發現，六神的品牌訴求「清涼、草本精華，夏天使用最好」高度差異化且非常清晰獨特，而且十多年來堅持不懈，始終如一。然而美加凈的品牌經理8年間走馬燈似的換了6個，6個品牌經理一人一個主張，前一個還在強調「青春無皺」，後一個又推出「CQ凝水活膚」，6個品牌經理挖了6口井，卻沒有一口挖深的，最終的結果，只能是品牌個性越來越模糊。而六神則因其獨特個性及始終如一的表現，品牌形象逐漸深入人心，市場表現非凡，2005年、2006年、2007年中期六神產品的銷售收入同比分別增長了17%、22%和9%。
二、品牌建設需要一個過程
品牌不是短時間能夠累積起來的，它是一個循序漸進的過程。但是目前國內的一些企業家，再做品牌建設時，盲目的認為通過事件的吵作，就可以創造出品牌的效應。在搜索引擎里輸入營銷+事件的關鍵詞，可以查看到很多關於短時間內品牌從成功的創造到迅速衰退的各種案例。
什麼是品牌？「品牌是一種錯綜復雜的象徵，它是品牌屬性、名稱、包裝、價格、歷史、聲譽、廣告方式的無形總和。品牌同時也因消費者對其使用的印象，以及自身的經驗而有所界定。"——大衛.奧格威（DavidOgilvy）因此在品牌的建設時期，它經著品牌定位、品牌架構、品牌推廣、品牌識別、品牌延伸、品牌資產這幾個過程。那種短時間內建設的品牌，並不能完全意義的定義為品牌，僅僅只能說是一個符合，在一定的時間，一定的范圍內被大眾提起的符合。
三、品牌建設不等於廣告運作
不可否認廣告在品牌建設中的重要性，因為廣告是品牌傳播的重要手段之一，但它卻不是品牌建設的唯一工具，僅僅依靠廣告不能創建一個真正的品牌。廣告確實能提高品牌知名度和關注度，可以讓市場產生嘗試性購買，並在短期內迅速認識並嘗試品牌，但品牌不僅僅只是這些，品牌美譽度，忠誠度，品牌文化與內涵，品牌精神與氣質，品牌的價值和品牌聯想卻不是僅僅依靠廣告能打出來的！如果是:「高知名度＋低美譽度＝臭名昭著」，靠廣告轟炸來塑造品牌的時代已經一去不復返了，品牌不是單靠打廣告來塑造的。
四、讓品牌溶入到企業員工中去
常會見到這樣的現象，一方面企業在大力向消費者宣傳自己的品牌概念，另一方面是自身企業的員工都無法解釋自己的品牌究竟是什麼。對於企業外界的大眾，他們對企業品牌的理解僅僅是一個標志或者一種感覺，稍微好點的是他們能夠說出品牌的理念和標志的含義。
就拿BMW來說，一談到它，大家第一感覺就是豪華轎車的象徵，是身份的表示。但是究竟又有多少人能夠說出BMW的含義，以及它的來歷和公司的發展計劃和品牌概念呢？試問一下，當您的員工和同行的人在聊天時，在談到自身品牌的時候，無法做到詳盡其實的表達自己企業的品牌和宗旨時，您又如何能希望您的品牌被大眾所接受呢？
五、品牌差異化是一定要有的！
中國品牌面臨的最大挑戰是，如何創造有意義的品牌差異性。現在有一份來自知名市場咨詢機構MillwardBrown發布的BrandZ分析報告，該報告對企業資產資料庫進行了分析，報告表明中國品牌將自己鎖定在競爭品牌差異性的戰役上，然而卻忘記了自己尚不具備獨特性可以支持自己的品牌差異性。市場上的產品和服務類別、品種繁多，企業要想擁有「品牌差異性」的想法日益強烈，然而品牌產品的質量和吸引力觀念卻很落後。
而通用磨坊公司（GeneralMills）旗下的灣仔碼頭（WanchaiFerry），這家擁有速凍餃子產品系列的食品品牌，是其中一家沒有忘記品牌差異性要點的企業。在一個有許多水餃競爭者的市場上，灣仔碼頭如何脫穎而出並維持高價？該品牌成功的部分原因在於其產品質量，而部分原因在於其品牌故事。
灣仔碼頭之所以成功是基於其創始人臧姑娘的食譜，早在1977年，臧姑娘便推著小車，走上了當時為香港交通樞紐的灣仔碼頭，賣起了她的「北京水餃」，後來才在小推車上「北京水餃」的前面加上了4個字：灣仔碼頭。這個品牌故事使得灣仔碼頭品牌的差異化特點具有獨特的內涵，從而幫助灣仔碼頭進行品牌建設，激活了其品牌產品銷售。盡管該品牌的產品分銷有一定的限制性，但針對十大城市消費者進行的一次市場調查表明，有28%的中國人忠於灣仔碼頭；而BrandZ的調查數據表明，灣仔碼頭的潛在增長速度在所有被調查的食品品牌中居於首位。
除了灣仔碼頭，我接觸過其他許多中國速凍品牌，它們強調的品牌差異性似乎失去了內涵—不管它們針對的是功能性供給還是情感性供給。總之，在中國，企業要發展或是取勝的壓力都是巨大的，然而真正的挑戰在於爭取可持續盈利的勝利，而不是不惜一切代價去「取勝」。
六、誠信品牌建設的一個關鍵
誠信是衡量一個人的重要標准，在品牌建設中，誠信尤其重要。品牌標示著企業的信用和形象，是企業最重要的無形資產。在市場經濟下，環境每天都在不斷的變化，誰擁有了品牌，誰就掌握了競爭的主動權，就能處於市場的領導這位。在某些企業管理者的眼裡，讓消費者滿意，就能提升自身的品牌價值。的確，這是衡量企業品牌的一個重要因素。
七、售後服務關鍵
品牌是要把消費者推向品牌忠誠度的「天堂」，相信哪個品牌也不願意進品牌忠誠度的「地獄」；這就要把品牌的售後服務上升到品牌的競爭戰略層面，提高品牌售後服務部門的地位，強化、管理其服務職能，使品牌售後服務不斷升級，利用品牌售後服務的形式來傳播品牌文化，不斷塑造品牌的美譽度，最終實現由品牌售後服務的忠誠度轉化為對品牌忠誠度的忠誠「天堂」。
八、年輕化的理念
迎合了年輕受眾的喜愛，但賓士的整體形象有無損耗呢？高端豪華品牌下探市場，豐富產品線，是為了要吸引年輕的消費者，使賓士的消費者，能在整個生命過程當中不同的時段都能夠擁有不同的賓士車，只不過是在車型選擇上有不同年齡階段的訴求。從現在的情形來看，這種影響是不存在的。

③ 銀行營銷情景演練案例

曼曼姑娘，是你嗎？？？哈哈哈 竟然找到你的這個了。

④ 市場營銷經典案例

有一位學員，他以前是做醫療器械銷售的，做得很累，後來學習了營銷之後就迷上了資源操控，他就做了這樣一件事情，叫做植入式公益廣告，賺的不多，但是從去年年底開始，空手賺了幾十萬，下面我們來看一下這個案例跟其它案例有什麼異曲同工之處。
第一步，搞定廣告公司
他沒有公司，他是怎麼做的呢？首先他找到了當地的一家廣告公司，這個廣告公司就是做一些招牌、鐵架廣告欄這些東西的，找到這家廣告公司之後呢，他說我有一個親戚是防震抗災局的，他們現在准備在每個小區做防震抗災宣傳欄，他可以把這個業務給我做，因為我不能以個人的名義去接單位上的活，所以說我必須掛靠一個公司，如果說可以的話，到時候掛靠到你的公司，到時我跟這個親戚說一下，把這些業務都給你做。
其實這個人根本就不認識什麼防震抗災局的渠道，也沒有什麼親戚在防震抗災局，這是一個虛擬的籌碼，不過就這樣他一下子就整合到了廣告公司。
第二步，搞定防震抗災局
他找到防震抗災局，拿了一份報告說，現在中國災難頻頻，我們防震抗災局應該也有這種義務，把這些知識宣傳給市民，你看現在由我們廣告公司出資在每個小區每個社區門口做公益廣告位，其中1/3給你們防震抗災局做公益宣傳，2/3我們推薦一些好的品牌商家的廣告收回一些成本，那麼其實這里就是它的盈利點。
因為我們都知道很多時候這些政府組織是有義務來做的，但是沒有途徑，你有這么好的方式來做，並且不違背原則，而且還做出了政績。當然這里是要打個小的鋪墊，就是他不止談了一家，他談了很多家，談了交通局，談了房管局，談了食品安檢局等等，談判方式跟與防震抗災局一樣的話術，但是只有這一家答應的比較敞亮，一下子就簽了。
第三步，搞定商家投放廣告
做廣告鐵架是需要成本的，他拿了委託書找到本地的商家來做廣告，出示了一個欄目的樣本，他說我們現在有3000個小區需要做這個宣傳欄，我們以每100個小區為一個單位，每個社區都有幾千戶人家，你這個廣告覆蓋幾千幾萬人，每個單位就可以達到近百萬的瀏覽量，基本上一年進進出出就給你形成了品牌印象，他把廣告位分成了二十幾塊，每一塊是1萬多塊錢，最終商家討價還價，以1萬塊錢成交，每個單位總成交20多萬，3000個小區劃分成了30個盈利單位。
第四步，搞定物業小區
如何讓物業小區願意投放廣告，其實你只要給錢就行了，這是一個典型的空手套，除一些成本收益還是不菲的。
如何盈利？
前面跟防震抗災局提到的2/3投放廣告收回成本，我們說是這樣說，實際上我們是有利潤的，我們把每個環節的成本控制好，利潤自然就出來了。
回到本質，為了讓你進一步加深理解，我們再次對植入式公益廣告詳細解析，其實與搞定比爾蓋茨案例一樣的原理，南昌學員當時發現公益是植入廣告的商機，把廣告植入到物業小區，這樣能小賺一筆，但物業小區的狀況一般非常難進，而且廣告價格也非常高，並且物業小區不願意配合，一個個都牛逼哄哄的，所以就開始思考以什麼樣的形式來做，能讓物業服服帖帖的配合我們呢，並且能拿到最低的物業廣告價格甚至免費整合，最終就想運用公益的形式來做。
首先公益的形式一般都會有政府相關機構參與或者非常有影響力的企業參與，比如交通局、房管局、食品安全局等，無論物業的負責人是多大的官，一般都會服服帖帖的配合，影響力也很容易做到事情也好辦，但是自己沒名沒分，這個事情就不好做。
接下來就會思考最終決定談判交通局、房管局、食品局、防震抗災局等，只要有了他們的加入，哪怕是付費也比正常低很多，而且配合度都非常高，因為這些監管局影響力都是公認的，無論你是多大的官很容易鎮住他，而且借著公益的形式，這個事情就更容易辦妥。
雖然有了清晰的思路，但這些監管局的領導也不會見你，更不會相信你能把事情辦成，況且你還想空手套白狼，所以就必須有一個可信的身份。這個身份本身我們是沒有的，所以也必須要整合，那到底用什麼身份這成了一個難題，因為以什麼身份都可以，只要能讓防震抗災局相信，並且對當前的這個項目有著幫助，最好能連環使用，最後就想到了廣告公司。

這個學員並不是想幫廣告公司帶來生意，而最終整合廣告公司的目的是借力廣告公司的名義方便談判，當時發現與商機相關的市場有這幾個痛點。
其次，當時廣告公司給商家的印象超級不好，商家花錢做廣告沒效果，正好有防震抗災局的身份，所以跟商家談的時候可以用防震抗災局的身份來談，威力比廣告公司身份還大，綜合考慮就不能用廣告聲公司的身份了，用了反而會壞事，因為商家對廣告公司的印象特別不好。
但是談防震抗災局的時候，必須有一個大的身份，而且也發現防震抗災局也有義務來宣傳防震抗災的相關內容，我以廣告公司的名義來做就比較合理，一個是我本身就是做廣告的，第二個也可以以擴展業務為由低成本製作，並通過收取商家廣告費平攤成本，以廣告公司的名義來談判，這樣就非常合情合理了。
防震抗災局宣傳途徑解決了，成本問題也解決了，政績還是自己的，廣告公司也拓展了業務，說實話當時也沒想到其他身份，最終通過以上判定以廣告公司的名義來談判，所以一定要選擇最適合的身份，只要能把這個事情干成參與的人越少越好，因為涉及到風險與管理的問題，但每個點都要相互制約，本書的每個案例都已經表現出來了，請大家反復學習，發現他們之間的關系。
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接著就去談廣告公司，你不能以商家的身份、不能以物業的身份、也不能以自己的身份去談，最終對比後，很自然的就以防震抗災局的身份來談。
廣告公司搞定後，這樣我就有了廣告公司的身份，然後再以廣告公司的身份去搞定防震抗災局拿到委託書，再以防震抗災局的身份去談商家談小區，最終我們這五個關鍵點，南昌學員，廣告公司，物業小區，商家，防震抗災局各自得到自己想要的，這就是通過弱小的我，把本來和我沒有關系的、不可能幹成的事情用了牽線搭橋，建立了強大的資源庫。
防震抗災局之所以參與，首先是公益活動，做出政績對他們是有益的，其次確實有義務宣傳，最後還不需要花費防震抗災局的任何成本。

⑤ 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。

地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。2：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！

⑥ 銀行客戶經理銷售：基金或保險，懂的或有經驗請進幫我改下我的例子，我是用來面試的，麻煩幫幫忙呀，謝謝

呵呵，幫你改一下
你好！某某某！剛聽說你想把錢轉為定期，證明你想留存這筆錢。那我推薦你存成保險吧。因為轉成定期的話首先利息不高，如果提前拿還只能當活期。最主要的是保險能當強制儲蓄，剛好符合你想存定期的想法。至於怎麼存的話，看你需要。如果只要存5年的，那就一次性都轉存。如果存10年的話，建議你分期存，就當零存整取嘍！要是怕收益不高的話，拿一部分出來基金定投吧，指數型基金比較適合你。也是零存整取的好辦法。理財很靈活的，組合起來才能達到收益最大化。就像開店一樣，開5家店，虧一家還有其他四家能賺錢，如果就開一家的話，虧了就是虧了。至於後續服務你大可以放心，我們行一定會有專職人員跟蹤為你服務的。

PS：1、保險更改產品不現實，切不可隨便承諾。老百姓對銀行是十分信任的，現如今銀行之間的競爭也很激烈，不知道不可怕，可怕的是不知道還亂說。
2、基金更愛產品的話就意味著要贖回。贖回也要看時機，你所說的客戶要求更改對客戶來說都是有損失的可能的前提下才能更改的。
3、不論是銀行，還是保險公司，還是證券公司，目前沒有哪家公司敢像你說的那樣明目張膽的說買產品送禮物了。是要被監管部門K的！非要送的話，那也是你個人行為。
以上建議希望能幫到你

⑦ 結合本案例談談企業應如何根據顧客消費心理從事市場營銷活動

理財經理如何藉助心理效應，玩轉yingxiao？

對於任何行業來說，營銷其實就是和人打交道，在和人溝通的過程中，通過學習一些常見的心理效應，並將其靈活運用，就可以為自己的工作帶來很大便利，對於理財師而言，亦是如此。

藉助焦點效應，讓用戶成為中心

焦點效應，又叫社會焦點效應，指的是人們高估周圍人對自己外表和行為關注度的一種表現。大部分人都喜歡被當做一切的中心，基於每這一心理活動，焦點效應也成為助力營銷的必要手段之一。

很多理財經理在和用戶的溝通過程中，經常會出現自己滔滔不絕，客戶卻聽得哈欠連天的情況，出現這一現象的根本原因就是客戶的焦點效應沒有得到滿足。大部分人，在面對只見了一兩次面的人時，都不願意聽對方說太多，尤其是理財經理在介紹自己的業務或產品時。正確的做法應該是，除了必要的產品介紹和風險提示之外，理財經理還應該找到合適的切入點，把更多的話語權交給客戶，比如多詢問客戶經商從業的成功之道等，讓用戶成為溝通的中心。

情感效應：適當的情緒調節

在工作中，總是會遇到形形色色的人，有部分人是比較好溝通的，有部分人則是比較極端的，遇上心情不好的，往往還會出現「熱臉貼冷屁股」的情況。客戶是我們沒法選擇的，我們能做的就是通過調節自己的情緒，以更平穩的心態去對待不同用戶。

有些客戶本身性格比較冷，亦或是對於陌生人向來就比較謹慎，在第一次溝通時，態度可能不會太友好，這時候，理財師應該做的不是「以牙還牙」。而是及時調整好自己的心態，以微笑回應，然後根據用戶的第二次反饋再去選擇合適的策略。

專業的職業素養是關鍵

很多聰明的理財經理，會通過微信朋友圈每天定時分享行業知識、市場分析，或者是在一些群聊中解決客戶在投資上的困惑，，進而幫助用戶實現理財收益，從而成為用戶理財時的最大依靠，只要在投資上遇到什麼問題，第一個想到的就是他。

大部分人對於投資理財都是缺乏相關專業知識和深入了解的，這個時候，一位專業且貼心的理財師的分析和建議對於這部分而言可謂是雪中送炭。所以，專業的職業素養，既是成為理財師的基本，更是贏得用戶信任的關鍵。

配圖來源：Pexels

⑧ 私人銀行理財經理需要掌握哪些方面的業務為什麼

理論學習:商業銀行私人銀行理財顧問的從業資格或者國內的理財規劃師考試，或者是AFP，CFP等。大專可以考3級助理理財規劃師，本科可以考2級理財規劃師。

1. 如果從服務對象上來釋義，政府代表「公」，那麼，除政府以外的機構或個人都可以算作是「私」，都是私人銀行服務的對象。

2. 在國外，私人銀行業務位於銀行業務金字塔的頂層，是在零售銀行業務基礎上發展起來的一種面向高端客戶的業務，其涵義要遠遠豐富於一般的存款、貸款業務。

3. 這種富豪型客戶的共同特點是：注重各種形式的財富增值勝於簡單的財富保值。他們活躍於各個投資市場，通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位，因此，需要專業人士精心設計個性化的金融投資和管理服務，而不是銀行提供的一般意義上的股票、基金、保險的貴賓理財。

4. 所以，「私」的涵義體現了專職財富管理顧問提供的一對一服務，以及產品組合的個性化。