㈠ 個人理財報告手寫還是電腦列印
電腦列印 。
㈡ 求大學生個人投資理財報告 不少於2000字
上網搜搜，不難的
㈢ 個人理財報告怎麼寫
個人理財還要報告？誰要？……
如果非要寫，可以具體為一年的理財報告。
可以按照理財年月的先後順序，按照日期，把理財產品的名稱、購買時限、利率、利息，一並做出表格展示。
然後，可以按照表格，把其它日期所購買的理財產品，按照表格做出歸納。
最後，年終總結，可以做個累加。把理財投入總金額累加、把所得利息進行累加。這樣就可以看出一年中你的理財總投入和總收益了……
㈣ 個人投資理財報告,word4張左右（求大神幫忙啊！）收到後會追加分數的，謝謝。[email protected]
給你一個資料，供參考：
貴州茅台證券投資分析報告（摘要）
2011 年貴州茅台一季度銷售收入和凈利潤同比增長38.8%和 48.9%，每股收益2.00 元。公司經過幾年的蟄伏後，重新實現高速增長。在銷售量增長12-15%，銷售價格增長24-28%的預期下，預計2011 年全年的銷售收入增長39.0%-47.2%之間；同時根據營業成本和營業稅金及附加同比增長35%左右，銷售費用和管理費用同比增長25%的公司預算，預計凈利潤將同比增長53.2%。
未來五年的茅台，預計2015 年的銷售收入和產量分別為2010 年的2.94 倍和1.23 倍。如果2011 年的收入增長保持在45%的水平，則2012 年-2015 年要實現19.4%的年復合增長才能實現銷售目標。在2012 年和2013 年茅台酒銷量增長18%和15%、產品價格年均增長10%的假設下，2012 年和2013 年的凈利潤分別增長30.5%和23.5%。
茅台的高速發展得到政府的支持，省里提出：未來10 年中國白酒看貴州，公司提出：貴州白酒看茅台。省里擬在茅台打造立體交通，建公路、火車站及申請建茅台機場等。
盈利預測與投資評級。預計公司2011-2012 年實現每股收益為8.21元和10.71 元，對應的市盈率為25.8 倍和19.7 倍，略低於同行業可比公司的平均水平（11 年27.1 倍、12 年20.4 倍）。公司近三年的PE 水平在21.8 倍和36.02 倍之間，目前估值也處於合理水平。考慮到公司未來經營業績較為明確且其在存貨、預收賬款以及營業稅金附加等方面都有進一步提高盈利或估值的改善空間，維持「買入」的投資評級。
㈤ 個人家庭理財報告
據相關報告不完全數據統計顯示，中國金融理財投資者的年齡分布出現了「兩極化」現象。30歲以上投資者佔七成以上，作為投資「新興力量」的「80後」投資者迅速增多，30歲以下的投資群體佔到了20%，60歲以上的老年投資者也超過一成。 隨著投資渠道的多元化以及投資理財產品的不斷紛呈，金融理財產品已經廣泛深入社會基層，吸引更多的工薪階層投資者。如何建立正確理財觀念，每個年齡階段都有其相應的方法。 20歲。「80後」職場新人為代表，著重財富積累。 「80後」年青人剛剛事業起步，普遍沒有什麼理財經驗。現階段，他們沒有為父母養老的概念，也無妻兒、老公的牽掛。超前消費是他們現行的生活理念，掙的不少，花的更多，享受著「青春」、耗費著「生命」。這就是大多數80年後出生的「新新人類」的普遍生活方式。 理財目標定位： 「80後」新新人類，應當以滿足日常支出為主，建議他們可以將每月工資的一部分轉為定期存款進行儲蓄。如今幾番加息之後，銀行存款利率也在不斷上升而且存款到期後的利息稅也進行了調減，對於無法准確把握投資理財目標的「80後」人群來說，將錢存入銀行是最為保險的理財行為。 理財產品計劃： 投資理財需要量身定製，適合別人的理財方法不一定適合自己。尤其是「80後」新新人類，理財產品計劃的制定更要量體裁衣。量體裁衣時，需要考慮個人收入狀況，消費預算，可支配的儲蓄等主要經濟指標，當然還可以包括工作閑暇程度，教育水平，健康計劃等一些非經濟指標。 理財風險控制： 對於初出茅廬的「80後」人群來說，理財更要弄清楚自己能夠承受的風險力，這點很重要。因為根據高風險、高收益的投資原則，較高的收益往往伴隨著較大的風險，反之則反。 專家理財建議： 「80後」年青人基本分為「兩派」，「保航派」與「無產派」。所謂「保航派」是指能為子女付出一切、任勞任怨的父母們。有父母們出資作「堅強後盾」，「偉嘉安捷」建議這部分年青人可以選擇保值、升值潛力較大的房產進行投資，或貸款或全款購買兩者皆可。如何選擇貸款買房，那麼銀行貸款在20－30萬左右，首付在10－15萬左右的房屋較為合適「80後」人。如貸款20年，使用等額本息方式還款，月還款額約1483元－2224元左右，對於年輕職場人的「80後」來說，基本可以應對。「無產派」顧名思義就是徹底的無產階級，對於這部分人群，建議他們還是先艱苦奮斗一陣子，「革命尚未成功，同志還需努力」，積累一定的本錢後再做定奪。 30歲。30歲以後靠「錢」賺錢，創業黃金時代來臨。 30歲以後，正是創業黃金時期。這部分人群經過多年的經驗積累，擁有金錢資本、歷練資本及管理資本。他們在成長過程中歷經過社會經濟的騰飛，趕上過福利分房制度的取消，承受著物質社會的不斷刺激，使得他們懂得在壓力中生活，在壓力中進取。具備強烈的事業心，有沖勁、懂得主動出擊，反應力強、學習能量旺盛。 理財目標定位： 人們說：「30歲前賺錢，30歲後理財」。對於30歲以後的人來說，大部分人已經結婚，遭遇自己的創業時期及家庭人口的增長期，准備承擔生兒育女及贍養父母的職責，終日奔波於車子、房子、票子、醫療、保險等問題。所以，在進行投資理財時更要結合自身特點，制定「保守型」、「中庸型」、「激進型」等不同投資策略。 理財產品計劃： 首先，投資理財初學者可選「保守型」投資策略，從低、中風險投資組合入手，買入一系列不同類型的股票、債券、房產等金融資產進行資產組合投資，投入少量資金。其次，擔心風險較大的投資者可以使用「中庸型」投資策略，在投資組合中將高風險資產的權重放小些，按照股票、基金、債券、存款等比重進行重新組合搭配運作。第三，不懼風險者可以採取「激進型」投資策略，在各種風險品種的原有基礎上逐漸增加股票、投資型保險、實業經營等風險較高的投資項目，將高收益資產的權重再放大些，例如將用於理財的資金70%投入的股市，20%投入基金，10%投資債券等。 理財風險控制： 投資理財者「不要把所有的雞蛋放到同一個籃子里」，應在保持流動性、安全性的前提下，兼顧投資收益性。舉例來說，投資風險組合中往往需要配備一部分流動性較好的資產如銀行存款等，如果購買組合中的股票突然跌價且價位探底，那麼可以很快的從流動性資產中抽取現金，買入低價股票，從而沖淡損失。 專家理財建議： 個人理財具有很強的年齡階段性。而30歲之後這個年齡階段具備較強的增值潛力，因此，「偉嘉安捷」專家認為，投資理財者應該將關注的重點放在繼續深造、轉變角色、提高層次上，逐步提升自我價值和投資能力，從而達到提高投資收益的目地。 40歲。「不惑之年」穩健、謹慎投資，儲備「養老金」。 40歲之後，步入「不惑」之年。家庭、工作和生活已經都已進入正軌，子女通常處於中學教育階段，教育費用和生活費用開銷很大；父母又面臨年齡增大，需要准備就醫等資金。在「上有老、下有小」的情況下，四十歲的家庭與年輕家庭相比往往難以承受較大的風險和動盪。 理財目標定位： 40歲以後，面臨著退休的壓力，不可能再像以前那樣冒險投資並且也沒有多餘精力分析太多的融資渠道。因此為了保險起見，可以分成四種理財渠道。第一種用於儲備養老金；第二種用於准備大病費用；第三種用於旅遊休閑；第四種用於為兒孫存留資產。 理財產品計劃： 40歲時投資理財產品應該以穩健為主，穩步前進。對於此前已經通過投資積累了相當財富，凈資產比較豐厚的家庭來說，可以抽出較多的余錢來發展其它投資事業，比如再購買一套房產等。對於經濟不甚寬裕，工作收入幾乎是唯一經濟來源但家庭擁有一至兩套住房的家庭來說，在目前房屋租賃市場價格較穩定的情況下，退休後可以將這套房產出租然後「以房養老」也是一個很不錯的選擇。 理財風險控制： 就投資理財類產品而言，房產投資是較為保值、升值的，所以風險相較於其它投資類產品像股票、債券等要小很多，風險控制也相對容易些。 專家理財建議： 「偉嘉安捷」專家指出，如果在40歲投資房產，應注意的是在貸款買房時其貸款年限與成數可能不及年青人那樣高。另外，有什麼樣的收入水平就有什麼樣的支出水平，無論貸款者目前的家庭財務狀況多麼好，如果不能做一些提前規劃的話，仍有可能達不到真正的「財務自由」境界 (論壇 像冊 戶型 樣板間 新聞)。
㈥ 急求一個個人理財規劃報告，大綱或者2000字的報告，急需 謝謝了
急求個人理財規劃參考答案
一、客戶財務狀況分析：
表一：資產負債表： 單位元
客戶：張先生家庭 日期：2013-12-7
資產
金額
負債
金額
備注
出租房
350000
車庫
150000
資產總計
500000
負債總計
凈資產
500000
表二：現金流量表： 單位：元
客戶：張先生家庭 日期：2013-12-7
年收入
金額
年支出
金額
備注
工薪收入
132000
房租
18000
月支出
30000
收入總計
132000
支出總計
48000
年結余
84000
表三：財務比率表：
項目
比率
備注
投資與凈資產比率
70%
車庫自用
結余比率
64%
清償比率
100%
無負債
負債比率
0%
無負債
流動性比率
0
張先生現在無現金
負債收入比率
0
無負債
財務分析：
1、 清償比率要小於35%；
2、 流動性比率：應為3。也就是要保證手應有三個月的支出，保證正常支付；
3、 投資與凈資產比率：70%超過50%正常；
通過分析可以看出，張先生家可以通過貸款提高家庭各方面能力，改善家庭生活水平。
二、張先生家庭理財目標：
1、打算買一部15萬元汽車；
2、幾年內在晉江買一套房子；
3、為孩子准備教育金。
三、達到張先生目標情況分析：
1、買一部汽車15萬元，是硬性的，可通過貸款有可能提前達到目標；
2、幾年內在晉江買一套房子；
1）、現在，由於中國房價租購比平均超過50，世界上正常租購比20以內，相當於股市6124點，下跌在所難免；
2）、高房價由於地方高負債（2010年底10.7萬億，現在約18萬億！），地方財政60%來源於賣地，因此房地產綁架了地方財政和銀行，但中國上月20日新推出的不動產登記預視著全面開征房產稅及開遺產稅成為可能，將全面填補地方財政稅收缺口中。重慶、上海先開始的試點北京的房產稅試點為全國先驅者，全國房產稅全面鋪開指日可待。
3）、2010年中國永久移民15萬人，現在中國9%的人掌握中國91%銀行存款，因此永久移民會帶走巨額財富；
4）、中國現在最怕的是匯率下跌，熱錢流出帶走中國的巨大財富，中國現在只有房地產才能容下大量的熱錢。
5）、全國有8000萬套房產閑置，全國鬼城太多了，並且多集中在二、三線城市。
現在，晉江房產也高低不齊，現在屬二、三線城市高中檔水平。也有象現在出售的「豪景嘉園」均價3800元/平方米，現在最低平數是96平，這個點位，只要有價就應有市，房價只長不降的時代一去不回返了，等過幾年這個價位買80平房正常。咱的理財規劃也以此為假設。准備購房款304000元。加上裝修等100000元，總價404000元。
3、 為孩子准備教育金：
現在平均小孩上大學年齡為18歲。四年的大學按現在每年25000元計算，准備100000元。
每月結余按5%收益計算，可採取買基金（或炒股但千萬記住兩點：60日均線！一根均線定輸贏；二是趨勢不容易改變，改變的趨勢不容易再改變！），等，不細說。
四、張先生家理財規劃：
1、第二年開始購車：
用第一年的結餘84000元中取出75000元，交首付購車。不足部分，分三年期貸款，貸款本息每年還款28000元。
2、第五年初購房：
兩個原因，一房價不可能總跌，二是有條件可以滿足買房資金要求。
用每一年結余的9000元，加上後三年每年結余的56000元，合計：177000元。
首付304000*30%=91200元。
結余的75800元，加每五年全年收入84000元，用於裝修。3、第六年開始，張先生家收入為孩子教育金准備：
每個月投入7000元，按月0。5%收益計算，九年時間本息可得：通過計算器可算出：952302元。足可以滿足孩子今後的學習需要。
五、由於張先生要作一份專業的理財規劃，因此，只滿足張先生的需求還是遠遠不夠的。
要對張先生負責，理財最重要的是財務安全，其次才是財務自由。也就是理財的三方面：攢錢、錢生錢、護錢！
財務安全就是防止生活改變，在理財規劃師實物中，第一章就是保險規劃，保險是人生平安的最重要一道防護牆。建議張先生為其量身定製的一份保險計劃是每個專業理財規劃師應盡的責任。以張先生家庭的實際情況，建議其主要收入者購買一份疾病、意外、補充養老的萬能險每月交費500元即可。一是有保障二是到退休時可得到多於自己投入幾倍的收益。
順其自然
QQ：289595454
2013年12月7日星期六
樓主：我就是幫你了，那點獎勵對我沒意義。我今天當班從下午兩點到四點，就辦你這事了。
㈦ 個人理財總結極調研報告
銀行個人理財中心建設可行性報告
國內銀行個人理財業務發展及趨勢
銀行個人理財業務是指商業銀行以自然人為服務對象，利用其網點、技術、人才、信息、資金等方面的優勢，運用各種理財工具，以幫助個人客戶達成生活目標或投資目標而提供的綜合理財服務。個人理財業務的發展過程充分體現了商業銀行研究並不斷挖掘市場需求，度身定製理財產品與方案，不斷滿足、引導、培養特定客戶群體需求的功能，在此基礎上建立起銀行與客戶之間的相互信賴關系，個人理財還更多地體現銀行服務差異性、價值性的特質，具有為個人優質客戶提供整體服務和附加服務的功能。發展個人理財業務，體現了商業銀行「以客戶為中心」的經營理念。
商業銀行自二十世紀 70年代以來，在金融創新浪潮的沖擊下，個人理財業務獲得了快速發展。在過去的幾年裡，美國銀行業個人理財業務每年的平均利潤率已高達 35%，年平均盈利增長率 12%-15%。比如，花旗銀行自 20世紀 90年代以來業務總收入的 40%來自個人理財業務。從發達國家銀行個人理財業務的發展趨勢看，個人理財業務以其批量大、風險低、業務范圍廣、經營收益穩定等優勢，在商業銀行業務發展中占據重要位置。
長期以來，我國銀行對個人的金融理財服務僅僅局限於儲蓄、代收代付等簡單的業務。隨著個人財富的增長和金融市場的發展，個人理財業務在 90年代開始出現。