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個人理財對應職位

發布時間:2021-09-29 13:09:59

A. 銀行從業科目怎麼選對應什麼崗位

我清楚 呢,《個人理財》
銀行意向崗位:櫃員、營業部
銀行從業考試中,《個人理財》是選擇人數最多的專業,主要是他的意向崗位是櫃員,和營業部,崗位需求量大,所以報名考試 人數也多,當然競爭力也大。時代教育建議大家,預備 進入銀行職業 的應屆畢業生,選擇《個人理財》即可,比較復雜 ,選考的人多,人才需求量也大;假如 是已在銀行職業 了的或是想往櫃台或許 大堂經理、理財經理方向開展 的,那麼《個人理財》也是你不二的選擇。個人理財裡面觸及 一些計算的知識,需要多做題加以練習。
風險管理
銀行意向崗位:客戶經理
報名考試 《風險管理》專業,意向崗位是客戶經理,由於 屬於管理層,所以需求量也是有一定的限制。風險管理這門科目主要講的是風險理論方面。這門科目在五門專業科目裡面屬於比較重要的,位置 基本與公司信貸一樣(局部 銀行內部招聘時,門檻 專業科目為公司信貸或許 風險管理)。建議選這門專業科的同學慎重,由於 裡面觸及 較多的計算題。
《個人貸款金 》
銀行意向崗位:個金相關崗位
報名考試 《個人貸款金 》專業,主要意向的崗位更側重 於個金,它屬於銀行業務中的專項業務,所以需求量偏小。假如 你有足夠的信貸從業閱歷 ,你可以去選擇報名考試 《個人貸款金 》,裡面觸及 的知識都是個人運營 性貸款金 和個人住房、個人消費類貸款金 相關知識,只需 你平常 業務觸及 ,考試真的不成難題 。假如 你不放心,可以考前去網上做做題,看看本人 的程度 和考試門檻 有多大差距。心儀銀行假如 側重個金的,最好加考個人貸款金 。
《公司信貸》
銀行意向崗位:企金相關崗位
報名考試 《公司信貸》專業,主要意向的崗位更側重 於企金,它屬於銀行業務中的專項業務,所以需求量偏小。《公司信貸》裡面也是觸及 較多的理論性東西和計算類東西,與實踐 業務有一些不同。心儀銀行假如 側重企金的,或是假如 你想要應戰 或許 想要證的含金量高一點的話,建議你選。
《銀行管理》
至於《銀行管理》這一科目是在2015年下半年添加 的,主要是考核管理銀行方面的內容,包括業務運營 規則、合規管理意識、風險管理經歷 和內部控制才能 等。考試合格,即可獲得 「銀行業專業人員銀行管理專業類別初級職業資格證書」。該證書在全國范圍內有效。

這是關於 銀行從業科目怎麼選?對應什麼崗位?的解答。89

B. 銀行關於理財的職位都有什麼具體都干什麼工資大概都多少

我來個詳細的!以前呆過(工行的情況)
銀行裡面結構分為:
領導:行長(分行或者支行才設行長)主任、副主任N個
櫃員
在大廳做理財的:主要是大堂經理(這個主要是引導客戶辦銀行業務)理財經理【銀行里叫客戶經理】(這個主要是幫客戶做理財(基金、保險、定期、有時候還有股票)理財經理至少要去的「國家級理財師」不過四大銀行你要是沒關系就要「國際級理財師」了!
順便說下!做理財的人你別說工資多少,那個對你沒用!那個職位主要看抽成,基金讓客戶轉幾手你可能都有幾萬進賬,我記得以前銀行一個理財經理一個月好幾萬的基金抽成!
希望對你有幫助!

C. 銀行里個人理財職位到底是干什麼的

上門的說法太片面了,其實是有兩種情況:
一種是所謂的「個人理財」職位,實際上還是個人客戶的開發,說白了就是要存款,跟說明這位仁兄說的類似;
第二種是真正意義上的個人理財經理(理財師),幫助客戶尤其是高端客戶進行理財規劃和資產配置,產品銷售只是附帶的,很多銀行目前都有這種職位。

D. 2019銀行從業資格考試:各科目對應什麼崗位

銀行從業資格考試科目為法律法規與綜合能力、個人理財、風險管理、個人貸款、公司信貸和銀行管理,其中法律法規與綜合能力為基礎必考科目,其餘為專業科目,考生可自行選擇任意專業科目報考。

對於專業如何選擇,考生可以考慮各個科目的考試難度一級發展防線,根據目前自己的崗位需求來選擇報考科目。

《個人理財》

銀行意向崗位:櫃員、營業部

銀行從業考試中,《個人理財》是選擇人數最多的專業,主要是他的意向崗位是櫃員,和營業部,崗位需求量大,所以報考人數也多,當然競爭力也大。時代教育建議大家,准備進入銀行工作的應屆畢業生,選擇《個人理財》即可,比較簡單,選考的人多,人才需求量也大;如果是已在銀行工作了的或是想往櫃台或者大堂經理、理財經理方向發展的,那麼《個人理財》也是你不二的選擇。個人理財裡面涉及一些計算的知識,需要多做題加以練習。

《風險管理》

銀行意向崗位:客戶經理

報考《風險管理》專業,意向崗位是客戶經理,因為屬於管理層,所以需求量也是有一定的限制。風險管理這門科目主要講的是風險理論方面。這門科目在五門專業科目裡面屬於比較重要的,地位基本與公司信貸一樣(部分銀行內部招聘時,要求專業科目為公司信貸或者風險管理)。建議選這門專業科的同學慎重,因為裡面涉及較多的計算題。

《個人貸款》

銀行意向崗位:個金相關崗位

報考《個人貸款》專業,主要意向的崗位更偏重於個金,它屬於銀行業務中的專項業務,所以需求量偏小。如果你有足夠的信貸從業經歷,你可以去選擇報考《個人貸款》,裡面涉及的知識都是個人經營性貸款和個人住房、個人消費類貸款相關知識,只要你平時業務涉及,考試真的不成問題。如果你不放心,可以考前去網上做做題,看看自己的水平和考試要求有多大差距。心儀銀行如果側重個金的,加考個人貸款。

《公司信貸》

銀行意向崗位:企金相關崗位

報考《公司信貸》專業,主要意向的崗位更偏重於企金,它屬於銀行業務中的專項業務,所以需求量偏小。《公司信貸》裡面也是涉及較多的理論性東西和計算類東西,與實際業務有一些不同。心儀銀行如果側重企金的,或是如果你想要挑戰或者想要證的含金量高一點的話,建議你選。

《銀行管理》

至於《銀行管理》這一科目是在2015年下半年增加的,主要是考核管理銀行方面的內容,包括業務經營規則、合規管理意識、風險管理經驗和內部控制能力等。考試合格,即可取得「銀行業專業人員銀行管理專業類別初級職業資格證書」。該證書在全國范圍內有效。

更多信息見 中 公 金融 人 網 站.

E. 想應聘花旗的個人理財崗位,需要什麼才行

我和你一個專業,今年剛畢業,在中行工作,銀行理財這一塊很熱門的,至少要考AFP,完了就是CFP,不大好考,但比較權威,你可以上相關網站查一下。

F. 銀行裡面的個人理財是做什麼的

個人理財業務,又稱財富管理業務,是目前發達國家商業銀行利潤的重要來源之一。國際上成熟的理財服務是指:銀行利用掌握的客戶信息與金融產品,分析客戶自身財務狀況,通過了解和發掘客戶需求,制定客戶財務管理目標和計劃,並幫助選擇金融產品以實現客戶理財目標的一系列服務過程。

二十世紀70年代以來,全球商業銀行在金融創新浪潮的沖擊之下,個人理財業務獲得了快速發展。根據資料顯示,在過去的幾年裡,美國的銀行業個人理財業務年平均利潤率達到35%,年平均盈利增長率約為12%-15%。從發達國家銀行個人理財業務的發展趨勢看,個人理財業務具有批量大、風險低、業務范圍廣、經營收益穩定等優勢,在商業銀行業務發展中占據著重要位置。而在我國的香港特別行政區,貼身的個人理財服務也成為近年來銀行業競爭的主要焦點,花旗、匯豐、渣打、恆生、東亞等主要銀行紛紛推出了自己的理財套餐,針對不同收入的客戶提供不同的服務,推動了港島整體個人理財服務水平的不斷提升。

反觀國內,自1996年中信實業銀行廣州分行在國內最早掛出「私人理財中心」的牌子至今,隨著國內居民收入水平的日益提高,理財意識的不斷增強,個人理財市場規模持續擴大已成為不爭的現實。今年夏季,美林集團發布的全球財富報告顯示2003年中國內地百萬美元富翁約有23.6萬人,比上一年的21萬增長了12%,這些富豪所掌握的財富總額已經達到了9690億美元。若以人民幣計算,即將近24萬人成為了千萬級別的富翁。而根據波士頓咨詢公司(BCG)的最新研究報告,在2003年亞洲理財市場(不包括日本)6.4萬億美元的管理資產中有3.29萬億來自大中華區。而該報告更預測到2008年北京舉辦下界奧運會時,大中華區的財富增長率將達到27%,為4.2萬億美元,且中國大陸將超越香港和台灣成為理財市場成長趨勢中的領導力量。

而國內被廣泛引用的另一份調查結果則來自上海:該次抽樣調查表明,大多數上海市民認為"未經專家指導的自發理財方案有很大風險";有87%的被訪問市民表示會接受銀行提出的理財建議,其中32%的市民"最感興趣的是銀行的理財咨詢和理財方案設計";40%的人認為"應增加代理客戶投資操作,提供專家服務",並"希望能與銀行理財專家建立穩定和經常性的業務聯系"。由以上調查結果可見,如何理好財,用好自己的錢,使之能夠不斷保值、增值,發揮更大的作用已經成為越來越多逐漸富裕起來的國人所共同關注的話題。

面對如此巨大的市場需求,時至今日,國內各家銀行拓展中高端個人理財業務的腳步一直未曾停滯。個人理財業務已經成為銀行新的利潤增長點,中外銀行紛紛推出各自的個人理財品牌,並在個人高端客戶市場和金融產品創新上展開了異常激烈的競爭。

G. 個人理財分析方面的職位有哪些

不知道樓主是不是學金融的,對這個行業有多少了解?
如果你想直接就開始操盤手或者是分析師的生涯,那麼你必須具備高學歷,和名校的資格,至少也要是名校的本科生了。
如果是一般高校的本科生,你想做一去就做分析師,那就找關系吧,否則基本上就是在做夢。
一般來說這個行業進入都是從市場做起的,先做銷售,然後有幾年經驗了,才能向操盤,分析方面發展。
希望樓主腳踏實地的去一步一步的走,不要好高騖遠。
還有,雖然我不是保險公司的,但是我可以告訴你保險公司里有不少理財規劃師也是從賣保險做起的。不要認為那是騙人的。這是一種非常正當的理財產品。

H. 請問理財顧問是什麼職位

問題一:一名優秀的理財顧問應該具有何種特性
*身兼多能的金融通才
一個優秀的理財顧問,不僅應該熟悉金融產品,還要熟悉各種投資工具和產品,如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等,以及對相關法規的掌握、運用,只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力,且將自己所學所知不斷更新,才能為客戶提供有價值的資訊。
*強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後,應該有強大的數據、政策平台作為支持,以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
*良好的職業素質
具有良好的信譽,一切以客戶為先,嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

問題二:優秀顧問哪裡尋
A、保險、證券、基金的從業人員。他們對特定領域的知識深厚,可以為客戶提供較為具體的建議和幫助。
B、專職財務策劃人士。這種通過理財策劃收取傭金的方式目前在我國還沒有出現。
C、銀行的理財策劃師。他們具有銀行的專業形象,能製作一份較全面的人生規劃,但多限於原則性建議,不進行具體操作,也不對收益負責。

問題三:理財顧問能為我提供怎樣的服務
米麗所尋找的個人理財服務,是基於完全私人化的理財顧問,能根據她的實際情況和風險偏好,為她度身打造屬於個人的投資計劃,購置如股票、開放式基金等相關的投資工具(?),以及為其及家人安排購買保險用於迴避風險

I. 銀行業務分個人金融、公司金融、運營服務、綜合管理分別對應什麼職位類型

個金:就是辦卡、信用卡、營銷代理保險基金,POS機,個人住房、消費、經營貸款,也就是你平時接觸到的。一般就是理財經理、產品經理
公司:公司客戶經理和產品經理,後面還可以做審查員什麼的。
運營:就是會計上面的
綜合:就是人力資源,辦公室,信息技術,這些。
一般來說,營銷類發展前途很大,當然你要業績好。
後面兩個一般,一般都是年紀大的人乾的。

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