不難看出,要麼是該基金管理公司的營銷人員還不夠專業,還沒有從投資理財的角度完全掌握投資者風險測評的真實內涵;要麼該公司的投資者風險評估環節是在走應付監管者關於基金適銷性要求的過場。畢竟,除了生命周期等定向、定時動態資產配置類基金以外,沒有哪一種其他類型的基金不通過基金組合就能夠滿足投資者的理財需求。風險測評的目的,就是幫助投資者建立適合自己投資目標和風險承受力的基金投資組合。基金或者其他投資理財產品的銷售機構應該圍繞這一根本目的來設計和執行投資者風險測評方案。
B. 對私募基金投資者的風險評估應該考慮哪幾個因素
投資者的投資偏好、投資經歷、投資知識、收入水平、財務狀況等
C. 基金投資風險測試,要怎麼回答才能過關
怎樣答都能過關。只不過以後你購買基金的時候,選擇了與你風險承受能力不符的基金類型時候提醒你一下就是了。
規范經營的基金銷售機構和基金管理公司都必須有這個風險等級和測評,沒有的話都不是正規機構,這點要注意。基金產品風險等級R1-R5,個人風險評測是C1-C5。投資者適當性要求,C1的投資者只能購買R1的產品,C2投資者可以購買R1-R2的產品,C3投資者可以購買R1-R3的產品,C4投資者可以購買R1-R4的產品,C5投資者可以購買所有的產品。我在鼎信匯金APP評測個人是C3,當我買R4的產品時會出來警示「您購買的產品風險等級已超您的承受能力,確認要繼續購買嗎?」希望我的回答對你有用。
E. 基金投資者在投資前,一定要填寫風險測評問卷吧,它的評估標準是怎樣的
法律法規規定,經營機構在銷售產品或者提供服務的時候,應當了解投資者的姓名住址等基本信息、財務狀況、投資經驗、風險偏好等信息,並將投資者劃分普通投資者與專業投資者。
國泰元鑫友情提示:填寫風險測評問卷有利於投資者在基金認購過程中應當注意核對自己的風險識別和風險承受能力,選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的基金產品。
對於普通投資者,要根據投資者信息表、風險測評問卷以及其它相關材料,對普通投資者風險等級進行綜合評估,將其風險承受能力至少分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級,不同等級的風險承受等級對應購買不同風險等級的產品。
風險等級可根據投資者年齡、財務狀況、投資經驗、投資知識、投資期限以及客戶對本金損失的容忍程度、可接受的虧損比例、可忍受持續虧損的時間進行判定。比如,國泰基金針對個人投資者和機構投資者的基金投資風險測評問卷中提到就明確提出,選擇並購買具有對應風險收益特徵的產品:
1、C1 型中的風險承受能力最低類別者:僅可以購買風險等級為 R1 級的產品
2、C1 型(除風險承受能力最低類別者):可以購買風險等級為 R1 級的產品
3、C2 型客戶:可以購買風險等級為 R2 級及以下的產品
4、C3 型客戶:可以購買風險等級為 R3 級及以下的產品
5、C4 型客戶:可以購買風險等級為 R4 級及以下的產品
6、C5 型客戶:可以購買所有風險等級的產品
F. 基金投資人是在開基金賬戶時進行風險測評嗎
是的,因現在在所有渠道購買基金時,都要做風險評估後,才能申購,購買。如果過了評估有效期,還要再次做風險評估。原因:
1、主要是防止風險承受能力低的客戶購買了高風險產品,
2、規避了銷售渠道的風險,防止出現基金虧損,持有人找銀行(等銷售渠道)的麻煩。
3、讓基金購買人了解基金的風險,選擇適合自己的風險承受能力的基金。
4、國家法律固定。
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G. 買基金做風險評測有什麼好處
測一下自己的風險承受能力,也算是給你一個准備,告誡。
H. 私募基金投資者風險調查問卷怎麼計分
由於私募行業的特殊性,不同的調查公司會有不同的計分體系也會有所不同。至於具體怎麼計分,建議可以聯系這些調查公司的客服人員去咨詢。不過一般私募行業也沒有嚴格的調查公司,像私募排排網就是自己的數據中心再進行調研,如果你想深入了解,建議直接咨詢好了,得到的結果應該更全面准確些。
I. 買基金為什麼要做風險評測
你好,風險測評是為了了解投資者可承受的風險程度、投資目標、投資期限等情況,藉此協助投資者選擇合適的金融產品或服務類別,以符合投資者的風險承受能力。同時,也是證券公司向投資者履行適當性職責的一個必備環節。