❶ 個人理財規劃案例分析
第一題：目前已有資金在68w左右，老城區120平米房，母親退休，自己工作，另外一個月10500元，其實也有一定的資本了，28歲了，對於婚事，應該要考慮了，建議如果有不錯的房子可以先付首付，然後把在住的老房子賣出。車子的話，看自己需要，車子一般不會漲價，沒有投資價值，什麼時候買都可以，但是房子的話，以後還會漲。股市的錢先可以放著，基金的如果收益不明顯的話，可以考慮出一部分用於其他投資。
第二題：兩人出去正常開銷，一個月也就剩下1000左右，4000元/平米90平米的房子大概40w，首付算10w，一年下來就可以付首付了。1000元怎麼理財呢？基金定投或是定期存款。當然如果用於投資的話呢，就是對自己能力的投資，因為收入1800說明還有很大的提升空間。
希望可以幫助到你
❷ 能列舉一些成功的個人投資理財案例嗎
這些例子有很多，巴菲特、索羅斯、等等，
❸ 成功的個人投資理財案例有哪些
巴菲特，去學習吧
❹ 個人理財案例分析
1.家庭收入小張和老公是7000+2500=9500 一年就是9500X12=114000 加上小張年底8萬元分紅 114000+80000=194000 總收入 194000
開支：每月日常開支2500 一年就是2500X12=30000 還有1000的房貸 每年旅遊開支約5000元。父母5000元生活費 ，保費支出約9000元。 不算房貸開支。
2 家庭年純收益194000-35000-9000-5000=145000 資產 70萬的房子，10萬的存款， 欠銀行7萬的房貸。
建議1.把7萬的房貸提前還清，因為你有7萬的活期存款，你的存款利息低於房貸利率，這7萬就等於沒用而且還在縮水，除非你可以找到一個投資理財高於房貸，就用這7萬賺更多的錢，不然就是虧損。
2.你的2萬元國債投資，可持有或換其它靈活性的理財產品。還有3萬的定期，不知道什麼時候到期，現在有一款投資委託產品年收益在10%-15%起步5萬，低風險，可以考慮。明年寶寶出生一個月加1000的支出，加上儲備教育金，月支出在2000左右，寶寶出生每月多支出3000元。一年就是3000X12=36000
145000-36000=109000有寶寶後年收入，3年買車沒問題，10萬元購房款也沒問題，
看小張的收入支出計劃都可以實現緊缺的就是一個投資理財方案。
現在有的投資就是2萬的國債，現在的支出不用調動，就是分配你的收入了，
投資方向； 銀行低收益穩健理財，多咨詢銀行理財信息，多家銀行。年收益在5%-8%可適量買入。40%的資金。
信託 基金 委託投資理財低風險投資理財等年收益在10%左右。30%資金
期貨 現貨 黃金 外匯高風險高收益的投資理財產品年收益在20%-40%，10%-20%資金，
其它的資金可用於做流動應急儲備。
❺ 個人理財的案例分析題
理財失誤的原因有投資期望收益過高，同時資金過於集中到單一的理財方式中。從而在投資失敗之後，對個人影響過高。
此案例對投資人來說，需要注意個人之後對資金的規劃問題。畢竟對於個人來說，生活中並不僅限於自己也有他人，從而需要合理的分配資金。
對於張先生的理財規劃，需要考慮其支出與收入總數大概在什麼范圍，其每年總支出在32400+20000+10000=62400。這是在不出意外的情況下，需要支出的費用。而其家庭每年的總收入則是96000+18000+3600=117600。按照收入與支出，可計算出每年剩餘資金有55200.從而對於其家庭來說來說，每月可剩餘資金有4600元左右。而其每月的剩餘資金可以按照一定比例進行投資、保險以及存儲。例如按照2:4:4的比例進行分配，20%的靈活使用資金，40%的保險，40%的投資。而同時資金的存儲達到2W元或者當地醫療大額額度後，即可不繼續積累，然後將資金分配到購買保險或投資中。
❻ 個人投資理財案例分析：90後如何做好理財規劃
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❼ 個人理財案例分析請幫幫忙了
理財就是對個人、家庭的財產進行科學的、有計劃地、系統地管理和安排。簡單地說，是關於賺錢、花錢省錢的學問。
基本原則之一：收益風險相匹配。投資和風險都是相匹配的。高收益高風險，低收益低風險，一定要將風險控制在可承受的范圍內，從而設定相應的收益目標。
基本原則之二：量入為出，量力而行。理財規劃要綜合考慮你的短期和長遠生活安排，合理考慮現實承受能力與未來預期目標。不要盲目設定過高的理財規劃。
基本原則之三：做足功課，不盲目投資。投資理財是非常專業的一門功課，需要花一定的時間去學習了解。天上不會掉餡餅，只有付出才會有回報。
基本原則之四：控制慾望，不可貪婪。任何時候都要設定目標和限額，既有盈利目標也有止損目標，必須堅決制定，避免貪婪造成的惡果。
4321定律：家庭資產的合理配置比率
這個定律是針對收入較高的家庭，這些家庭比較合理的支出比例是：
40%用於買房、股票、基金等方面的投資；
30%用於家庭生活開支；
20%用於銀行存款，以備不時之需；
10%用於保險。
這只是一個小定律，按照這個定律來安排資產，既可以滿足家庭生活的日常需要，又可以通過投資保值增值，還能夠為家庭提供基本的保險保障。
72定律：
不拿回利息利滾利存款，本金增值一倍所需要的時間等於72除以年收益率。
本金增長一倍需要用的時間（年）＝72/平均年收益率
比如，如果在銀行存10萬元，年利率是2%，每年利滾利，多少年能變20萬元？答案是36年。
80定律：
股票占總資產的比重＝（80－您的年齡）%
比如，30歲時股票可占總資產50%，50歲時則佔30%為宜。
家庭保險雙十定律：
家庭保險設定的恰當額度應為家庭年收入的10倍，保費支出的恰當比重應為家庭年收入的10%。舉例：家庭年收入8萬元，總保險額度80萬元，保費金額為8000元。
房貸三一定律：
住房貸款多少合適？每月的房貸金額以不超過家庭當月總收入的三分之一為宜。
家庭收入10000元，房貸3000元。
科學、高校的儲蓄品種組合：
階梯儲蓄法：例如，一筆5萬元的資金，將其均分5份，各按1、2、3、4、5年定期存這5份存款。第一年過後，把到期的1年定期存單續存並改為5年定期，第二年過後，則把到期的2年定期存單續存並改為5年定期。以此類推，5年後，5張存單就都變成5年定期存單，每年都會有一張存單到期，並且都能享受5年定期利率。
年度儲蓄到期額保持等量平衡，既能應對儲蓄利率的調調整，又可獲得3年期存款的較高利息。適宜於工薪家庭為子女積累教育基金等。
人生不同階段，理財目標不同
單身期
指從參加工作至結婚的時期，一般為2－5年。由於這個階段的經濟收入比較低且花銷大，是未來家庭資金積累期，投資重點不在於獲利，而在於積累經驗。
投資建議：可將資本的60％投資於風險大，長期回報高的股票，股票型基金或外匯、期貨等金融品種；30％選擇定期儲蓄、債券或債券型基金等較安全的投資工具；10％以活期儲蓄的形勢保證其流動性，以備不時之需。
理財優先順序：節財計劃〉資產增值計劃〉應急基金〉購置住房
家庭形成期
指從結婚到新生兒出生時期，一般為1－5年。這一時期是家庭的主要消費期。經濟收入增加而且生活穩定，家庭已經有一定的財力和基本生活用品。為提高生活質量往往需要較大的家庭建設支出，如購買一些較高檔的用品；貸款買房的家庭還須一筆大開支——月供款。此階段的理財重點放在合理安排家庭建設的支出。
投資建議：將可投資資本的50％投資於股票或成長型基金；35％投資於債券和保險；15％留做活期儲蓄；保險可選擇繳費少的定期險、意外保險、健康保險等。
理財優先順序：購置住房〉購置硬體〉節財計劃〉應急基金
家庭成長期
指從小孩出生直到上大學，一般為9－12年。在這一階段里，家庭成員不再增加，家庭成員的年齡都在增長，家庭的最大開支是保健醫療費、學前教育、智力開發費用。同時，隨著子女的自理能力增強，父母精力充沛，又積累了一定的工作經驗和投資經驗，投資能力大大增強。
投資建議：將可投資資本的50％投資於股票或成長型基金；35％投資於債券和保險；15％留做活期儲蓄；保險可選擇繳費少的定期險、意外保險、健康保險等。
理財優先順序：子女教育規劃〉資產增值管理〉應急基金〉特殊目標規劃
大學教育
指小孩上大學的這段時期，一般為4－7年。這一階段里子女的教育費用和生活費用猛增，財務上的負擔通常比較繁重。
因此應把子女的教育費用和生活費用作為理財重點。
投資建議：將家庭可投資資本的40%用於股票成長型基金的投資，但要注意嚴格控制風險：40％用於銀行存款或國債，以應付子女的教育費用；10％用於保險；10％用於家庭緊急備用金。
理財優先順序：子女教育規劃〉債務計劃〉資產增值規劃〉應急基金
家庭成熟期
指子女參加工作到家長退休為止這段時期，一般為15年左右。這一階段里，自身的工作能力、工作經驗、經濟狀況都達到高峰狀態，子女已完全自立，因此最適合積累財富，理財的重點是擴大投資。
投資建議：將可投資資本的50％用於股票或同類基金；40％用於定期存款，債券及保險；10％用於活期儲蓄，但隨著退休年齡逐漸接近，用於風險投資的比例應逐漸減少；在保險需求上，應逐漸偏重於養老、健康、重大疾病險，制定合適的養老計劃。
理財優先順序：資產增值管理〉養老規劃〉特殊目標規劃〉應急基金
退休期
指退休後，這時期的投資和消費通常都比較保守，理財原則是身體、精神第一，財富第二，主要以穩健、安全、保值為理財目的。
投資建議：將可投資資本的10％用於股票或股票型基金；50％用於定期儲蓄或債券；40％進行活期儲蓄，對於資產較多的老年投資者，此時可採用合法避稅手段，把財產有效地交給下一代。
理財優先順序：養老規劃〉遺產規劃〉應急基金〉特殊目標規劃。