個人保險理財的名詞解釋

㈠ 保險---個人理財

本人是銀行和保險的理財規劃師，你這個問題提的不完整，首先這個是什麼類型的產品 保險產品一般都有保障，還有你描述的這個是分紅型產品嗎？就算是分紅型產品或是分紅有累積帳戶的給利息的走年復利應該能達到這個收益效果，但是所有的分紅和利息都是不確定的，所以平安不能給你承諾任何收益，承諾56。59的收益在保險法上這個承諾就是引誘和有誤導性的，這個承諾就是違反保險法的相關規定的，沒有履行如實告知的義務。除非在正規合同上有說承諾你到65有56。59的收益，否則一切合同外的承諾都無保證！！而且這個承諾不合法。
還有買這種有收益的保險產品有很多公司的都不錯，但是不建議現在要平安的，因為這個平安受金融風暴的影響，在加上他們買了240億債卷，損失現在大概有180億，業內人都知道平安近8個季度分紅都為零！！所以這個時候要平安的產品都不是好選擇，最好現在要合姿保險公司的產品，比較安全也穩鍵。

㈡ 什麼是個人保險理財產品規劃，其包括哪些內容

所謂理財規劃，是指針對個人在人生發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，制定個人財務管理的具體方案，實現人生各個階段的目標和理想。在整個理財規劃中，不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的安全保障。這種個人化的理財服務在上個世紀七八十年代已經在國際上較發達城市擁有成熟的市場。理財規劃師為客戶進行的理財，主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以「幫助客戶」為核心理念，採取一整套規范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。

理財規劃一般分為五個步驟：
第一步，回顧自己的資產狀況。包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提。
第二步，設定理財目標。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。
第三步，弄清風險偏好是何種類型。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。
第四步，進行戰略性的資產分配。在所有的資產里做資產分配，然後是投資品種、投資時機的選擇。
理財規劃的核心就是資產和負債相匹配的過程。資產就是以前的存量資產和收入的能力，即未來的資產。負債就是家庭責任，要贍養父母、要撫養小孩，供他上學。 第二是目標，目標也變成了我們的負債，要有高品質的生活，讓你的資產和負債進行動態的匹配，這就是個人理財最核心的理念。
可以看出，理財規劃應是每個人都必須的，並不在於目前的資產有多少.

㈢ 理財產品名詞解釋。

人民幣理財產品，即由商業銀行自行設計並發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。
按照標準的解釋，應該是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔。一般根據本金與收益是否保證，我們將銀行理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品三類。另外按照投資方式與方向的不同，新股申購類產品、銀信合作品、QDII產品、結構型產品等，也是我們經常聽到和看到的說法。

㈣ 保險個人理財的內容

到各個官網去看看吧。你的問題有寫籠統，保險個人理財內容，你應該有個側重點哪怕多問一些問題這樣就會有人能夠回答你的問題了。要不然在這里你得不到什麼真正有價值的答案的。

㈤ 個人儲蓄性養老保險名詞解釋

個人儲蓄型養老保險就是說這個保險附帶的一家保險功能，但是主要還是以強制儲蓄為主。

㈥ 關於保險的一些名詞解釋，謝謝大家

投保人：
交錢買保險的人，也是投保單和保單上簽字的人

保險人：
賣保險的人（法人），指保險公司，也是承擔保險責任的人

保險經紀人：
幫你買保險的專業人事，和投保人是站一邊的

合同當事人：
就是投保人和保險人

合同關系人：
是指被保險人和受益人

受益人：
出事後可以向保險公司要錢的人

權利人：
是人都有權利，你說的因該的合同內規定的權利人 ，那就具體看合同吧，它上面怎麼說就是怎麼了，一般都是保險金請求權，也就是可以要賠款的人，和受益人差不多。

㈦ 個人保險理財規劃包括哪些內容

個人保險理財產品規劃，即是通過購買相關的保險產品，達到對個人（家庭）進行風險管理和投資的目的。一般情況下，個人保險理財產品規劃包括：財產險、壽險、養老保險、健康保險、萬能險、教育儲蓄險、意外傷害保險等內容。

制定個人保險理財產品規劃要注意的基本問題：

1．在購買保險理財規劃之前，建議消費者保持清醒的頭腦，對自己的資金狀況、預期收益、風險偏好和承受能力、理財目標等諸多因素做全面評估，根據個人實際狀況，選擇適合自己的產品。

2．購買保險理財規劃前要充分了解各公司投資連接保險的作用及操作，不能只聽營銷員的一面之。

3．對於保險期限，消費者購買保險理財規劃時應充分了解產品及其購買渠道。

(7)個人保險理財的名詞解釋擴展閱讀：

對於新投資者來說，理財技巧有以下幾點：

1、善用理財預算，切忌用生活必需資金為資本--賭徒心理特徵：患得患失、沒有節制、過度緊張之人切忌用你的生活資金做為交易的資本，資金壓力過大會誤導你的投資策略，徒增交易風險，而導致更大的錯誤。

2、善用免費模擬帳戶，學習理財等理財交易--投資家的耐心：等待收益率為正的時刻；初學者要耐心學習，循序漸進，勿急於開立真實交易帳戶，可先試用模擬帳戶。FXSOL環球金匯網里有免費模擬賬戶的申請，新投資者可以去體驗。

3、期貨理財交易不能只靠運氣和直覺--賭徒心理特徵之不聽勸告之人如果您沒有固定的交易方式，那麼你的獲利很可能是很隨機，即靠運氣。這種獲利是不能長久的。

4、善用停損單減低風險--軍事家的膽魄和決斷：機會來臨，該出手時就出手。

5、量力而為--經濟學家的理論：懂得資金的管理和發揮資金的最大效益。

6、選擇一個主流的平台和代理商（如果該平台受FSA監管或者NFA監管，說明他們操作和資金流轉上都較為規范和認真，保障了投資者的安全,英國FSA監管最嚴格，一般FXCM,FXSOL知名度比較高）。