保險業案件風險評價辦法

Ⅰ 銀行保險機構涉刑案件管理辦法(試行)時間

該《辦法》自2020年7月1日起施行。

銀保監會官網發布關於印發《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》的通知。該《辦法》共計6章55條，分別包括總則、案件定義、分類及信息報送，案件風險事件定義及信息報送，案件處置，監督管理，附則。該《辦法》自2020年7月1日起施行。

(1)保險業案件風險評價辦法擴展閱讀：

注意事項：

《中華人民共和國刑法》第198條規定：有下列情形之一，進行保險詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產：

1、投保人故意虛構保險標的，騙取保險金的。

2、投保人、被保險人或者受益人對發生的保險事故編造虛假的原因或者誇大損失的程度，騙取保險金的。

3、投保人、被保險人或者受益人編造未曾發生的保險事故，騙取保險金的。

4、投保人、被保險人故意造成財產損失的保險事故，騙取保險金的。

5、投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險金的。

Ⅱ 簡述保險公司的風險管理規則

簡述下保險公司的風險管理規則：

1、全面管理與重點監控相統一的原則。

保險公司應當建立覆蓋所有業務流程和操作環節，能夠對風險進行持續監控、定期評估和准確預警的全面風險管理體系。

同時要根據公司實際有針對性地實施重點風險監控，及時發現、防範和化解對公司經營有重要影響的風險。

2、獨立集中與分工協作相統一的原則。

保險公司應當建立全面評估和集中管理風險的機制，保證風險管理的獨立性和客觀性。

同時要強化業務單位的風險管理主體職責，在保證風險管理職能部門與業務單位分工明確、密切協作的基礎上，使業務發展與風險管理平行推進，實現對風險的過程式控制制。

3、充分有效與成本控制相統一的原則。

保險公司應當建立與自身經營目標、業務規模、資本實力、管理能力和風險狀況相適應的風險管理體系。

同時要合理權衡風險管理成本與效益的關系，合理配置風險管理資源，實現適當成本下的有效風險管理。

(2)保險業案件風險評價辦法擴展閱讀

保險公司可以設立由相關高級管理人員或者部門負責人組成的綜合協調機構，由總經理或者總經理指定的高級管理人員擔任負責，風險管理協調機構主要職責如下：

1、研究制定與保險公司發展戰略、整體風險承受能力相匹配的風險管理政策和制度。

2、研究制定重大事件、重大決策和重要業務流程的風險評估報告以及重大風險的解決方案。

3、向董事會風險管理委員會和管理層提交年度風險評估報告。

4、指導、協調和監督各職能部門和各業務單位開展風險管理工作。

5、合理確定各類風險限額，組織協調風險管理日常工作，協助各業務部門在風險限額內開展業務，監控風險限額的遵守情況。

Ⅲ 業內案件是指銀行保險機構及其從業人員

一、什麼是業內案件？
1.銀行保險機構從業人員獨立實施或參與實施的，侵犯銀行保險機構或客戶資金、財產或其他權益的，已由公安、司法或監察機關立案查處的刑事犯罪案件；雖不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規行為，且該違法違規行為與案件發生存在因果關系，並已由公安、司法或監察機關立案查處的刑事犯罪案件。
2.銀行保險機構從業人員違規使用銀行保險機構重要空白憑證、印章、營業場所等，套取銀行保險機構信用參與非法集資活動，以及保險機構從業人員虛構保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事犯罪案件
二、與業外案件的區別
業外案件是指，業外案件是指銀行保險機構以外的單位、人員，直接利用銀行保險機構產品、服務渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴重侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，或在銀行保險機構場所內，以暴力等方式危害銀行保險機構場所安全及其從業人員、客戶人身安全，已由公安、司法等機關立案查處的刑事犯罪案件。
主要區別：有無涉嫌刑事犯罪
三、誰負責？怎麼負責？
1.問責對象
銀行保險機構應追究案發機構案件責任人員的責任，並對上一級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。
發生重大案件的，銀行保險機構除對案發機構及其上一級機構案件責任人員進行責任認定外，還應對上一級機構的上級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人等進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。
2.問責方式：
（1）警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等紀律處分；
（2）罰款、扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等經濟處理；
（3）通報批評、調離、停職、引咎辭職、責令辭職、用人單位單方解除勞動合同等其他問責方式。
案件問責方式可以合並使用。應予紀律處分的，不得以經濟處理或其他問責方式替代。
三、行政處罰
對此類案件的行政處罰，《辦法》規定應堅持依法從嚴、過罰相當原則，除對涉案機構的違法違規行為依法予以行政處罰外，還應對案件責任人員予以行政處罰。對涉及多家銀行保險機構的案件，按照穿透原則，依法對相關機構及責任人員的違法違規行為進行查處。
四、如何更好規避業內業外案件「台風」
1. 銀行機構從業人員、保險機構高管人員因不明原因離崗、失聯的；
2. 客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態出現異常的；
3. 大額授信企業及其法定代表人或實際控制人失聯或被採取強制措施的；
4. 同業業務發生重大違約或引發重大負面輿情的；
5. 銀行保險機構向公安、司法、監察等機關報案但尚未立案，或者銀保監會派出機構向公安、司法、監察等機關移送案件線索但尚未立案的；
6. 其他可能演化為案件但尚未達到確認標準的情形
總之來說，為更好服務投保人和保險公司，要盡可能規避風險。從某種程度上來說，今後案件風險管理能力越強的保險公司，資本要求越低；反之，資本要求則越高。值得一提的是，目前在保險領域，案件風險評價也是重要內容。只有這樣才能確保紅線不踩！

Ⅳ 保險公司如何有效防控案件風險,發生案件後,應從哪些方面做好應對工作

你這個問題太籠統了，保險公司的專業保險類型有別，大類一般是人身險和財產險
財產險里就有好多種不同的險種，因此案件風險也會不同，但總體上來說要減小風險，一般要對參保人做嚴格的審查，並要嚴謹制定保險合同，並對合同進行管理，一般還要定期回訪，了解參保人的情況

Ⅳ 保監會提出哪些風險防控措施

4月23日，中國保監會發布公告稱，其已於近日對各保險公司印發了《中國保監會關於進一步加強保險業風險防控工作的通知》（以下簡稱《通知》）。

《通知》要求全行業進一步加強風險防控工作，強化各保險公司在風險防控工作中的主體責任和一線責任，切實加強保險業風險防範的前瞻性、有效性和針對性，嚴守不發生系統性風險底線，維護保險業穩定健康發展。

九是聲譽風險防控。要求保險公司加強輿情監測，切實增強輿情應對能力，提升應急處置能力。十是保險公司要健全風險防控工作機制，從組織領導、責任分工、信息報告、責任追究等方面，加強風險防控工作。

《通知》強調，保險公司要深刻認識當前加強風險防控工作的重要性和緊迫性，增強大局意識和責任意識，切實承擔起風險防控的主體責任和一線責任，把風險防控作為當前和今後一個時期的重點工作。保險公司要形成「一把手」負總責，一級抓一級，層層抓落實的風險防控工作格局，確保防控工作取得實效。對於出現的苗頭性、突發性、趨勢性風險，要及時向公司股東、董事會以及監管部門報告，不得隱瞞、掩蓋風險。保險公司對違法經營造成損失和風險的人員，要嚴格追責，涉嫌犯罪的，要堅決移送司法機關，不護短遮醜。

下一步，保監會將加強跟蹤督導，確保《通知》中各項風險防控工作要求落到實處。對在風險防控工作中失責失當、出現重大風險的公司，保監會將追究公司「一把手」和相關人員的責任，做到有錯必糾、有責必問、有案必查；涉嫌犯罪的，堅決移送司法，依法嚴肅處理。

Ⅵ 問一大家，保險業需要風險評價嗎

需要的 不僅僅需要風險評價 還需要精算師
不然它的那些定價怎麼出來啊

Ⅶ 哪些屬於保險業風險

當前保險公司的風險，主要體現在四個方面：
一是傳統的風險。
二是激進經營的風險。
三是宏觀環境的影響，2016年宏觀經濟下行資本市場波動，造成了企財險、貨運險等領域的業務下滑，也加劇了行業的信用風險和市場風險。
四是隨著全球化、信息化和金融業綜合經營發展，保險公司與銀行、證券、基金等領域的交叉性有所增多，一些互聯網理財和B2B平台利用保險問題徵信，跨市場、跨區域、跨行業傳遞風險開始顯現。