理財師在收集客戶個人信息時

① 如何獲取理財客戶，本人有意從事理財師這個行業

可以到投三六零看看，學習基礎金融知識和概念先。有好的產品還可以發布在上面。認識同行。

② [什麼是金融理財]答案列表

它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。 金融理財具體過程可分為六個步驟： 1 建立與定位理財師與客戶的關系 金融理財師應該解釋並以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。 2 收集客戶金融信息，包括客戶理財目標 金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，並對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關信息收集完整。 3 分析評估客戶財務狀況 金融理財師應分析並評估客戶的狀況並就需要採取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務類型，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。 4 起草並提出金融理財建議及備選方案 金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便於客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。 5 實施實現目標的計劃方案 理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以教練的身份指導客戶完成整個理財過程，並在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。 6 監督方案的實行 理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。

③ 初級理財師的問題

理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

為什麼要學科學理財：

科學的理財要通過科學的流程來保證。一位理財規劃師要從收集客戶信息開始，從分析客戶的實際狀況入手，制定最適合的方案，並能夠預測效果，跟蹤調整，從而保證理財方案完美實現客戶的各項目標。

理財師的服務項目是：
資產管理
資產安全和保全管理方法， 5 ％的正收益底線，適合企業和個人大資金獲取穩定收益理財。無憂操作，點對點控管，面對面的溝通方法，快捷的信息通道，高度的靈活性，嚴格的保密性，封閉式的基金化運營模式，是企事業單位或投資大戶的財富樂園。

信託理財
證券投資理財方法，第3方信託公司發行信託計劃，信託公司管理費等額資金擔保，享受投資收益分成．

專戶理財
來自私募核心群的基金體系，有著詳盡的資金運作方案，具備攻城拔寨的領漲能力，波段收益分成，收益20%以內不分成，超過部分4之6，或按收益 3之7， 起點100 萬以上資金。

投資顧問
項目的市場評估報告 , 運作資金估計，可行性分析，運作方案，項目實施過程的財務顧問和監理。

④ 理財顧問如何收集客戶

這是個過程，主要是准客戶開拓的方法和方向的問題？
新人階段，可以考慮緣故與陌生拜訪
緣故比較容易溝通，但要注意溝通清楚，雖然是親戚朋友，也不能因為為了簽一單，隨便糊弄親戚朋友，推薦他們不適合或者只對自己有利的產品，以免你若不幹了或者他們出險了保險不賠的窘狀；
陌生拜訪，比較鍛煉人的抗挫折能力和膽量、開口說保險的能力，但費時費力，前期的老前輩都是從陌拜開始；
從業1-3年的建議從已經成交的老客戶或者公司下發的孤兒單客戶中進行轉介紹，當然這中間需要你不斷的與客戶保持良好的溝通與互動。
從業3年以上，也是轉介紹為主，其他渠道為輔
祝你成功

⑤ 如何做好一名優秀的理財師

一、理財師簡介。理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
二、理財師素質能力要求。理財師要求具備一些特定的素質和能力：
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

三、做一名好的理財師可以下幾方面著手：
首先，掌握理財的基本原理，並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識，但是這還不夠，關鍵是用客戶明白的話「說出來」。 通常客戶是心不在焉的，所以要用他們感興趣的方式表達出來，客戶也不是金融家，所以表達的語言要通俗易懂。 這個實際很不容易， 因為客戶不是能准確的講出自己的需求， 所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。
可以把這階段的訓練分為3步，一是聽明白客戶表達的意思，從一大堆話中找到真正的要點。 二是是表達清楚自己的想法，並讓客戶聽明白。最後是引導客戶說出自己的真正需求和標准， 客戶往往是明白自己的需求但是講不清，客戶經理不能憑借自己的主觀判斷來決定為客戶提供什麼。
其次，具備全面性專業知識，准確而專業地分析客戶的需要及問題。理財師是客戶的財務醫生，金融產品和財務策劃方案是解決客戶財務問題的良葯。 理財目標的實施是靠理財產品，作為理財師，必須熟悉市場常見的理財產品和投資方式。明白產品的優勢、劣勢、風險和迴避風險的技巧，並達到能夠指導客戶投資的目的。 金融的作用之一就是迴避實體經濟中的成本和風險，理財師就是要明確自己的客戶是什麼類型，應該給客戶推薦什麼產品並如何購買這些產品， 告訴客戶這些產品能為他帶來什麼收益和便利以及客戶所承擔的風險和成本又是多少，這是理財師工作的核心。
體現專業性的另一個方面是積極考證。理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級），通過不停的取得職業資格來體現專業的素養。
第三，理財師是幫助客戶實現一個對未來生活的美好希望，為其制定理財計劃是一種途經，是為達成生活的夢想。但與人一起處理他們的金錢，是需要高度技巧的。要做一個好的財務策劃者，不單在數字上要精於計算，還要擅於處理客戶的情緒和感受，具備與客戶交流的技巧。 這就需要第三項訓練——理財實戰訓練。 這不僅僅是談話、 送名片之類的禮儀，更重要的是一種關於人生和金錢的思想哲學。
建議理財師盡量去理解金錢在客戶生命中的意義，金錢代表權力、愛、地位及希望……這些都是最能觸動人心的東西。和客戶做金錢的生意，就必須先清楚了這些人類真正的慾望才能真正理解客戶。 與客戶交流時， 要表現的是真正的自我，真正的感情。所有人都具備識別他人情緒的本能，對於一個「化妝」 的情緒，人們會有潛意理財師要做的不是客戶的「乖乖仔」，重要的是客戶會被你的獨特氣質所吸引，進而信任你。這樣一開始理財師就會與客戶建立互信的關系，這種關系是理財師工作的基礎。
希望能夠幫助到您。

⑥ 作為理財師，如何更快取得新客戶的信任

跟客戶見面

⑦ 理財師的職業要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"，這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守。客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

⑧ 成為理財師需要哪些條件呢

看門狗財富為您解答：

獨立理財師，顧名思義，獨立於銀行、證券、統金融機構，向客戶提供全方位財富管理服務的第三方專業人員。

1、擁有足夠專業的財富管理能力

財富管理是指以客戶為中心，完美設計出一套全面的財務規劃，向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列金融服務，實現客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的理財財務需求，幫助客戶達到降低風險等措施、實現財富增值的目的。
財富管理范圍包括 : 現金儲蓄和管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資等組合管理、退休計劃及遺產安排。

獨立理財師通過財富管理服務，能夠獲得的收入包括金融機構可能提供的傭金與可能向客戶收取的咨詢費。但是傭金與咨詢費、管理費等的「可能」兩個字就說明了這個費用的不穩定性因素，或者叫做「不可持續性」。這個費用的高低，與獨立理財師財富管理能力與服務能力的大小是成正比的。試想，如果一個獨立理財師財富管理的能力，水平一般、不夠專業、財富的價值保值增值效果完全沒有體現出來，別的高凈值客戶怎麼可能放心把財富託付給他來打理呢?

綜上只有擁有足夠專業的財富管理能力，對於獨立理財師來說，是第一至關因素。

2、擁有自己固定的高凈值客戶群體

職業化的理財師主要扎堆在銀行(四大國有，城商行)、財富機構(諾亞、恆天、好買)、資產機構(保險、券商、基金公司)，包括新興的一些互聯網金融機構(宜信、陸金所)等。

他們在長期服務的過程中，形成了自己數量和質量都達到一定規模的高凈值客戶，假如他們表現的足夠專業、服務更加全面和人性化，這些客戶就會便成為他們的固定客戶，流失率極低。這就是我們平時所說的「客戶的粘性」。沒有客戶，自己的專業能力再強，也毫無用武之地。有了客戶，專業能力不強，客戶又將會流失。當然如果你的專業能力夠強，一旦得到了這些客戶，不僅僅能夠長期留下他們，而且他們還會給你帶來更多的客戶。

獨立理財師獨立出來之前，先思考下，我有足夠多的信賴我的客戶嗎?他們帶給我的收入，是否能夠覆蓋我獨立運作的成本?當然，當獨立運作之後，假如你的品牌形象樹立的足夠好，財富管理能力也足夠強，團隊的客戶開拓能力還可以的話，這些客戶會源源不斷的到你這里來。

3、擁有一個全面的運營團隊

前面已經提到了，獨立理財師的「獨立」意味著要脫離機構，也意味著對理財師品牌保護和資源支持的脫離。

⑨ 個人理財師應具備的知道結構和素質.

服務客戶前，理財師需要明白的四件事

金融行業的快速發展，越來越多的人開始有了理財觀念，因此，找到一位靠譜的理財師成為大部分人做好財富管理的關鍵。那麼什麼樣的理財師才算的上是一位靠譜的理財師呢？作為理財師，你又該為客戶做些什麼呢？

為客戶找到理財目的

雖說很多人來找理財師是因為具備了一定的理財觀念，但也有一部分人純粹是跟風行為，看別人買他也買，並不清楚自己是為了啥而買。

所以，理財師能為客戶做的第一件事就是幫客戶找到自己理財的目的，通過詢問其家庭情況、資產情況和真實訴求，了解客戶買理財產品是為了實現資產保值還是增加資產收益，只有弄清楚理財目的，理財師才能幫助客戶「對症下葯」。

制定合適的理財方案

在弄清客戶的家庭情況、資產情況以及客觀訴求之後，接下來，理財師要做的就是如何幫助客戶實現他們的理財目的，即制定合理的理財方案。

在這一過程中，我們需要聽取客戶的建議和訴求，但是理財師應該起到主導作用，畢竟大部分客戶對於金融理財不夠了解，他們所做出的的決定相對理財師而言還是比較片面的，所以在制定理財方案時，客戶提出的建議或問題，理財師可以酌情採用，最關鍵的還是結合自己的專業技能和客戶訴求去制定契合客戶需求的理財方案。

篩選適合的理財產品

作為一名專業的理財師，對銀行、證券、保險、基金等多領域的理財產品肯定是非常清楚的，所以，在明確好客戶的理財目的和理財方案之後，理財師就應該著重考慮為客戶選擇哪一類的理財產品了。值得注意的，理財師在為客戶匹配理財產品時，最先考慮的一定是客戶需求和客戶利益，而不能為了完成業績去向客戶推薦並不合適的產品。在這其中，專業的理財師必須要從公正、客觀的角度幫客戶做好產品篩選，最大化的實現自己作為理財師的人生價值。

定期、及時調整理財計劃

金融市場一直都是復雜多變的，因此，我們的理財方案也應該始終緊跟市場變化。所以，作為一名靠譜的理財師，除了要及時同步市場動態和行業信息給客戶之外，還應該根據市場情況的變化和客戶自身的變化，適時地調整理財計劃，避免出現沒有跟上市場腳步，造成資產損失的情況。

成為一名優秀的理財師從來不是一件簡單的事情，它需要理財師們始終保持學習的心態去面對市場和客戶帶來的變化，只有明白自己能為客戶做什麼，才能有針對性的去不斷提高自己，成為客戶理財路上的好夥伴。

配圖來源：Pexels

⑩ 理財師如何維護自己的客戶

可以通過億潮智投的客戶管理系統