Ⅰ 如何區別風險承受能力和風險承受態度
1、選擇基金應先了解自己的投資屬性與風險容忍度
基金並不保證絕對收益，有一定的風險存在，因此對投資人而言，了解自己是正確投資的第一步，最重要的是能依自己的理財需求 如為建立購房基金、設立子女教育基金，為儲蓄退休基金 ，投資時間長短及風險承擔能力，正確認識自己的投資屬性及風險承擔程度，才知道什麼樣的基金最適合自己。
1）確定風險容忍程度
投資人對風險承擔程度隨年齡、個性及不同社會階層而不同。對年輕一族來說，由於來日方長，可接受的風險較高，而即將退休或已經退休的人士，則對資金的穩健來源較為看重，因此可承受的風險較低。
2）確定資金運用時間及數額
如果可供運用的時間比較短，再冒險的投資人也不該投入到過度高風險的基金上，同時也要衡量自己的收入情況，手中握有的資金越多，能夠承擔的風險就越大。
3）確定對未來收益的期望
如果希望投資的收益較為固定，就適於選擇債券型基金，若是偏好較高的利潤，可以選擇較積極的股票型基金。
投資者要根據自己的年齡、收入情況、財產狀況與負擔、時間與精力、投資收益的目標與年限、自己的風險承受能力等來決定自己投入基金的金額。
從我國對投資者的調查結果來看，70％以上的被調查者表現出了對投資風格穩健、具有較低風險的基金品種的偏好。
2、選擇基金應了解該基金的經營團隊素質
經營團隊的素質，才是選股投資的最高標准。基金的宗旨應該是服務於機構和個人投資者，而不是為基金公司的所有者創造價值，共同基金必須由最誠實的人以最有效、最經濟的方式進行管理。考察基金管理團隊的素質，應注意以下四個因素：一是洞察力，主要指把握機會的能力。二是遠見。三是使命感。既然基金持有人把他們未來的財富託付給基金管理人，那麼他的使命和惟一目標就是如何更好地為基金持有人服務。四是熱誠。熱誠能把人們的潛能轉化為動力。
根據各個基金管理公司的背景、投資理念、內部制度、市場形象、旗下基金的歷史業績以及公司的員工素質、客戶服務等情況，綜合分析來選擇一家值得自己信賴和符合自己投資風格的基金管理公司。可根據各個基金的投資目標、投資策略、基金經理背景、交易規則、費率結構、限制條件等情況，結合自己的投資收益期望、風險愛好程度等來選擇一家基金
Ⅱ 如何根據自身的風險承受能力選擇基金
根據投資對象的不同，證券投資基金可分為：股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等。從投資風險角度看，幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。投資者應該根據自身風險的承受能力來選擇基金。
其中股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最小，債券基金的風險居中。
一般而言，能承受較高風險的投資者可採用較積極的投資組合，投資組合中可以選擇較高的比例投資風險偏高的資產，如股票型基金；風險承受能力較低的投資人在投資組合重應以風險較低、風格穩健的資產為主，如債券型基金和貨幣型基金等。
Ⅲ 如何對基金產品的風險等級和投資人風險承受能力進行匹配
你好，這是基金公司管理層應該做的事情，
普通投資者只要學會如何查詢一隻基金的過往業績，基金經理曾經的操盤歷史即可。
Ⅳ 為什麼在網上買基金有提示超過風險承受能力
從今天7月1日開始，對投資者實施分級准入限制，並將基金產品或服務劃分風險等級（R1~R5），要求前兩者需遵從適當性匹配原則。
風險測評將決定你只能買什麼基金，新指引中，將普通投資者由低到高至少分為C1(含風險承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5五種類型。其次，基金產品或服務的風險等級也由低到高劃分出R1、R2、R3、R4、R5五個等級。
R1（低風險）：「包括但不限於國債、債券質押式逆回購業務、債券質押式報價回購業務、貨幣型產品、銀行保本型理財產品及相關服務」，這么理下來，C1~C5基民可投資的就是——貨幣市場基金、短期理財債券型基金。
R2（中等偏低風險）：「包括但不限於地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級別的信用債及相關服務；國債、債券質押式逆回購業務、債券質押式報價回購業務、貨幣型產品、銀行保本型理財產品及相關服務」，限C2~C5基民可投的就是——普通債券基金。
R3（中風險）：「包括但不限於A股股票、B股股票、AA級別信用債、創新層掛牌公司股票、股票期權備兌開倉業務、股票期權保護性認沽開倉業務及相關服務；包括但不限於地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級別的信用債及相關服務；包括但不限於國債、債券質押式逆回購業務、債券質押式報價回購業務、貨幣型產品、銀行保本型理財產品及相關服」，限C3~C5基民可投的就是——股票基金、混合基金、可轉債基金、分級基金A份額。
R4（中等偏高風險）：「包括但不限於退市整理期股票、港股通股票（包括滬港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票質押式回購（融入方）、約定購回式證券交易（融入方）風險警示股票、AA-級別信用債、基礎層掛牌公司股票、個股期權買入開倉業務、股票期權保證金賣出開倉業務、權證、融資融券業務及相關服務」，限C4~C5基民可投的就是——債券基金分級B份額。
R5（高風險）：「包括但不限於復雜的結構化產品、AA-以下級別信用債、場外衍生產品及相關服務。覆蓋「高風險、中高風險、中風險、中低風險和低風險」的所有投資產品或服務」，限C5基民可投的就是——可轉債券基金分級B份額、股票分級基金B份額、大宗商品基金、私募股權基金、私募創投基金。
如果一定要「跨越」自己的測評等級購買基金，也不是說完全不行，但流程比較復雜。
目前各大基金官網購買渠道可重新做風險投資問卷，如果風險等級匹配購買的基金產品則不會彈出風險提示，如果超時風險問卷等級，則會提示是否繼續購買，目前都是在試行階段，風險等級高於問卷調查也可購買，只要看好基金屬性，看好未來上漲的基金都可買入！
Ⅳ 投資風險承受能力測試重要嗎不測行不行
風險承受能力測試是一組專業的便於投資者了解自己的測試題，即投資者在「做題」後即可獲知自己的風險承受能力。
風險承受能力測試是投資者認識自己的起點。
風險承受能力是指一個人有足夠能力承擔的風險，也就是能承受多大的投資損失而不至於影響其正常生活。在進行投資決策時，風險承受能力與風險偏好是最重要的兩項參考指標。然而在實際生活中，這兩個指標常常會「打架」——比如具有低風險承受能力的人卻偏向購買能獲得更高收益的股票型基金。從理論上說，風險承受能力是投資人的客觀條件，並不為投資人的主觀意志轉移，而風險偏好則是投資人的主觀態度。因此前者比後者更基礎也更重要。在進行投資決策時，投資人理應優先考慮自己的風險承受能力而不是風險偏好。可在實際生活中，大部分老百姓由於缺乏專業理財知識，往往只關注自己的風險偏好(喜歡買什麼)，而忽視了自己的風險承受能力(適合買什麼)。因此，投資人在投資前做風險承受能力測試是很有必要的，基金銷售機構也需在客戶購買前要求客戶進行測試，在客戶投資超過個人風險承受力的產品時進行提醒。
Ⅵ 私募基金風險承受能力調查問卷機構版必須也要用五個評級嗎
鑒於中國證監會及中國基金業協會的對於私募基金的監管要求，募集機構應當在向投資者推介私募基金之前採取問卷調查等方式履行特定對象調查程序，以保護私募基金投資者的合法權益，進一步規范私募基金的募集市場。
Ⅶ 基金銷售機構一顆採用哪些方式對基金投資人的風險承受能力進行調查
通過調查表對投資者的投資知識，投資經歷，風險承受能力，家庭經濟機構和負債情況等進行綜合評比判斷，得出客戶類型以推薦適合的基金類型。