公募基金排查信用風險

① 公募基金的風險有哪些 投資時注意這兩點

開放式基金有虧損本金的風險，投資時要分散投資。

② 當前我國公募基金存在的問題有哪些

公募基金由於流動性風險高，投資品種受局限，基金產品缺乏創新。一方面，基金業的高速發展及政策面的放寬鼓勵了基金產品的創新，各基金公司競相推出新產品以吸引投資者注意，從銷售情況看，投資者對於基金創新的認同也明顯高於缺乏創新的基金產品；
另一方面，由於諸如社保基金等機構投資者以及個人投資者對於安全性和風險性的要求，低風險產品受到了普遍青睞，促使基金公司注重了對於保本基金、貨幣市場基金等類產品的開發。但是相對於國外成熟的基金市場，中國的基金市場仍存在著基金持股雷同、新募基金的特色不夠鮮明、品種不夠豐富等問題。

③ 公募基金存在哪些問題這些問題產生的原因有哪些產生根源是什麼

問題：

公募基金由於流動性風險高，投資品種受局限，基金產品缺乏創新。近兩年基金市場上在多元化方向發展上已經做出了大膽的探索。

一方面，基金業的高速發展及政策面的放寬鼓勵了基金產品的創新，各基金公司競相推出新產品以吸引投資者注意，從銷售情況看，投資者對於基金創新的認同也明顯高於缺乏創新的基金產品；

另一方面，由於諸如社保基金等機構投資者以及個人投資者對於安全性和風險性的要求，低風險產品受到了普遍青睞，促使基金公司注重了對於保本基金、貨幣市場基金等類產品的開發。但是相對於國外成熟的基金市場，中國的基金市場仍存在著基金持股雷同、新募基金的特色不夠鮮明、品種不夠豐富等問題。

④ 有沒有推薦的公募基金風險管理研究書籍

講公募基金風險管理的書不多。看了題主的資料和學歷背景，建議先從FRM的知識體系入手，了解關於金融行業風險管理的大致框架，再詳細了解我國監管部門（銀監會、央行等）的各項規定。有一本《基金的風險管理：基於歐盟基金監管體系的思考》，的講得是監管政策，可做了解。

⑤ 購買私募基金，公募基金存在哪些風險

【私募基金風險】
私募基金風險具有普遍性，相對於公募基金而言，風險較大，收益也較為豐厚。
1、法律和政策風險
對於國內私募基金而言，目前存在的最主要問題是缺乏法律依據和政策支持，使其處於法律和政策的邊緣地帶。由於私募基金的法律地位得不到承認，其經營活動一直游離於法律和政策監管之外，一旦發生違約行為，不論基金管理者還是投資者都得不到法律的保護，因而面臨很大的法律和政策風險，並且基金規模越大，這種法律和政策風險就越高。
2、道德風險
私募基金的組織結構是一種典型的「委託代理機制」，有限合夥人將資金交給一般合夥人負責經營，只對資金的使用作出一般性的規定，通常並不幹預基金經理的具體運營。而私募基金經理的收益除了固定的管理費之外，還有業績提成費用。如果基金經理濫用自己的職權去追求更多的個人利益，就會使基金持有人的資產承受更大的風險。所以即使私募基金有較為優越的激勵安排，但代理人的道德風險仍然存在。
3、操作風險
私募基金的投資策略具有隱蔽性，國際上一般對私募基金的信息披露沒有嚴格的限制，這就會造成嚴重的信息不對稱，不利於對基金持有人利益的保護。在沒有外在約束機制的情況下，私募基金追逐利益的投機本性，可能會讓它們為了獲取巨額的利潤，與上市公司串謀，進行內幕交易、操縱股價等違法行為。這些操作風險都會給投資人和市場帶來很大的危害。
4、流動性風險
私募基金一般都具有很長的鎖定期，在這期間資金不準撤出，以此來保證基金運作的持續性和穩定性，對基金經理的投資策略不造成影響。私募基金不能上市交易，因此風險不能隨時轉移，持有人只有等待持有期滿才能變現，基金持有人可能在基金封閉期內，會因為資金難以變現而發生債務危機甚至破產。

【公募基金風險】
公募基金與私募基金相比，風險較低，但是風險依舊存在，且不同的公募基金類型所面臨的風險也不一樣。下面就以公募基金的不同類型來判定風險。
公募基金的風險等級如下：
① 低風險（1級）：貨幣市場基金；
② 中等偏低風險 (2級)：債券型基金+債券型QDII基金；
③ 中風險 (3級)：股票型基金+混合型基金+股票型QDII基金+混合型QDII基金；
④ 中等偏高風險(4級)：商品類基金、商品類QDII基金等流動性相對好的另類投資基金；
⑤ 高風險 (5級)：定增類基金2、非上市股權投資基金3等流動性相對差的另類投資基金。
不同的公募基金類型面臨不同的風險：
1、股票基金
股票基金是指以股票為主要投資對象的投資基金，持有的股票資產占基金資產的至少80%以上，與投資者直接投資於股票市場相比，股票基金具有組合投資、分散風險、追求長期資本增值的特點， 比較適合沒有股票投資經驗，但願意分享股票收益的長期投資者，和追求高收益的積極型投資者。
2、混合型基金
混合型基金是指投資於股票、債券以及貨幣市場工具的基金。另外，根據股票、債券投資比例以及投資策略的不同，混合型基金又分為偏股型基金、偏債型基金、配置型基金等多種類型。混合型基 金既然是屬於股票型基金、貨幣型基金和債券型基金的綜合體，這也就決定了其風險和收益介於三者之間，即風險及收益低於股票型基金，高於債券型和貨幣型基金，是一種風險及收益比較適中的 理財產品。
3、債券型基金
債券型基金是指債券資產投資占基金資產80%以上的基金。因此，債券型基金的波動性通常要小於股票型、混合型基金，可以說它是一種風險與收益水平適中的投資理財工具，適合風險偏好適中、 追求資產穩健增值以及有優化投資組合、降低整體風險願望的投資者。
4、貨幣市場基金
以余額寶為代表的貨幣市場基金，投資於流動性較好的現金和銀行存款，貨幣基金收益率一般要高於銀行一年期定期存款，適合於厭惡風險、對資產安全性和流動性要求較高的投資者進行短期投資 。因為具備申贖便捷、到賬時間短、交易費用低廉的特點，貨幣市場基金在一定程度上可以代替活期存款。
公募基金的特點是：四權分立，信息透明，風險分擔，因此造就了公募基金較為穩定的收益狀態。雖然共募基金一直存在流動性風險高，投資品種受局限，基金產品缺乏創意等問題，但是風險基本穩定。

⑥ 公募基金和私募基金的風險哪個大

⑦ 私募和公募基金在投資理念,機制,風險承擔上有哪些區別

公募基金是面對普通投資者，門檻比較低。但是，私募基金甚至不能公開宣傳，只是針對特定的投資者，參與的門檻比較高。

就業績來說，公募基金水平不行還是可以安穩收管理費，因為太多投資者了。但是，私募基金都是要求比較高，不然在行業內也活不下去。就算不用你賠錢，但也沒有人找你了。

⑧ 公募基金存在哪些問題

公募基金由於流動性風險高，投資品種受局限，基金產品缺乏創新。近兩年基金市場上在多元化方向發展上已經做出了大膽地探索。
一方面，基金業的高速發展及政策面的放寬鼓勵了基金產品的創新，各基金公司競相推出新產品以吸引投資者注意，從銷售情況看，投資者對於基金創新的認同也明顯高於缺乏創新的基金產品
另一方面，由於諸如社保基金等機構投資者以及個人投資者對於安全性和風險性的要求，低風險產品受到了普遍青睞，促使基金公司注重了對於保本基金、貨幣市場基金等類產品的開發。但是相對於國外成熟的基金市場，中國的基金市場仍存在著基金持股雷同、新募基金的特色不夠鮮明、品種不夠豐富等問題。

⑨ 急！公募基金的 指標 有哪些據說有20—40個，求專業人士解答

貝塔系數"是一個統計學上的概念,是一個在＋1至-1之間的數值,它所反映的是某一投資對象相對於大盤的表現情況。其絕對值越大,顯示其收益變化幅度相對於大盤的變化幅度越大；絕對值越小,顯示其變化幅度相對於大盤越小。如果是負值,則顯示其變化的方向與大盤的變化方向相反:大盤漲的時候它跌,大盤跌的時候它漲。由於我們投資於投資基金的目的是為了取得專家理財的服務,以取得優於被動投資於大盤的表現情況,因此這一指標可以作為考察基金管理人降低投資波動性風險的能力。

夏普比率就是一個可以同時對收益與風險加以綜合考慮的指標。夏普比率又被稱為夏普指數，由諾貝爾獎獲得者威廉·夏普於1966年最早提出，目前已成為國際上用以衡量基金績效表現的最為常用的一個標准化指標。

特雷諾指數用Tp表示，是每單位風險獲得的風險溢價，是投資者判斷某一基金管理者在管理基金過程中所冒風險是否有利於投資者的判斷指標。特雷諾指數越大，單位風險溢價越高，開放式基金的績效越好，基金管理者在管理的過程中所冒風險有利於投資者獲利。相反特雷諾指數越小，單位風險溢價越低，開放式基金的績效越差，基金管理者在管理的過程中所冒風險不有利於投資者獲利。

簡森業績指數法。1968年美國經濟學家簡森系統地提出如何根據CAPM模型所決定的期望收益作為基準收益率評價共同基金業績的方法，計算公式如下：

J=Rp―{Rf+βp（Rm―Rf）}

其中：J表示超額收益，被簡稱為簡森業績指數；Rm表示評價期內市場的平均回報率；Rm-Rf表示評價期內市場風險的補償。當J值為正時，表明被評價基金與市場相比較有優越表現；當J值為負時，表明被評價基金的表現與市場相比較整體表現差。根據J值的大小，我們也可以對不同基金進行業績排序。