個人儲蓄賬戶超過多小被監控

❶ 個人賬戶轉賬金額多少會被監控

目前政策是河北，深圳等試點地區個人帳戶轉賬超過兩萬以上就會被監控。
全國是個人帳戶轉賬超過十萬以上會被監控。

❷ 個人銀行卡短期內頻繁收款數額過大，會被銀行監控嗎

關於你詢問的這個問題，我可以非常肯定的告訴你，這樣子肯定會被調查。只要你的銀行卡突然出現過大的金額流水就肯定會被銀行的反洗黑錢部門風控，銀行可能會先凍結你的銀行卡，讓公安部門展開調查，如果你這邊無法證明你這些資金的收入情況無法提供有用的證明可能你會有牢獄之災。
個人建議如果你是什麼也不知道，突然銀行卡出現這么多的轉賬記錄的話，我希望你直接去報警，讓警察叔叔幫你去調查以免自己突然就犯法了都不知道，還有一點，要提醒一下各位千萬不要把銀行卡借給朋友，或者去幫朋友走賬，因為有可能你在不知情的情況下就成幫凶了，幫凶也是需要付法律責任的。以上就是我對這件事情的看法與理解，如果各位還有更好的看法與見解，歡迎各位在下方評論，我們一起相互探討。

❸ 個人銀行帳戶每天進出流水帳超過10萬會被查嗎

只要轉賬往來賬戶不涉嫌違法犯罪被監控，一月300萬的流水，對銀行來說太小了。

❹ 銀行卡流水達到多少會被監控

當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取。國家為了防止客戶利用賬戶進行洗錢活動，規定了對頻繁的、大額現金存款進行監控。

❺ 個人銀行卡短期內頻繁收款數額過大，會不會被銀行監控

隨著時代的不斷發展，人們對於自己銀行卡的使用要求也是越來越高，如果個人銀行卡內短期頻繁，收款額度過大的話，一定會被銀行監控的，因為我們國家有相應的法律條款，在反洗錢法中規定單次向銀行存取款金額，如果超過50萬的，且10日內存取款金額超過100萬的，該賬戶可由銀行監管並由銀行審批進行調查。

如果銀行卡裡面本身就是自己的錢的話，可能只會有電話來調查，我們只要在電話裡面說明我們的錢款來相去游，就可以很好的解決這件事了，希望每個人都能夠對這件事有一個了解。其實作為普通人的我們來說，並不需要去糾結這個問題，因為我們都知道很多人一輩子都攢不了100萬現金，希望每個人都能夠在日常生活中好好學習，努力工作，去賺更多的錢。

❻ 個人銀行卡一天分多筆進賬超過百萬被查嗎

銀行賬號每天或一天大筆或多次進賬戶數額大銀行肯定監控，要是公司的銀行流水是沒有事的，個人的有可能涉嫌違法犯罪

❼ 一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查

會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。

4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。

(7)個人儲蓄賬戶超過多小被監控擴展閱讀：

反洗錢監督管理

一、第九條 國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

二、第十條國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

三、第十一條國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

四、第十二條海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

參考資料來源：網路-反洗錢法