㈠ 個人理財報告怎麼寫
個人理財還要報告？誰要？……
如果非要寫，可以具體為一年的理財報告。
可以按照理財年月的先後順序，按照日期，把理財產品的名稱、購買時限、利率、利息，一並做出表格展示。
然後，可以按照表格，把其它日期所購買的理財產品，按照表格做出歸納。
最後，年終總結，可以做個累加。把理財投入總金額累加、把所得利息進行累加。這樣就可以看出一年中你的理財總投入和總收益了……
㈡ 個人理財狀況目標及分析
呵呵，理財目標是要你自己提出，給專家的
收入、支出都列的很清楚
但是，你的年紀、近幾年要用錢的地方、家裡是否有負擔，都沒有說明，這些也是理財規劃的重點，請補充說明
㈢ 理財規劃財務分析
一，家庭沒有負債，相對來說是比較穩定的。存款有20萬，這也是家庭僅有的流動現金。建議把存款拿出15-18萬做定期存款。（最好用網銀，因為比較方便，在銀行定期存款太麻煩，還得小心裏面的人拉你做理財，保險等。個人用網銀很方便的，要注意網銀卡要專款專用，與自己日常用的銀行卡分開）定期存款相對來說收益高些。同時，如急需可隨時取現。別相信什麼網貸，余額寶等，不放心。剩下的做日常流動資金。
二，房產是固定性資產，流動差，變現差。
三，基金是投資性產品。建議在取得收益後賣出，本人不太相信這些東西。把自己的錢拿給別人去使用，我不放心。呵呵。
四，家庭收入來源單一。全年6萬元收入，支出近4萬。剩餘2萬這樣。。在收入單一的情況下，建議工資每月按照20%-40%用於定期存款中的零存整取，剩下的用於日常開支。這也是強制性的存款，為積累資金打下基礎。
五，如果自己不會股票投資的話，建議學習下。用小資金撬動大收益還是很可取的。比如拿出1萬元投資股票，做長期潛伏，3年或5年後，收益是不錯的，前提是這個股票基本面很好。
最後，還是要增加收入來源。開小吃店，或自己做點小買賣，增加收入。同時，節約也是很必要的。這也符合社會生活。節約是美德。一些可有可沒有的東西，暫時可以不考慮。在家庭總流動資金22萬的背景下，還是少做投資，慢慢積累資金才是主要的。定期存款是不錯的選擇。
㈣ 個人理財規劃報告要從哪幾個方面入手
理財的根本目的是開源節流。所以理財報告就從支出和投資倆方面著手。
1、支出：根據分類、項目、時間進行合理規劃；
2、投資：投資有很多類型，建議你結合周期、風險、收益以及你個人的長遠規劃進行各種不同的投資組合。比如個人短期資金保值投資，長期性住房投資，孩子教育投資，養老投資等等。
㈤ 求一份理財規劃報告
最後公布一段話:
昨天在外地學習也見一個拆分盤的高手團隊領導人，非常智慧在互聯網賺到了大錢，也交流到了雷達理財，我從2016年參與雷達推廣，也分享了我對雷達的理解和看法，巴菲特的投資名言：「人生就像滾雪球，重要的是找到很濕的雪和很長的坡。」
巴菲特取勝重要的因素是復利。
幣市沒有「神」，你一定要想辦法找到「很濕的雪」和「很長的坡」，並日復一日、年復一年地堅持從中「滾雪球」，無論牛市還是熊市。
只有在足夠濕的雪，足夠長的坡中，不斷滾雪球，才能持續長久地取得巨大的財富！
——雷達幣發行期20年，現在參與僅有16年，可以滾雪球至2034年。
㈥ 個人理財總結極調研報告
銀行個人理財中心建設可行性報告
國內銀行個人理財業務發展及趨勢
銀行個人理財業務是指商業銀行以自然人為服務對象，利用其網點、技術、人才、信息、資金等方面的優勢，運用各種理財工具，以幫助個人客戶達成生活目標或投資目標而提供的綜合理財服務。個人理財業務的發展過程充分體現了商業銀行研究並不斷挖掘市場需求，度身定製理財產品與方案，不斷滿足、引導、培養特定客戶群體需求的功能，在此基礎上建立起銀行與客戶之間的相互信賴關系，個人理財還更多地體現銀行服務差異性、價值性的特質，具有為個人優質客戶提供整體服務和附加服務的功能。發展個人理財業務，體現了商業銀行「以客戶為中心」的經營理念。
商業銀行自二十世紀 70年代以來，在金融創新浪潮的沖擊下，個人理財業務獲得了快速發展。在過去的幾年裡，美國銀行業個人理財業務每年的平均利潤率已高達 35%，年平均盈利增長率 12%-15%。比如，花旗銀行自 20世紀 90年代以來業務總收入的 40%來自個人理財業務。從發達國家銀行個人理財業務的發展趨勢看，個人理財業務以其批量大、風險低、業務范圍廣、經營收益穩定等優勢，在商業銀行業務發展中占據重要位置。
長期以來，我國銀行對個人的金融理財服務僅僅局限於儲蓄、代收代付等簡單的業務。隨著個人財富的增長和金融市場的發展，個人理財業務在 90年代開始出現。
㈦ 個人理財案件分析：為張先生制定理財計劃（包括：一，家庭財務狀況分析 二，理財目標分析三，家庭理財建議
【目前狀況】
一家三口，有16周歲孩子讀高一。家庭月收入188000元，太太有保險，張先生沒有保險。現有存款35萬元，基金60000元，自有住房60平，現價72萬元。
【理財目標】
1.給孩子准備教育基金。
2.一人有社保，但沒有商業保險。
3.換套100平左右的房子。
【理財分析】
家庭正處在財產積累期，這一時期是家庭收入穩定期。從家庭資產負債上可看出，家庭月收入除去開支有不少結余。
從現在起，每月必須將收入的一定比例用於強制儲蓄，同時養成良好的儲蓄習慣。合理運用結余資本則是第二步，將每個月的結余資金投資於貨幣型基金，貨幣型基金投資風險低，但是通常情況下，收益高於銀行零存整取的利息率收益。
拿出年收入10%買商業險
由於一人有社保，沒購買其它保險，保障程度低。應購買商業保險增加風險保障，可防範未來的家庭風險。運用保險「雙十原則」，即用年收入的10%購買10倍保額的保險。
根據這項原則，每年可追加18000元保費，即每月1500元保費，通過購買保險組合，如主險年金險，附加意外險、意外重大疾病險等，這樣保費相對劃算，同時也可以滿足家庭保障需求。
為孩子購買返還型教育險或基金定投
目前國內一般高中的教育金開支在每年3000元至5000元。大學教育是教育投資的大項。如果是公立大學本科，一般每年的學費大致在5000元至6000元，另外算上生活費等其他費用，教育金開銷至少在每年2萬元。
按照讀到碩士來算，保守預計3年後至讀完碩士每年開支需要30000元。（參照6%的通貨膨脹率，不考慮收入成長率）。根據目前家庭實際情況，現在如果每年能夠拿出20000元，來提前准備小孩教育金的話，可通過提前為孩子購買一份返還型教育險，或實行基金定投，即每月定投1700元進行合理安排。按照投資收益率6%（保守估計，跑贏通脹）計算，大概3年後可以提供的教育金為6萬元，孩子讀大學期間堅持定投准備以後的教育金。
10年後，換新房，費用控制在150萬元以內，按照投資收益率6%（保守估計，跑贏通脹及房價增長率），到時現有住房可折價稱房款60%，故到時需另有60萬左右的購房款，現在每月需投資3600元。假如到時不賣掉現有住房，另外買套100平的住房，那應每月投資10000元。
綜上所述，要實現所有理財規劃，每月堅持定存或定投6800元（如十年後另購房需投13200元），方能完成理財目標。