① 個人理財顧問發展前景如何
每個行業發展都是很不錯的,只要自己肯努力。
做個人理財顧問需要的條件:
1.專業:
財務或金融相關專業,具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
2.技能要求:
英語熟練
3.經驗要求:
有證券、保險、銀行從業經驗。
4.職業素養:
需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。
個人理財顧問需要的素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母",理財規劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外,保守客戶的個人秘密也是重要的一方面,理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財顧問,應嚴守機密。1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶進行理財規劃的同時,或多或少都有推銷產品目的,這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點,不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司",這些理財公司的獨立性較強,不依附於某些金融機構,他們是從客戶的角度出發,幫助客戶選擇投資產品,實現客戶的理財目標。
理財顧問主要工作內容:
與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,掌握客戶的理財目標和需求,為客戶提供理財建議;
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目,對客戶財務收支狀況進行分析,判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案,給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見,對方案的實施結果進行分析,並撰寫報告
② 個人理財投資工作室的營業執照怎麼辦"
個人理財投資工作室目前在國內沒有專門的資質和執照,一般是以投資咨詢公司或財務咨詢公司的形式存在,大多數理財工作室沒有注冊公司主體,只是以個人的投資建議為客戶提供咨詢。③ 個人可以開辦理財工作室嗎
只要具備相關資質就可以。理財工作室是專業理財師設立的為客戶提供理財規劃服務的小型精品機構。在理財工作室中,可以與專業的理財規劃師交流,從而獲得投資、保險、稅收養老、財產分配與傳承等方面的專業指導建議,以及綜合的財產規劃報告。④ 如何注冊個人理財工作室
這個和開辦公司一樣去工商局注冊,進行相關步驟的操作。⑤ 在北京成立個人理財工作室要什麼手續最好是有經驗的回答。有工作室的談下現狀及前景。謝謝。
目前國內沒有專門的執照,成立個人理財工作室需要通過工商登記注冊一個公司主體,一般是投資咨詢公司或財務咨詢公司的抬頭,為客戶提供的是咨詢服務。⑥ 如何在三線城市成立和經營一個個人理財工作室
如果要開個人的理財工作室,應該有可靠的平台支持和相對較廣的產品線。風控這一塊也是關鍵,但國內也沒有明確規定理財工作室需要具備什麼樣的資質,一般來說提供咨詢服務只需要申請營業執照就行了。⑦ 如何開理財工作室具體需要辦理哪些手續業務開展需要哪些資質
目前國內沒有專門的執照,成立個人理財工作室需要通過工商登記注冊一個公司主體,一般是投資咨詢公司或財務咨詢公司的抬頭,為客戶提供的是咨詢服務。⑧ 辦理個人理財工作室需要哪些條件
首先公司要有這方面資質的人才,才可以去工商注冊。其次,對理財有一定的興趣和了解,主要是針對各種理財方式的客戶進行介紹,增加投資者的資金投入;後期可以做理財規劃者,可以自己開工作室,或擔任理財專家。⑨ 如何開一家個人理財工作室要注意什麼
首先公司要有這方面資質的人才,才可以去工商注冊。其次,要具備理財資質。