① 個人理財案例分析,請幫我解答,感激不盡
還要理財規劃報告, 這點兒分也太少了吧。
② 誰有個人理財 理論,實務與案例的復習題答案
案例
③ 個人理財第一學期案例分析1為楊女士及其家庭制訂一份理財方案2為張先生制定一份理財計劃的答案
對於家庭收入月均在4000元以上的高收入家庭而言,由於這類家庭抗風險能力較強,可以選擇長線投資,比如房產投資等可占總資產的50%。風險與收益永遠成正比,如果風險投資比較得當,收益是相當可觀的。
另外,在投資開放式基金時,也可將股票型、債券型、混合型基金以及貨幣市場基金按4:3:2:1的比例分配,以增加資金的安全性。同時也要購買一定數量的保險產品,保證家庭生活的高質量。還應當考慮在守法的前提下,通過延遲收入、房產投資和購買保險等手段合理避稅。
(3)個人理財基礎案例和方法課後擴展閱讀:
理財規劃一般分為四個步驟:
第一步、回顧自己的資產狀況。包括存量資產和未來收入的預期,知道有多少財可以理,這是最基本的前提;
第二步、設定理財目標。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標;
第三步、弄清風險偏好是何種類型。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設,比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡,沒有考慮到父母、子女,沒有考慮到家庭責任,這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍;
第四步、進行戰略性的資產分配。在所有的資產里做資產分配,然後是投資品種、投資時機的選擇。理財規劃的核心就是資產和負債相匹配的過程。
④ 個人理財案例分析
1.家庭收入小張和老公是7000+2500=9500 一年就是9500X12=114000 加上小張年底8萬元分紅 114000+80000=194000 總收入 194000
開支:每月日常開支2500 一年就是2500X12=30000 還有1000的房貸 每年旅遊開支約5000元。父母5000元生活費 ,保費支出約9000元。 不算房貸開支。
2 家庭年純收益194000-35000-9000-5000=145000 資產 70萬的房子,10萬的存款, 欠銀行7萬的房貸。
建議1.把7萬的房貸提前還清,因為你有7萬的活期存款,你的存款利息低於房貸利率,這7萬就等於沒用而且還在縮水,除非你可以找到一個投資理財高於房貸,就用這7萬賺更多的錢,不然就是虧損。
2.你的2萬元國債投資,可持有或換其它靈活性的理財產品。還有3萬的定期,不知道什麼時候到期,現在有一款投資委託產品年收益在10%-15%起步5萬,低風險,可以考慮。明年寶寶出生一個月加1000的支出,加上儲備教育金,月支出在2000左右,寶寶出生每月多支出3000元。一年就是3000X12=36000
145000-36000=109000有寶寶後年收入,3年買車沒問題,10萬元購房款也沒問題,
看小張的收入支出計劃都可以實現緊缺的就是一個投資理財方案。
現在有的投資就是2萬的國債,現在的支出不用調動,就是分配你的收入了,
投資方向; 銀行低收益穩健理財,多咨詢銀行理財信息,多家銀行。年收益在5%-8%可適量買入。40%的資金。
信託 基金 委託投資理財低風險投資理財等年收益在10%左右。30%資金
期貨 現貨 黃金 外匯高風險高收益的投資理財產品年收益在20%-40%,10%-20%資金,
其它的資金可用於做流動應急儲備。
⑤ 個人理財的案例分析題
理財失誤的原因有投資期望收益過高,同時資金過於集中到單一的理財方式中。從而在投資失敗之後,對個人影響過高。
此案例對投資人來說,需要注意個人之後對資金的規劃問題。畢竟對於個人來說,生活中並不僅限於自己也有他人,從而需要合理的分配資金。
對於張先生的理財規劃,需要考慮其支出與收入總數大概在什麼范圍,其每年總支出在32400+20000+10000=62400。這是在不出意外的情況下,需要支出的費用。而其家庭每年的總收入則是96000+18000+3600=117600。按照收入與支出,可計算出每年剩餘資金有55200.從而對於其家庭來說來說,每月可剩餘資金有4600元左右。而其每月的剩餘資金可以按照一定比例進行投資、保險以及存儲。例如按照2:4:4的比例進行分配,20%的靈活使用資金,40%的保險,40%的投資。而同時資金的存儲達到2W元或者當地醫療大額額度後,即可不繼續積累,然後將資金分配到購買保險或投資中。
⑥ 個人理財案例分析題,急!!!希望能有人幫忙解答 十分感謝!!
您現在提供的是您個人的財務情況還是家庭的呢?如果一個完整而且足夠的保障設計是需要提供整個家庭的收入、支出與財務體系的;如果根據您現在提供的情況來看個人建議是:意外保障20萬(航空400萬,自駕車200萬,普通交通保障100萬),意外醫療2萬/年,補充住院醫療5萬/年,終身壽險保額50萬,重大疾病保額20萬;這樣的保障保費在1.4萬/年左右,是年收入的23%,雖然偏高一點,鑒於投保人沒借貸,而且有一定存款可以應付平時急需;至於擴大投資比重建議可以每月定投多點,畢竟保險是保障為主,您說投資的話額度小是在保險看不到什麼回報的,倒不如定投來的穩健,做好足夠的保障,其他靈活的資金可以自由調配到基金定投,不用積壓現金流;希望可以幫到您,謝謝!