❶ 急求一份人壽保險建議書
您好！制定保險方案，首先需明確該女士當前面臨的風險，依據您描述的情況，該女士面臨的風險主要來自於意外、意外醫療、重疾、醫療等方面，適合她的保險發難，應重點從這些方面進行保障，對於適宜的保障責任應重點。人身保險在線定製方案（http://activities.hzins.com/2013/goumaibaoxian/?id=hz6）
設計保險方案時，可以先考慮附加意外醫療保障責任的意外險，由於是銷售精英，所以應重點提高相應保額。另外，重疾、醫療等相應保障，可根據其實際身體健康狀況進行仔細分析，然後依據經濟能力進行仔細分析。
❷ 做為保險業務員，該為客戶提供哪些優質的服務而做為客戶，對保險公司又該去注意哪些
根據客戶的需求、家庭、經濟設定險種，並以保障最大為要求，切實為客戶提供幫助，同時做好售後服務。作為客戶主要是了解公司的實力，經營狀況、服務水平、險種的設計適宜人群，保障與交費比例差，同險種不同公司的交費水平及保障區別。
❸ 如何寫關於財產保險的建議書
應該針對客戶的具體情況進行風險的識別,評估,鑒定,然後做相應的保險方案設計.如酒店面臨著客戶的意外傷害,一般會有公眾責任保險.還有酒店的管理員相當崗位應該面臨著員工的欺騙行為,可以由職工信任保險轉稼風險,還有相應的食品安全,這就涉及到產品質量責任保險就是本著客戶的風險做一個保險方案規避風險建議客戶去做了.
❹ 保險公司應客戶需求收集
知己知彼准確收集資料
如果保險產品無法滿足客戶的身份，或者與客戶的身份相抵觸，他們便會毫不猶豫地拒絕你的產品。因為客戶對自己的身份更敏感，時刻顧及身份問題。因此，營銷員需要向客戶推薦具有滿足身份和附加價值的商品。
一位保險營銷員指出，服務好每一位客戶，首先就要充分地了解客戶的情況和需求，而客戶滿意度決定了營銷事業能做多大。根據調查，一個負面印象，需要12個正面印象才能彌補。吸引一位新顧客的成本比留住一位原有顧客多出5-7倍。100位滿意的顧客，可以衍生出15位新顧客。一個抱怨顧客的背後，還有20個顧客也有同樣的抱怨，而且會告訴更多人。
在保險營銷過程中，客戶資料的收集是最為關鍵的，資料要收集得越准越好。客戶的資料應包括以下六個方面：
（1)客戶的出生日期；
（2)客戶的收入(包括一些隱性收入)；
（3)婚姻狀況(已婚者是否為再婚)；
（4)客戶的社保狀況(有沒有意外險的投保)；
（5)曾經有無買過其他保險；
（6)家中誰是決策者。
對於目標客戶要准確分析盤點，需要把每一點都研究透。在收集好了客戶的基本資料後，要對客戶資料及時整理歸檔，要善於利用工具管理客戶，如客戶檔案、工作日誌等。比如：收入狀況。營銷員要了解客戶家中實際的現金流，有的客戶是大企業家，很富有，但都投入在市場上，當前的現金卻很有限，我們再給對方提供高額保單就很困難。另外，對方的投資喜好。如果客戶是喜歡在股市上投資，那我們就不應該再向客戶提供分紅險，而應變換思路，看看客戶現在還缺乏哪些保障，比如意外險或醫療險等等，可以為客戶提供低保費高保障的產品計劃。
客戶產生購買保險的意願往往是心中有所隱憂，或者是周圍的人發生了風險，看到別人經歷生死病痛，錢財折損，意識到要未雨綢繆，防患於未然。成熟的經紀人要善於把客戶的這種擔憂透過保險產品來覆蓋，產品是用來解決問題的，只有買到合適的產品才能對接相應的風險。
分析需求避免盲目投保
不少這樣的客戶有以下的情形：有的父母、爺爺、奶奶給孩子買了大量的保單，但交保費的大人並沒有保險；有的家庭保單都是儲蓄返還型，風險發生時才發現能夠從保險公司得到的賠付很少，有的投保時沒有考慮到自己收入的穩定性，造成後期交費的壓力。OK保險網認為，這主要是因為保險營銷員沒有充分了解客戶需求，造成了客戶的盲目投保，制定保險方案時缺乏專業性，沒能根據客戶的實際情況量身定製造成的。
找到需求打動客戶，是成功銷售的前提。隨著時代的快速發展，人們的素質不斷提高，當今保險業的銷售模式「以客戶為中心」越來越受歡迎。
客戶的需求是多方面的,從保險營銷角度講,客戶任何關於保險方面需求點就是銷售環節開始。每個人和家庭都會面臨很多財產和人身方面的風險，誰也不能保證一生一帆風順，永遠風平浪靜。而風險一旦發生，就會帶來經濟上的損失和一些額外費用的產生。另外，很多保險產品具有一定投資功能，部分滿足人們的投資需求。風險以及投資理財的存在是一個人產生購買保險願望的前提，因此，確定個人和家庭的保險需求是購買保險的前提。
以客戶需求為導向，以服務為中心，以建議書為載體。既然是最適合的，那就意味著我們對客戶信息的了解是最全面的。因此，要從發掘客戶需求為著手點。發掘需求是建立在全面掌握客戶信息基礎上的。我們必須在面談階段了解和掌握客戶的需求信息，弄清楚這些需求中哪個是最優先的，並了解客戶的希望和目標。只有這樣我們才能提供給准客戶最需要、最適合的壽險產品。
為客戶量身定製保險方案不需要很好的口才和交際能力，但有一點，要始終關注客戶需求，多觀察和傾聽，仔細盤點。才能為客戶量身定製周全的保障計劃。希望各位夥伴通過自己的努力，早日成為最專業的理財規劃師，幫助更多的客戶獲得保險保障，從保險中受益。
對症下葯量身定製保險方案
客戶不需要千篇一律的產品，客戶需要有個性的產品，不斷強化跟蹤客戶個性需求。客戶服務關鍵點是可以為客戶提供量身定製，通過與客戶交往互動了解需求，並根據需求來定製產品。因為客戶的個性不一樣，而真正的客戶服務是依據客戶不同的個性提供令客戶滿足的服務，這才是最佳的客戶服務。
客戶就像白紙一樣，他的未來完全由我們這樣的專業人士來給他書寫。王靜認為，作為成功的壽險營銷員，一定要掌握客戶的風險意識。大部分客戶購買保險的原因不是因為產品的關系，而是客戶本身有了危機意識。因此，留意客戶擔心的風險問題是重中之重。我們把焦點集中在客戶最擔心的風險問題上，准確掌握客戶的收入及經濟承受能力，給客戶一個合理的購買保險產品的理由。通過一些方法，如詢問、聆聽等達到預期的目的，最後做出合理的計劃書，清楚明確地說明客戶未來的利益回報與風險保障。
保險產品是無形的，條款又相對復雜，客戶對保險的認知往往是片面和盲目的，更難說得清自己到底需要什麼樣的保險，這就需要專業的保險經紀人站在客觀、中立的立場，集合多家保險公司的產品，提供專業的保險咨詢服務。制定出保額適中、保費合理、抵禦風險、客戶喜歡的保險方案，讓客戶拿走擔心，留下安心，踏踏實實享受生活。
保險經紀人的職業定位很像是醫院里的醫生，接診到一個病人先要詢問症狀、既往病史、葯物過敏史等等，了解全面的情況，經過一系列的檢查，才能對症下葯，有的放矢制定治療方案；保險經紀人不是像許多人理解的那樣，簡單地把單一的產品賣給客戶，或者是拿著一個產品，銷售給所有的客戶。保險經紀人會根據客戶的具體情況，站在整個家庭的角度，做出符合客戶需求的、性價比最優的、覆蓋家庭整體風險的保險組合方案。
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❺ 對保險的服務和建議書
做保險看保險圖書用處很多。做保險是一種銷售，通過看書學習，掌握保險專業知識，保險銷售技巧，學會怎樣與客戶溝通交流，怎樣約見客戶，怎樣回答客戶的拒絕問題，怎樣讓客戶認識保險的重要性，怎樣為客戶更好的服務等等。
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