2019初級個人理財重點知識

1. 銀行從業個人理財知識點有哪些 有什麼考點

一、科目概況

《個人理財》這門課2015年改版，內容變化較大。該科目是為商業銀行從事個人理財業務人員所設計的，特別針對銀行理財產品銷售、初級理財顧問，知識體系涵蓋經濟學、金融學、市場營銷、管理學、會計、法律等多學科，注重現實中技能的培養是一門綜合性、實踐性的課程，對考生的知識體系全面性和實踐性要求較高。

而且，初級《個人理財》科目的特點是內容比較抽象、公式較多且不太容易理解、理論知識專業程度較高。要求考生具有較強的理解能力和計算能力。考生在學習過程中要側重理解、熟記公式、反復做題，並結合老師的課程進行自己的歸納總結和思考。

二、考試題型：全部為客觀題，包括單選(90題)、多選(40題)、判斷題(15題)。考試採取閉卷機考形式，時間120分鍾，題庫隨機抽題。滿分100分，60分及以上成績視為合格成績。結合多年經驗，各章所佔分值預測如下：

2. 銀行從業《個人理財》知識點匯總

私人銀行服務的內容非常廣泛，資產管理服務、保險服務、信託服務、稅務咨詢和規劃、遺產咨詢和規劃、房地產咨詢等。每位客戶都有專門的財富管理團隊，包括會計師、律師、理財和保險顧問等。一般來說，私人銀行為客戶配備一對一的專職客戶經理，每個客戶經理身後都有一個投資團隊做服務支持；通過一個客戶經理，客戶可以打理分布在貨幣市場、資本市場、保險市場、基金市場和房地產、大宗商品和私人股本等各類金融資產。
用戶要開設私人銀行服務客戶必須擁有至少100萬美元以上的流動資產，而一般而言客戶存入的資金介於200至500萬美元之間。許多擁有上千萬甚至上億的富豪往往需要使用超過1個私人銀行服務。
中國私人銀行在 2007 年正式起步。2007年3月，中國銀行與其戰略投資者蘇格蘭皇家銀行合作在北京、上海兩地設立私人銀行部。隨後，花旗銀行、法國巴黎銀行、德意志銀行等外資銀行相繼跟進，開設私人銀行業務。截至 2010 年年底，國內共有 16 家銀行在 22 個城市開設了超過 150 家私人銀行網點，客戶數超過 2 萬，管理資產規模超過 3 萬億元。
2007年3月28日，中國銀行私人銀行部成為國內首家設立私人銀行部的中資銀行。2009年7月，銀監會發布《關於進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》，在全國的范圍內開放私人銀行牌照的申請，允許建立私人銀行專營機構。銀監會只給工農交三家銀行發過私人銀行牌照，且只針對上海設立的私人銀行管理總部。
上海協進教育集團攜手法國蔚藍海岸大學隆重推出EIPB項目，擁有完整的私人銀行、財富管理的課程體系與實踐指南。幫助學生應根據自身職業發展的實際需求,實現管理金融資產、提升投資策略等專業能力。同時提高服務意識，降低職業風險，實現與國際領先的財富管理私人銀行的金融行業的無縫對接。

3. 個人理財需要學習哪些理財知識

理財這件事，其實是很隱私的。為什麼這么說？通過你的理財收益、理財風格、理財渠道可以清晰的知道你家的資產！如果你連理財產品都不了解，估計資產不會超過5w；如果能買大額信託，估計百萬級了，如果理財收益每月1萬，以上，差不多也是幾百萬身家了。OK，所以，理財這件事，我們很少和周圍人詳細的交流，而在互聯網上，卻可以暢所欲言。

很多理財（微信）社區正是基於此而建立的，理財老師會「鼓吹」大家買某些產品，而當大家對老師個人崇拜之後，他說的話也自然奉為圭臬，但是請記住「投資有風險，理財需謹慎」，任何一種理財產品（除了國債、定存和貨幣基金）都是存在一定風險的，哪怕是基金定投。很多人認為基金定投沒風險，那是在你投資足夠長時間（這段時間內沒有現金流的壓力，比如買房等，很大可能在需要用錢的時候虧損），且買到優質基金（或指數基金，如果基金遇到黑天鵝事件等內部操作問題，很可能回本也不容易）的時候才能成立的。更別說買股票，補倉，P2P這種風險很大的操作了。

所以，理財這件事真的不是著急的事情。它可以潛移默化改變你的生活態度和人生格局的，卻並非讓你在短期內達到超高年化收益率。如果真是這樣，那不叫理財，而是投機，是孤注一擲的賭博。如果你願意堅持十年如一日學習理財知識，謹慎時間，耐心總結積累，我相信你的人生態度和毅力本身就是優秀的，足以干好本職工作或者開創自己的事業。從2012年畢業開始，我除了在大學期間看過一些理財基礎知識的書籍，攢下了3000元的生活費，以此為基礎，學習了近4年的理財知識，如今，回頭看去，理財收益的增加遠沒有理財知識和思維帶給我的收獲大。所以，請你耐心，不要急於一時的收益，而喪失最寶貴的本金（principle）和信心！

我瀏覽過很多理財社區或者微信社群，但最後僅僅停留在她理財寫文章（估計現在150多篇帖子，差不多有幾十萬字了）。喜歡她理財的一個原因是，社區的理財氛圍是偏保守的，更多的投資於女性自身能力和素質的成長，而不是聚焦於財富的短期增值。說白了，忽悠財富短期增值的，比如有極大的風險，而女性的理財本身側重於保守，這樣一個社區既能滿足大家對正能量、學習、自我成長的要求，又能規避理財損失的風險，穩健中有著最保守的一面，但保守中也不斷進取。

我在她理財，沒有盲目崇拜過任何一個人，不管是各種理財方式，還是生活態度，人生規劃，好的借鑒，可以更好的改進。就連自己之前寫過的東西，我也在隨著閱歷增加而去思考、改進，甚至推翻。比如，上期我寫的高品質生活，這是我之前根本沒有好好思考的領域，當高品質的精品生活取代「性價比優先」的理財生活時，這本身就是一次進步。

所以，在和各個理財社群互動時，請保持自己的獨立思考能力。獨立思考能力從何而來？
1. 多接觸幾個社群，兼容思考
2. 時刻保持批判思想，多問自己幾個為什麼
3. 根據自己的情況，審時度勢，不要盲目跟風
4. 不要害怕錯過，不要相信「過了這個村，就沒這個店」，人生的機遇不止一次，即使錯過了還會遇到，日子也是照常過，可一旦掉進坑裡，翻身卻需要些時日。

也請你對我的文章保持獨立思考，如果我片面了，或者有錯誤，除了請海涵外，還請及時指出，不勝感謝！

【後記】這個系列一晃竟然寫了17篇了，還有兩篇正在醞釀（如何晉級中產階級，中產階級的理財；以及開源到底難在哪兒），從去年10月開始，到今年2月，將近半年，每一篇理財文章都是我精心思考、整理出來的，如今看來，竟是我一路學習，一直思考，不斷嘗試的點滴記錄，也因為這個系列，認識和很多很多理財達人和財蜜們，幸運至極。

對未來理財文的規劃：
1. 加大內容量：目前寫作量停留在一周一篇，之後提高至一周3篇。

2. 整理出系列：目前這些文，隨寫隨發表，沒有成系列，受到幾位財蜜的啟發，我打算每個系列整理5-8篇文章，成為一個系統性的理財學習資料。（2016年完成）目前在我是女孩紙微信上，開設了《理財楠嘛》這個系列，其實蘊含了我的名字，希望以後可以發表出書，先加我的朋友有福啦