你好，風險管理的方法包括定性分析法和定量分析法。風險定性分析，往往帶有較強的主觀性，需要憑借分析者的經驗和直覺，或者是以行業標准和慣例為風險各要素的大小或高低程度定性分級，主要包括頭腦風暴法、德爾菲法、流程圖分析法、風險評估系圖法。風險定量分析是對構成風險的各個要素和潛在損失的水平賦予數值或貨幣金額，當度量風險的所有要素都被賦值，風險分析和評估過程與結果得以量化。定量分析比較客觀，但對數據的要求較高，主要包括馬爾科夫分析法、敏感性分析法、決策樹法、統計推論法。同時，還有部分定性和定量分析方法，包括失效模式影響和危害度分析法、情景分析法、事件樹分析法。
② 什麼是投資風險和風險管理
1、什麼是風險和風險管理
風險是一種客觀存在的、不可避免的，並在一定條件下還帶有某些規律性.因此,只能試圖將風險減小到最低的程度,而不可能完全避免或消除。降低風險的最有效方法就是要意識並認可風險的存在，積極的去面對、去尋找，才能夠有效地控制風險，將風險降低到最小程度。
風險管理：是經濟單位對風險進行識別、衡量分析，並在此基礎上有效地處置和規避風險，降低由風險帶來地損失。
2、黃金投資市場的風險特徵
a. 投資風險的廣泛性
在黃金投資市場中，從投資研究、行情分析、投資方案、投資決策、風險控制、資金管理、賬戶安全、不可抗拒因素導致的風險等等，幾乎存在於黃金投資的各個環節，因此具有廣泛性。
b. 投資風險存在的客觀性
投資風險的客觀性不會因為投資者的主觀意願而消逝。投資風險是由不確定的因素作用而形成的，而這些不確定因素是客觀存在的，單獨投資者不控制所有投資環節，更無法預期到未來影響黃金價格因素的變化，因此投資客觀存在。
c. 投資風險的影響性
進入投資市場一定要有投資風險的意識。因為在投資市場之中，收益和風險是始終是並存的。但多數人首先是從一種負面的角度來考慮風險，甚至認為有風險就會發生虧損。正是由於風險具有消極的、負面的不確定因素，致使得許多人不敢正視，無法客觀的看待和面對投資市場，所以舉足不前。
d. 投資風險的相對性和可變性
黃金投資的風險是相對於投資者選擇的投資品種而言的，投資黃金現貨和期貨的結果是截然不同的。前者風險小，但收益低；而後者風險大，但收益很高。所以風險不可一概而論，有很強的相對性。同時，投資風險的可變性也是很強的。由於影響黃金價格的因素在發生變化的過程中，會對投資者的資金造成盈利或虧損的影響，並且有可能出現盈利和虧損的反復變化。投資風險會根據客戶資金的盈虧增大、減小，但這種風險不會完全消失。
e.投資風險具有一定的可預見性
黃金價格波動受其他因素影響，如：原油和美元的走勢、地緣政治因素的變化等等，都將影響黃金價格的波動，對於這些因素的分析對於黃金投資的操作而言具有一定的可預見性。客觀、理性的分析將會為投資操作提供一定的指引作用。
3、風險管理的必要性
在投資市場如果沒有風險管理的意識，會使資金出現危機，失去贏利的機會。主要體現在以下幾個方面。
Ⅰ可以降低投資的風險率
使用風險管理，可以合理有效的調配資金，把損失降到最低限度，將風險最小化，創造更多的獲利機會。從而達到降低投資風險的目的。
Ⅱ有助於保持良好的投資心態
這一點至關重要。在資金操作過程中，難免因為失誤而造成資金的虧損。如果能夠合理的控制風險，當出現虧損時有助於保持良好的投資心態，可以減少情緒慌亂中的盲目操作，降低了連續虧損的可能性。
4、風險管理的實施
Ⅰ 根據資金狀況訂制合理的操作計劃和方案
在操作之前根據資金量大小合理的訂制資金運作的比例，為失誤操作造成的損失留下迴旋的空間和機會。
（二）投資者的幾種常見心理誤區保持健康的投資心理是投資者在投資市場中取勝的關鍵。保持健康的投資心理是投資者對市場獲得正確認識和正確實踐的必要條件。良好的心理素質可以使投資者發揮更強的思維能力和更高的效率，對基本面、技術面所發生的變化及時、客觀、准確的做出分析和判斷，制定較為科學合理的操作策略並嚴格執行。否則由於行情逆轉造成賬面金額的虧損，將對投資者的分析思維和操作造成強烈的干擾和破壞，使投資者思維和感覺狹窄呆板，不知所措，難以保持理性客觀的態度來適應不斷變化的市場行情，導致判斷屢屢失誤和操作步調混亂。
所有的投資過程都可以分為三個環節：認知市場、分析市場和實戰操作。具體的投資過程就是一個從認識到分析到實踐、再從實踐到學習反復循環、不斷提高的過程。投資者在進入投資市場的過程中普遍會出現由於思維以及心態造成的錯誤，一定要走過下面的階段也可以說是投資者成長的過程：
第一個階段即痛苦期，投資者往往是在對市場沒有充分認識、不具備分析能力的情況下匆忙入市的，也就是跨越了認識環節而直接進入到了實踐環節，這是非常危險的，許多新入市投資者在此階段連續操作失誤，賬面出現大幅虧損，痛心疾首。但遺憾的是這樣的情況通常無法避免。
第二個階段學習期，經過第一個階段之後，投資者通過屢敗屢戰的失誤操作過程，認識到分析的重要性，暫時放緩或乾脆停止了操作，開始加強對自己知識面的武裝，通過書籍、咨詢等多種渠道試圖提高自己的分析能力以求得改變過去經常虧損的局面。
第三個階段困惑期，當投資者經過學習階段之後，信心滿腹，認為具備了分析能力便可以在市場叱詫風雲、大展手腳了。此時投資者按照剛學的知識，原封不動的照搬運用，當然會有一些收獲，但是對理論知識的刻意痴迷會使投資者失去靈活應變的本能。一旦出錯將九生一死，出現小贏大虧的局面，結果往往仍以失敗告終。學習之後仍然出現虧損，使投資者很是困惑，不知所措。
第四個階段抉擇期，經過學習後仍然虧損的結果，便開始懷疑市場或者感覺這種投資市場的環境不適合自己。但又不甘心虧損離開市場，決定做最後的嘗試來驗證自己的疑慮。
第五個階段成熟期，經過抉擇期的投資者只會出現兩種結果。一種是對市場完全喪失了信心，徹底放棄；另一種在經歷了種種磨練之後，感受到了市場內在的規律和軌跡，操作情況漸漸好轉，信心不斷增強。能夠將理論的分析有效的應用到實踐，在實踐中繼續揣摩，從而形成屬於自己的完善的投資理念和操作操作心態。進入成熟階段，投資的收益率也隨之不斷增強。
投資者在實戰操作過程中會出現形形色色的心理誤區，會導致操作失誤，賬戶資金嚴重虧損。所以認識並克服病態的投資心理誤區至關重要，下面我們對幾種常見的心理誤區加以分析。
①盲目跟風
黃金市場受諸多復雜因素的影響，其中投資者的跟風心理對市場影響很大。有這種心理的投資者，看見別人紛紛買入或賣出時深恐落後，於是也匆忙買入或賣出。這就是我們通常所說的「追漲殺跌」。在跟風心理的作用下，一旦發生某種突發事件，如恐怖襲擊等，黃金價格在群體跟風操作下會發生市場力量失衡，進而導致價格劇烈波動，這樣往往會上那些在匯市上興風作浪的用意不良的人的當，往往會被這些人所吞沒而後悔莫及。因此，投資者要樹立自己買賣某種貨幣的意識，不能跟著別人的意志走。
②舉棋不定
具有這種投資心理的投資人，在買賣某種貨幣前，原本制訂了計劃，考慮好了投資策略，但當受到他人的「羊群心理」的影響，步入某種貨幣市場時，往往不能形成很好的證券組合，一有風吹草動，就不能實施自己的投資方案。
例如，投資者事前已經發覺自己手中所持有的某種貨幣價格偏高，是拋出某種貨幣的時機，同時也作出了出售某種貨幣的決策。但在臨場時，聽到他人你一言我一語與自己看法不同的評論時，其出售某種貨幣的決策馬上改變，從而放棄了一次拋售某種貨幣的大好時機。或者，投資者事前已看出某隻某種貨幣價格偏低，是適合買入的時候，並作出了趁低吸納的投資決策。同樣地，到臨場一看，見到的是賣出某種貨幣的人擠成一團，紛紛拋售某種貨幣，看到這種情景，他又臨陣退縮，放棄了入市的決策，從而失去了一次發財的良機。
還有一種情況是，事前根本就不打算進入某種貨幣市場，當看到許多人紛紛入市時，不免心裡發癢，經不住這種氣氛的誘惑，從而作出了不大理智的投資決策。由此看來，舉棋不定心理主要是在關鍵時刻，不能作出判斷，錯過良機。
③慾望無止境
投資人想獲取投資收益是理所當然的，但不可太貪心，有時候，投資者的失敗就是由於過分貪心造成的。
有利都要，寸步不讓。某種貨幣市場上這種貪心的投機人，並不少見。他們不想控制，也不能夠控制自己的貪欲。每當某種貨幣價格上漲時，總不肯果斷地拋出自己手中所持有的某種貨幣，總是在心裡勉勵自己：一定要堅持到勝利的最後一刻，不要放棄有更多的盈利機會！這樣往往就放棄了一次拋售某種貨幣的機會。每當某種貨幣價格下跌的時候，又都遲遲不肯買進，總是盼望貨幣價格跌了再跌。這些投資人雖然與追漲、追跌的投資人相比，表現形式不同，但有一個共同之處，就是自己不能把握自己。這種無止境的慾望，反倒會使本來已經到手的獲利事實一下子落空。他們只想到高風險中有高收益，而很少想到高收益中有高風險。
因此，有如下格言可鑒：空頭、多頭都能賺錢，唯有貪心不能賺。所以勸君莫貪心，不要老是羨慕他人的幸運，應相信分析，相信自己對企業，經濟形勢以及大勢的判斷而果斷行動。美國匯市上也有名言：多頭和空頭都可以在華爾街證券市場發大財，只有貪得無厭的人是例外。
④把金融市場當賭場
具有賭博心理的匯市投資者，總是希望一朝發跡。他們恨不得捉住一隻或幾只某種貨幣，好讓自己一本萬利，他們一旦在匯市投資中獲利，多半會被勝利沖昏頭腦，象賭棍一樣頻頻加註，恨不得把自己的身家性命都押到匯市上去，直到輸個精光為止。當匯市失利時，他們常常不惜背水一戰，把資金全部投在某種貨幣上，這類人多半落得個傾家盪產的下場。
所以，市場不是賭場，不要賭氣，不要昏頭，要分析風險，建立投資計劃。尤其是有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。
⑤猶豫不決，怡誤戰機
一些投資人事先已經訂好了投資的計劃和策略，但步入現實的某種貨幣市場時，卻被外界的環境所左右。例如，預先決定當某種貨幣價格繼續下跌時就立即買進，但一看市場，眾人都在拋售，他買某種貨幣的手又縮了回來。也有人根本就沒有計劃買入那種某種貨幣，只是當眾人搶購時，他也經不住誘惑。
還有些人又是一直要等到更便宜，更實質的某種貨幣，似乎認為目前所有的某種貨幣(即使是在大勢上漲時)也不值得購入。應更廉價才可以入市。於是乎，越等價越高，越等越不敢入市。結果是貨幣價格翻了幾倍，他卻白等了全過程。
錯誤地分析形勢和錯過買賣時機，這兩種錯誤是密切相關的。正由於錯誤地估計了形勢，投資者往往會坐失良機。政治、經濟形勢的變化以及企業經營成果經常會給匯市帶來影響。因此，在投資匯市時，不能光重視匯市動態，而且還要密切注視當地和國際政治和經濟形勢以及企業經營成果的動向。把對形勢的估計和對貨幣價格走勢的技術分析結合起來。這樣才能及時捕捉買入或賣出信號。作出該買時買，該賣時賣的實際行動。
⑥敢輸不敢贏
請記住，進入匯市，首先應當自信。許多投資者買某種貨幣，買進後上升一段時間，便迫不及待地要賣出去獲利。他們相信，只有把錢裝進口袋裡才算安全。可是他們卻忽略了某種貨幣的合理價值。
一般說來，某種貨幣的市場價格不一定能完全反映某種貨幣的真實價值。所以有些投資人賣出某種貨幣後，貨幣價格依然持續不斷地上升。而且往往表現為賣出後的價格挺升幅度比賣出前的上升幅度還大。尤其是原始某種貨幣，按照一般的國際慣例也會上升數倍。因此不能見好就收，見漲就賣，要以市盈率為基準，作出賣的決策。可是，有的某種貨幣已經過度上升，一旦買入後，貨幣價格肯定要下跌，奇怪的是大多數投資人在這種情勢下又會堅持死守下去。
許多人投資某種貨幣，往往賺的非常有限，蝕的卻非常多。其中的一個重要原因就是不敢贏的心理在作怪。
⑦不必要的恐慌
有些某種貨幣投資人因受某些環境因素和小道消息的影響，對匯市或某些某種貨幣的前途失去信心，感到恐慌，於是就拚命拋售手中的某種貨幣。許多匯市上的經驗表明，不必要的恐慌往往是虛驚一場。當然發生在非常時期(如戰爭、經濟危機等)似乎是在情理之中。但在一般的情況下，不少拋售風往往是由一些大戶或其他人故意掀起的。他放出不利消息，引起拋售目的是壓低貨幣價格然後趁機買進，或套現以轉移資金。一般的投資者，若產生不必要的恐慌，大量拋出手中持有的某種貨幣，肯定會受到損失。
所以，作為投資者，要在不利消息面前保持鎮定，仔細分析消息的可靠性。尚若證明確有其事的話。還要看這種消息所產生的影響是長久性的，還是暫時的，若是後者，也沒有必要拋出手中的某種貨幣。
⑧漠不關心
有些投資者買入某種貨幣以後，就不聞不問，聽其自然發展下去。有時甚至全權委託自己的親朋好友或經紀人操縱，自己很少介入。這種做法在匯市處於大勢的情況下，還可以賺點錢，如果是處在下跌的趨勢中，必然會血本無歸。
因此，只要你買了某種貨幣，你就是某種貨幣市場中的一員，應時時關注匯市的動態。關心自己的某種貨幣，不要過於相信自己的親朋好友或經紀人，而要相信自己，要有自己的判斷，自己的委託要求。
⑨不敢輸
在充滿競爭，充滿風險的某種貨幣市場里，既沒有常勝的將軍，也沒有常敗的士兵。關鍵是要隨著某種貨幣市場行情的變化，採取靈活應對的策略。當匯市大勢下跌或公司受損失時，且不要被損失所糾纏，而應當機立斷，忍痛割愛。一些投資人總存在「不敢輸」的心理，當某種貨幣價格上升，賺了差價，興高采烈。一旦貨幣價格下跌，總盼望它能很快升起來，而絲毫不去分析某種貨幣的大勢和公司的經營狀況和業績，有的還憑想當然，為公司好的輿論。其實，這樣做只是自欺欺人。最後吃虧的還是自己。
Ⅱ 根據時間條件訂制適宜的操作風格
每個投資者擁有的操作時間是不同的。如果有足夠的時間盯盤，並且具有一定的技術分析功底，可以通過短線操作獲得更多的收益機會；如果只是有很少的時間關注盤面，不適宜作短線的操作。則需要慎重尋找一個比較可靠的並且趨勢較長的介入點中長線持有，累計獲利較大時再予以出局套現。
Ⅲ樹立良好的投資心態
做任何事情都必須擁有一個良好的心態，投資也不例外。心態平和時，思路往往比較清晰，面對行情的波動能夠客觀的看待和分析，才能夠理性操作。
Ⅳ建立操作紀律並嚴格執行
行情每時每刻都在發生變化，漲跌起伏的行情會使投資者存在僥幸和貪婪的心理，如果沒有建立操作的紀律，帳面盈虧只能隨著行情變化而波動，沒有及時地止贏結算就沒有形成實際的結果。起初的獲利也有轉變為虧損的可能，會導致操作心態紊亂，影響客觀理想的分析思維，最終步步退敗。所以制定操作紀律並嚴格執行非常重要。
如有幫助，望採納！
③ 投資理財過程中的風險管理措施包括哪些方面
小額的就是看擔保方，大額的綜合因素比較多，比如：項目的投資對象，融資方的資質等。
④ 不得不知的股票理財中的風險管理！
信任咱們都有這樣的一個認知，股票理財既是高報答的操作，也是高風險的報答。在股票理財的過程中，有許多人會迷失自我，然後狂妄自大，最終的結果便是被風險所打敗，在進行股票理財的時分，咱們需求清楚的認識到股票理財存在的風險，不僅僅需求知道風險出現在哪裡，咱們還需求理解怎樣去管理這些風險。不過 ，對於許多新手來說，在股票理財中進行風險管理是困難的，可是對於一些老股民來說，知道風險的存在方位和存在方式算是根本的本質了，但是大部分的老股民並不知道怎樣去管理這些風險，下面筆者就咱們帶來一些共享，說說股票理財中的那些風險管理方法。
買賣前，清楚自己的接受才能
這一點不管是對老股民來說，還是對新股民來說都是適用的，作為投資者，在進行買賣操作之前，都要了解和剖析這項買賣的風險在什麼地方，便是所謂的風險評價，因而，在風險評價完結之後，就要考慮自己的接受才能，首先便是自己接受損失的才能，還有便是在進行買賣過程中所能接受的損失。
用合理價格進行操作
這一點十分重要，在進行風險評價之後，你的下一步操作便是買賣或許買賣，有些人就可能急於求成，然後還有便是不必合理的價格進行買賣，這些都是忌諱的，其實說風險管理，便是為了讓自己不虧本太多，針對的一個好辦法便是在買賣的時分選擇合理的價格，不要受到其他方面的影響，做好合適自己的操作即可。
⑤ p2p理財風險管理一般有哪幾種模式
P2P平台風險控制手段一：分期還款
P2P平台風險控制手段二：創新信審體系
P2P平台風險控制手段三：風險准備金
P2P平台風險控制手段四：融資擔保機構擔保
P2P平台風險控制手段五：資產抵押擔保
⑥ 理財風險管理應該如何去做
風險管理分四個部分：避免風險，降低風險，轉移風險，保留風險。
一般情況下，風險跟收益是呈正相關的。
高收益的項目，通常風險也高。所以即便你是理財投資的小白，也別再對著那些跟你說年化收益率10%的項目的人問保本嗎……
不過，這世界上也是存在模式靠譜、風險可控、收益比較高的項目的，只看你會不會分析這個項目的風險到底在什麼地方，是不是你能承受的。
以及，一定要記得對沖風險E，分散投資各種不同的項目。
說回投資這件事情，其實我們的目的不就是在將風險減到最低的前提下，將收益最大化嗎？
所以投資說到底，就是管理風險。（當然，很多答案提到的理財不等於投資，也特別正確，題主一定要搞清楚這兩者裡面的分別）那麼風險到底怎麼來管理呢？
或者說，我們怎麼來分析一個項目的風險呢？
首先，避免風險的部分——有些風險，是我們作為投資者來講完全不可能承擔得起的，就是法律風險。
那些在國家的監管之下的項目，符合法律規定的項目，這一部分的風險是可以規避掉的。
其次，降低風險——項目本身的模式，在一定程度上保障投資者的利益，有退出機制，有一些機構的信譽作為背書，等等，這些都可以降低項目的風險。
很多時候，你還要換一個角度去看這件事情，看看這個項目的主人，這家公司，它的盈利模式是什麼樣的，它的現金流是不是健康。
這也能幫助你判斷風險在哪裡。如果項目本身風險高，就千！萬！不！要！加！杠！桿！
然後，轉移風險——簡單來講，就是保險。比如買一些房產的時候涉及到產權保險，這就轉移了項目的風險。
最後，保留風險——以投資眼光、時間作為變數，這些風險，是投資者投資任何項目都會遇到的，而這也是投資謀求回報的根基所在。
這個時候，了解盡量多的專業知識，但也可以在關鍵的時候果斷一點。
只要你確定這個投資額度在你可以承受、沒有太大壓力的、合理的資產配置范圍之內，就可以嘗試。
⑦ 風險管理的工具中涉及風險理財的有哪些
股票，基金，期貨等都是有風險的，可以做有色金屬投資。年化收益在12%