個人儲蓄賬戶幫別人付大額定金

『壹』 個人賬戶大額資金頻繁進出，是否有法律風險

不論私人或者對公賬戶，大額流動其實都沒有任何限制。但是這需要分銀行，有的私人銀行為了留住存款，會給人限制每天動錢的數量。但是一般國有銀行都沒有問題的。不過人民銀行那裡還有你賬戶所在銀行的總行那裡會有顯示，如果你常常用同一個賬戶，或者同一個名字動大額資金的話，他們會有報警，提醒注意洗錢。

『貳』 個人賬戶大額取款需要說明嗎

個人賬戶大額取款需提前預約。

以工商銀行為例，需根據取款金額（X），按以下時間規定提前與網點電話預約： 1.5萬≤X＜20萬元：至少提前1天； 2.X≥20萬元：至少提前1-2天。 溫馨提示： 各地區的實際情況存在差異，具體以網點答復為准。

根據《中國人民銀行關於執行《儲蓄管理條例》的若干規定》第三條國家憲法保護個人合法儲蓄存款的所有權不受侵犯。儲蓄機構辦理儲蓄業務必須遵循「存款自願、取款自由、存款有息、為儲戶保密」的原則。

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根據《中國人民銀行關於執行《儲蓄管理條例》的若干規定》第三十九條

為維護儲戶的利益，凡查詢、凍結、扣劃個人存款者必須按法律、行政法規規定辦理，任何單位不得擅自查詢、凍結和扣劃儲戶的存款。

人民法院、人民檢察院、公安機關和國家安全部門等因偵查、起訴、審理案件，需要向儲蓄機構查詢與案件直接有關的個人存款時，須向儲蓄機構提出縣級或縣級以上法院、檢察院、

公安機關或國家安全機關等正式查詢公函，並提供存款人的有關線索，如存款人的姓名、儲蓄機構名稱、存款日期等情況；儲蓄機構不能提供原始帳冊，只能提供復印件。對儲蓄機構提供的存款情況，查詢單位應保守秘密。

『叄』 自然人賬戶轉大額給私人儲蓄卡有額度限制嗎

網銀的話是單筆200萬，當天200萬。櫃台轉賬，沒關系的，沒有限制，這個所有的限制就是指的支付通道的限制，和誰轉誰沒關系的。

『肆』 關於銀行大額取現的規定

商業銀行關於大額提現的規定主要有兩點。

一是，「一日一次性提取現金5萬元(不含5萬元)以上的″，需要核驗身份信息。

二是，「一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的」，取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。

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所有儲戶在銀行的存款都是銀行的負債。儲戶合理的提款的需求，銀行都應該予以滿足。假如出現儲戶大量提款的情況，而銀行一時之間籌措不到足量的現金予以滿足的話，這就會爆發擠兌。

銀行發生流動性風險，嚴重的甚至導致銀行倒閉、金融系統崩潰。美國歷史上1929~1933年大蕭條期間，儲戶到銀行大量擠兌，數千家銀行倒閉，金融系統損失慘重，使得美國經濟雪上加霜，人們生活困頓不堪，造成了及其嚴重的後果。

因此，銀行為了規避流動性風險，為了避免發生——突然出現儲戶提取大額現金，而銀行庫存現金不足，無法滿足儲戶提現要求——這種情況，所以要求儲戶提前預約通知銀行，以便銀行統籌安排，提前備好現金。

『伍』 一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查

會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。

4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。

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反洗錢監督管理

一、第九條 國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

二、第十條國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

三、第十一條國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

四、第十二條海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

參考資料來源：網路-反洗錢法

『陸』 個人結算賬戶和個人儲蓄賬戶。

賬戶分為銀行結算賬戶和儲蓄賬戶，針對於個人而言，銀行結算賬戶就是只能轉賬、支付，或存取現金，但是沒有儲蓄功能的。而儲蓄賬戶恰恰相反，僅有儲蓄功能，不能辦理轉賬支付，典型的就是我們傳統的定期存款單。但是，隨著社會的進步，經濟的發展，結算賬戶和儲蓄賬戶的相分離已經不能夠完全滿足我們的需要，因此各個銀行在允許的范圍內，就逐漸出現了一卡多用，能儲蓄，能轉賬，能繳費等等。這也是法律的滯後性的一定體現。平時使用的，例如招商銀行的一卡通等，一張銀行卡，可以轉賬、儲蓄，也可以提取現金，這是集支付結算和儲蓄為一體的。

『柒』 私人賬戶轉賬最大額度是多少

每筆不鍀超過5萬元。

1、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》第二十七條：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第四十一條所稱「有下列情形之一的」，是指「有下列情形之一」，且符合「單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項每筆超過5萬元」的情形。

2、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第四十一條：有下列情形之一的，個人應出具本辦法第四十條規定的有關收款依據。

（一）個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委託收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的。

（二）個人持申請人為單位的銀行匯票和銀行本票向開戶銀行提示付款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的。

3、儲蓄賬戶僅限於辦理現金存取業務，不得辦理轉賬結算。銀行應按規定與存款人核對賬務。銀行結算賬戶的存款人收到對賬單或對賬信息後，應及時核對賬務並在規定期限內向銀行發出對賬回單或確認信息。

4、存款人應按照本辦法的規定使用銀行結算賬戶辦理結算業務。存款人不得出租、出借銀行結算賬戶，不得利用銀行結算賬戶套取銀行信用。

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存款人撤銷銀行結算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行核對無誤後方可辦理銷戶手續。存款人未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應出具有關證明，造成損失的，由其自行承擔。

銀行撤銷單位銀行結算賬戶時應在其基本存款賬戶開戶登記證上註明銷戶日期並簽章，同時於撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向中國人民銀行報告。

銀行對一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自願銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。

『捌』 大額銀行轉賬需要本人到場嗎

根據人行的規定，單日累計超過5萬的轉賬/取現需要出示賬戶所有人的有效身份證件，如果是代辦的，需要出示賬戶所有人的有效身份證和代辦人的有效身份證件。不同銀行有不同的規定，具體規定可以咨詢相應的銀行。

也就是說不一定需要本人到場，代辦人持本人有效身份證件和賬戶所有人的賬戶、有效身份證件、密碼到場就可以了。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，下列情形屬於大額交易：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

拓展資料：

銀行辦理轉賬結算和在銀行辦理轉賬結算的單位應遵循錢貨兩清、維護收付雙方的正當權益、銀行不予墊款的原則。此外，關於轉賬結算還應遵循國家的相關規定。

轉賬作為一種銀行結算方式，應用范圍非常廣泛。同城與異地、單位賬戶與單位賬戶之間、單位賬戶與個人賬戶之間、個人賬戶與個人賬戶之間均可以進行轉賬結算。

大額交易——網路詞條